我为什么要做金融理财规划师？

1. 我为什么要做金融理财规划师？

“个人生存发展和职业道德的矛盾，一直存在，但是我们可以用另一种方式降低这种存在。”这就是我一直想做理财咨询师的原因。
  
 进入金融行业4年多时间，为什么会有这种想法呢？而且还愈演愈烈。
  
 因为我觉得中国的金融体系，不论是法律问题还是金融问题都是个强监管的国家，不像欧美或者其他国家，比方说美国自下向上的资本主义国家，根据需求应变出一种职业，往往这些职业都是很受人敬重的，也是真的需要一定专业水平的。
  
 但是在中国，因为金融机构太强势了，国家需要金融机构支撑，机构产品需要分销，然后培养自己的销售。虽然在机构里培训的时候说是为客户服务，但是你实际干的事儿就不一定了，所以心里就很纠结，这也是正常人的心理反应！比方说，让你去东，实际上你是去往西走的，你肯定很纠结，这种事情我特别能理解。
  
 但是你要清楚，你是这家公司做销售，那么你既然在一家机构做一个销售，那你肯定得完成自己的任务，所以这就很清楚了，你必须服务于所在公司也就是XX金融机构，所以你就没办法考虑客户了。
  
 这也是我为什么要做理财咨询师的原因，虽然我也不知道未来会走到哪里，但是我相信我每走一步，一定可以帮助到很多人。
  
 决定做金融理财咨询师，底气来源于理念和专业
  
 记得之前看过一篇文章，说是在美国，医生，律师和金融分析师是最受人尊敬的职业，虽然在国内还没流行开来，但是我相信这是个趋势，现在金融行业强监管，去杠杆，破刚兑，从去年到今年短短一年半时间，金融机构从之前一万多家倒台剩余3000多家，除了市场因素，理财师的不专业，以产品为导向也绝对占大部分原因，客户想选择好的产品，可靠的理财师，实在是太重要了！我见过被人误导销售导致过亿资产被暴雷，现在还没出来的；我见过因为利益诱惑飞单导致客户钱被套倒逼理财师跳楼自杀的；等等事件，无一不说明一个客观公正的理财师的重要性。
  
 另外一个原因就是，很多小伙伴对于理财其实是带有一些误解的，有些人认为自己月光族，或者现在还是房奴，车奴，卡奴，生活费都不够，怎么做理财？或者理财是有钱人的事，我手里就十几万把块买个基金或者放到余额宝就行了，等我存够多少多少钱再开始理财，等等，其实正是这些错误的理财观念，导致很多人不愿意或者不敢去跨出理财这个门槛，然后几年几十年后发现，自己还在原地打转，还在为了那些房贷车贷信用贷而焦头烂额，苦不堪言！其实这些都是有办法解决的，理财是个持久战，不是一下子就可以看到结果的，但是你却是可以看到自己账户的钱在增加的，收益率是在增长的，未来是可期的。
  
 但是，只是缺少这么一个引路人，一个可以给大家分享这中间知识的人，因为一些小额理财对于大部分业务员来说没办法做业绩，除非做做保险什么的，但是保险只是占其中很小一部分，并不是说要一直买的。
  
 
  
  
 因为我个人也是一个金融理财小白来的，经过这几年的锻炼，已经可以很熟练快速的帮客户找到理财路上的问题并且帮助客户做好完整的理财规划。
  
 曾任某上市公司教育咨询师1年，帮助超过20+位家长规划教育基金。
  
 某央企背景财富公司高级理财顾问，帮助100+组家庭及个人实现家庭资产配置，并且通过咨询及资产配置方案帮助客户节省资产累计500W+
  
 现在和朋友一起开了自己的家族办公室，专注于帮客户做理财规划。
  
 泽宇说过：当你找到了通往新世界的钥匙，记得要画一份地图，让更多的人也能打开那扇大门。
  
 我想把自己的经验和知识分享给更多的人知道，让更多的人懂得如何搭理自己手上的钱财，无论多少，都有方法可循。所以我决定打造这么一个理财咨询的平台，帮大家从小白到理财能手，给大家一个可以学习，可以了解，不会踩坑的理财咨询平台，以最中立客观的角度为大家做理财咨询服务。

2. 理财规划师可以从事什么样的工作呀

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师

3. 想成为一名理财规划师

孩子，作为一名CFP持证人，给你点忠告。
国内的理财规划师最权威的证书就是AFP/CFP证书了，这个必须是要从业人员才有资格参加考试的，即银行、保险公司等机构的员工才能考，所以，你想成为理财规划师，要先进这些公司才行。再有，理财规划师不是一门专门的职业，只是一个证书而已，并且，这个证书的专业性相当不强，学习的范围很广，包括股票，债券，保险，税务，养老规划，教育规划等等，但是都是广而不精，没有可操作性，如果你就按书本上的知识去操作，在资本市场上亏得你倾家荡产那是肯定的。那里面的税务规划和养老规划倒是有那么一点点用，不过实用性不强，因为没人会咨询你这方面的问题。

如果你真想当理财规划师，就要先搞清楚，你最看重的是哪一方面？所谓术业有专攻，你是想在资本市场上（股票，债券，期货，期权，外汇等）有所成就，还是在人生规划上有所成就（养老规划，教育规划，合法避税等）？

以我的经验来看，我的客户没人需要人生规划，这些东西可能在国外比较有用，但在国内，这些都是可有可无的，客户最关心的是，你能帮他赚多少钱。所以，我推荐你走资本市场这条路。

如果你确定了你到底要走那条路，你给我追问，我再给你详细的学习规划

4. 理财规划师待遇怎么样

理财规划师职业介绍：理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问，就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告
2017年国内理财规划师岗位薪资--正常薪资：￥6000-12000/月；
理财规划师任职条件：
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。
今后社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5. 理财规划师是干嘛的

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

6. 我想从事理财规划师这个职业

1，报考没有专业限制，条件符合也可以跨级考试，目前本科大四的学生都可以直接考三级，也就是助理理财规划师。 
2，国家并没有规定必须接受培训才可以参加考试的，不过如果不是理财专业，自学起来可能有点麻烦，参加下培训多少会有点帮助，还有一个原因就是省厅不接受个人报名，所以90%以上的机构都是要求培训才给代报名，单纯做代报名的很少~~~ 
3，根据历年经验，三级的考试难度不大，一共2本书，一本就叫《理财规划师》（三级）。另一本是《基础知识》，考试一共2卷，都达到60成绩合格。全部是选择题，好好看书问题不大。

7. 理财规划师是干什么的

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

8. 理财规划师是干嘛的

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。