保险如何邀约客户来现场

1. 保险如何邀约客户来现场

首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：电话邀约、上门邀约、请柬式邀约（让助理送去）等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。在电话邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他（她），请他（她）一定要来参加（其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力）。另外，语气要稍稍强势一些。上门邀请时，可以对客户说：“恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。”并说明名额有限，切不可错过这个难得的机会。请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。客户来了以后如何让他（她）认可并签单。这个问题主要还是要依*前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。（注：在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力）接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他（她）拥有了一份保障，并且让他（她）把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。最后，在这里，我要告诉大家，我是带着8个字走过我在公司的4个辉煌的春秋的。这8个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。
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2. 保险代理人怎样电话邀约客户

保险人员如何电话邀约陌生客户来听讲座的方法和话术：
1、礼品吸引：
业务员：您好，打扰您了，今年是平安保险公司成立××周年。为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于平安大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加？
客 户：可以……
业务员：那请您携带身份证参会，欢迎您光临。我随后会为您送去邀请函。您看是明天送到你家里方便？还是今天晚上呢？
2、专家理财法：
业务员：我们平安保险公司是世界500强企业，而且今年我们平安成立××周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。相信您会不虚此行！不知您是否有时间参加？
客 户： 可以……
业务员：请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。您看是送到您家里方便还是……是明天还是……
3、名额有限：
业务员：陈姐，您好！是这样的，平安保险公司为庆祝成立××周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。公司客户较多，仅××城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来？
4、客户服务：
业务员：您好！我是平安保险公司的代理人。请问您是平安 的客户吗？
客 户：是。
业务员：今年是中国平安成立××周年，我们正在做一个客户回访调查。请问您购买的是平安的什么保险？
客 户：是××。
业务员：那么现在是否有平安的业务员给您服务?
客 户：没有。
业务员：那么您知道您的生存金返还情况吗？了解您今年的分红是多少吗？
客 户：不了解。
业务员：如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户，公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加？

3. 保险公司如何邀约客户

保险人员如何电话邀约陌生客户来听讲座的方法和话术：1、礼品吸引：业务员：您好，打扰您了，今年是平安保险公司成立××周年。为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于平安大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加？客户：可以……业务员：那请您携带身份证参会，欢迎您光临。我随后会为您送去邀请函。您看是明天送到你家里方便？还是今天晚上呢？2、专家理财法：业务员：我们平安保险公司是世界500强企业，而且今年我们平安成立××周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。相信您会不虚此行！不知您是否有时间参加？客户：可以……业务员：请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。您看是送到您家里方便还是……是明天还是……3、名额有限：业务员：陈姐，您好！是这样的，平安保险公司为庆祝成立××周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。公司客户较多，仅××城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来？4、客户服务：业务员：您好！我是平安保险公司的代理人。请问您是平安的客户吗？客户：是。业务员：今年是中国平安成立××周年，我们正在做一个客户回访调查。请问您购买的是平安的什么保险？客户：是××。业务员：那么现在是否有平安的业务员给您服务?客户：没有。业务员：那么您知道您的生存金返还情况吗？了解您今年的分红是多少吗？客户：不了解。业务员：如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户，公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加？
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4. 保险业务员电话约访客户方法

资料太多，先给你一点怎么去找陌生客户的话术。自己理解和领悟去~~~·当今社会，电话已经逐步取代了书信，成为了现代人使用最普及的联络手段，电话的方便与快捷已被越来越多的人认同，在社会各个行业广泛使用。在寿险业，电话同样受到了广大销售人员的青睐与关注，成功的电话约访，不仅可以使销售人员降低销售成本，而且能够更合理地安排工作的方向与时间，使之更有计划性，从而提高拜访的成功率，但是在实际展业过程中真正将电话约访运用的娴熟自如的销售人员并不多。本期专辑将告诉您电话约访之前究竟该做哪些准备工作，电话约人怎样才能不被拒绝，相信会对您有所帮助。几位销售高手的成功电话约访案例，更会给您启示。信息时代，电话已成为最快捷的销售工具之一。假设两个人同时掌握到一个准确的商业信息，请问你是通过电话马上联络还是去登门拜访销售呢？毋庸置疑。今天，讲究销售的速度是非常的重要，稍有贻误便会失去商机。首先让我们先分析一下电话拜访的优点：1、节省往返过程中的时间，提高工作效益。2、可以通过电话收集客户的资料，迅速过滤客户，从而比较容易建立与客户的信任度。3、从客户的角度来看，可以减低客户的压力，易于接受我们的销售行为。4、在交流的过程中，即使客户拒绝，仍然会有接触的机会。\那么究竟该如何利用电话进行销售呢?一、应坚持有限目标原则。一般而言，电话拜访的目的是找到有购买可能的客户，排除没有购买可能的对象，以提高登门拜访进行交易洽谈的成功率。换言之，电话拜访旨在创造和有希望成交的客户的约会机会，它不能代替面对面的商谈，电话拜访的目标应是以建立一个恰当的约会机会为止。二、电话拜访应和登门拜访一样，要事先有一个计划。这个计划，就是一套或几套引导对方对产品引起注意，对销售人员建立好感，积极进行约会的说辞。其中包括打电话给谁，如何说见面话、介绍产品的哪些方面、了解对方哪些情况、什么时机约会等。有了这样的计划，在销售中就可以从容不迫。三、选好打电话的时间，避开电话高峰和对方忙碌的时间。一般上午十时以后和下午都较为有利。如正值所找的人外出，可询问接电话者是否有其他人可以商谈，或问清对方什么时候回来，以便以后联系。四、讲话应热情和彬彬有礼。热情的讲话易于感染对方，彬彬有礼的话语，同样易于得到有礼貌的正面回答。像“您好”、“打扰您了”、“如您不介意的话”等礼貌用语，应成为销售人员的口头禅。同样，开门见山，也是较受欢迎的说话方式，拿腔捏调、故意卖关子、吐吐吞吞都易招致对方反感。五、电话拜访不能急于推销产品，应以介绍产品信息、了解对方状况为主。降低销售意味，反而易于达成约会机会。六、要留下对方姓名、电话、地址，并作好记录。询问对方姓名可在销售之初，也可在确定约会之后，但无论何时，都应先报出自己的姓名，这样对方才可能留下姓名和电话。对电话中所谈内容，边谈边作简单的记录是很必要的，这些资料有助于下一步销售的筹划，也可借此建立顾客档案。七、约会时间，要提供两个以上的方案或形式供客户选择，应考虑到对方的方便。含糊其词的约会，易为对方推脱。因此，较好的约会时间应该是明确、而且有所选择的。比如“请问今天下午或明天上午，您哪个时间合适?”并进一步确定具体时间。最后需要说明的一点是，在大家共用一个办公室或共用一部电话时，应取得大家的相互配合。无论是把电话打给对方，还是对方有电话打过来，办公室内要保持安静，一个嘈杂的办公室或个别人的大声说笑，都会砸了生意。同时，在对方打来电话时，应主动热情去接，如找某人，应迅速转达。如所找的人不在，也可让对方留下电话、姓名，并问清楚什么时间回电话较为合适。总之，整体的配合，也是电话拜访中提高业绩的重要因素之一。以下是一个电话约访的成功案例，供大家参考。“陈先生吗？你好！我姓周，是保险公司业务代表。你是成功人士，我想向你介绍……”陈先生直率地说：“对不起，周先生。你过誉了，我正忙，对此不感兴趣。”说着就挂断了电话。小周放下电话，接着又打了半个小时，每次和客人刚讲上三两句，客人就挂断了电话。姜经理问他：“小周，你知道为什么客人不肯和你见面吗？”小周想，约见客人难，大家都知道，我约不到，有什么出奇。姜经理见他不吱声，便解释起来。首先，你应该说明来意，是为会面而打电话的。其次，捧场话讲得太夸张不行。你开口便给对方带了个“成功人士”的大高帽，对方会立刻产生一种抗感。和陌生人交谈，太露骨的奉承会让人感到你是刻意推销，也容易给人急功近利的感觉。最后一点也是最重要的，电话是方便我们约见客人。你要“介绍”产品，见面是最佳途径。隔着“电线”，有些事是说不明白的。就算客人肯买，难道能电传支票给你吗？姜经理说完亲自示范给小周看。“邹先生？你好！我姓姜。我们没见过面，但可以和你谈一分钟吗？”他有意停一停，等待对方理解了说话内容并做出反映。对方说：“我正在开会！”姜经理马上说：“那么我半个小时后再给你打电话好吗？”对方毫不犹豫地答应了。姜经理对小林说，主动挂断与被动挂断电话的感受不一样。尽可能主动挂断，可以减少失败感。半个小时后，姜经理再次接通电话说：“邹先生，你好！我姓姜。你叫我半个小时后来电话……”姜经理营造出一种熟悉的回电话的气氛，可缩短距离感。“你是做什么生意的？”“我是保险公司的业务经理，是为客人设计一些保险理财投资计划……”邹先生接口说：“我不需要保险。”姜经理说：“我们见面，我只是给您提供一些资料，今后你有什么需要服务的，再找我啊！”邹先生笑了笑，没说什么。“这两天我在你附近工作。不知你明天还是后天有时间？”姜经理问。“那就明天吧。”“谢谢。邹先生，上午还是下午？”“下午吧！4点。"邹先生回答。“好！明天下午4点钟见！"姜经理说。姜经理放下电话，小周禁不住拍手欢呼。电话约访时应该注意的事项在谈话进行的过程中，除了仔细聆听客户的需求及回应外，尚有一些电话约访时应该注意的事项。注意一注意电话的礼貌礼貌本来就是必备条件，如果是打给陌生客户，那么就更需要格外注意电话礼貌，因为每一通电话从接通到挂断，对方可能会不记得你是谁，却会记得这家保险公司的名字，为了维持公司的形象，业务人员当然要注意电话礼貌。注意二掌握每一位通话对象「请找林先生！」「他不在」「好，谢谢。」且慢，就这样挂上电话了吗？那未免太可惜了吧！既然现在握著话筒、既然是电话行销，那么不管是谁来接通这电话，业务人员都可以「见风转舵」，即使是打错电话也可以「将错就错」，除了练习电话行销能力之外，说不定误打误撞反成为客户呢！注意三保留完整的通话记录常常看到业务人员在工作日志上会记著与客户的互动情形，不过却很少看到日志上出现「客户不在」之类的记载。「什么？连客户不在都要记？」或许你会出现这样的疑问，答案是「没错」，不但要记，而且要记得清清楚楚。我曾经打给一位陌生客户三次，对方不是不在座位上，就是外出或者开会，而这些通话纪录，我都确实记下，当我打第四次电话找到这位陌生客户时，就出现了这样的对话：「请找吴先生。」「我就是。」「吴先生您好，我是XX人寿，相信您的工作量一定很大，您实在不好找，我找了您四次呢！」看，短短的一句话，是不是立刻拉近了双方的距离呢？所以，在找某人而很难找到时，请即刻记在工作日志上，让对方感受到你很有心，且很有耐心喔！注意四别在电话中进行产品说明在电话中，千万不要谈产品的细节与费率，如此会拉长谈话时间，客户也不见得听得懂，不然就听一听就拒绝掉，反而影响约访的目的，不过，简单介绍产品的功能倒是吸引客户与你见面的桥梁。注意五不要边抽烟、饮食或嚼口香糖这个道理很容易懂，相信谁都不喜欢听到对方在电话那一头发出「滋滋」的咀嚼声吧！若有口香糖在咀里也只会让口齿更不清罢了！注意六千万要比对方慢挂电话做事要有始有终，电话约访也一样，即使电话即将告一段落，不管有没有约访成功，业务人员都要维持应有的礼貌态度，通常，用「谢谢两次、再见三次」来结束这通电话，最忌讳业务人员比客户先挂断电话，这么一来，对方不但会感到很突兀，「奇檬子」(感觉)也不会好到那里去，当然？？，更别妄想他会向你买保险！而且还可能砸了公司形象招牌。巧用电话做拜访利用电话推销保险，方便、经济又能节省时间，但由于客户都是陌生人，事先对保险营销员缺乏一定的认识和了解，如果营销员使用的方法又不是特别恰当，就很容易引起客户的怀疑和反感，继而被客户拒绝。正因为如此，大多数营销员都担心电话营销会白白糟蹋客户名单、浪费客户资源，所以都不太爱利用电话进行推销。但世界上从来都没有绝对的事情，正因为能将电话行销发挥得淋漓尽致的业务员很少，如果处理得巧妙，电话营销就特别能引起客户的好奇心。若你又能在开头的几句介绍里触动客户的购买欲，电话拜访反而是最容易成功的一种推销术，能助你的推销事业更上一层楼。我们营销部里就有一位业务经理，除了刚入司的几个月是在街上摆咨询点，后来全部都采用电话营销，她已经连续四年成为省公司精英俱乐部会员，而她的展业全然没有其他业务员的辛苦，只是在营销部的一个安静的角落里，敲击几个电话号码就成功了。所以说，电话营销的确有它的魅力，但要真正自如地利用电话进行营销，首先必须掌握具体的约见方法，如果你是个有心人，能坚持不懈地练习，并熟练地加以运用，就一定可以达到提升业绩的目的。电话接听时的注意事项别看这只是几个小提醒，但若不注意还真容易给客户留下不专业的印象。电话机旁一定要备上笔记本，可以准确无误地记录你与客户交谈的内容，以及客户的资料。以免临时抱佛脚，让客户怀疑你的诚心。拨电话前要在话机旁准备好所有必备的条款、计划书和其他有用的资料，用以随时回答客户的提问。如果你是打客户的手机与其联络，而客户又有用身旁的电话回手机的习惯，你就必须在电话铃响三声之内接听，千万不要让客户久等，以免对方不耐烦。电话接通后，能耐心地等候客户的回应。大多数情况下，客户都能耐心地听你讲，但万一对方表示不满，或者有些无礼，你都必须保持心平气和的态度，决不能受到影响。同时要还以平缓的语气结束对话，以期未来能有希望与这位客户再联络。通话前要能准确地叫出客户的姓名和职务，结束谈话后也要等客户先挂上电话，你才能轻轻地将电话挂上。电话约见要达到的目的保险推销员在电话中和客户谈话时，必须首先要提及能让客户兴奋的话题，使客户对和你见面产生浓厚的兴趣，这样才能让他主动邀请你“过来给我详细介绍一下”。实际上，这就意味着在电话铃响后，保险推销员可以先卖个关子。这看起来似乎比较冒险，因为目标客户很可能在电话上拒绝你的建议，但结果常恰恰相反，只要营销员对自己有信心，对自己推荐给客户的品种有信心，在许多情况下，电话约访被证明是行之有效的最佳方法。对电话约访的要求打电话时，保险营销员必须事先精心设计好自己的开场白。正因为不是面对面的交谈，营销员对客户此时工作的繁忙程度也不甚了解，更不知道客户身边有些什么人。所以必须做到谈话的时间不能过长，要口齿清晰、语调平缓、言辞恳切、理由充分。介绍自己和约访事由时，更要简明扼要，切忌心浮气躁、口气逼人。同时必须注意，在与客户预约会面的时间、地点时，推销员既要尊重对方的意见，又要积极、主动，让客户“二选一”，不给他有拒绝的机会。万一碰到不太讲理的客户，不论他是因为什么缘故不愿意见你，营销员都要做到心平气和，好言相待，以期给他留下一个好印象，强行求见只会适得其反。电话约见的方法电话约见的方法主要有以下几个：问题解决法可以用现在大家普遍关心的健康问题、养老问题、教育问题和理财等客户迫切需要了解的人生问题为切入点，引出话题，吊起客户的胃口，让客户产生好奇心，和你见面。条款预寄法这种方法是以预先邮寄的一份条款作为引子，让客户在未见到营销员时，就对保险先有一个大概的了解。若客户有意购买，必然会有所表示。同时电话预约时，也要以你所邮寄的条款为开头，以征求意见为事由而展开，使客户对你产生好感和信任感，拒绝你上门拜访的可能性也会很小。老客户约访法对于你交往较深的老客户，可在电话中直接报上姓名，并在公司又推出新险种时，趁热打铁，告诉客户你准备带上新条款登门拜访，并诚恳地解释说“您是我的朋友，新品种一推出，我首先想到的就是您”。约见前后注意的语言艺术要像演员一样，将你的体会和对保险的解释用丰富的感情描述给客户。任何时候都不能用说教的口气，以免破坏了应有的气氛。如果最终你见着客户了，就要善用肢体语言，并让自己的手势、眼神和微笑散发出无比的魅力，以此抓住客户的注意力，让他在不知不觉中了解你所要宣传的理念。这里必须记住：你的声音永远不能急迫，必须充满笑意；讲话时，要保持心情愉快，让客户感受到热情；同时保持说话的速度快慢适中、音量大小合适，言语简洁有力，并能流利地说出吸引人的谈话内容。这样，你就可以在电话拜访上小试牛刀了，每天坚持从你准备好的名单中挑出两位客户，有目的地进行训练，相信用不了多久你就是一位电话营销的高手了。顺便打电话，结果超出想象如果我和一位准客户约好，要到他家或办公室拜访时，我总会尽量提早几分钟到达约定地点。因为，我可以趁机打电话给准客户的邻居或办公室也在附近的“潜在客户”，告诉他我今天和某某先生约好见面，现在距离约会还有几分钟，请问他是否愿意象某某先生一样，拨出一点时间，让我有机会当面向他说明我的服务内容。打个电话对你来说，是举手之劳，但他可能产生的效果，超乎你的想象有效拨打电话的27个策略1、不仅要结合自己的情况，也要考虑对方的立场2、若要打的是私人电话，应避开晚饭时间3、必须夜晚打电话时，应事先和对方打声招呼4、打电话到别人家中时，要试着等，直到电话铃声响过10次5、要先明主旨6、如果要商谈的事很多，需先告知对方7、先将谈话内容拟成备忘录8、必用的资料档案先准备妥当9、把重点反复重述几遍10、不仅谈吐要自己流利，还要注意说话的内容顺序11、视情况请对方重述一遍无妨12、对方若不了解自己说话的内容时，不妨换个说法加以说明13、在电话中传达日期、时间时，应再三确定，避免听错14、即使对方是代言人，也不能忽略礼貌15、碰到直拨或内线电话时，最好多记一下其邻座的电话号码16、请对方来电联络时，不忘叮嘱若自己不在时可先找谁17、即使是熟客户，仍应完整地报出自己公司的名称18、对公司和名称不好念时，要先查好正确念法再打19、若和对方约好电话联络的时间，切记留下备忘录20、有事打电话对方碰确不在时，应自己再主动联络21、有事打电话对方不小心切断电话，应主动回拨22、如自己要另找时间去电联络时，需先征求对方的同意23、无论电话多么紧急，都需体贴地替对方设想24、即使是不好应付的电话，也要准时打去25、有重要事情商谈时，最好事先和对方约好时间26、切莫一挂电话就批评对方27、庄重地用"手指"拨电话号码
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5. 保险陌生电话约访话术

羞于开口的原因固然很多，最大的原因莫过于怕遭到客户的拒绝。可是，不开口就永远没有机会，遇到这种情况该怎么办呢？第一、深刻领会保险的意义和功用很多时候营销员羞于开口，是因为他们连自己都没有真正领悟保险的意义和功用，总觉得做保险不理直气壮。因此，要多看书，多学习，多参加培训，多想想人生面对的风险现实，深刻领会保险的意义和功用，进而发自内心地热爱寿险营销工作，增强展业的自信心，开口的勇气自然会提高。同时还要不断积累有关保险意义的展示资料，适时向客户展示，做为展业强有力的辅助工具，增强说服力。第二、学会自我调整俗话说“天上不掉馅饼”。要知道世界上没有任何一项工作可以不经过辛勤努力，就轻易成功的。寿险营销同样如此，而且更是一份具有挑战性的工作，需要有坚定的意志和坚强的毅力，要充分认识到保险营销是一份爱心事业，做为一名寿险营销员是高尚的，因而要充满自信。第三、与客户聊责任和爱心有人拒绝保险，但没有人拒绝责任和爱心。避开直白地谈论保险，会大大减少遭受拒绝的可能性。每个人都对自己的家人拥有责任和爱心，要多在这方面与客户聊天，帮助客户开启他心灵深处那扇“责任和爱心”的天窗，爱与爱相通，大家都承载着重重的家庭之责任，还有什么羞于开口的呢。第四、找到突破口“话不投机半句多”，要以客户为中心，站在客户的立场上思考，用心揣摩客户的生活态度和人生观，要找到与客户交谈保险的切入点，这比单刀直入好得多，客户也比较容易接受。第五、拟定工作计划做为一名从事寿险营销的人来说，应当冷静地思考一下，自己为什么要来，我的目标是什么，怎样才能达到这个目标，然后拟定一个符合实际的，切实可行的“职涯规划”，这对于自己的工作具有十分重要的意义和帮助。第六、顽强的自律性有了计划不行动一切等于零，关键在于付诸实施。但往往人又是有惰性的，尤其是在寿险行业，需要有很高的自律性才能完成计划。要学会自己给自己施压、下命令。同样，有了这种自我加压的“强迫性”你就不得不开口了。第七、找到自己的动力曾经是国内顶尖营销员，第一个把五星红旗带到MDIT会场的骞宏最初在深圳展业时，唯一的动力就是让自己刚出生的儿子有钱买奶粉喝。我们也一样，每个人都可以找到最能说服自己、感动自己内心深处的动力，如：为了自己年迈的父母能度过一个安逸的晚年；为了自己的孩子上大学；为了提高和改善自己的生活品质；为了在寿险行业一展才华，实现过去未曾实现的人生价值等等。有了内心的动力，就有了开口的勇气。第八、强迫自己走出去人有时需要自己强迫自己。当自己找不到感觉，很茫然的时候，不要逃避,不要呆在家里,不妨强迫自己出去走走，其实你会发现当你真正走出去的时候才能找到感觉，想要去拜访的客户会一个接一个地出现在自己的脑际。走出去视野开阔，走出去其实就是迈出了营销展业的第一步，最难的就是第一步，当你迈出第一步的时候，回头想想不过如此而已，接着第二步、第三步就容易多了。第九、走适合自己的路同样是拜访，方式方法可以各不相同，但殊途同归。有的人一阵“疾风骤雨”便可把客户的单拿下，有的人嘻笑打荤已让客户在保单上签字，而你和风细雨，娓娓道来，却也同样可以硕果累累。要根据自己的实际情况，找准自己的路，做出自己的个性来。第十、人际关系是张网在寿险营销行业要学会借力，学会经营客户，经营人际关系。其实人际关系就像一张无形的大网，彼此有联系，要充分利用人际关系的这一特性，使寿险营销工作变得自然顺畅。
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6. 保险代理人怎样电话邀约客户

保险人员如何电话邀约陌生客户来听讲座的方法和话术：
1、礼品吸引：
业务员：您好，打扰您了，今年是平安保险公司成立××周年。为了回馈客户，我们公司将在本周日下午2点，于平安大厦召开客户联谊会，同时到场来宾均可获赠3万元的人身保障，请问您是否有时间参加？
客 户：可以……
业务员：那请您携带身份证参会，欢迎您光临。我随后会为您送去邀请函。您看是明天送到你家里方便？还是今天晚上呢？
2、专家理财法：
业务员：我们平安保险公司是世界500强企业，而且今年我们平安成立××周年，因此我们特意在……举办新老客户答谢会，到场来宾可获赠价值3万元的保险，届时还有国家二级理财规划师为您提供关于医疗、养老、子女教育以及家庭理财方面内容的讲解及保障缺口的检视。相信您会不虚此行！不知您是否有时间参加？
客 户： 可以……
业务员：请您携带身份证参会，欢迎您光临，我们随后会给您送去邀请函。您看是送到您家里方便还是……是明天还是……
3、名额有限：
业务员：陈姐，您好！是这样的，平安保险公司为庆祝成立××周年，回馈千万客户，特举行客户联谊会。到场来宾将免费获赠3万元保障，还可以参加抽奖。同时，现场还会有专家理财讲座，分享家庭理财知识。公司客户较多，仅××城市就有好几十万，名额紧缺，我也只分到两个名额。您是我的大客户，平时对我支持很多，所以我特向公司推荐您来参加，希望您带家人来坐坐。时间是…地点是……您看我是在明天上午还是明天下午把邀请函给您送来？
4、客户服务：
业务员：您好！我是平安保险公司的代理人。请问您是平安 的客户吗？
客 户：是。
业务员：今年是中国平安成立××周年，我们正在做一个客户回访调查。请问您购买的是平安的什么保险？ 
客 户：是××。
业务员：那么现在是否有平安的业务员给您服务? 
客 户：没有。
业务员：那么您知道您的生存金返还情况吗？了解您今年的分红是多少吗？
客 户：不了解。
业务员：如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户，公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加？

7. 保险邀约陌生电话话术

1、了解清楚讲座内容，自己都不清楚的事，推荐别人，别人不可能接受2、遵循大数法则，大量电话陌拜，从而筛选出有意向人群3、增强话术，用简明语言说明事情4、真诚，态度真诚让人信任5、不勉强，死拉活拽的让人厌恶，丧失了沟通的主动性，同事败坏工作情绪，严重降低后面的工作质量
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8. 保险如何约客户见面

 保险如何约客户见面
                    　　预约客户见面是每个保险业务员都会要遇到的问题，因为当面交流要比电话沟通更为方便，只有这样才能够让客户更好的去了解产品的好处。那么业务员怎么才能做到成功预约客户呢?下面是我为大家带来的保险如何约客户见面，欢迎阅读！
    
   　　保险如何约客户见面 
   　　1，自我介绍 
  　　在拨打客户电话的时候，首先最重要的一点就是将自己的身份说清楚，然后告诉客户自己是干嘛的，最后询问客户对保险产品是否有需要。
  　　如果客户有这方面的需求就会询问一些问题，那么业务员就可以开始你的表演了。
   　　2，激发客户兴趣 
  　　大部分业务员在和客户交流的时候，只能通过语气和说话的感觉来判断他们是否对产品真的有想法。
  　　所以业务员在沟通的时候，要尽量说出一些比较能够引起客户兴趣和好奇心的话，比如“我们公司最近有一种产品可以将您的汽车保险消费成本降低一半，请问您有兴趣吗”之类的。
   　　3，顺势 
  　　当用户对你抛出来的问题有一定想法的时候，他们多少都会询问一些问题，此时业务员就可以顺势的抓住机会简短的介绍一下产品，从而提出最终的目的预约见面。通常在这种情况下客户是不会拒绝的。
  　　预约客户见面是一个很有技巧性的话题，业务员们可以适当的采取一些方式来帮助自己取得成功。
   　　保险销售员如何开口谈保险 
   　　一、了解保险的意义与功能，认可保险从自我做起 
  　　要想开口和别人谈保险，首先销售人员要自己先了解保险。保险十大黄金价值（老有所养、病有所医；爱有所继、幼有所护；壮有所倚、亲有所奉；残有所仗、钱有所积；产有所保、财有所承）是销售人员要学习的第一课。销售人员要从内心深处认同保险的这一价值，才能够认识到向别人谈保险，不仅仅是为了推销自己的产品，完成一份工作使命那么简单。因此，营销员应该首先自己认同保险对人的一生能够起到保驾护航的作用，才能够说服他人，为自己和家庭建立起一套保险保障计划。
   　　二、认识到保险销售是帮助他人而并非只是赚钱 
  　　销售保险就是帮助他人，从广义上讲是做慈善，并非只是简单地赚取佣金。倘若保险销售人员难以认识到这一点，没有从内心深度认可自己的工作价值，在销售时就会心虚，害怕他人的拒绝。倘若新人可以怀抱爱与责任去销售，自然会信心倍增。我们不妨用下面的开口话术来试一试：
  　　保险销售员：王先生，您现在收入还不错，所以您觉得保险对您没有太大的用处，您说是吗？
  　　保险销售员：那我请教您个问题，假如每天少20元钱，对您现在的生活会不会有什么影响呢？
  　　保险销售员：如果不会的话，那如果现在突然有一个突发事件，要您拿出30万来救急，请问，会不会对您的收入产生什么影响呢？
  　　保险销售员：既然是这样，那么现在我们每天拿出20元来做储备，一旦发生什么紧急状况，我们可以马上拿出30万来急用，这样是不是就不会影响到我们的正常生活了呢？
   　　三、用爱心与耐心经营客户，提升成交砝码 
  　　销售人员刚开始做保险时，很难马上跟客户建立信任度，因此在开拓客户时，要保有经营之心，并扮演好保险教育家的角色。跟客户谈保险时要有耐心地由浅入深，让对方消除对保险的错误认识。当越来越多的人信任你，心理压力自然慢慢降低，谈起保险时也就能侃侃而谈了。
  　　另外，在与客户面谈时还要展示你的爱心。营销员应该用非常专业的手法告诉客户保险的意义和重要性。保险在其一生中所承载的角色，人生必不可少的一项专属项目。使客户真切地感受到你是真正的关心他，帮助他。打破了了屏障，接下来便会水到渠成的。
   　　四、拒绝是成功的开始，多拜访、转变思路 
  　　保险行业是一个有爱、有责任、有关怀的行业，销售人员在面对多次拒绝后，难免心生恐惧。事实上，保险销售需要遵循“大数法则”，拜访多个人，才有一个成交的可能。销售人员要意识到拒绝是成功的开始，每一个拒绝背后都蕴藏着无限成交的机会。
  　　除此之外，营销员应该用平常心看待客户的拒绝，对于一些对保险特别反感的朋友，也不要直接硬碰硬，要换其他角度，如他关注的事情或家人着手，比如说子女教育、养老、理财、风险保障等多方面解析保险的功用。
   　　五、不断学习，掌握更多技能 
  　　不敢开口谈保险，除了经验不足，更多的是因为知识、技能储备不足。因此销售人员要不断学习，除了多请教、参加培训，还要阅读相关书籍，充实内心。当内心丰盈后，自然无所畏惧。
   　　六、利用好人际关系 
  　　在保险营销过程中，销售人员要学会借力，学会经营人际关系，并利用好人际关系。因为人际关系是一张无形的网，用好了对自己展业很有帮助。
  　　俗话说，有本事你要说出来，闷在自己肚子里，人家怎么会知道你在想什么？特别是保险这种特殊商品，更需要说出来。不敢于说，一切都等于零。在保险这条道路上，保险销售人员要直面内心的恐惧，拥有正确的价值观，不断拜访、学习，相信开口说保险就不再是难事！
   　　保险服务礼仪 
  　　（一）注重个人品德修养
  　　做人先做事，怀有良好的品德、宽广的胸怀、无私的精神、崇高的风格是受人尊敬、信任和推崇的必备条件，也是发展事业的基础。如果保险代理人具备这些条件，客户会从内心更加相信和接受，可见，品德的好坏对于长期从事营销工作的人是多么重要。
  　　（二）将诚信铭刻于心
  　　人无信不立，保险代理人须立信于心，最大限度地诚实守信，将“诚信”渗透到保险经营的每一个环节，融入自己的意识和行为中，铭记“用心经营，诚信服务”是保险营销永恒不变的宗旨，这样才能树立“诚信服务明星”的个人品牌，把公司建设成“百年老店”。
  　　（三）狠练专业技能
  　　保险是一门集多种学科为一体的综合性专业，而如今人们又处在一个信息化、知识化的年代和社会，保险代理人要获得客户，须经千锤百炼，牢牢掌握保险知识、保险信息、商务礼仪、营销技巧、政策法规等方面的扎实基本功，熟知行业、精通专业，做到胸有成竹，方能正确引导和改变客户的观念与认识，使客户从内心折服。如果代理人舍不得在自己的行业和专业上下工夫，蜻蜓点水，知之甚少，不仅说服不了客户，反而会被客户问得无言以对，那么，又凭什么取信于人？得不到客户的认同，营销自然不会成功，个人品牌也就很难树立。
  　　（四）要有坚定不移的从业信念
  　　个人品牌的树立，需要经历一定时间的检验，因此，营销员必须坚定从业信心、爱司敬业、吃苦耐劳，与公司共荣辱、同兴衰，具有“从一而终”的`忠心和精神。如果“朝三暮四”，这山望着那山高，不仅对不起公司，对不起客户，也对不起自己，是一种不负责任的表现，只会自砸招牌，失信于人。
   　　保险说话技巧 
   　　技巧1、推销保险，必须学会做人。 
  　　推销保险时，往往有些人不是站在保户的利益上去做工作，不按条款规定说话，动员保险有随意性，对保户不负责任。竟敢说，只要您投保，保险公司什么都管。请记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义。即使动员人家投保了，当人家一旦明了，回过头来找你算帐。千万不能搞砂锅捣蒜一锤子买卖。咱们有些人为了提取佣金，误导宣传，不顾保户利益，那么最后的结果如何呢?退保率很高。这里，我提醒同行们，推销保险，实际是交朋友的过程，投保也好，不投保也好，保与不保都没关系，咱们交个朋友总算可以吧!那么如何交朋友呢?与朋友交往，就得说点真话、说点实话、说点人话。绝对不能说假话，更不能说骗人的话。咱们交朋友就得实实在在，要像流行歌曲说的那样：“千里难寻是朋友，朋友多了路好走，以诚相见，心诚则灵，让我们永远是朋友”。
   　　技巧2、推销保险，还取决于你的本事有大小。 
  　　说道本事，我认为本事就是别人不敢去，你敢走;别人不敢说，你敢说;别人不会说，你会说;别人办不成，你去了却办成了。这就是本事。当然，本事是来自实践，来自不断的总结和提高，来自于动脑筋想办法。作为一名营销员，应该拜老营销员、老保险员为师，要养成三人行必有我师的思想，不妨看看人家话是怎么说的，事是怎么办的，条款是怎么吃透的等等。总而言之，所谓本事，就像毛泽东同志所说的“把别人的东西变成自己的，你的本事就大了。”实际上，窍门满地跑，就看找不找。只要有心、用心，入门既不难，深造也是办得到的，成功最后就属于你。
   　　技巧3、推销保险，尽量杜绝人们犯忌讳的话。 
  　　动员人投保，就是考虑人的生老病死。常常与疾病、死亡这些字眼打交道，人们一听很忌讳。咱们的好多险种，就是解决老有所医，老有所养，减轻家庭负担。这就要求我们在宣传动员投保时，要由浅入深，变换说法，去达到动员投保之目的。
   　　技巧4、推销保险，要利用好正反两个方面的事例来引导客户。 
  　　俗话说，喊破嗓子，不如拿出样子。用正反两个方面的典型案例，来启发诱导保户投保，效果是最好的。投保后出了事，确实得到保险好处了。没投保，出了事没人管。当然，刚投入这一行，案例挺少，几乎没有。怎么办?注意收集或积累这方面的案例。如果有本地典型案例，就不要选择外地，如果没有本地典型案例，那么，外地的典型案例也要收集。就是要抓住保与没保，出了事，投保的得到保险公司的给付，没投保的不能得到人寿保险公司的补偿。
   　　技巧5、推销保险，要有失败是成功之母的思想。 
  　　大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆风顺。没有失败，不可能有成功，成功总是在失败中走向成功的。我们的营销员，多数是在失败中成长起来的，每个人有每个人的难处，每个人有每个人的苦衷。市场经济的今天，为了求发展，谁不想发家?谁不想致富?但发家也好，致富也好，体会就有一条：没有苦中苦，难得甜上甜。有的人想致富，去做买卖，少花钱多上货，花了钱，买好货，如果没经验，很可能购买了假货，造成损失挺大;有的人想开工厂，但没有资金成吗，没有厂房成吗，即使有了厂房，还得有设备和原材料，以上都具备了，生产出产品还有产品销路问题……总而言之，干什么都不容易。既然，你没选择经商，又没选择开工厂，你选择了保险营销这一行，我认为是你成功的明智之举。起码不必为无资金发愁吧，你所选择的是一项无本生意。你可以发挥个人所具有的优势：就是一张嘴，两条腿，成功与否，您都搭不上什么。同时，你也可以告诫自己，连无本生意都做不了，你还能做什么?
   　　技巧6、推销保险，可先从亲朋好友开始。 
  　　回顾营销展业的历史，我们的营销员几乎都是这么走过来的，应该说这是一条成功的经验。为什么这样说，保险确实好，保险公司带头保，亲朋好友跟着保。这样做，陌生的人知道后，保险不是骗人。如果骗人、害人，保险公司不可能坑害自己的亲朋好友。另外，从亲朋好友中动员投保，因为他们了解你，用老百姓的话说，对你知根知底，认为你不可能骗他、害他，一旦投保，他也愿意把钱交给你。所以说，得出这样一个结论，熟人好办事。同行们，回顾您所走过的历程，生人和熟人相比较，哪个成功率高?
   　　技巧7、推销保险，必须对保险条款吃透。 
  　　条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人应该交多少钱，有多少好处，什么时间受益等都说不清楚，人家也很难投保。应该做到，不同的年龄，不同的经济状况，选择不同的险种，既少花钱，得到实惠又多，使保户享有最大的利益，我想，他一定投保。伙伴们，不要着急，一定要把条款弄懂弄通，磨刀不误砍柴工。
   　　技巧8、推销保险，语言的技巧更为重要。 
  　　俗话说：“好马在腿上，好人在嘴上”。同样是一张嘴，人家几句话就说到保户的心坎上。同样是一张嘴，比较陌生的人，几句话就把两者关系拉进。同样是讲保险好处，几句话就说得一清二楚。有的人不研究语言的技巧，话没少说，却把人家说烦了，甚至把他赶出去。这说明了什么?语言的技巧特别重要。我记得人们常说的一句话：“吹笛得吹在眼上，打鼓得打在点上，说话得说在节骨眼儿上”。干咱们这一行，就是啄木鸟卡跟头，全靠嘴。因此，当你在推销之前，除了选准对象、选准突破口之外，还要捉摸语言的技巧，对象不同，表达的语言也不同。应该先说什么、后说什么，从哪儿说起。可千万注意，险种那么多，不要每个都说到，条款那么多，也不要面面俱到。要把条款的话，变成你的话，通俗易懂、简单明了。
   　　技巧9、推销保险，如何选择营销对象，如何找准突破口，也事关重要。 
  　　当人们保险意识还不那么强烈，当人们的经济收入没有那么高的情况下，选择投保对象很重要。很简单，当人们吃穿住行都解决挺好，资金有剩余，肯定考虑老有所养、老有所医。所以在选择对象时，都找有钱单位、找有钱的大款、找公务员系列。当然，有的有钱也不保，因为保险意识差，这不怕，帮助对方提高风险意识，加深对保险的了解采取好事多磨，最终会投保的。这一点我们就得向日本的尖子营销员学习，八年前去动员，八年后才投保。对有经济实力的人，要帮助提高风险意识，一旦条件改善，就有希望投保。
   　　技巧10、推销保险之前，自己应先投保。 
  　　我说的从我做起，就是说保险是好，那么你自己选择一份先投保上。不然，你怎么去动员别人。在推销保险时，客户很可能提出，你说保险好，那么你保了吗?这时，你可以理直气壮的回答，我投保了，不信您可以看看这里有我的保单。这样说服力会很强。我想这一招绝对灵。事情就是这样的，保险这么好、那么好，可您就是不保，这样是没有说服力的。大家都记得，当通辽营销中心刚刚成立时，通辽分公司(当时是哲里木分公司)机关全体员工，带头投保，这一点，为全体员工营销新险种起到了先导作用。
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