基金中的“业绩比较基准”是什么意思？

1. 基金中的“业绩比较基准”是什么意思？

基金业绩比较基准可被视为基金长期业绩的“及格线”，是基金在管理运作中所应追求的最低目标。
在基金投资过程中，投资者往往关注更多的是基金的绝对回报和相对排名，而忽视了基金的及格线——业绩比较基准，该指标反映了基金的相对回报，同时映射着基金管理人的管理能力。
基金业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标，是基金为自己设定的想要达到的预期目标。基金业绩比较基准是基金发行时必须公告投资者的信息，投资者可在任何与该基金有关的文件中了解到其具体内容。
如果业绩比较基准制定的合理，会为投资者及业界带来选择基金及衡量该基金投资管理能力的很好的标尺，反之，就失去了其存在的意义。
基金总会与其它基金比较同期收益的高低。但如果在某个时期内，某只基金的收益高于它的业绩比较基准，那么就代表这只基金是“合格”的。反之就是不合格的基金。

扩展资料
业绩比较基准的作用
1、判断管理水平的重要指标
基金投资过程中，抛开绝对收益和排名，在某一特定时期内，基金的收益率优于业绩比较基准表现，说明该产品的管理运作是合格的；若基金的收益率低于业绩比较基准表现，则为不合格。
2、“基础分数线”的设定
不同的考试，及格分数线的设定各不相同，如满分100分，则通常为60分的及格线，若为150分，则90分为及格，不同的是，考驾照时，通常满分100分，合格分数为90分。同样的，不同类型的基金业绩比较基准差异也相对较大。
债券基金及货币基金业绩基准通常与债券指数或活期存款利率挂钩，以当前债券基金为例，业绩基准包括中债综合债指数、中证信用债指数、中证全债指数等，还有部分为复合业绩比较基准，如中债综合财富(总值)指数收益率×90% 1年期定期存款利率(税后)×10%。
3、透露基金的投资风格
投资中小盘股的基金，通常采用中小盘指数作为业绩比较基准的组成部分之一，如某上证中盘ETF联接基金，对应的业绩比较基准为“上证中盘指数收益率×95% 活期存款利率(税后)×5%”；投资大盘股的基金，多以沪深300为业绩比较基准的组成部分之一。
4、反映团队的管理能力
通常不能简单的以基金是否跑赢大盘来判断团队的管理能力，业绩比较基准能相对更准确的反应基金与相应系统风险的关系，客观评价基金管理团队能力的高低。
5、查询通道
除了通过专门的查询工具外，业绩比较基准为公募基金的披露信息之一，投资者在招募说明书、基金合同等能看到基金的业绩比较基准是什么；在基金季报、半年报、年报中，可以看到业绩比较基准与基金净值增长率的收益情况，且有直观的对比图，显示该基金同期是否跑赢业绩比较基准。
参考资料：百度百科-基准指数

2. 请问基金里的同类排名，同类是什么意思

基金里的同类排名是指相同基金投资的类型排名。
根据投资对象的不同，可分为股票基金、指数基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

在选择基金产品时，最重要的是考虑自己的风险承受能力。不同类型的投资者，适合其的基金排行榜也不同：
1、激进型：适合将大部分资金投资股票型基金，可重点关注全部类型排行、股票型排行。
2、稳健型：适合均衡投资股票型、债券型及货币型基金，可重点看这3类排行。
3、保守型：不适宜买入股票型基金，可重点关注货币型排行、理财型排行。

 基金业绩只代表过去，不代表未来，看排名看的是基金业绩是否可持续的概率有多高。在分析基金排名时，需要综合分析短期、中期和长期业绩。
通常来说，短、中、长三个不同期限业绩均排行靠前的基金，往往后期业绩优秀的可能性更大。用“4433排名法则”挑选基金，适合绝大多数普通投资者。
关注中长期指标时：
第一个“4”：选择一年期业绩排名在同类产品前1/4的基金;

第二个“4”：选择两年、三年、五年业绩排名在同类产品前1/4的基金;

关注短期指标时：

第一个“3”：选择近半年业绩排名在同类产品前1/3的基金;

第二个“3”：选择近3个月业绩排名在同类型产品前1/3的基金。

一般长期排名靠后的个基往往在判断市场走势与风格上、行业配置与精选个股等能力上多显欠缺，或所属基金公司整体投研实力偏弱有很大关系，需要谨慎对待。

3. 基金业绩是什么？怎样查看。

1、基金业绩是基金和以往年度或季度相比的收益情况。不同基金之间还有业绩排名情况，不是简单的看基金净值。是要对比基金的净值变化，也就是增长额和增长率。主要是增长率。
2、一般基金的季报或者年报上查看，也可以在各大基金网站查看相关的基金业绩排名。

4. 基金里的“业绩比较标准”起什么作用的

基金的业绩比较基准是给该基金定义一个适当的基准组合，通过比较基金收益率和业绩比较基准的收益率，可以对基金的表现加以衡量。

基金是追求相对收益的金融产品，所谓“相对”，指的就是将基金的业绩与其业绩比较基准相比较。在某个时期内，如果一只基金的收益好于其业绩比较基准的表现，那么无论它是否取得了绝对收益或是超越了它的同行，都应该说管理人对该基金的管理运作是合格的；反之则不合格。说白了，业绩比较基准可被视为基金的“及格线”，是基金在管理运作中所应追求的最低目标。

业绩比较基准属于公募基金必须披露的信息，投资者在基金的招募说明书、基金合同等法律文件中都可以了解到指定基金的业绩比较基准具体是什么内容。债券基金和货币基金的业绩比较基准会与某些债券指数或活期存款利率挂钩，而股票基金与混合基金等权益类基金的业绩比较基准通常是由某个股票指数与债券指数复合而成。前两种基金的业绩比较基准相对简单易懂，重点是权益类基金的业绩比较基准。

对权益类基金来说，其业绩比较基准一般有两大看点，一是它对股票指数和债券指数如何做比例设置，二是它对标的是哪一只股票指数。前者可以帮助你了解一只基金的风险收益水平，而后者告诉你的是基金的主要投资范围及投资风格。

基金公司的产品设计人员通常会这样告诉你他们如何设置基金业绩比较基准：“根据产品投资范围的品种仓位，取其中值，找几个合适的指数加在一起。”举例来说，基金A的股票投资范围如果是60%~95%，那么它的业绩比较基准可能是：上证A股指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。反过来说，这样一个业绩比较基准可以传达给你的信息包括基金的股票投资比例大致的范围，以及正常市况下基金的股票投资比例（如上例为80%）。懂得了这一点，就基本可以对基金的风险收益比了然于胸了。

除了风险收益情况，业绩比较基准还可以帮助你判断基金的投资风格等特点，后一点主要是通过观察基准选定的参照指数来实现的。再举个例子，前面提到的基金A，它在业绩基准中选取的股票指数是上证A股指数，另有基金B，业绩基准为：沪深300指数收益率×80%+中证国债指数收益率 
×20%，也就是说它的主要参照指数是沪深300指数。由于沪深300指数与上证A股指数的风格及涨跌情况相对接近，因此，可以初步判断基金A与基金B在投资风格等方面无本质差异。

但如果基金C的业绩基准为：中证700指数×90%+同业存款利率×10%，那么基金C与基金A、B的差异就出现了，中证700被认为是市场中代表中小盘风格的一只指数，这意味着与基金A、B相比，基金C的投资更侧重于中小盘股或投资标的的成长性。

按业绩比较基准不同，可以把权益类基金粗略地分为四大类：全市场类、风格类、偏债类及绝对收益类。其中，全市场类基金是以能较全面地体现市场风格的指数为参照，这类基金主流的对标指数是沪深300及中信标普300；风格类指数可分为红利型、中小盘型及成长型，具有代表性的指数包括上证红利指数、天相小盘股/中盘股指数及中证700指数等。

在此之外，还有少数特殊基金，它们的业绩比较基准随着时间的推移发生变化。汇丰晋信的生命周期基金就是这一类。该公司旗下的2016、2026两只生命周期基金，根据产品特性，股票仓位逐年降低，业绩比较基准中股票指数的权重也相应进行调减，而到达目标投资期限时，业绩比较基准也相应分别调整为银行存款利率和债券指数。

业绩比较基准可以帮助你缩短与一只基金从陌生到熟悉的过程，但显然它不是万能的。

比较基准可以使你大致锁定自己投资一只基金的最低收益区间，但至于该基金能在多大程度上取得相对于基准的超额收益，就需要你更进一步地去了解基金经理及基金公司的资产管理能力了。

另外，虽然基金公司在设定业绩基准时通常都会信心满满地认为基金怎么也不会跑不赢基准（因为他们压根就不会把业绩基准设得太高），但是从2007年以来，在特定的时间段内要战胜基准对基金来说却已变得相当困难了。例如从今年4月15日A股调整以来，约有1/3的权益类基金落后于它们的比较基准；2008年和2009年，分别有1/3和一半的基金落后于比较基准。事实是，当市场走势在短时间内快速发生变化时，基金来不及调整仓位，因此要跟上业绩基准会比较吃力。

不过长期来看，大多数基金还是完成了自己的最低使命，战胜了自己的业绩比较基准。数据显示，成立一年以上的权益类基金中，仅有14%的基金仍未跑赢业绩基准，其中大幅跑输基准的基金仅有10只，大约是总量的1/30。因此，业绩比较基准在昭示基金的长期业绩方面还是有一定的参考价值的。

最后，虽然业绩比较基准可被视为基金长期业绩的“及格线”，但是这并不等于基金的业绩比较基准定得越激进越好。例如绝对收益类基金，它们的业绩基准一般是 
3年期或1年期人民币定存收益率的1~2倍，虽然与别的权益类基金相比，这类基金的风险收益相对偏低，但实际上这种业绩基准意味着基金是以追求绝对收益为目的的，长期来看，这类基金的收益情况并不必然会弱于更为激进的品种

5. 基金的业绩标准如何理解?

中信标普300指数采用国际上广泛使用的全球行业分类标准(GICS),选择中国A

股市场中市值规模大、流动性强和基本因素良好的300家上市公司作为样本股,

并根据自由流通市值加权计算。可用于描述内地A股市场的总体走势。

80%资金跟着这个指数。。。20%跟着银行利息

6. 基金的业绩评估的比较基准是意思？

随着近期基金扩容步伐的加快，业内人士认为，基金中长期价值投资风格将会引导市场理性投资风格的建立。然而，基金最终能否担此重任归根结底还在于其业绩。那么，目前基金业绩的评价体系有何不足，一个完整的基金绩效评价体系应该包括哪些方面的内容？本期基金在线节目请来五位业内人士对此进行了研讨。

  设立评价机构条件具备

国外的一些评级机构，例如美国最著名的基金评级机构——MORNINGSTAR，一般只对运作三年或者五年以上的基金进行评价与排名。业内人士认为，我国基金运作时间都比较短，且品种趋同，因此，在某种程度上，我国基金评级体系建立的条件还没有成熟。各位专家怎么看？那么，建立一套比较完善的基金评价体系的必要条件究竟是什么？我国基金业发展到这个阶段是否具备了这样的条件？
中国证券市场显然有许多自己的特色，因而，对中国证券市场中的证券投资基金进行评价时，就不能简单照搬西方成熟市场的办法，而是要结合我国证券市场自身的独特状况，具体问题具体分析。我认为，目前是可以开始着手进行基金评价的工作了，一些评价的基础条件已经具备。首先，基金已经达到一定的规模，品种日益丰富，市场需要对基金进行分类、评价；其次是投资者尤其是中小投资者需要借助公开评价来帮助他们对基金进行选择投资；第三，有海外的借鉴。基金评价，将极大促进基金行业在我国的发展，极大制约基金的不规范行为，加大基金的市场普及力度。
基金品种正在丰富起来，基金业产品创新的力度逐步增强，虽然还没达到相当数量和种类的基金，但并不妨碍现在就开展一些基础性工作。迫于市场竞争的压力，今后基金业创新的步伐只会加快，明年之后基金管理公司数量将大大增加、各种基金产品雨后春笋般地冒出来。从这个意义上讲，基金评价的需求比较迫切。

我个人认为，建立基金评级体系至少有两个条件，一是投资者有这个需求，二是不同基金的运作的确体现了不同的风险／收益特征。在现阶段，恐怕老百姓更看重的是收益。以现有的几家开放式基金为例，净值每天公布，老百姓更关心的是谁的净值是多少，谁上去谁下来了。当然这个市场还有许多的机构投资者，例如保险公司和社保基金或者未来的养老基金等。这些大的机构具有更加鲜明的风险／收益偏好特征，但它们已经有自己的一套评价基金的体系。再看基金的运作。现在基金管理公司推出的基金品种都要求有自己的风格，要有产品特性，但各个基金管理公司在实际操作中却没有那么大的差异，这是由这个市场状况所决定的。比如现在1000多家上市公司，真正具有持续经营能力、稳健的财务政策、强大的研发力量、灵活的销售策略、领导人具有高瞻远瞩的战略眼光的企业能有多少家？在这有限的可供基金经理选择的投资备选库里面，几十家或者上百家基金如何能构建出有很大差别的投资组合来？所以经常可以看到的现象是，很多质地不错的股票被多家机构共同持有。

7. 说明基金净值与基金业绩的关系，急急急，望好心人给个解释，谢谢！

公募基金的净值和基金业绩没有绝对的关系。
基金业绩好坏是看基金增长率和基金业绩基准比较，一般股票基金业绩基准都是和沪深300指数挂钩。也就是说一般公募基金的目标是超越同期指数就算优秀。你不能要求基金经理在大盘下跌的时候也要给你带来正收益，不现实。

8. 基金业绩表现今年来和近一年有什么区别?

今年以来是指16年1月1日到今天。近一年是指15年7月`27日到16年7月27日。