卖理财怎么找客户

1. 卖理财怎么找客户

一、普遍寻找法

　　这种方法也称逐户寻找法或者地毯式寻找法。其方法的要点是，在业务员特定的市场区域范围内，针对特定的群体，用上门、邮件或者电话、电子邮件等方式对该范围内的组织、家庭或者个人无遗漏地进行寻找与确认的方法。比如，将某市某个居民新村的所有家庭作为普遍寻找对象，将上海地区所有的宾馆、饭店作为地毯式寻找对象等。

　　但是如果活动可能会对客户的工作、生活造成不良的干扰，一定要谨慎进行。普遍寻找法可以采用业务员亲自上门、邮件发送、电话、与其他促销活动结合进行的方式展开。

　　二、广告寻找法

　　这种方法的基本步骤是：（1）向目标顾客群发送广告；（2）吸引顾客上门展开业务活动或者接受反馈。例如，通过媒体发送某个减肥器具的广告，介绍其功能、购买方式、地点、代理和经销办法等，然后在目标区域展开活动。

　　三、介绍寻找法

　　这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找，可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系，也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们进行介绍，主要方式有电话介绍、口头介绍、信函介绍、名片介绍、口碑效应等。

　　利用这个方法的关键是业务员必须注意培养和积累各种关系，为现有客户提供的满意的服务和可能的帮助，并且要虚心地请求他人的帮助。口碑好、业务印象好、乐于助人、与客户关系好、被人信任的业务员一般都能取得有效的突破。

　　四、资料查阅寻找法

　　我们一直认为，业务员要有强的信息处理能力，通过资料查阅寻找客户既能保证一定的可靠性，也减小工作量、提高工作效率，同时也可以最大限度减少业务工作的盲目性和客户的抵触情绪，更重要的是，可以展开先期的客户研究，了解客户的特点、状况，提出适当的客户活动针对性策略等。

2. 作为客户经理怎样在理财产品内满足客户需求?

在不了解客户时，尽量让客户多说话
很多理财师都有这样的想法，想要了解客户诉求，那我前期在和客户沟通时，就一定要展示出自己的专业性，让客户觉得我是值得信赖的，这样他才会信任我，就会愿意和我讲述他的真实需求。
其实不然，向客户展示专业性是很重要，但在前期沟通时，你对客户的情况并不了解，你即便是展现了足够的专业性，在不了解客户真实诉求的情况下，你为其匹配的产品绝大多数情况下是不符合客户真实情况的，这样一来，你在客户心中的专业性反而会大打折扣。
所以，聪明的理财师应该学会把话语权交给客户，发挥刨根问底的精神，多问问题，让客户多说，进而了解客户的真实需求。

适时地表达认同感
大部分人都喜欢被认同，所以在和客户沟通时，给客户带去足够的认同感也是了解客户需求的关键一步。
当客户在阐述自己的情况或提出问题时，理财师要做的不是直接从自己的角度作出回答，而应该结合客户立场，先对客户阐述的内容表示认同，先降低客户的戒备心理，让他觉得你和他是站在同一战线的人。
在这过程中，有一点需要注意，理财师要对客户所表达的内容表示认同，但也要结合具体情况来看，如果客户阐述的内容从本质上来说就是不对的，那作为合格的理财师，你最应该做的是先和客户表明这件事错在哪？为什么是错的？为了解决这种错误，我们又该怎么做？先带客户认清错误并找出解决方法，然后再从其他方面给客户带去认同感。
确认客户问题，并且重复回答客户疑问
为了确保我们能准确了解客户诉求，在和客户沟通的过程中，理财师要学会重复你所听到的重点内容，并和客户确认，以避免出现你所了解的客户需求和客户所表达的诉求不一致，出现匹配的产品不是客户所需要的情况出现；与此同时，当你在和客户介绍产品或者是行业相关信息时，你也要做好客户提问工作，询问其对你表达的内容是否了解、有无疑问等，这样做不仅可以帮助你了解你的客户是否知道你的产品的益处，更重要的是能为你引导客户达成合作打下基础。

3. 保险公司理财人员怎么找客户

银行保险是保险公司借助银行终端渠道，进行销售的一种新型产品，准确地说，就是一种保险。但因为销售渠道是在银行这里，银行保险与传统的人寿保险产品又有所不同，无论是销售方式、销售人员的工作性质、产品都与传统人寿保险有很大的区别。销售方式更准确地说，从流程上讲，客户是在银行咨询银行柜员或者是保险公司特派专员，然后填写投保申请书，一般3－5个工作日内正式的保单就下来了。客户自收到保单之日起10天，依然和个险一样有犹豫期。销售人员的性质与个险营销员也有区别。不同公司银行代理保险的销售人员性质也不同，但是基本上属于员工制性质，即他们并非是那种个险营销员，而是保险公司的员工。产品最大的不同点的是：银行代理保险产品，与个险营销员渠道的产品差别很大，大部分是趸交或者年限比较短的期交产品，属于中短期理财产品。目前销售各家公司的银行保险主要是万能保险、投资连结保险、分红型保险。基本上，银行代理保险和个险渠道的保险，在产品上差异化很大，这也是大部分保险公司避免内部竞争的一种良好方式。
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4. 理财师如何找到满足客户要求的理财产品

如何在众多理财产品中找到好产品，这是理财师面临的困境。对很多理财师来说，获取产品主要靠两个渠道，一个是自己公司的产品，另外一个是通过自己的小圈子了解，但毕竟范围还是很有限。而对于另一些优秀的理财师来说，他们手上一般会有几十上百个客户，而每个客户的理财需求都不一样，为了满足每个客户资产配置多元化需求，他们需要花费大量时间去寻找各类理财产品，如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求，就只能无奈的放弃一部分客户。
同时，很多机构理财师还面临着一个问题，那就是只能销售机构配置的有限产品，即使知道产品有一些弱点，但不方便也不可能向客户披露，这可能会给后续的服务中带来麻烦，甚至信任危机，比如在宣传上“强化收益，弱化风险”这类经常出现的状况。
理财师更需要一个能够随时查看金融产品的工具，前几天经朋友推荐我下载了搜搜出单这个工具类的app，不仅产品全，而且查询筛选功能强大，不知道是不是巧合首页推荐的产品基本就是我需要的产品。

5. 我是做理财的，怎么样能正确寻找自己的客

第一，要充分了解自己的产品，投资品种、年限、风险、收益率、门槛等。

第二，只要有人的地方就有客户，但不是人人都能成为你的客户，50万的门槛，你觉得一位环卫工人会成为你的客户吗？通过自己的亲朋好友、同学等去认识一些有实力的人，只有他们才会帮你、给你机会。

第三，最好别打陌生电话，不是不可以，实践中效果不是很好，我的客户不管成不成，我都去拜访，面对面的沟通，有时兴趣也能帮忙，我有两个客户是打羽毛球认识的，有两个客户是登山认识的，没事我就约他们，他们还给我介绍了她们的亲戚朋友做我的客户。

我也是做投资的，也经历过你现在的这个阶段，如果觉得适合你，你就坚持，多坚持一会，也许奇迹就会出现，祝你成功！

6. 怎样做一名优秀的客户理财经理？

如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？
众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？你需要具备以下几个能力！
对于风险的把控能力
大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
对于市场的宏观分析能力
理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。所以，想要成为一名被用户信任的理财经理，还应具备对于金融市场的宏观分析能力；当金融市场出现什么情况，能根据大趋势及时作出判断，并在总的框架下对不同的产品进行微调，最大程度的维护好客户的资产安全。
做一个会沟通的理财师
作为理财师，你先是一个会说话的沟通者，然后才是一个会卖产品的销售者，想要赢取客户信任，促成订单成交率，这几个沟通小技巧你可以借鉴一下：
①认真聆听：当用户发言时，要做到专心致志的倾听，
②保持尊重：无论订单成交与否，在沟通的过程中，理财师和客户都是处于平等地位的，你既要尊重客户，客户也需要尊重你，如果出现对方不尊重你的情况，可做适当提醒；
③理性沟通：和用户沟通时要保持理性，不要带入自己的私人情绪和用户发生不必要的争执；
④保持耐心：当你阐述的内容中，出现客户不能轻易理解的情况时，理财师要有耐心，用比较通俗的语句再做二次或多次说明，直至客户理解为止。
保持镇定
理财市场本就与资本市场衔接紧密，资本市场稍有变动，理财市场也会带来相应变化。在面对市场变动时，作为用户来说，可能会出现慌张、坐立不安的情况；但理财经理切记要时刻保持镇定，毕竟在金融领域，你是客户的导师，遇到意外情况，如果连你都不镇定了，又如何让用户去信任你呢？理财师要做的就是静下心来去思考出现这种情况可能会有哪些原因以及后续的解决方案有哪些，尽最大努力降低用户损失。

7. 银行客户经理推荐的理财产品，一般可以相信吗？

李阿姨去银行购买理财产品结果被银行理财经理推荐并购买了9%收益率的理财产品，李阿姨的孩子想知道，这是受骗了吗？
现实中，经常会遇到这样的问题：
张大叔去银行购买理财产品结果购买成了其它金融机构的理财产品，王大姐去银行购买低风险理财产品被银行的理财经理忽悠购买了高风险理财产品，林大哥本来想购买保本银行理财产品结果却购买了非保本保息理财产品。
如果去银行购买理财产品时由于银行理财经理推荐更高收益的理财产品，回去时才发现并不是银行理财经理说的没有风险、确保收益的理财产品，你会怎样呢？
去银行购买理财产品应该如何去购买呢？风险在哪里呢？这是很多人关心的。如何做才减少风险呢？

作为多年的银行行长告诉你，在银行购买理财产品时，只要问银行理财经理以下几个问题就能避免受骗并知道风险在哪里？
一问：是你们银行的理财产品吗？
是不是银行的理财产品是决定风险程度大小的首要前提，也是决定你在银行到底购买的是什么理财产品的基础？
不知道是谁发行的理财产品是很多人购买理财产品最大的困惑和风险，一些银行理财经理推荐理财产品时只说，我们银行正在销售一款收益不错的理财产品，一般不会直接告诉这是一款什么理财产品。
本人也经常遇到一些银行的理财经理推荐各种理财产品，所以，第一句话就是问他：这是你们银行的理财产品吗？
当你问到这个问题时，银行的理财经理一般会告诉你，这款理财产品是银行自己的理财产品还是银行代理的理财产品。如果是银行代理的理财产品，你还要问：是哪个机构发行的理财产品？他就会告诉这款理财产品到底是哪家机构发行的。
问这个问题就基本避免了购买银行代理的理财产品的风险，所以，在银行购买理财产品时一定要问这个问题。二问：这款理财产品的风险等级是哪级？
任何理财产品都是有风险的，一般情况下理财产品的风险等级从低到高分为五级。
并不是说，风险等级就一定是越低越好，但一定是要与你购买的理财产品风险等级意愿相匹配才行。
换句话，如果我愿意购买高风险的理财产品，那么也是我自己愿意购买的才行。
这里把握两个原则：
一是你要购买的理财产品风险等级一定要等于或者低于你自己的风险等级，你不能购买比自己的投资风险等级高的理财产品。
二是理财产品的风险收益原则是高风险高收益，同样，高收益也必然面临着高风险。所以，不要期望没有风险的高收益，更不要相信那些银行理财经理说这款高收益的理财产品没有风险。
当低风险的理财产品收益高于或者远高于更高风险等级的理财产品时，你一定要小心风险。
三问，理财产品的预期收益率？
以前的理财产品都有收益率，一般情况下会按照收益率兑付。现在新的资产管理新规出台以后，理财产品的收益率改为预期收益率，同时会提示：以往业绩并不代表未来真实的收益实现。
现在的预期收益率有两种表现方式：
一种是业绩比较基准收益率，这实际上是以过去的业绩预测未来，所以，经常会提示以往的业绩并不代表未来收益，只是对未来预期收益率的参考。
二是业绩比较收益在一定的区间之内，如2%到7%，一般是结构化理财产品，正常预期收益最低在2%，最高可以实现7%。这种理财产品最容易被迷惑，有的银行客户经理会告诉你最高可以实现7%的收益率，但他没有告诉你这个7%的收益率是很大可能无法实现的。

四问，理财产品的购买起购金额？
任何理财产品都有购买的起购金额，以前的银行理财起购金额都是五万元，现在则起购金额已经完全不同，但是起购金额仍然决定着两点：
一是这款理财产品你能不能购买？现在一些银行的理财子公司已经将起购金额降低到1元，但是不同的理财产品仍然有不同的起购金额，如20万元、30万元、50万元、100万元甚至1000万元，由于你购买的金额不同，你只能选择你能够并适合的购买金额。
二是不同的起购金额预期收益也不同，同一款产品由于起购金额的不同而预期收益率可能会不同。
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五问，理财产品的期限多长？
现在的理财产品分为固定期限和无固定期限。
固定期限非常好理解，就是提前预设了理财产品的期限，到期一次性本息兑付。
无固定期限实际上也不是完全没有期限，而是期限比较长。以后净值型理财产品越来越多，大多会是无固定期限理财产品。但无固定期限的理财产品也会有一定的开放期，有的一个月、有的一个季度、有的半年会有一定的开放期，在开放期内可以赎回。
关注理财产品期限的重要原因是你要选择你的资金使用时间，根据你的资金计划决定购买多长期限的理财产品。

六问，理财产品投资的底层资产是什么？
很多人不会问这个问题，因为这个问题大多与购买理财产品的人无关，但事实上，这个问题涉及到理财产品购买人的资金风险和收益。
所谓的理财产品的底层资产就是理财产品的资金投向哪里？是投向高风险资产如股票？还是投向低风险资产，如国债、货币基金和债券？以及在各种风险资产中的投资比例。
如果你向银行的理财经理提问理财产品投资的底层资产这个问题，银行的理财经理绝对认为你是内行，绝对不敢忽悠你。
是否是银行的理财产品、理财产品的风险等级、预期收益率、起购金额、理财产品期限、投资底层资产这六个问题，只要你向银行的理财经理提出来，银行的理财经理绝对不敢忽悠你，同时你也会做出自己的正确购买决定。（麒鉴）

8. 我是做投资理财顾问的，怎么才能让客户意识到，理财很

理财，已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一，人人谈理财，人人去投资。神州大地，各种理财产品纷繁复杂，各种投资渠道扑朔迷离，但是我们做一件事总是沉迷于事件本身，我们很少静下来认真思考，理财的目的是什么?
对于上班族来说，当固定薪水成为自己的唯一收入的时候，一旦失去了这份工作，就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况，就要想办法达到财务自由。达到财务自由，其实有两种方式，一种就是提前退休，另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。
首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中，将收入分为四份：10%用于短息消费，20%用于预防突发事件的资金储备，30%用于做风险投资，40%用于保本升值，一方面对抗通货膨胀，另一方面保障整体收入的安全，目的不是能带来多高的收益，而是保护本金，为更长远的财务开支做储备。
在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排，所以依个人情况而定，不过每月至少留下30%的收入用于投资理财，比如兔子金服，年化9%，尽量在保住本金的情况下做投资，等财富积累到一定程度再进行详细的配置。
对于刚步入社会的工薪族来说，收入不是很多，开支占比却很大，一个月下来，如果不加节制，很容易沦为月光族，这时候的你最好不要办理信用卡，因为它会增加你的购买欲，加大生活开支，虽然钱是未来还的，但是没有前期没有很好的打理的收入，到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡，这是你的工资还不到5000，交完房租，买了衣服，在你心里一直觉得你还有一万块钱，于是开始请朋友吃饭而不加节制，结果1万的信用卡很快被你刷去一大半，而你的工资又不足以偿还，于是又办了一张信用卡，以卡养卡，但结果是，你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度，使你越来越缺乏本钱，没有钱去做投资理财，也就无法尝到财务自由的乐趣。
理财的目的是什么?
你可能会回答，理财的目的不就是更多的钱么?
当然是更多的钱，但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标，有没有一个可量化的标准?
当然有，这标准就是：财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?
在弄懂什么是财务自由之前，我们需要知道一个人的收入是分为两类的：主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入，比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入，比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。
财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样，即使你不工作，没有了主动收入，也能愉快优雅有尊严地生活。
当然，如果你每个月被动收入有500块钱，你吃糠咽菜每个月只花400块，这样当然也算不上财务自由。所以，我们又给财务自由加了一个量化指标：在被动收入能满足你的花销的前提下，能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士，我们称之为“高净值”人士，也就是真正实现了财务自由的人。