如何提高企业资金的利用效率？

1. 如何提高企业资金的利用效率？

1、减少固定资本比重，提高流动资本比重.（按资本的价值周转方式不同，可分为固定资本和流动资本。固定资本是以厂房、机器、设备等形式存在的那部分资本，其价值按照它在生产过程中的磨损程度一部分一部分地转移到新产品中去，随着产品的出售以货币形式分期收回，用折旧的办法暂时积累起来；流动资本包括以原料、燃料、辅助材料等形式存在的那部分不变资本和用于购买劳动力的那部分可变资本。流动资本中的不变资本部分的价值全部转移到新产品中去，并在产品出售后以货币形式全部回到资本家手中；流动资本中的可变资本部分是在生产过程中由劳动者再生产出来的，并且还创造出了剩余价值。）
2、必须尽量缩短生产时间和流通时间。提高社会劳动生产率以缩短生产时间；改进运输工具等方法以缩短流通时间。
以上意见，仅供参考。
应答时间：2021-02-09，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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2. 如何提高现代企业的资金使用效率

第一点：制定资金使用计划。
第二点：财务部门根据其他部门提交的初算资料综合整个公司的财务情况做财务资金预算。分全年的，季度的和每个月的。
第三点：财务部门严格按资金预算控制资金流量。
第四点：制定成本、费用支出管理的规章制度并严格执行。
第五点：制定销售回款制度并严密签定销售合同，谨慎选择客户，紧紧跟进货款回笼工作。
总之，财务资金管理决不仅仅是财务部门的工作，是整个公司各个部门的综合工作。企业财务资金的有效管理的前提是建立规范的企业财务管理制度，其中企业资金运作的决策程序是基础，没有正确的资金运作决策，资金运作就不能实现其增值的目的，其次财务监督搜有效管理公司资金的条件，没有监督的资金运作是无序的资金运作，是企业财务资金管理的忌讳。

3. 如何提高现代企业的资金使用效率

引言对现代企业来说,资金是其生存和发展的基础,本文就,防范现代企业的财务风险提出相应的措施。一、现代企业在资金使用中存在的问题笔者所在的企业是煤炭行业的上市公司,如何使用资金是笔者所在企业经营管理活动中的重要组成部分。目前存在的主要问题有以下几点:(1)资金管理过严,一定程度上制约了分公司及下属企业的生产经营效率。目前,笔者所在企业的集团公司已经实行了全面预算下的资金即时控制、集中管控等相应措施,但资金管理过于严格,使得分公司及下属企业的生产经营工作在一定程度上受到很大制约。(2)管理模式较为粗放,财务风险大。笔者所在的企业过于关注短期效益,尤其是仅仅注重账面报表利润的完成情况,忽视对现金流的管理。长此以往,会加大企业的财务风险。(3)资金使用不当,缺乏有效的监控。笔者所在的企业对资金的使用主要强调的是事后监督,但由于种种原因,难以充分发挥其效用。

4. 如何加强企业资金管理

摘要：资金是企业的命脉或血液,资金管理对企业的生存与发展具有极其重要的意义,抓住、抓好资金也就等于管理控制住企业的生命线和生存线。本文主要从资金的协同管理、资金的效益管理、资金的时机管理、资金的集中管理、资金的安全管理、提高财务人员素质几个方面对做出探讨,与大家共同商榷。 随着企业竞争的日益加剧,如何做好资金管理已经成为企业界普遍关注的问题。资金管理是对企业的资金流、资金结算、资金调度和资金运作等进行的系统化管理,是企业从筹集资金到产品销售、现金回流全过程的组织、控制、协调的全过程。以资金作为企业管理的中心,在对象方面具有不可替代性。 一、加强资金协同的管理 资金是企业发展运行的“血液”,所以企业要保持良好的协同发展,就必须充分发挥资金运用的协同效应。资金协同的管理主要做到以下几点:一是战术资金与战略资金之间要有合理的比例关系;二是各部门业务经营资金有统—、合理的规划;三是对不同职能之间的资金投入要保持合理的比例关系,对不同产品之间的资金投放要保持合理的比例关系;四是企业内部各部门之间的资金要进行相互调剂、相互融通;五是企业内外部资金利用和投放要保持一定的比例;六是与企业外部的企业或合作者共同协调和投放资金,达到成果共享,利益均沾的双赢局面。特别是与竞争者的协调,会起到单纯竞争起不到的作用。由于企业各要素之间相互依存、相互作用,因而,每一个要素的贡献大小都取决于其他要素的支持与配合的程度。现代协同理论认为,协同将导致整个系统的稳定和有序,从而放大系统的功效。 二、加强资金效益的管理 加强资金效益的管理是指企业应尽可能将资金投放到提高企业盈利能力的项目上,使更多的资金参与周转。当然,效益性与企业资金的流动性存在一定的矛盾,往往获利大的项目占用时间长,变现能力慢,风险较大。为了满足流动性的要求(如偿债,支付各种款项,对付意外事件等),企业只有将部分货币资金投放于获利性较小但流动性强、风险低的项目上,才能应付短期偿付的需要。 因而必须将资金划分为两部分:一部分用于日常的经营活动并长期占用,称为永久性资金。另一部分作为流动性资金占用,随着业务对资金需要的增减而变化,充裕时可以用于短期投资获利。需要明确的是效益性原则不是第一位的,必须考虑到财务管理中成本效益的原则,在保证不会出现流动性风险的情况下追求效益性。 三、加强资金时机的管理 加强资金时机的管理就是要求企业的资金投放与管理不能一成不变,而必须及时根据企业外部环境和对手的变化等做出相应调整。当企业为了对有关重要产品的制造、营销和技术转让等取得最有效率的控制、指挥和协调,以便使企业整体达到其经营战略目标时,对货币资金的投放和管理宜采取集中控制;而当各部门的经营和管理能力达到较为成熟的阶段,企业的发展战略已经走向多元化运作时,各部门在生产经营内容上有较大差异,部门经理和其他员工树立竞争观念的效率大大提高,各部门能依靠自身组织结构及地域特点去捕捉更多的战略时机时,为了提高各部门效率,节省资金成本,对货币资金的控制宜采取分散管理,以充分调动其积极性。总结起来就是资金投放要做到“准时”和“及时”,它必须和企业战略发展阶段、发展步骤相吻合,逐步培育企业在市场中的核心竞争力。 四、加强资金集中的管理 加强资金集中的管理就是要保证在企业迅速而有效地控制企业全部的资金,并使这些资金的利用合理化、最优化,达到价值最大化的目的。可以说,网络的快速发展为资金集中管理提供了便利的条件,简单的点击鼠标或语言指令就可以做到信息共享、资金拨付。企业资金集中管理的实质是将各部门的资金管理权限集中到企业总部,以方便整个企业资金的统筹管理和使用。就是将分散在部门的账户中的闲散资金集中到企业总部指定的银行账户中,这样就聚合了资金资源,形成了资金的规模优势。 对处于发展状态中的企业,资金相对来说属于稀缺资源,需要较多的投入,为了降低资金闲置率和资金利用风险必须把资金集中投放于个别具有重要战略价值,对竞争成功具有决定性的方向上以形成超过竞争对手的差别优势,使企业在竞争中处于有利地位。并且,由于企业组织管理的多层性与分散性,特别在不同的国家和地区,过于分散的资金使各分支机构具有更多的灵活性,但相应带来的是资金的风险性和成本的加大,分散的大量闲置的资金难以形成独特的优势力量,易导致因竞争能量耗竭而失败。最后,根据国外公司成功的经验并结合我国企业 的发展经验,采取集中性资金管理是企业发展阶段相对较好的选择。 五、加强资金安全的管理 加强资金安全的管理就是企业在利用网络化快捷等特点的同时,充分考虑到网络的风险性。由于信息在发送、传输、接收、保存等各个环节都存在着安全隐患,无论是操作员的错误操作、黑客对于数据的恶意破环、网络病毒的感染,还是存储器自身的损害都会给企业带来巨大的损失,就算是服务器停止运行几秒钟都会给信息化的管理系统带来混乱。因此,企业在利用信息化成果的同时,必须做好硬件和软件的支持,比如文件的备份、网络防火墙的设立,转账交易的二次审核程序等等,避免出现非竞争因素导致的失败。 六、提高财务人员素质 当前,财务人员工作重心已经由传统的财务核算逐步转向管理分析和决策支持。财务人员的管理与控制职能更加突出和有效,在经营管理和经营决策中的作用和地位不断提高,从事后反映企业经营状况更多地转向事前预测和事中监督控制,工作范围进一步拓展。更重要的责任和更丰富的工作内容,对财务人员的素质提出了更高的要求。任何核算方法和内部会计制度的成效都取决于设计水平和高素质的人员贯彻执行。为此,加强对财务人员对多种业务实施全面的制度设计与遵循性训练,同时经常检查和评价每个职工的工作成绩,会大大有助于提高会计核算和内部会计控制制度的成效。

5. 企业资金管理如何高效实施

　　面临趋于严峻的外部经济环境，处于快速发展过程中的企业更清醒的认识到资金管控的重要性，有业内专家指出，企业在成立之初就会面临资金管理方面的问题，随着规模的持续扩大以及外部经济环境的变化，企业资金管理问题就会逐渐暴露，尤其是2011年以来受到国内外经济环境的影响，企业融资难问题日益突出，通过加强资金管控提升资金流通效率、降低资金风险已是大势所趋。
　　企业对于资金管理需求的持续提升，也带动了相关资金管理解决方案的应用，除了九恒星等专业资金管理软件提供商外，包括招商银行、工商银行等商业银行也推出了资金管理解决方案，资金管理相关话题也受到业界的广泛关注。总结资金管理软件的应用，不同规模及处于不同发展阶段的企业面临的资金管理问题不尽相同，企业需要根据自身特点及实际需求选择更适用的资金管理软件。其实，资金管理应用的核心在于将企业分散于多个账户的资金实现统一集中管理，并且服务于管理决策。
　　大型集团企业 兼顾效率提升与风险管控
　　对于大型集团企业来说，资金就是企业运营的血脉，资金管理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置，加强资金管控、发挥规模优势、提升资金流通效率是关系到企业效益与可持续发展的重要因素。特别是在企业规模持续扩大、层级结构愈加复杂、资金额度和账户数量不断增加的形势下，企业资金越来越分散，这会造成资金流通效率低、资金风险管控弱等多方面的问题，如何提升资金管理水平成为集团企业资金管理普遍面临的问题。
　　总结大型集团企业结算中心对于资金管理的需求可以体现为两个方面，首先，要实现智能化了解资金动向，借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化，全面掌握集团资金动向，对资金的形态、存量、成本、收益、风险、流向等核心信息可以实现实时动态地了解和查询;其次，要实现智能化安全风险控制，通过资金集中、封闭运行来加强监管，有效防止下属企业资金的体外循环，并能够预防控制潜在的资金风险。
　　九恒星一直专注于专业资金管理软件领域的发展，九恒星提供的智能资金平台，可以依托结算中心进行资金集中管理，并与银行金融服务直接联通，从而将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管及分析决策等资金管理日常业务有效整合，为客户提供更高效的资金管理软件。
　　以中信重工为例，通过应用九恒星提供的集团资金管理软件，将所有成员企业资金全部纳入集团公司资金管理范围内，借助智能资金平台，集团领导可以实时监控成员企业的资金情况，在了解资金收支及存量的同时，将各项资金管理的具体业务全部实现信息化管理，在确保资金安全的基础上，有效提升了资金管理水平。
　　中小集团企业 实现资金管理灵活高效
　　对于全国数百万家中小集团企业来说，由于企业成长到一定阶段后，管理层级逐渐增多，管理链条越来越长，造成资金流通效率不断降低，而仅仅依靠企业财务软件和银行网上银行等工具无法满足中小集团企业灵活、高效的资金管理需求。
　　中小集团企业对于资金管理软件的需求主要体现在，企业在银行的账户数量不多，但是企业内部的组织结构比较复杂，存在几十个甚至上百个内部单位，集团企业需要由特定的部门集中处理对外收款和对外付款。在收款方面，各部门单位从外部获得收款集中在公司少数几个银行账户上，为了核算清晰，企业需要确定每一笔银行收款的内部核算单位，甚至要辨别收到的款项所对应的业务项目及发票。在付款方面，各内部单位的对外付款要有计划地集中办理，由用款单位发起，经多级审批后交财务部门执行。财务部门集中付款时需要统筹安排资金，分配现金和票据的比例，确定实际支付款项的银行账户。
　　总结中小集团企业对于资金管理的需求，资金管理软件应用应该从安全和效率两个方面出发，结合银行网银系统或者银企直接联技术，在有效管控资金风险的同时，全面提升企业资金流通效率。

6. 如何完善资金管理体系，提高资金使用效率和效益

规避风险   许多企业为了实现利润、销售更多产品，经常采用赊销形式。片面追求销售业绩，可能会忽视对应收账款的管理造成管理效率低下。例如对赊销的现金流动情况及信用状况缺乏控制，未能及时催收货款，容易出现货款被拖欠从而造成的账面利润高于实际资金的现象。对此，财务部门应加强对赊销和预购业务的控制，制定相应的应收账款、预付货款控制制度，加强对应收账款的管理，及时收回应收账款，减少风险，从而提高企业资金使用效率。  增加价值   会计利润是当期收入和费用成本配比的结果。在任何收入水平下，企业都要做好对内部成本、费用的控制，并做好预算，加强管理力度，减少不必要的支出，这样才能够提高利润，增加企业价值。  提高效率   财务管理应站在企业全局的角度，构建科学的预测体系，进行科学预算。预算包括销售预算、采购预算、投资预算、人工预算、费用预算等等，这些预算使企业能预测风险，及时得到资金的各种信息，及时采取措施，防范风险，提高效益。同时，这些预算可以协调企业各部门的工作，提高内部协作的效率，而且，销售部门在销售、费用等预算指导下，还可事先对市场有一定了解，把握市场变化，减少存货的市场风险。  完善制度   明确内部管理责任制很多企业认为催收货款是财务部门的事，与销售部门无关，其实这是一种错误的观点。事实上，销售人员应对催收应收账款负主要责任。如果销售人员在提供赊销商品时，还要承担收回应收账款的责任，那么，他就会谨慎对待每一项应收账款。

7. 如何加强企业资金管理

　(一)核定资金的合理需要量。企业应以需要与节约兼顾为基本原则，采用先进合理的计算方法，确定资金的合理需要量。资金合理需要量，可以通过现金预算的编制来实现。现金预算的内容，包括现金收入、现金支出、现金多余或不足的计算以及不足部分的筹措方案和多余部分的利用方案等。
　　(二)确定筹资方案。资金需要量确定后，就要确定如何来筹集所需资金，确定筹资方案可通过下列途径解决：一方面从企业内部看，企业销售时尽量采用现金销售或采用订单先收款后发货方式，尽量缩短应收款账期、及时催收账款;按定货量组织生产，合理原材料，辅料，生产工人配置;尽快处理积压物资，及时处理闲置、过时、未使用的固定资产;节约成本就是增加收益。
　　(三)建立资金投人效益的保证机制，抓好资金的源头管理。决策失误是资金低效甚至无效的重要原因。企业财务部门要改变目前仅限于对企业内部价值信息进行综合处理的做法，多方收集企业外部的有用信息，主动研究市场，自觉参与企业技资项目的测算、论证;考虑货币时间价值和风险价值，准确比较项目的投资回报率和筹资成本率，把好项目的财务预算关;在充分考虑企业偿债能力的前提下，设法筹足项目建设资金，防止急功近利。加大对在建工程的财务监督，跟踪考核项目的资金使用效果，建立项目决策负责制，杜绝集体决策、集体负责、最终谁也不负责的现象。
　　(四)建立优化资金结构的约束机制，抓好资金的结构管理。财务部门必须运用财务测算方法确定最佳购存点上的资金结构，加大财务部门对资金运筹的调控力度，按风险类别划分客户，正确估计和把握客户的信用品质，建立客户信用风险财务分析制度，监督销售责任制的实施，杜绝为销售而销售甚至为了某种目的不惜“劳命伤财”;财务部门要经常“会诊”资金运转偏差，适时实施战略性的资金结构调整。
　　(五)建立活而不乱的资金循环机制，抓好资金的流程管理。为了保证资金“满负荷”高速运转，财务部门要对企业的资金统一管理，集中调度，有偿使用。要进一步完善现有内部银行等资金统管形式，内部使用资金模拟银行结算，拓展资金成本的核算内容。必须规范企业的融资行为，财务部门要克服重商品信用轻资金信用的现象，务求保持良好的融资信誉，形成借--还--借的良性态势。
　　(六)建立资金补偿积累机制，抓好资金的后续管理。(1)财务部门要监控企业资金的分流，防止过多分流到工资福利、非生产投资等方面;(2)合理制定企业税后利润分配政策，尽可能用于企业扩大再生产，促进企业自我滚动发展;(3)财务部门要认真实施资本金保全制度，监督管理好资本金。

8. 如何提高资金使用效率

提升措施编辑 播报1、提高认识首先要开源节流，增收节支； 其次要通过短期筹款和投资来调剂资金的余缺；最后，必须对资金实施跟踪管理，做到专款专用，防止资金被挪用和形成“三角债”。由于资金的使用周转牵涉到企业内部的方方面面，企业管理者要认识到管好、用好，控制好资金不单是财务部门的职责，因为它是关系到企业的各个部门、各个生产经营环节的大事。所以要层层落实，严格把关，提高资金的周转和使用效率。2、分配资金首先，要保证有充足的资金来满足正常生产经营需求；其次，保证资金高效率的使用，企业通过增加流动现金和控制现金流出来获取维持日常生产经营和扩张所需的资金；再次是要降低现金流动过程中的风险，准确预测资金收回和支付的时间。比如应收账款的收回期限，生产原料、物资的采购时间等，降低任何可能导致企业产生经济损失的风险。否则，易导致收支失衡，资金拮据等问题。最后就是要合理规划企业现有的资金，进行有效的管理和投资，流动资金和固定资金的占用应合理分配。3、账目管理加强存货及应收账款管理是盘活资金、解决资金占用困扰的一项重要措施。加强存货管理，建立健全存货管理的内部控制制度，在物资采购、领用、销售及产品管理上建立规范的制度，堵住漏洞以形成有力的内部牵制，定期检查盘点，尽可能压缩积压的库存物资，避免资金呆滞，针对不同行业，了解行业所处经济周期、销售旺季、淡季等，用科学的方法建立存货的最佳结构。同时，对赊销客户的信用进行调研评定，建立客户信用档案，定期核对应收账款，制定完善的收款管理办法，严格控制账龄。另外，在不影响信用的基础上，推迟付款时间等。 企业要盘活资金，提高资金使用效率，把其作为提高自己企业的核心竞争力的不可或缺的管理手段，同时，企业要制定好经营管理战略与策略，采取切实可行的措施，使资产也能保值和增值，只有这样，企业才能有效的进行生产经营，不断发展壮大。