申请美国MTL牌照需要的条件是什么？

2024-05-09 13:36

1. 申请美国MTL牌照需要的条件是什么？

申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 条 件 ；
1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务
开始运营后180天内在美国财 政部注册
2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形
净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公
司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。
3. 担保ZQ金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前
一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元
4. 董事合规官 申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时会被判定是否在美国有
曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人，两者都不是时才可以；合规官入职必须
是美国当地有相关的从业经验的。
5. 需要登记的经营地址 

2.3卓志能为您提供：
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付官方费用;
6、协助美国公司开设账号;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
请点击输入图片描述
2.4美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）
2. 开设银行账号 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用
4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试
5. 等待最终批复（完成下牌）
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。
金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机
构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。通
过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在
网上方便、安全地进行报告

申请美国MTL牌照需要的条件是什么？

2. 怎么申请美国MTL牌照？

之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。
 
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）
 

关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
3. 交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
 

(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照。
 
关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。

3. 申请美国MTL和美国MSB牌照有什么区别？

您好，很高兴回答这个问题
不久前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。
关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。
 MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）
关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
 
(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照
 
 

申请美国MTL和美国MSB牌照有什么区别？

4. 美国MTL 数字货币牌照怎么申请？

您好，很高兴回答这个问题
火币宣布获得了美国MSB（Money Services Business）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，为此，比特律团队特整理出相关问题，并提供MSB、MTL（Money Transmitter Licensing）牌照申请服务
金融局阐明了企业和个人在注册方面使用数字资产的要求。（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 "管理方" (例如资产发行方) 与 "兑换方" (例如交易所) 属于美国银行保密法案 下的 需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州。
网络上分析观点认为牌照后期的合规及审查成本非常高，这其实是一种误解，严谨的表述应该是在规则及适用不成熟的情况下执法成本会比较高，但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，l等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。
随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此比特律团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必
要 公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询; 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供
合规解决方案；
9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
 

5. 美国MTL牌照怎么申请？

您好，很高兴回答这个问题
美国MTL交易所牌照申请流程
交易所牌照美国MTL牌照介绍
经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景（委托代理7000美金）
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（高于2万美金）
3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)
4. 牌照申请:
时间3-5个月（不包括材料准备）费用4万美金（申请不成功退1/3费用）律师出具资质认证等10000美金（不定）
5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。
注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
 

美国MTL牌照怎么申请？

6. 美国MTL牌照是有什么作用？只能分开申请吗？

您好！这里我简单介绍一下美国MTL牌照吧。
之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。
而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）
3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)
4. 牌照申请:
时间3-5个月（不包括材料准备）
5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。
注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

7. 美国MTL牌照怎么申请？比如华盛顿州可以吗？

美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills
 
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
 


华盛顿州MTL牌照
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的最低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 最低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
 
(一) 内控规则制定和审查
ü 1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
ü 2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
ü 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
ü 4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
ü 5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
ü 6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
ü 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
ü 8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
ü 9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
 

(二) 税务规划服务
ü 1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü 2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
ü 3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
 
(三) 在美申请牌照服务
ü 1. 设立公司、开设账户服务；
ü 2.金融局注册申请牌照服务；
ü 3. 在美各州申请照服务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用。目前，l等公司和从事数货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，像这样的公司已经良好续存了相当长的一段时间，并且拥有用户量的平台越早开始进行注册优势就越明显，随着合规体制原来越完善合规条例越来越高清晰，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高拥抱政策合规运营。

美国MTL牌照怎么申请？比如华盛顿州可以吗？

8. 美国MTL牌照怎么申请

美国MTL牌照申请具体要求
美国是全球三130大加密9370货币6165交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
 
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的最低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 最低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
(一) 内控规则制定和审查
 1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
 2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
 4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
 5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
 6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
 8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件
 
税务规划服务
 1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
 3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
 1. 设立公司、开设账户服务；
 2.金融局注册申请牌照服务；
 3. 在美各州申请照服务。
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有50个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。
 
牌照申请时间:3-5个月（不包括材料准备）后期维护：一周年一次。
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