实际利率和名义利率的关系公式

1. 实际利率和名义利率的关系公式

两者之间的关系：实际利率＝（1＋名义利率）÷（1＋通货膨胀率）－1。


实际利率指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。名义利率是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率，即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。

名义利率并不是投资者能够获得的真实收益，还与货币的购买力有关。如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔出通货膨胀的影响，这就是实际利率。
实际利率，指物价水平不变，从而货币购买力不变条件下的利息率。名义利率与实际利率存在着下述关系：
1、当计息周期为一年时，名义利率和实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。
2、名义利率不能是完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值。

2. 名义利率和实际利率的关系公式

名义 利率 与实际利率的换算公式：实际利率＝（1＋名义利率）÷（1＋通货膨胀率）－1。
 
 在通货膨胀的条件下，市场的各种利率都是名义利率。而实际利率往往不能直接观察到。一般而言，名义利率大于通货膨胀率，两者之差为实际利率。
 
 所谓名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。名义利率虽然是资金提供者或使用者现金收取或支付的利率，但人们应当将通货膨胀因素考虑进去。

3. 名义利率和实际利率的换算公式？

名义利率和实际利率的换算公式如下：
概略的计算公式可以写成：
r=i+p
其中，r为名义利率，i为实际利率，p为借贷期内物价水平的变动率，它可以为正，也可能为负。
较为精确的计算公式可以写成：
r=(1+i)(1+p)-1
i=(1+r)/(1+p)-1
这是目前国际上通用的计算实际利率的公式。

扩展资料：
实际利率与名义利率的关系具体分析：
1、从宏观上来说，实际利率=名义利率-通胀率。
比如当前CPI为3%，那么100块钱的实际购买水平应该是97块钱（1-3%）的实际购买水平。也就是说，如果你这时贷款100块的话，假设利率为10%，即名义利率10%，但因为每100块钱又有3%的通胀。
所以这样一算的话，即你每借100块，实际利率应该是4%（7%-3%）。同理，表面上你要付银行7块的利息，但实际上通胀为你抵扣了3块，你只要付4块。
2、从微观上来说，名义利率就是那些咱们经常买理财时见到的年化利率，而实际利率则是咱们实际收益所得。
比如本金100，名义利率10%。
若计息周期为1年，那么1年后的本利和是100*10%=110，因此实际利率也就是10%（10块利息/100块本金）。
若计息周期是半年，那半年的名义利率就直接减半，为5%。那么，这100块在1年内就要计息2次，按照公式100*（1+5%）^2，则一年后本利和是110.25。换算一下的话，此时的实际利率就是10.25%（10.25块的利息/100块本金）。
实际计息周期小于1年的话，名义利率会小于实际利率；等于1年的话，二者相等。
如果实际计息周期是大于1年，先假设名义利率会大于实际利率，然后再来推导：
3、假设名义利率为r，1年中计息次数为n，每期的名义利率为r/n，本金为P，1年后的本利和为F：
根据公式：F=P（1+r/n）^n
那么，所得利息就是：本利和-本金=P（1+r/n）^n-P
这时，咱们就开始算实际利率，即利息/本金=（P（1+r/n）^n-P）/P=（1+r/n）^n-1
这么一来，名义利率和实际利率的关系式就出来了：
当n<1时，即计息周期小于1年，实际利率小于名义利率，且n越小，二者相差也越大；
当n=1时，实际利率等于名义利率当n>1时，实际利率大于名义利率，同理n越大，二者相差越大。
参考资料：
百度百科-名义利率
百度百科-实际利率

4. 名义利率与实际利率的换算公式

名义利率与实际利率的换算公式：1、—年计息多次时的实际利率。周期利率=名义利率/年内计息次数=r/m。实际利率=[1+(r/m)]m-1。一年多次计息，给出的年利率为名义利率，而按照复利计算的年利息与本金的比值为实际利率。2、通货膨胀情况下的名义利率与实际利率，实际利率=(1+名义利率)/(1+通货膨胀率)-1。名义利率：未调整通货膨胀因素的名义利率，即名义利率中包含通货膨胀率。实际利率：是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。在通货膨胀情况下，央行或其他提供资金借贷的机构所公布的利率是名义利率。

5. 名义利率与实际利率的换算公式

您好，很高兴为您解答呢。名义利率与实际利率的换算公式为：1.—年计息多次时的实际利率周期利率=名义利率/年内计息次数=r/m实际利率=[1+(r/m)]m-1一年多次计息，给出的年利率为名义利率，而按照复利计算的年利息与本金的比值为实际利率。2.通货膨胀情况下的名义利率与实际利率实际利率=(1+名义利率)/(1+通货膨胀率)-1名义利率：未调整通货膨胀因素的名义利率，即名义利率中包含通货膨胀率。实际利率：是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。在通货膨胀情况下，央行或其他提供资金借贷的机构所公布的利率是名义利率。【摘要】
名义利率与实际利率的换算公式【提问】
您好，很高兴为您解答呢。名义利率与实际利率的换算公式为：1.—年计息多次时的实际利率周期利率=名义利率/年内计息次数=r/m实际利率=[1+(r/m)]m-1一年多次计息，给出的年利率为名义利率，而按照复利计算的年利息与本金的比值为实际利率。2.通货膨胀情况下的名义利率与实际利率实际利率=(1+名义利率)/(1+通货膨胀率)-1名义利率：未调整通货膨胀因素的名义利率，即名义利率中包含通货膨胀率。实际利率：是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。在通货膨胀情况下，央行或其他提供资金借贷的机构所公布的利率是名义利率。【回答】
拓展资料：实际利率与名义利率的关系具体分析：1、从宏观上来说，实际利率=名义利率-通胀率。比如当前CPI为3%，那么100块钱的实际购买水平应该是97块钱（1-3%）的实际购买水平。也就是说，如果你这时贷款100块的话，假设利率为10%，即名义利率10%，但因为每100块钱又有3%的通胀。所以这样一算的话，即你每借100块，实际利率应该是4%（7%-3%）。同理，表面上你要付银行7块的利息，但实际上通胀为你抵扣了3块，你只要付4块。2、从微观上来说，名义利率就是那些咱们经常买理财时见到的年化利率，而实际利率则是咱们实际收益所得。比如本金100，名义利率10%。若计息周期为1年，那么1年后的本利和是100*10%=110，因此实际利率也就是10%（10块利息/100块本金）。若计息周期是半年，那半年的名义利率就直接减半，为5%。那么，这100块在1年内就要计息2次，按照公式100*（1+5%）^2，则一年后本利和是110.25。换算一下的话，此时的实际利率就是10.25%（10.25块的利息/100块本金）。实际计息周期小于1年的话，名义利率会小于实际利率。【回答】

6. 名义利率和实际利率的计算

1是每期名义利率，2是每年实际利率，不一样的。假设某债券按季计息，季末付息，年利率12%，那么12%/4=3%，这个是每季的名义利率。（1+3%）^4-1=12.55%，这个是每年实际利率12.55%/4=3.14%,这个是每月实际利率，仅在未确认融资收益，未确认融资费用，利息调整等科目的摊销涉及跨年度分段计算时才会用到。

扩展资料：
实际利率(EffectiveInterestRate/Realinterestrate)是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。哪一个国家的实际利率更高，则该国货币的信用度更好，热钱向那里走的机会就更高。
比如说，美元的实际利率在提高，美联储加息的预期在继续，那么国际热钱向美国投资流向就比较明显。投资的方式也很多，比如债券，股票，地产，古董，外汇……。
其中，债券市场是对这些利率和实际利率最敏感的市场。可以说，美元的汇率是基本上跟着实际利率趋势来走的。
作用
利率政策是宏观经济管理中比较重要的工具之一。利率在国家经济中能发挥几个作用。它是对储蓄的报酬，对获得收入的人如何把收入在目前的消费与未来的消费之间进行分配有影响。
利率的结构控制将积累起来的储蓄在不同的资产——金融资产和实物资产——之间进行分配。利率政策对储蓄与投资的过程产生影响，而且通过这些过程对金融资产的发展与多样化、生产的资本密集度以及产值的增长率都产生影响。
当物价稳定时，名义利率和实际利率是一致的。但是，当出现通货膨胀时，经济代理人需要对这两种利率加以区别，一般估计实际利率的办法是，名义利率减去以某种标准得出的国内通货膨胀的变动率。
在利率由行政当局确定的国家，政策制订者可以调整名义利率，设法使实际利率保持正数，这样可以对储蓄起到鼓励作用，可以增加金融媒介作用，还可以促进金融市场的统一。
但是，在学术界，对于利率政策对储蓄、投资和产值增长率的实际影响仍有意见分歧。
一些经验论的研究报告表明，相当大的负数实际利率对经济增长并不会始终产生象大多数常规理论预测的那些不利影响，其他的研究报告发现，在实际利率与储蓄水平之间，或者在实际利率与投资水平之间，并没有什么直接关系。
由于这些经验论的结果一部分取决于实际利率是如何估计的，因此，了解这些估计中所涉及的概念问题是有帮助的。
参考资料：百度百科-实际利率

7. 名义利率和实际利率的换算公式？

名义利率和实际利率的换算公式如下：
概略的计算公式可以写成：
r=i+p
其中，r为名义利率，i为实际利率，p为借贷期内物价水平的变动率，它可以为正，也可能为负。
较为精确的计算公式可以写成：
r=(1+i)(1+p)-1
i=(1+r)/(1+p)-1
这是目前国际上通用的计算实际利率的公式。

扩展资料：
实际利率与名义利率的关系具体分析：
1、从宏观上来说，实际利率=名义利率-通胀率。
比如当前CPI为3%，那么100块钱的实际购买水平应该是97块钱（1-3%）的实际购买水平。也就是说，如果你这时贷款100块的话，假设利率为10%，即名义利率10%，但因为每100块钱又有3%的通胀。
所以这样一算的话，即你每借100块，实际利率应该是4%（7%-3%）。同理，表面上你要付银行7块的利息，但实际上通胀为你抵扣了3块，你只要付4块。
2、从微观上来说，名义利率就是那些咱们经常买理财时见到的年化利率，而实际利率则是咱们实际收益所得。
比如本金100，名义利率10%。
若计息周期为1年，那么1年后的本利和是100*10%=110，因此实际利率也就是10%（10块利息/100块本金）。
若计息周期是半年，那半年的名义利率就直接减半，为5%。那么，这100块在1年内就要计息2次，按照公式100*（1+5%）^2，则一年后本利和是110.25。换算一下的话，此时的实际利率就是10.25%（10.25块的利息/100块本金）。
实际计息周期小于1年的话，名义利率会小于实际利率；等于1年的话，二者相等。
如果实际计息周期是大于1年，先假设名义利率会大于实际利率，然后再来推导：
3、假设名义利率为r，1年中计息次数为n，每期的名义利率为r/n，本金为P，1年后的本利和为F：
根据公式：F=P（1+r/n）^n
那么，所得利息就是：本利和-本金=P（1+r/n）^n-P
这时，咱们就开始算实际利率，即利息/本金=（P（1+r/n）^n-P）/P=（1+r/n）^n-1
这么一来，名义利率和实际利率的关系式就出来了：
当n<1时，即计息周期小于1年，实际利率小于名义利率，且n越小，二者相差也越大；
当n=1时，实际利率等于名义利率当n>1时，实际利率大于名义利率，同理n越大，二者相差越大。
参考资料：
百度百科-名义利率
百度百科-实际利率

8. 名义利率与实际利率的换算公式是什么

实际利率与名义利率的换算公式：
 
 —年多次计息时的名义利率与实际利率换算公式：
 
 名义利率(r)；
 
 周期利率=名义利率/年内计息次数=r/m
 
 实际利率=[1+(r/m)]m-1；
 
 通货膨胀情况下的名义利率与实际利率换算公式：
 
 1+名义利率=(1+实际利率)×(1+通货膨胀率)，
 
 实际利率=(1+名义利率)/(1+通货膨胀率)-1，
 
 名义年利率 名义年利率是指各种债券的票面年利息率、银行存款等以货币表现的金融资产的年利息收入与本金的比例。
 
 实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率,或者是指当物价有变化,扣除通货膨胀补偿以后的利息率。