怎么求实际利率
2024-05-07 12:21
1. 怎么求实际利率
问题一：实际利率的计算方法 正确的算法应该是这样的: 公式:1000=(1250*4.72%)*(P/A,R,5)+1250*(P/S,R,5),然后用"插入法就可以算出实际利率了,其中(P/A,R,5)是一个数字,可以从>中查到,(P/S,R,5)可以从>中查到. 59×(1+r)^(-1)+59×（1+r）^(-2)+59×（1+r）^(-3)+59×（1+r）^(-4)+（59+1250）×（1+r）^(-5)=1000（元) r=0.099953184=9.995% 问题二：实际利率怎么计算？ 区别在于： 1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。 2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。 单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。 如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了 问题三：实际利率的计算公式 r=(1+i/m)唬-1 注意是（1+i/m)的m次方 m:1年中的计息周期数 i：名义利率 R:实际利率 问题四：知道cpi和名义利率怎么求实际利率？ 70分 实际利率=名义利率-同期CPI（通货膨胀率）。 消费者物价指数(Consumer Price Index)，英文缩写为CPI，是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。 一般说来当CPI>3%的增幅时我们称为INFLATION，就是通货膨胀； 而当CPI>5%的增幅时，我们把他称为SERIOUS INFLATION，就是严重的通货膨胀。 问题五：实际利率如何计算 实际上实际利率是试算出来的，找个利率带进200(P/F,i,3)+16(P/A,i,3)=结果比216大，在找个和刚才的利率接近的利率算出比216小，然后两个利率用插入法求的实际利率 问题六：已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率 这是费雪效应，完整的公式应该是 （1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率 化简一下就是上面说的式子 之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率 是因为公式左边打开打开后变成： 1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率 实际利率*通货膨胀率通常很小，一般被忽略掉了 问题七：如何用EXCEL表格计算实际利率 公式如下:(算出来的是月利率) =RATE(10,-87900,814200,,0) 问题八：实际利率和通货膨胀怎样计算 粗略说，实际利率=名义利率-通货膨胀率 精确说，（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）=1+名义利率 问题九：如何算实际利率？ 区别在于： 1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。 2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。 单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。 如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了 问题十：怎么计算发行债券的实际利率？ 持有至到期投资的摊余成本其实就是在某一时点该持有至到期投资的账面价值。 而其实际利率就是使其未来现金流量现值等于摊余成本时的利率 关于实际利率的计算： 求实际利率是要用内插法（又叫插值法）计算的。 “内插法”的原理是根据比例关系建立一个方程，然后，解方程计算得出所要求的数据。 例如：假设与A1对应的数据是B1，与A2对应的数据是B2，现在已知与A对应的数据是B，A介于A1和A2之间，则可以按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2)计算得出A的数值，会计考试时如用到年金现值系数及其他系数时，会给出相关的系数表，再直接用内插法求出实际利率。 【例题・计算题】2009年1月1日，甲公司支付价款1 000万元（含交易费用）从上海证券交易所购入A公司同日发行的5年期公司债券，面值1 250万元，票面利率4.72%，于年末支付本年利息（即每年1 250× 4.72%＝59万元），本金最后一次偿还。合同约定，该债券的发行方在遇到特定情况时可以将债券赎回，且不需要为提前赎回支付额外款项。甲公司在购买该债券时，预计发行方不会提前赎回。不考虑所得税、减值损失等因素。 计算实际利率r： 59×（1＋r）^－1＋59×（1＋r）^－2＋59×（1＋r）^－3＋59×（1＋r）^－4＋（59＋1250）×（1＋r）^－5＝1000（元）这个计算式可以转变为59×（P/A,r，5）+1250×（P/F，r，5）＝1000 当r＝9%时，59×3.8897+1250×0.6499＝229.4923+812.375＝1041.8673>1 000元 当r＝12%时，59×3.6048+1250×0.5674＝212.6832+709.25＝921.9332
2. 实际利率怎么求?
问题一：实际利率的计算方法 正确的算法应该是这样的: 公式:1000=(1250*4.72%)*(P/A,R,5)+1250*(P/S,R,5),然后用"插入法就可以算出实际利率了,其中(P/A,R,5)是一个数字,可以从>中查到,(P/S,R,5)可以从>中查到. 59×(1+r)^(-1)+59×（1+r）^(-2)+59×（1+r）^(-3)+59×（1+r）^(-4)+（59+1250）×（1+r）^(-5)=1000（元) r=0.099953184=9.995% 问题二：实际利率怎么计算？ 区别在于： 1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。 2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。 单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。 如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了 问题三：知道cpi和名义利率怎么求实际利率？ 70分 实际利率=名义利率-同期CPI（通货膨胀率）。 消费者物价指数(Consumer Price Index)，英文缩写为CPI，是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。 一般说来当CPI>3%的增幅时我们称为INFLATION，就是通货膨胀； 而当CPI>5%的增幅时，我们把他称为SERIOUS INFLATION，就是严重的通货膨胀。 问题四：实际利率的计算公式 r=(1+i/m)唬-1 注意是（1+i/m)的m次方 m:1年中的计息周期数 i：名义利率 R:实际利率 问题五：名义利率与实际利率的公式 若每年计息一次，实际利率＝名义利率 若每年计息多次，实际利率＞名义利率 实际利率与名义利率的换算公式： 1+i=（1+r/m）m 其中： i为实际利率：每年复利一次的利率； r为名义利率：每年复利超过一次的利率； m为年内计息次数。 问题六：名义利率与实际利率 5分 这是费雪效应，完整的公式应该是 （1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率 化简一下就是你说的第二个式子 之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率 是因为公式左边打开打开后变成： 1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率 左边最后一项是两个很小的百分数的乘积，与其他项比起来小到可以忽略不计，所以直接省略了 于是就产生了一般意义的费雪效应：实际利率=名义利率-通货膨胀率 问题七：已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率 这是费雪效应，完整的公式应该是 （1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率 化简一下就是上面说的式子 之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率 是因为公式左边打开打开后变成： 1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率 实际利率*通货膨胀率通常很小，一般被忽略掉了 问题八：放款的实际利率怎么计算 我知道.记住这个公式 (1+放款利率) 除以 (1+通货膨胀率) = (1+实际利率)所以 (1+20%) / (1+12%) =1.0714 = 1+实际利率.因此.实际利率=1.0714-1=0.0714=7.14% 问题九：实际利率和通货膨胀怎样计算 粗略说，实际利率=名义利率-通货膨胀率 精确说，（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）=1+名义利率 问题十：名义利率和实际利率是什么关系，怎么换算啊，公式后面的－1是什么意思。 打个比方，你去年夏天去银行存了100元，今年夏天获得5元利息，那么名义利率就是5%。然而去年夏天一根冰棍2.5元，今年夏天一根3元，那么通货膨胀率约为17%。故而去年至今年的实际利率为-12%。即名义利率仅指钱的变化幅度，扣除通货膨胀率就是实际利率。
3. 求实际利率
插值法 R=6%+（178508.2-175652.07）/（178508.2-173638.9）=6.59%
4. 求实际利率
5. 求实际利率
本金2777.78*36=100000.08 10万 利息760*36=22800 利率22800/100000=0.228
6. 求实际利率
3257.39*36=117,266.04 利率是 （117266.04-80000）/80000/3=15.53%
7. 求算实际利率
计算如下：
8. 实际利率怎么计算？
算法\x0d\x0a实际利率法是采用实际利率来摊销溢折价,其实溢折价的摊销额是倒挤出来的.计算方法如下:\x0d\x0a1、按照实际利率计算的利息费用 = 期初债券的账面价值 * 实际利率\x0d\x0a2、按照面值计算的利息 = 面值 *票面利率\x0d\x0a3、在溢价发行的情况下，当期溢价的摊销额 = 按照面值计算的利息 - 按照实际利率计算的利息费用\x0d\x0a4、在折价发行的情况下，当期折价的摊销额 = 按照实际利率计算的利息费用 - 按照面值计算的利息\x0d\x0a注意: 期初债券的账面价值 =面值+ 尚未摊销的溢价或 - 未摊销的折价。如果是到期一次还本付息的债券,计提的利息会增加债券的帐面价值，在计算的时候是要减去的。\x0d\x0a实际利率法又称“实际利息法”，是指每期的利息费用按实际利率乘以期初债券帐面价值计算，按实际利率计算的利息费用与按票面利率计算的应计利息的差额，即为本期摊销的溢价或折价。\x0d\x0a首先计算实际利率，（59×5+1 250）/（1+R）^5=1 000，得出R=9.09%，此时不编制“实际利率法摊销表”。\x0d\x0a1.购入债券，分录如下：\x0d\x0a借：20×0年1月1日，持有至到期投资——成本 1250\x0d\x0a贷：银行存款1 000\x0d\x0a持有至到期投资——利息调整 250；\x0d\x0a2. 20×0年12月31日，按照实际利率法确认利息收入，此时，“持有至到期投资”的账面价值=1 250－250=1 000，分录如下：\x0d\x0a借：持有至到期投资——应计利息1 250×4.72%=59\x0d\x0a持有至到期投资——利息调整借贷差额=31.9\x0d\x0a贷：投资收益1 000 ×9.09%=90.9；\x0d\x0a3. 20×1年12月31日，按照实际利率法确认利息收入，此时，“持有至到期投资——成本”借方余额=1 250，“持有至到期投资——应计利息”借方余额=59，“持有至到期投资——利息调整”贷方余额=250－31.9=218.9，因此，其账面价值=1 250+59－218.9=1 090.9，\x0d\x0a实际上账面价值可以根据“持有至到期投资”的总账余额得到，\x0d\x0a借：持有至到期投资——应计利息 1 250×4.72%=59\x0d\x0a持有至到期投资——利息调整借贷差额=40.16\x0d\x0a贷：投资收益1 090.9×9.09%=99.16；
最新文章
热门文章
推荐阅读