银行办理汇款业务如发现汇款人名称账号和什么缺失的应要求境外机构补充

1. 银行办理汇款业务如发现汇款人名称账号和什么缺失的应要求境外机构补充

银行办理汇款业务如发现汇款人名称账号和汇款人住所缺失的应要求境外机构补充。这来源于《中华人民共和国反洗钱法》的规定。
《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

2. 银行业金融机构在办理人民币直接投资相关资金汇出入时，应审核（ ）上记载的额度信息

银行业金融机构在办理人民币直接投资相关资金汇出入时，应审核（ B   ）上记载的额度信息，在资金限额内为申请人办理资金汇出入结算，并在原登记表上签注，留存签注后的复印件。

3. ( )是指银行之间进行外汇交易的行为和场所。

B
答案解析：
[解析]
批发外汇市场是指银行之间进行外汇交易的行为和场所，也称为狭义的外汇市场。

4. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。


扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
参考资料：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料

5. 办理个人跨境汇款业务应遵循以下哪些原则

办理个人跨境汇款业务应遵循的原则如下：以招行银行为例，以境内个人为例，境内居民网银跨境汇出汇款对收款人的要求:1、汇款人为境内个人时，境外收款人仅限个人、学校、慈善机构、旅游机构等，不能为贸易公司、证券公司；2、单笔及每日累计限额均为等值5万美金；3、请使用现汇汇出，如使用现钞，需注意当地钞转汇手续费。4、除银行收费外，境外中间行和收款行可能会另外收费，款项有可能不是全额到账。扩展资料：一、向国外转账的方式：（一） 个人支付个人/公司： 一般情况国内个人是无法汇美金出国的，如果一定要的话，一般是通过paypal或者西联汇出。 西联汇款限额是9000美金，paypal本来就是国外公司，可以支付。（二） 公司支付公司：这个要看你是国内企业账户还是离岸账户了1、国内企业账户：前提条件，你有进出口权，然后还需要申请，提交各种资料，目前好像没有网银操作，必须柜台办理。 比较麻烦。2、离岸账户：传统离岸和新型电子离岸都可以操作，而且比较方便，可以直接网上申请转账，提交一份PI就可以了，无须柜台办理和其他资料，我们泛付比传统离岸的优势就是多一个结H成rmb的功能。（三 ）公司支付个人： 这个有些银行不允许，主要是担心涉及逃税/洗钱。公转私在银行有几个是可以的：工资，佣金。二、海外汇款常见的问题1、现钞和现汇都可以向境外汇款，但是现钞汇款需要转换费；2、向境外汇款时需要知道对方的名字，国家代码，开户银行等信息；3、我国向国外汇款的额度是每人每年5万美金，手续费用是千分之一，最低20元一笔，最高250元一笔，另外还要收取电报费，比如美元为150元一笔4、到账时间各不相同，西联汇款10分钟到账；5、收款人所在地方开了结算中心的银行。汇款手续费用：四大银行手续费用按汇款金额的0.5%收费，最低两元，最高50元，邮政银行按汇率金额的0.5%收费，最低5元，最高50元。境外汇款都是需要外币，在汇款前需要完成换汇。

6. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。


扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
参考资料：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料

7. 境外个人购汇时,要注意审核的要点是

法律分析：银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查等等。
法律依据：《个人外汇管理办法》
第五条 个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。
第六条 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。
第七条 银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

8. 有关个人外汇业务的选择题，不会做，求助~

正确答案：B
 
来源：个人外汇管理办法实施细则
 
　第十一条 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理： 


　　上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。