基金净值怎么查？

1. 基金净值怎么查？

基金净值是每份基金的价格，计算公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。 查询基金净值的方法有很多种，一般可以通过登陆各大基金公司，银行和证券公司的网站，输入基金代码，可以看到基金前一天的净值，当日净值一般在22:00左右公布。

2. 什么是股票、基金单位资产净值

摘自《证券知识读本》(修订本)  周正庆编著

 

    基金资产净值是基金资产总值扣除所有负债后的余额。基金资产净值除以基金当前的份额，就是单位基金资产净值。它是计算投资者申购、赎回基金的基础，同时也是评价基金投资业绩的基础指标之一。我国《基金法》规定，基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

    基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按照一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产估值直接影响基金份额净值的准确性，与投资者利益紧密相关，因此，各国监管机关对基金资产估值都有原则规定。

    按照我国财政部2001年颁布的《证券投资基金会计核算办法》的规定，基金资产投资估值应遵守以下原则：(1)任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。(2)未上市的股票应区分以下情况处理：①配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；②首次公开发行的股票，按成本估值。(3)配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值；如果市价低于配股价，按配股价估值。(4)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。(5)如有新增事项，按国家最新规定估值。

    目前，我国封闭式基金均按照平均价估值，开放式基金则按照收盘价估值。

    考虑到货币市场基金投资对象的特殊性，中国证监会、中国人民银行2004年颁布的《货币市场基金管理暂行规定》规定，货币市场基金应当采取稳健、适当的会计核算和估值方法，确保基金资产净值能够公允地反映基金的价值。中国证监会在《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》中规定，货币市场基金可以采用“摊余成本法”对持有的投资组合进行会计核算。“摊余成本法”是指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。为避免采用“摊余成本法”计算的货币市场基金净值与使用市场利率和市场价格计算的基金净值产生较大偏离，货币市场基金必须采用市场利率和市场价格对货币市场基金资产进行重新评估，即“影子定价”。中国证监会《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，货币市场基金应采用合理的风险控制手段，如“影子定价”，对“摊余成本法”计算的基金资产净值的公允性进行评估。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0．25％时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合；其中，对于偏离度的绝对值达到或超过0．5％的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。

3. 基金净值查询~怎么查寻个人净值？？

　　基金净值与个人净值查询方法：
　　以建行基金净值查询方法为例进行说明。
　　1、建设银行网点开设账户。
　　（1）开立储蓄账户，办一张储蓄卡或理财卡，存入投资款项。
　　（2）申请办理一张证券卡，并与储蓄账户建立签约关系（用于投资资金的转账）。
　　2、开通个人网上银行
　　（1）首先，客户通过建设银行网站申请开通网上银行（选择个人网上银行服务的开通功能，参照提示步骤完成），成为普通客户。然后携带身份证件，凭储蓄账户到建设银行网点签约，成为建行个人网上银行高级客户。
　　（2）客户登录个人网上银行在[投资理财]-[证券业务]-[证券卡管理]-[证券卡签约]页面，输入证券卡卡号、证券卡密码，将证券卡加入网上银行。
　　3、开设基金账户
　　（1）客户可凭证券卡，到建设银行网点办理增加要购买的基金市场代码或登录建设银行个人网上银行（步骤同上）,网上增开证券账户，开通基金市场。
　　（2）在[投资理财]-[证券卡管理]-[增开证券账户]，选择证件类型及需开户的市场代码，输入证券卡密码，点击“提交”,系统提示开户受理成功。
　　（3）如需查询非实时证券产品开户情况，请登录建设银行个人网上银行进行“证券开户确认查询”。在[投资理财] - [证券卡管理] - [证券开户确认查询]页面，选择证券市场，并输入证券卡密码，点击“确定”，系统提示开户结果。
　　4、网上交易
　　（1）客户登录建设银行个人网上银行（步骤同上），在[投资理财]-[证券业务]-[基金交易]页面，选择基金的认购、申购、赎回、证券资金转账等服务，进行相应交易。
　　（2）以查询为例：选择“基金查询”、选择基金公司、基金名称，输入证券卡密码即可完成申购。

4. 证券公司购买的基金，基金净值怎么查询？

1、在所开户的证券行进行查询。
优：在证券行查询除了可以直接看到基金净值变化外还可以向证券咨询师进行咨询，以便更理性的进行投资。劣：不是所有人都有时间呆在证卷行的，白领上班族等就无法做到。
2、在所购买基金的官网进行查询。
优：清楚明了的看见自己所购买基金铁净值，也可以方便的知道所购基金公司的投资方向，公司的一些重要通知等。劣：只能看见自己购买的基金情况，没法跟其他基金做比较，无法及时掌握市场行情。
3、在专业金融网站进行查询。
优：所有基金净值都会看的到，有比较才能更好的选择投资。劣：金融网站广告多，反而难以分辨。
第三种方式查询基金净值的人数比例最多，也是最方便的。

5. 基金净值怎么查询

基金净值是每份基金的价格，计算公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。 查询基金净值的方法有很多种，一般可以通过登陆各大基金公司，银行和证券公司的网站，输入基金代码，可以看到基金前一天的净值，当日净值一般在22:00左右公布。

6. 基金的净值怎么看啊？

基金净值是每份基金的价格，计算公式为：单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。 查询基金净值的方法有很多种，一般可以通过登陆各大基金公司，银行和证券公司的网站，输入基金代码，可以看到基金前一天的净值，当日净值一般在22:00左右公布。

7. 单位基金资产净值的介绍

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

8. 基金资产净值是什么意思？基金资产净值怎么算

    基金资产净值是什么意思？基金资产净值怎么算？ 
   基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一份基金单位代表的基金资产的净值。
    
   单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
   注：买基金不必在意基金的净值高低，获得多少份额，而需要关注基金未来能涨多少，基金净值仅代表当前每单位份额的价格，不要因为基金净值的高低而产生“基金净值低的比基金净值高的好”的错误想法，基金的投资价值在于涨幅快不快，不在于“卖”多少钱。
   累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息（分红）金额（无拆分情况）
   累计净值=（单位净值+拆分后的分红）*拆分比例+拆分前的分红（有拆分有分红）
   基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。