工行结算与现金管理部月度总结

1. 工行结算与现金管理部月度总结

安全、审核与管理的重要。
没有范文。
以下供参考，

主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。。
工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。
所以应该写好几点：
1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事
3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了
4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识
5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：
总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。
总结的基本要求
1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。
2．成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。
3．经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。
总结的注意事项： 　　
1．一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。 　 　
2．条理要清楚。语句通顺，容易理解。
3．要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。
总结的基本格式：　
1、标题 　　
2、正文 　 　
开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。 　　
主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。 　　
结尾：分析问题，明确方向。 　 　
3、落款 　　
署名与日期。

2. 公司现金管理对企业经营效益提高有哪些促进作用？

现金管理一般是指对整个现金流的管理，现金管理有利于实现企业效益最大化。在对过去的现金流分析，可以对企业财务结构做出调整，使资源更充分的利用，同时找出现金流量显示出的公司一些方面的问题。对未来现金流的预测，可以帮助企业进行投资评估，发现投资价值，规避不好的投资，而把资源与机会专向更好的项目。

3. 支付结算和现金管理以及银行结算 票据结算之间的关系

太复杂了 帮不了  不过你可以百度自己分别搜索他们之间的关系  然后自己再总结

4. 如何熟悉现金管理和银行结算?

一、票据及结算方式
 （一）支票。
是付款人签发给收款人办理结算的票据。
分为现金支票和转帐支票两种，支票一般只在本市（泰安市）、县范围使用，付款期为十天。
 （二）银行汇票。
银行汇票是出票人签发的，见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人的票据，付款期为一个月。适用于异地采购结算业务。
 （三）银行承兑汇票。
银行承兑汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人的票据。银行承兑汇票的最长付款期为六个月。适用于物资采购业务或资金结算业务。
 （四）汇兑。
汇兑是汇款人委托银行将款项支付给收款人的结算方式。汇兑分为信汇和电汇两种。各种款项结算均可通过汇兑结算。
 （五）委托收款。
是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。主要适用于承兑汇票，存单等款项的结算。
 （六）票据的背书转让。
按“票据法”和中国人民银行印发的“支付结算办法”的规定执行。
 （七）网上银行。
网上银行业务是指以因特网为媒介，开展的通过网络提供的金融服务，为客户提供账户信息查询、转账付款、在线支付、代理业务、贷款等金融服务的一种业务
        各种结算方式都必须遵守银行结算规章制度，做到要素齐全、内容真实、表达清晰，达到标准化、规范化。
二、结算要求
 （一）收入款项的管理：
 1、经营销售部门收到银行汇票、承兑汇票、转帐支票后要立即送交财务部门，通过网上银行汇款的应及时通知财务有关岗位，由财务部门审核验证，并将银行汇票、转帐支票及时送存银行。
 2、财务部门应建立登记簿，将收到的银行承兑汇票序时逐笔明细登记，并按时办理委托收款将款项及时收回。
 3、财务部门收到客户的转帐支票，应通过银行电话查询或由客户将支票存入我公司帐户无误后，方可办理结算手续。
 4、对业务发生频繁的客户，其结算应通过往来帐户进行反映。即收到货款时，贷记“应收帐款”，结算货款时借记“应收帐款”。
 （二）支付款项的管理：
 1、各业务部门办理货款支付，必须严格按照公司批准的月度货币支出计划，经公司领导签字同意后方能办理付款。
 2、业务部门办理预付工程款、设备款、原料款、材料款应填制购货借据，填明“负责结算人”，经部门负责人和公司领导签字同意，同时必须持有一份公司领导批准的购销合同方能办理预付款项。
3、各部门的预付款项，由“负责结算人”设置台账明细登记，并及时办理结算和按月与财务部门对帐。如超过一个月不与财务部门对帐，又不及时进行结算的，财务部门有权拒绝办理新的预付款业务。
 4、财务部门负责往来帐目核算的岗位，应对预付款项了如指掌，并及时催促“负责结算人”结清预付款项。
 （三）银行票据的管理：
 1、财务部门出纳岗位应建立严格的支票领购、注销手续，对作废的票据要加盖作废印章，妥善保管并按规定销毁。
 2、任何人不得签发“空头支票”、“空白支票”、“远期支票”、“空收款人名称”，由此而造成的经济损失由签发人赔偿。
 3、银行出纳切实保管好收到保存的票据，并予以详实登记，票据到期及时办理收款手续。
 （四）网上银行的管理
 1、具有特权级别的人员负责维护该单位网上银行业务授权模式和一般用户的操作级别和业务权限、监督和核对所有用户的操作日志，但不能处理网上银行业务；
 2、业务录入员负责录入网上银行交易数据，然后由授权员根据相应的业务权限和授权模式负责复核确认并正式提交银行进行处理
 3、不同金额范围内设定不同的授权组合。严禁单个个人操作业务全过程，对重要业务一般业务、大额交易和小额交易区别管理，实行不同级别的授权控制方式。大额度付款必须经过授权。
 4、切实保管好，口令卡、密码、网银证书等信息资料，禁止泄漏给他人，定期对安装网上银行的电脑进行系统维护，安装网上银行的电脑禁止访问和浏览网上银行以外的网站或网页，对防病毒软件、防火墙软件及时升级，以保障系统安全。
 三、其他
 （一）出纳人员要及时与开户银行对帐核对存款数额，并按月编制银行存款余额调节表，对出现的未达帐项，要查明原因，及时通知有关单位和人员进行清理。次月12日前，将银行存款余额调节表转交财务负责人一份。
 （二）银行对帐单、银行存款余额调节表，要按日期、帐号顺序装订和归档。
 （三）银行预留印签由稽核人员保管。如移交他人，须经财务负责人批准，并在转移登记簿上予以登记，由财务负责人和双方签字后办理。出纳人员办理付款业务须经稽核人员审查无误后加盖印签。

5. 信贷监督，结算监督和现金管理监督属于什么监督

信贷监督是经济监督的一种。是办理信贷业务的银行利用价值运动的特殊形式，在发挥信贷的职能作用过程中对经济活动进行的监察与督导。

结算监督是指银行在了解和结算债权债务时，通过对结算凭证的审查，对企业的经济活动进行的监督。

现金管理监督是指银行按照国家的方针、政策和有关规定，对各单位的现金形式、支出和库存进行的管理和监督。主要任务是监督现金管理单位严格执行国家规定的现金管理制度；监督现金的投放和回笼，促进社会购买力与商品供应量之间的基本平衡。

6. 支付结算和现金结算的关系，详细点

现金结算是转账结算的对称。指在商品交易、劳务供应等经济往来中直接使用现金进行应收应付款结算的行为，是货币结算的形式之一。在我国主要适用于单位与个人之 间的款项收付以及单位之间在转账结算起点金额以下的零星小额收付。
支付结算有广义和狭义之分。狭义的支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据（包括支票、本票、汇票）、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为，其主要功能是完成资金从一方当事人向另一方当事人的转移。广义的支付结算包括现金结算和银行转账结算。支付结算作为一种法律行为，具有一定的法律特征。

7. 财务软件中，一般应收管理模块会有一个收款单,现金管理会有一个收款结算单，请问二者有什么区别？

其实他们的功能是一样的，只是不同模块的不同路径而已，一般ERP软件这么设置，这两张单据是可以互相传递的，也就是说现金模块的收款单做好了以后，可以自动传递生成一张应收的收款单，两者其实是同一张单据，二者的会计分录是一样的，一般软件会控制如果是传递所生成的单据是不允许生成凭证的，这样保证了数据不重复性

8. 会计现金管理中的结算起点是什么意思？

会计只有现金有结算起点。现金结算是转账结算的对称。指在商品交易、劳务供应等经济往来中直接使用现金进行应收应付款结算的行为。现金结算起点是1000元。
一、现金结算的范围
1、结算起点下的零星支出；
2、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。
二、现金使用的限额
现金使用的限额是指为保证各单位“日常零星开支”的需要，允许单位留存现金的最高数额。
1、库存现金限额由“开户银行”根据各单位的实际情况来核定。
2、限额一般不超过“3-5天”的日常零星开支的需要量。
3、离银行较远，交通不便的单位，可以放宽限额，但最多“不得超过15天”的日常零星开支。

扩展资料
现金收支的基本要求
1、开户单位现金收入应于“当日”送存银行；如当日送存确有困难，由“开户银行”确定送存时间。
2、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付。
3、从银行提取现金，应当如实写明用途，由本单位“财会部门负责人”签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。
4、因采购地点不确定等，必须使用现金的，开户单位应当向开户银行提出申请，由本单位“财会部门负责人”签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。
5、现金管理八不准。开户单位不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金；不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金。
不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄；不准保留账外公款；不准未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金；禁止发行变相货币，不准以任何票券代替人民币在市场上流通。
参考资料来源：百度百科-现金结算