什么是可疑交易

1. 什么是可疑交易

所谓的“可疑交易”是指一些再通常下认为符合逻辑思维的交易，但在某些方面未知或者有可能被受到欺骗的交易。“可疑交易”并不是指这笔交易一定会受欺骗；一定会亏本；一定会受到不公平的交换：不是这样的。它是一种在通常情况下行得通，但又有一些漏洞或怀疑有漏洞。这些漏洞有可能被坏人利用导致不公平交易的一个代名词。
是指客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

2. 什么是可疑交易？

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 

3. 什么样的商品会造成可疑交易的产生

什么是可疑交易？
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品/货到付款/赠品 ）在短时间内被大量拍下且买家以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情况可能为可疑交易。
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过QQ进行交谈，淘宝建议您能通过阿里旺旺进行交易信息交流。

以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失：
1、赠品放置常规商品类目下；
2、设置低价包邮但不支持单件商品发货；
3、有购买数量限制；
4、其他仅吸引流量的低价促销商品

如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？
1、将赠品放置类目“其他-赠品”；
2、打包发布购买多件才可以享受的价格；
3、所有商品都设置合理的邮费；
温馨提醒：如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失，需要由卖家来承担。

4. 什么样的商品会造成可疑交易的产生

什么是可疑交易？ 
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品
/
货到付款
/
赠品 
）在短时间内被 
大量拍下，且买家出现以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情 
况可能为可疑交易。 
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过
QQ
进行交谈，淘宝建议您能通过阿里 
旺旺进行交易信息交流。 
什么样的商品会造成可疑交易的产生？ 
以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失： 
1
、赠品放置常规商品类目下； 
2
、设置低价包邮但不支持单件商品发货； 
3
、有购买数量限制； 
4
、其它吸引流量的低价促销商品。 
我该如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？ 1、将赠品放置类目“其他-赠品”； 2、打包发布购买多件才可以享受的价格； 3、所有商品都设置合理的邮费； 温馨提醒： 如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失， 需要由卖家来承担。 遇见可疑交易时，我能做什么？ 如您已经产生可疑交易，您可提供以下信息联系淘宝官方在线客服进行咨询。 需要提供的信息如下： 1、对应订单编号及买家ID； 2、如买家已存在敲诈勒索行为，请提供有效凭证（如旺旺举证号或聊天记录截 图等）。

5. 什么样的商品会造成可疑交易的产生？

什么是可疑交易？
如您的商品（包含不仅限于：低价包邮商品/货到付款/赠品 ）在短时间内被大量拍下且买家以此来要胁、敲诈等影响交易的非正常出价行为，此类情况可能为可疑交易。
温馨提醒：可能会有“买家”要求您通过QQ进行交谈，淘宝建议您能通过阿里旺旺进行交易信息交流。

以下商品可能会造成可疑交易的产生，请您尽快调整，避免不必要的损失：
1、赠品放置常规商品类目下；
2、设置低价包邮但不支持单件商品发货；
3、有购买数量限制；
4、其他仅吸引流量的低价促销商品

如何调整我的商品，避免可疑交易的产生？
1、将赠品放置类目“其他-赠品”；
2、打包发布购买多件才可以享受的价格；
3、所有商品都设置合理的邮费；
温馨提醒：如卖家之后因自身没有规范商品信息而导致损失，需要由卖家来承担。

6. 可疑交易的18种情形

法律分析：1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》 第三十一条  金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息以及包含上述信息的电子载体移交国务院有关部门指定的机构。

7. 列举可疑交易的五种情形

1、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 简单的来说就是企业频繁的转账，并且数额和公司的规模不符！就比如说一个小企业可能平常的账务是30万，突然出现1000万的话，那么就可能会引起税局的注意！ 2、资金收付流向与企业经营范围明显不符； 就比如说企业的经营范围是钢材，但是的资金的流向却是百货的！这种也会引起税局的警觉! 3、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 以我们正常人的思维来说，这种长时间不用的账户突然有大量现金，也是不正常的！逃不过税务人员的法眼。 4、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付； 5、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； 先不说大量的资金，正常人不会频繁的开户、销户。拓展资料一、可疑交易是指一些再通常下认为符合逻辑思维的交易，但在某些方面未知或者有可能被受到欺骗的交易。“可疑交易”并不是指这笔交易一定会受欺骗；一定会亏本；一定会受到不公平的交换：不是这样的。它是一种在通常情况下行得通，但又有一些漏洞或怀疑有漏洞。这些漏洞有可能被坏人利用导致不公平交易的一个代名词。 二、为了更好的监测可疑交易，2018年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报当然，大型金融机构在举报可疑交易方面非常严格。三、当主管人员认为客户涉嫌洗钱时，他们将首先要求开户银行进行调查并就是否阻止该帐户发表意见，这意味着他们将事先与客户进行咨询和沟通。如果没有正常合理的解释，主管将建议取消帐户，并且仅在客户极不合作时才暂停帐户；即使暂停处理，客户仍可以提出可以排除自己的洗钱行为。监管人员认可后依然会恢复其账户的正常使用。

8. 可疑交易的18种情形

1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。