什么样的商品会造成可疑交易的产生？

1. 什么样的商品会造成可疑交易的产生？

什么是可疑交易？
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品/货到付款/赠品 ）在短时间内被大量拍下且买家以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情况可能为可疑交易。
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过QQ进行交谈，淘宝建议您能通过阿里旺旺进行交易信息交流。

以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失：
1、赠品放置常规商品类目下；
2、设置低价包邮但不支持单件商品发货；
3、有购买数量限制；
4、其他仅吸引流量的低价促销商品

如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？
1、将赠品放置类目“其他-赠品”；
2、打包发布购买多件才可以享受的价格；
3、所有商品都设置合理的邮费；
温馨提醒：如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失，需要由卖家来承担。

2. 什么样的商品会造成可疑交易的产生

什么是可疑交易？
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品/货到付款/赠品 ）在短时间内被大量拍下且买家以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情况可能为可疑交易。
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过QQ进行交谈，淘宝建议您能通过阿里旺旺进行交易信息交流。

以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失：
1、赠品放置常规商品类目下；
2、设置低价包邮但不支持单件商品发货；
3、有购买数量限制；
4、其他仅吸引流量的低价促销商品

如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？
1、将赠品放置类目“其他-赠品”；
2、打包发布购买多件才可以享受的价格；
3、所有商品都设置合理的邮费；
温馨提醒：如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失，需要由卖家来承担。

3. 什么样的商品会造成可疑交易的产生

什么是可疑交易？ 
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品
/
货到付款
/
赠品 
）在短时间内被 
大量拍下，且买家出现以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情 
况可能为可疑交易。 
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过
QQ
进行交谈，淘宝建议您能通过阿里 
旺旺进行交易信息交流。 
什么样的商品会造成可疑交易的产生？ 
以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失： 
1
、赠品放置常规商品类目下； 
2
、设置低价包邮但不支持单件商品发货； 
3
、有购买数量限制； 
4
、其它吸引流量的低价促销商品。 
我该如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？ 1、将赠品放置类目“其他-赠品”； 2、打包发布购买多件才可以享受的价格； 3、所有商品都设置合理的邮费； 温馨提醒： 如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失， 需要由卖家来承担。 遇见可疑交易时，我能做什么？ 如您已经产生可疑交易，您可提供以下信息联系淘宝官方在线客服进行咨询。 需要提供的信息如下： 1、对应订单编号及买家ID； 2、如买家已存在敲诈勒索行为，请提供有效凭证（如旺旺举证号或聊天记录截 图等）。

4. 可疑交易标准

法律分析：根据我国相关法律规定，可疑交易标准如下：1、如果一天时间内个人支付、汇款存款交易的金额超过了五万元的则属于可疑交易；2、如果一企业的一天的资金流动量，包括转账汇款取款等交易超过200万的则属于可疑交易；3、如果企业一天内进行了大量的多次的与自己企业本身运营内容无关的交易则属于可疑交易。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

5. 可疑交易标准

法律分析：根据我国相关法律规定，可疑交易标准如下：1、如果一天时间内个人支付、汇款存款交易的金额超过了五万元的则属于可疑交易；2、如果一企业的一天的资金流动量，包括转账汇款取款等交易超过200万的则属于可疑交易；3、如果企业一天内进行了大量的多次的与自己企业本身运营内容无关的交易则属于可疑交易。法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

6. 什么是大额交易和可疑交易？

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
第十二条　证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
（三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。
（五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。
（六）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。
（七）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。
（八）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。
（九）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。
（十）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。
（十一）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。
（十二）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
（十三）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。
第十三条　保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
（十五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。
（十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。
（十七）保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。
第十四条　除本办法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

扩展资料
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十条　对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）金融机构内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。

7. 可疑支付交易是指？

　　人民币可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
　　经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构等金融机构办理支付交易业务应遵守相应的规则。
　　而人民币可疑支付交易包括以下支付交易行为：
　　1.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
　　2.资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　3.企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　4.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

　　5.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

　　6..短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
　　7.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

　　8.短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

　　9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

　　10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

　　11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

　　12.频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　13.有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

　　14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

　　15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

8. 什么是可疑交易？

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。