银行理财顾问发展前景

1. 银行理财顾问发展前景

理财顾问的前景
发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。
理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
要做理财顾问，先去考相关资格证书，才能申请。

2. 银行理财顾问

理财顾问是现在一个比较热门的职业，但要做好不容易的。外资银行招的理财顾问一般需要有工作经验，是理财业务的工作经验，而且最好是有AFP或CFP证书的银行从业人员。外资银行的理财顾问也有些指标压力，指标的完成情况是考核的重要方面，一般来说没有中资的小银行压力大。打电话营销客户是肯定有的，除非你本来就有很多个人的高端客户，或者外资银行有很多现成的高档客户需要你去维护，但这种可能性很小。建议你先在国有银行做个人业务、个人理财经理，有了基础、有了客户资源再去外资银行。

3. 仓库管理员岗位应知的标准有哪些

1　范围本标准规定了仓库管理员岗位工作关系、任职要求、工作内容和工作要求、职责权限、考核方式。
2　岗位工作关系直接上级：后勤主管。
直接下级：无
平级关系：各部门管理员。
3　任职资格要求熟悉仓管专业知识、流程和管理技巧；
头脑清晰，做事有条理，工作认真仔细、责任感强。
了解常购物品的特性，掌握基本质量变化规律、存放期限、储存禁忌等；
基本掌握电脑应用。
熟练掌握消防器材设备性能和使用方法。
4　工作内容和要求物品验收入库
1）对单验收：对照进货通知单的品名、规格、质量、价格等逐项检查商品，注意有无单货不符或漏发、错发的现象。
2）数量验收：一般是原件点整数、散件点细数、贵重商品逐一仔细检对。
3）质量验收：通过感官或简单仪器检查商品的质量、规格、等级、价格，如外观是否完整无损、零部件是否齐全无缺、是否变质过期、易碎商品是否破裂损伤。
4）数量在100件以上的验收5％；10－99件的验收10％；10件以下的全部验收。
5）入库物资规格、型号、数量正确，质量符合要求，方能验收入库。
6）对符合要求的材料填写入库单。（一式三份，一份采购员自留，一份仓库管理员自留记账，一份交给出纳报帐）
7）验收一般应在当天完成，大批量进货三天内验收完毕。
8）采购的材料一律进仓库。（除库外堆放的物资，如：黄沙、石子、砖块等土建材料）
9）材料进库时，在存货卡上按其数量加，发出时按数减，并结出余数，标在存货卡上。
存放
1）一律按材料的名称、型号、规格等集中按固定位置摆放。摆放要整齐，不能积压的材料要用层架平放。
2）材料分类摆放，易碎、易燃、易挥发的材料应隔离摆放。
3）采取防护措施，做到防锈、防潮、防霉、防老化，做好虫、鼠防治工作。
4）对保管条件发生变化（高温、潮湿等）影响材料安全的异常情况，必须及时汇报，采取措施，以便及时纠正，确保材料的储存和保养质量。

4. 银行理财顾问是正式员工吗

是。
顾问是一个职称，对某个领域有专家级的认知，能够帮助他人做出决策。不论是理财顾问还是投资顾问，他们对于客户理财做出干预，帮助客户实现财富增值的目的。不过虽然称呼听上去高大上，了解这个行业的人一下子就能说透，其实就是销售。 
不论是投资行业还是其他行业，中国的顾问们都带着销售的背景在工作。投资顾问最要的工作就是发展客户，让更多人到公司进行投资行为，公司挣取佣金。

扩展资料：
注意事项：
往往投资者在银行认购理财，均会认为银行所销售的理财产品为银行推出的理财产品。其实，并不全是，银行也属于金融机构，存在代销行为。但是部分营业部工作人员存在个人需要所以推荐了其他金融机构的理财产品，但是这种理财产品的风险系数会大于银行理财，或者说给予的提成会更高。
所以投资者在认购的过程中就需要在认购单据上看清楚单位是哪一家，如果是其他金融机构，非银行体系的理财产品，那么就拒绝认购。避免未来麻烦事儿更多，甚至承担爆雷的风险。
参考资料来源：百度百科-理财顾问

5. 在工商银行做理财顾问好不好

lz你好，理财顾问名头是挺好听的，但是说白了就是销售工作，上头下任务要拉业绩了，你就得拉理财，拉存款，拉保险，拉基金，给各种客户致电，业务量比较大，属于费脑子的工作，需要有能力处理好人际关系，还得防着其它客户经理或其他银行抢客户云云的~。总的来说比较累，心累。
希望可以帮到你哈·~！

6. 作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销

这是一个很大很宽泛的问题，或许我换种方式回答你更恰当。
我曾经问过我的客户，男，40岁左右，身价过亿，已投资金额千万级别，范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。
他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？
核心，其实，就是三点：
第一，专业性
这是是最基础的最简单的也是最难的要求。
简单说，就是金融行业最基础的概念要懂，比如随便问你一下可转债怎么操作？期货开户？固收的平均收益？房地产信托好还是政信类比较安全？现在单标股权还能不能做？CRS来了对我有什么影响，我是不要要提前做点全球资产配置，海外保险怎么买，买多少？我现在没有美金，我想买点美股怎么办?我不想出境，但是我想办美国银行账户怎么操作?.........
嗯，这些是比较简单的问题，但是都要搞明白却不简单。
所以，对于理财师来说，掌握最基础的金融概念，了解自己银行或者所在企业的发展史，历史产品情况，同行业情况，以及不断学习。
第二，真诚
这个也是非常重要的。
我相信每个营销人员，都有业绩指标等各种各样的压力。
但是，请记住，不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人，都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。
把最真实的情况，告诉客户。这一点，写起来很简单，做起来很难很难很难。
如果不知道怎么做，那就从底线开始，什么不能做，守住底线。我前几天还在百度知道上面看到一个问题，说给客户承诺保本保息，这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了，害人害己。什么是真诚，就是是预期收益率5% ，那就说5%，哪怕是银行也会有风险，也会做不到，也会出现极端情况。在和客户沟通的时候，你的真诚客户是可以直接感受到的。同样，作为可以投资金额在100W以上的客户，身边至少有3-5个以上的营销人员，如果你不真诚，你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信，能投资100W的客户绝不会是傻子（不接受杠精反驳），不要低估任何一个人，要尊重客户。
第三，信任感
这个词很简单，但是很花时间和心思。
每个人都有自己的优势和闪光点，找到自己的闪光点吧。吸引力法则。
嗯，想要做好当然还有很多很多其他的方面了。
当然，如果能做到以上三点，我相信你已经成功一大半了。
祝好运。

7. 理财顾问好做吗？理财行业发展前景怎么样？

投资顾问的职责：1.投资者教育，2.全面的需求分析，3.解读投资管理报告，4.调整投资方案。关于就业前景，这几年改岗位的需求量其实是有明显的增加，但是其工资标准却跟想象中的大相径庭。
不过也不用过于担心，可以先在岗位上学习锻炼，毕竟作为投资顾问，可以学习的知识领域是相当广泛的。拿我自己说吧，我是学机械出身，目前就职于一家互联网金融公司——无界财富。我踏入这行也是偶然，从对金融的一窍不通，到后来考了理财规划师资格证。但其实我能那么顺利，和在这的工作有直接关系，跟一群专业的人在一起做事，你不进步就要后退。而且身处金融行业，还有着别人都没有的优势，我在公司一直都坚持理财，虽然本金不多，但一年11%的收益也够我攒下一小笔，这笔钱是用来投资自己的。
这个行业也经历了几番洗礼，比如各项监管要求，平台的自我要求等等，比如我就职的无界财富，从成立开始，一直是由国有金融机构风控，现在有银行存管、电子签章等等，虽然很多不是监管细则要求的，但是平台还是这么做了，只是为了保障用户资金安全，还有很多慈善方面的举措，非常脚踏实地，让人很安心。
这一路下来最值得庆幸的，应该是我遇到了一个认真在做事的单位，一个有社会责任感、对自己有约束有要求的平台，也让我职业发展方面得到了进一步的提升，都说“良禽择木而栖”，大概就是这样的吧……说了这么多，其实就是想说，在职场上，最终要的自己清楚要什么，其他的，都是浮云而已

8. 一般的数据分析师工资水平，在哪些行业发展比较好

企业对于大数据技术的旺盛需求已经在相关IT职位的薪酬水平上得到体现。在《2014薪酬调查指南》中，Robert Half Techology(简称RHT)汇总出数据及数据管理领域的十大IT职位。其中收入水平最高的是数据仓库经理，职位起薪在11万5250美元到15万4250美元之间。收入增幅最大的职位则为商务智能分析师，预计其今年提升比例可达7.4%。下面我们就一起来了解与这十大数据IT职位相关的薪酬、技能要求以及主要职责。

 
 
一、数据仓库经理
主要职责：
1.设计、开发、维护数据仓库/中心；
2.帮助确保数据系统与企业架构相适应；
3.实施数据收集策略；
4.管理技术资源及相关人员。

  
 
在RHT汇总的这份名单当中，收入水平最高的职位为数据仓库经理，其起薪范围在每年11万5250美元到15万4250美元之间(预计与2013年相比上涨5.9%)。该职位需要应聘者具备一系列技术与管理技能，其中包括：深入的数据库理念与实践背景;亲手使用数据仓库工具及架构的经验;强大的分析能力;项目管理经验;能够熟练使用数据库语言及应用，例如甲骨文、微软SQL Server以及IBM DB2等。
 
二、数据架构师
主要职责：
1.根据业务要求提供数据库解决方案；
2.创建数据设计模型以及数据库架构；
3.帮助定义企业数据架构；
4.领导技术团队建立数据标准；
5.创建并测试数据库原型。

 
本次RHT排名当中薪酬水平位居第二的是数据架构师，这一高级职位要求担任者具备强大的分析与创造性技能，并拥有丰富的数据系统、数据库方法、设计与建模知识(起薪范围为11万1750美元到15万3750美元，与去年相比预计增幅为7.2%)。数据架构师的职责在于规划并协调数据资源。根据RHT的说法，了解网络管理、应用程序架构以及性能管理等相关知识能为担任者带来显著的薪酬增益。企业雇主往往希望应聘者能具备Unix、Linux、Solaris以及Windows等环境下的甲骨文、微软SQL Server、IBM DB2乃至其它数据库的相关技能。
 
三、数据库经理
主要职责：
1.维护数据库环境；
2.帮助设定企业数据标准；
3.管理预算及工作量分配；
4.管理资源规划与灾难恢复。
 

要求：创造性、分析型思维人才，能够领导数据库专业团队、规划信息系统策略并为高级IT管理者提供解决实例。数据库经理还需要对数据库技术的方方面面具备深入理解，RHT指出。企业雇主通常要求应聘者拥有五年的甲骨文、微软SQL Server、IBM DB2或者类似环境的使用经验，并从事过技术管理工作。这一职位的起薪范围从10万7750美元到14万9000美元，与2013年相比预计上涨5.9%。
 
四、商务智能分析师
主要职责：
1.开发面向企业整体环境的数据分析/报告解决方案；
2.对来自不同来源的数据进行分析；
3.就分析结果进行沟通并提出建议；
4.开发数据整理规划。

商务智能分析师需要对数据库技术的方方面面具备强大的背景积累，特别是需要了解与之相关的分析与报告工具。此外，拥有对数据库查询、存储流程编写、联机分析处理(简称OLAP)以及数据立方技术的了解对于商务智能分析师同样非常重要。商务智能分析师的起薪估计将在今年迎来7.4%的提升——这一提升幅度领跑本次由RHT发布的十大数据/数据库职位榜——其实际起薪数额在10万1250美元到14万2250美元之间。
 
五、数据仓库分析师
主要职责：
1.收集、分析并挖掘数据；
2.研究数据存储/报告解决方案；
3.帮助将数据需求转化为逻辑数据模型；
4.为数据交互机制定义用户界面。
 

一位优秀的数据仓库分析师应该具备哪些特质?出色的研究、分析以及问题处理技能，再加上强大的语言表达与书面沟通能力。从事这项工作的其它先决条件还包括具备传统数据库理论知识以及数据模型与架构的处理经验。根据RHT的调查，这一职位的起薪在9万9000美元到13万3750美元之间，与2013年相比预计上涨5.8%。
 
六、数据建模师
职位要求：
1.分析企业需求，创建数据流模型；
2.与项目负责人沟通并提出建议；
3.帮助确保数据报告机制的可用性；
4.与客户及管理层共同解决数据质量问题。
 

优秀的数据分析及问题处理技能对于数据建模师来说至关重要。他们还需要具备良好的沟通能力以及与其它团队的协作能力。此外，熟悉数据建模工具及方案同样非常关键，而且还需要具备数据库系统应用程序、存储流程以及数据仓库的相关知识，RHT表示。这一职位的起薪范围为9万7250美元到13万4250美元，预计2014年薪酬涨幅将达到5.8%。
 
七、数据库开发人员
主要职责：
1.为存储、检索及报告机制开发数据库对象/结构；
2.负责数据库设计并进行性能调节；
3.为数据库管理员提供支持；
4.为Web应用程序开发后端数据库接口。

 
对于数据库开发人员这一角色来说，具备传统数据库理论及实践的深刻理解是完成工作的主要前提。此外，数据库开发人员还需具备微软SQL Server、甲骨文或者IBM DB2的使用经验以及专业认证资质(微软认证数据库管理员或者甲骨文数据库管理员认证专家)，RHT指出。数据库开发人员需要充当分析者、强大的问题解决者以及出色的沟通者。这一职位的起薪范围在9万2000美元到13万4500美元之间，预计今年薪酬水平与2013年相比将迎来6.5%的提升。
 
八、门户管理员
主要职责：
1.将功能性需求集成至门户应用当中；
2.管理用户对于门户资源的访问；
3.部署并管理门户组件应用；
4.确保企业Web环境的可用性。
 

门户管理员需要能够分析并解决复杂问题，同时具备与企业Web应用、服务、系统以及支持技术相关的专业知识，RHT表示。由于门户管理员通常需要与技术以及非技术团队交流，因此出色的书面及口头沟通能力同样非常重要。这一职位的起薪范围在9万1250美元到12万1000美元之间，预计今年收入增幅将达到5.6%。
 
九、数据库管理员
主要职责：
1.维护并监控企业数据库；
2.根据要求对数据库作出修改；
3.确保数据库完整性以及系统可用性；
4.维护数据库备份基础设施。
 

 
数据库管理员需要在数据库结构、配置、安装与实践方面具备坚实的知识储备，RHT指出。此外，他们还需要具备良好的客户服务心态以及作为团队一分子的工作能力。拥有传统数据库语言及应用——例如微软SQL Server、甲骨文以及IBM DB2——的使用经验非常重要，能够取得由微软、甲骨文或者其它机构提供的认证资质也将对工作大有助益。2014年这一职位的起薪范围在8万7500美元到12万6000美元之间，与上年相比预计增幅为5.4%。
 
十、数据分析/报告编写人员
主要职责：
1.分析数据系统并将数据流汇总成文件；
2.为数据提取工作开发自动化规程；
3.编写报告并提供建议；
4.帮助建立事务型系统及数据仓库。
 

对于数据库分析/报告编写人员这一职位来说，RHT认为具备强大的分析、量化以及问题解决能力，并且对传统数据库理论及实践拥有丰富知识的应聘者是最好的人选。2014年这一职位的薪酬范围在6万7750美元到10万1000美元之间(与上年相比预计上涨5.3%)。雇主一般要求应聘者在主流数据库平台的使用方面拥有数年经验——例如微软SQL Server、甲骨文以及IBM DB2。值得一提的是，数据分析/报告编写人员需要同时具备独立工作以及与数据系统团队通力配合的能力。