1. 银行收取资金托管费是什么费用
1、在银行贷款,银行收取资金托管费可以计入短期投资科目;
2、具体分录是:借:短期投资、贷:银行存款
33、资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,安全保管委托投资的资产,履行托管人相关职责的业务。银行托管业务的种类很多,包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、合格境外机构投资者托管、贵重物品托管等等。
一、私募基金托管机构的管理
1、券商的管理条件
(1)净资产和资本充足率符合有关规定;
(2)设有专门的基金托管部门;
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
(4)有安全保管基金财产的条件;
(5)有安全高效的清算、交割系统
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
2、券商基金托管机构权利
基金托管人的权利主要有:
(1)保管基金的资产;
(2)监督基金管理人的投资运作;
(3)获取基金托管费用。
3、券商基金托管机构义务
基金托管人的义务主要包括如下内容:
(1)保管基金资产;
(2)保管与基金有关的重大合同及有关凭证;
(3)负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的投资指令,负责基金名下的资金往来。
二、投资基金的特点
1、资金集合。将投资者们的少量资金结合起来,形成大量资金进行分配投资。
2、专业管理。基金管理机构公司拥有大量的专业研究团队和强大的信息优势,能够深入分析、专业研究。
3、风险共担,收益共享。基金投资收益扣除一般费用后,剩余归按照投资人所持基金份额进行分配,投资产生的风险也由投资者共同承担。
4、独立托管,监管严格。为保证基金资产安全,由基金托管人保管,基金管理人进行投资操作,相互独立,相互制约、相互监督,有效保护资金安全和投资者权益。
法律依据:
《中华人民共和国证券投资基金法》第五十六条基金募集申请经注册后,方可发售基金份额。
基金份额的发售,由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
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2. 哪些银行有资金托管业务
哪些银行有资金托管业务【提问】
银行现在一般都有网上银行自助办理第三方托管业务。比如中国银行、交通银行、上海银行、中国工商银行、中国农业银行、上海农商银行、上海浦东发展银行、中国建设银行、兴业银行、中信银行【回答】
哥们!我问的是哪个银行有现金、柜台办理托管业务?【提问】
哥们,网上办理的一般都是那种啊,基金了,还有别的理财产品呢,贵重物品托管啊,没有现金托管业务呀?【提问】
银行托管业务的种类很多,包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、QFII(合格境外机构投资者)托管、贵重物品托管【回答】
是没有现金托管业务的【回答】
哥们!那里有“现金托管”这种业务呀?【提问】
您好,银行是没有现金托管业务的【回答】
有的资金托管业务发在了上方【回答】
哥们!那个“资金=现金”吗?【提问】
不等于的亲【回答】
1、现金,是中国人民银行依法发行的流通中的人民币,包括纸币和硬币。现金是货币的一部分,货币包括现金和存款货币,是货币供应中是最活跃的一个层次。2、我国资金是社会主义再生产过程中通过不断运动保存并增加其自身价值的价值。是社会主义公有资产的价值形态,是社会主义国家和企业扩大再生产,满足全社会劳动者日益增长的物质和文化需要的手段,体现国家、企业、劳动者个人三者在根本利益一致基础上的关系。【回答】
3. 在银行贷款 银行收取资金托管费 是什么费用?
1、在银行贷款,银行收取资金托管费可以计入短期投资科目;
2、具体分录是:
借:短期投资
贷:银行存款
3、资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,安全保管委托投资的资产,履行托管人相关职责的业务。银行托管业务的种类很多,包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、QFII(合格境外机构投资者)托管、贵重物品托管等等。
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4. 银行托管资金有利息吗
法律分析: 资金监管期间是有利息的,根据银行的规定,资金监管的利息,是“利随本走”,即利息随本金归属。
法律依据:《中华人民共和国证券投资基金法》
第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务,依照本法在基金合同中约定。
基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定,履行受托职责。
通过公开募集方式设立的基金(以下简称公开募集基金)的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险,通过非公开募集方式设立的基金(以下简称非公开募集基金)的收益分配和风险承担由基金合同约定。
第四条 从事证券投资基金活动,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则,不得损害国家利益和社会公共利益。
第五条 基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的,从其约定。
基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
5. 银行托管资金有利息吗?
法律分析:
资金监管期间是有利息的,根据银行的规定,资金监管的利息,是“利随本走”,即利息随本金归属。
法律依据:
《中华人民共和国证券投资基金法》
第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务,依照本法在基金合同中约定。
基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定,履行受托职责。
通过公开募集方式设立的基金(以下简称公开募集基金)的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险,通过非公开募集方式设立的基金(以下简称非公开募集基金)的收益分配和风险承担由基金合同约定。
第四条 从事证券投资基金活动,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则,不得损害国家利益和社会公共利益。
第五条 基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的,从其约定。
基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
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6. 银行资金托管费用多少
托管业务也是比较传统的一项业务,它是指具备一定资格的商业银行作为托管人,按照委托人的要求与委托人签订合同,保管委托人的资产,并在托管期间履行相应的责任以及义务,而且银行有很多种托管业务,而资金托管只是其中的一种,但银行并不是免费服务的,他是会收取一定手续费的,具体收多少还要看具体的银行。
每个银行的制度都是不一样的,大银行的话收取的可能会稍微高一点,一般都是会按照托管资金的比例来收取,一般收0.25%,当然还有一些小银行可能就不会收取。
一、银行资金托管流程是怎样的
1、开户。买卖双方分别在贷款银行开设个人银行结算账户。
2、申请。买卖双方持身份证、房产证和购房合同等资料到资金监管窗口申请交易资金监管。
3、签约。资金监管窗口工作人员核验资料,符合条件的,交易双方和银行签订交易资金监管协议。
4、首付。买方将除定金以外的首付款存入监管账户,银行开具交易资金监管首付款收款凭证。
5、尾款。依合同规定,买方在过户前将尾款存入监管账户,银行开具交易资金监管尾款收款凭证。
6、过户。买卖双方到不动产登记中心办理房屋过户手续。
7、解冻。买方拿到新房本后的一个工作日,资金监管账户解冻,卖方可以自由支配首付款和尾款。
法律咨询:
网友:银行托管业务有哪些种类?
律师:银行托管业务的种类很多,包括证券投资基金托管、委托资产托管、社保基金托管、企业年金托管、信托资产托管、农村社会保障基金托管、基本养老保险个人账户基金托管、补充医疗保险基金托管、收支账户托管、QFII(合格境外机构投资者)托管、贵重物品托管等等。
7. 哪些银行可以办理资金托管业务
中国工商银行从7月1日起代理销售2006年第一期电子式储蓄国债。客户只需携带个人身份证件、活期资金账户及先期开通的托管账户从7月1日至15日可在工商银行经办个人金融业务的任意网点直接申购储蓄国债。 工商银行...
资金监管较常见于商品房交易中,尤其是预售房和二手房资金监管,银行是卖方(开发商、房产中介等)和买方(购房者)之外的第三者,对于资金用途存在“监督“职责,卖方使用资金需符合资金监管合同所约束的条件以及房管部门的政策。一般接洽的部门为零售银行部(个人金融部)。该类业务不需要监管部门特批。
而资产托管则主要是根据委托,对受托资产履行资产保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露的职责,受托资产包括企业年金、投资基金、社保基金、理财产品、信托资产、保险资金、qfii资产等,一般委托人为甲方,受托人(银行)为乙方。国有大型商业银行和不少股份制商业银行都设置了资产托管部专门负责此类业务,但也需要业务部门(对公、同业)的配合。该类业务需要银监、证监等部门批准。
另外,提一下还有一个类似的:第三方存管。主要是和证券公司的合作,证券公司保管投资者的投资证券,银行保管投资者的结算资金,这笔资金属于投资者,券商无法动用,万一券商破产,银行也能保障这笔资金。该业务涉及到同业部门,并且需要证监部门批准。
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8. 哪些银行可以办理资金托管业务
您好,银行现在一般都有网上银行自助办理第三方托管业务。比如中国银行、交通银行、上海银行、中国工商银行、中国农业银行、上海农商银行、上海浦东发展银行、中国建设银行、兴业银行、中信银行【摘要】
哪些银行可以办理资金托管业务【提问】
您好,银行现在一般都有网上银行自助办理第三方托管业务。比如中国银行、交通银行、上海银行、中国工商银行、中国农业银行、上海农商银行、上海浦东发展银行、中国建设银行、兴业银行、中信银行【回答】
我是购房者,首付已经支付给上家,现在尾款不走银行房贷业务,以现金方式一次性支付个上家,现在又担心上家收到这笔钱后不去办理过户手续,想请问银行是否可以将这笔资金暂时托管,等办理完过户手续再把这笔资金划给上家【提问】
您好,您这是个人间的资金托管,您可以去国有银行中农工建交咨询,还有光大银行,民生银行,中信银行。【回答】