急 一道利率的题目。

1. 急 一道利率的题目。

半年率5%,2年共四次计息,贷款利息:
100000*(1+5%)^4-100000=21550.63
说明:^4为4次方
实际年利率:(100000*(1+5%)^2-100000)/100000=10.25%

2. 名义利率与实际利率的推导过程

一年多次计息，且为复利计息的情况下，实际利率计算公式：i=(1+r/m)m-1。
推导过程如下：
通货膨胀率=（名义金额-实际金额）/实际金额=（名义金额/实际金额）-1，则1+通货膨胀率=名义金额/实际金额=基期金额*（1+名义利率）/[基期金额*（1+实际利率）]=（1+名义利率）/（1+实际利率）。因此，1+名义利率=（1+实际利率）×（1+通货膨胀率）。
举例说明：本金为10000元，半年计息一次，则半年的利息为10000*12%/2，半年的本利和为10000*(1+12%/2)，那么一年是为10000*(1+12%/2)*(1+12%/2)，这里就是为10000*(1+6%)2，而如果一年计息一次，那么这里本利和就是为10000*(1+i)，这里是为了使得二者相等，也就是为10000*(1+i)=10000*(1+6%)2。
这里的12%为名义利率，也就是为r，而m为2，一年支付利息的次数，i为实际利率，所以根据上面公式，1+i=(1+r/m)m，i=(1+r/m)m -1。

扩展资料：
实际利率与名义利率存在着下述关系：
1、当计息周期为一年时，名义利率和实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。
2、名义利率不能完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值。
3、以r表示实际利率，i表示名义利率，p表示价格指数，那么名义利率与实际利率之间的关系为，当通货膨胀率较低时，可以简化为r=i-p。
4、名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。
参考资料来源：百度百科：实际利率

3. 第6章考点9：即期利率与远期利率

第6章考点9：即期利率与远期利率

4. 名义利率与实际利率的推导过程是什么?

导过程：   
1+名义利率=（1+实际利率）*（1+通货膨胀率）
===》名义利率=实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率
最后一项为两个百分数之积。故计算中常省略
这是目前国际上通用的计算实际利率的公式。

5. 金融学，利息与利率，下图第17题

要考虑资金的时间价值，就是说两年后的5000元不再是现在的5000（应该低于），而这个时间价值的体现就是6%的利率，我们将之后两年得到的钱折算到现在，就是赔付的现值，即现值=5000+5000/（1+6%）+5000/（1+6%）^2=14166.96元

6. 金融学，利息与利率，下图第15题

需要计算
1000/1.05^5=783.53元
选a

7. 一道利率计算的题目 会计高手请帮忙

年实际利率为(1+12%/2)²
40000/(1+12%/2)²+40000/(1+12%/2)^4+40000/(1+12%/2)^6=95482元

8. 预期利率上升时，应进行( )交易的，答案是持有利率期货多头，怎么理解？

简单来说，利率期货是对将来利率水平的一种预期，利率上升，预期的远期利率也上升。预期上升，证明的现在价格是偏低的，而对于未来的预期是上升，自然就应该持有利率期货多头，才能获利。对于期货是对未来收益的一个预期，现在的下降与否并不重要，重要的是未来的价格对比现在的价格是否上升。如果预期上升，就要持有多头。利率期货的特点：1，利率期货价格与实际利率成反方向变动，即利率越高，债券期货价格越低；利率越低，债券期货价格越高。2，利率期货的交割方法特殊。利率期货主要采取现金交割方式，有时也有现券交割。现金交割是以银行现有利率为转换系数来确定期货合约的交割价格。拓展资料：利率期货是交易对象的中长短期可交割金融凭证，以附有利率的有价证券为标准的一种金融期货。它实际上是交易市场上的固定到期日和标准交易额进行交易的短期投资，是货币市场和资本市场工具的远期合约。同其他期货一样，利率期货也是在法律的约束下，通过市场公开竞价，买卖双方商定在未来规定日期按约定利率进行一定数额的有价证券的交割。这些有价证券的市场价深受市场利率波动的影响，若利率上升，其市价会下降;如利率下跌，则其市价会上涨。影响利率水平的因素较多，但主要的因素有：政府的财政政策、货币政策、通货膨胀、国民生产与所得、国民对汽车与房屋的需求等均会影响利率的走势。利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货，前者大多以银行同业拆借3市场月期利率为标的物，后者大多以5年期以上长期债券为标的物。利率波动使得金融市场上的借贷双方均面临利率风险，特别是越来越多持有国家债券的投资者，急需回避风险、套期保值的工具，在此情形下，利率期货应运而生。最早开办利率期货业务的是美国。