商业银行的证券投资策略有哪些

1. 商业银行的证券投资策略有哪些

亲，您好，商业银行证券投资策略有传统证券投资策略和现代证券组合投资策略。
   (1)传统证券投资策略。传统的证券投资策略主要包括分散投资策略、有效组合策略、梯形投资策略、杠铃投资策略、计划投资策略、趋势投资策略等。这些方法都是围绕“尽量减少风险损失和增加收益”这一核心提出的。
   分散投资法是商业银行在证券投资中所普遍采用的方法。有效组合法是根据“处理收益与风险关系的一般原则”，在证券投资总额一定的条件下，进行收益与风险的有效证券组合。梯形投资法是指银行将全部投资资金平均投放在各种期限的证券上的一种保持证券头寸的证券组合方式。杠铃投资法是指银行将投资资金主要集中在短期证券和长期证券上的一种保持证券头寸的方法。计划投资法是指商业银行根据对证券价格变动趋势的把握，按计划的模式进行投资。趋势投资法又称道氏理论，在股市的行情上，一种趋势一旦确定，一般要保持一个相对稳定的时期，所以趋势投资法所关心的是市场的主要趋势或者长期趋势。
   (2)现代证券组合投资策略。1952年，马可维茨发表了《资产选择》，提出了现代资产组合投资理论的基本思想，奠定了现代投资理论的基础。该理论认为，绝大多数投资者是风险规避者，也就是在追求高收益的同时还尽量地避免承担过高的风险。因此，对证券组合进行管理，不仅要重视其预期收益，而且还要衡量其所承担的风险。证券组合的收益是由组合中各种证券的收益和其在组合中所占的比重决定的。证券的风险可以用其收益的标准差来描述，但组合的风险不仅仅要考虑到组合中单个证券的风险及其在组合中所占的比重，还要考虑每两种证券收益之间的相关程度。

2. 商业银行证券投资业务的意义是什么

第一，商业银行证券投资业务的开展的意义首先是规避风险的需要。
投资者选择投资证券，目的是获得预期回报，但这种回报是以投资者承担了相应的风险为代价的。投资者在持有证券期间会获得与其所承担的风险相对称的回报，预期回报率与风险之间是一种正向的互动关系。预期回报率越高，投资者所要承担的风险也就越大；预期回报率越低，投资者所要承担的风险也就越小。每一种证券都有自己的风险—回报率特性，而这种特性又处于各相关因素的作用之下，随着各相关条件的变化而变化。通过考察分析每一种证券的风险—回报率特性，投资者就可以确定哪些证券是风险较大的证券，哪些证券是风险较小的证券，从而选择风险—回报率特征与自己投资政策相适应的证券进行投资。

第二，商业银行进行证券投资是实施投资决策的依据和前提。
不同的投资者由于资金拥有量及其他条件的不同，会拥有不同的风险容忍度、不同的风险—回报率态度和不同的投资持有周期。同时，每一种证券的风险—回报率特性由于受到各种相关因素的作用，并不是一成不变的。某一时期风险相对较高的证券，过了一段时间，其风险可能会有所下降；而某一时期风险相对较低的证券，在一段时间以后，其风险可能会有所上升。证券的回报率也是如此。再者，证券的风险可以通过证券的流通加以转移。因此，在具体实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、流动性和时间性方面的特点。只有这样，投资者才可能选择到在风险性、收益性、流动性和时间性方面同自己的要求相匹配的、合适的投资对象。

3. 商业银行证券投资业务的意义是什么

都是利用投资者的资金为自己赚取利润   他们赚的利润分给投资一些  就这样不话他们一份钱就能有很大的利润

4. 商业银行证券投资的徒经

您好，商业银行投资证券的工具可分三大类：货币市场工具、资本市场工具和创新投资工具。

1．货币市场工具。货币市场工具包括所有到期期限在1年以内的金融工具与证券。商业银行最普遍使用的投资工具主要有：短期国库券、距到期日不到1年的中长期国库券、政府机构证券、存款单、银行承兑票据、短期市场债券和国际欧洲货币存款等。这些货币市场工具往往具有很高的流动性，同时又具有一定的收益性，是商业银行管理流动性风险的有效工具。银行是货币市场工具的主要投资者。

2．资本市场工具。这类金融工具包括所有到期期限在1年以上的证券。商业银行投资的该类证券主要有：期限在1年以上的中长期国库券、中长期市政债券、公司票据和公司债券、股权证券等。在这类债券中，中长期国库券没有违约风险，其流动性也较强；市政债券的流动性次之，有一定的违约风险，但其利息收入常可以免缴所得税；公司债券有较高的违约风险和利率风险，故商业银行一般只购买信用等级在投资级以上的公司债券；股权证券由于风险较高，商业银行一般只投资于优先股。
　　
3．创新投资工具。20世纪80年代末以后，商业银行大幅度减少了对传统证券的投资，转而大量购买新出现的金融投资工具。这些新工具主要包括结构化票据、证券化资产和剥离证券等。银行投资结构化票据主要是为保护自身免受利率变动的影响，但结构化票据的组成及定价极为复杂，投资失误会招致巨大的损失。因此，1994年7月，美国国民银行的主要管理机构——货币监管当局警告说：“如果银行缺乏对结构化票据涉及风险的全面了解，大量地投资于结构化票据就是一种既不安全又不稳定的做法。”在资产支持证券中，商业银行主要投资于住房抵押贷款支持的证券，主要有三大类：过手证券、抵押担保证券和抵押支持债券。剥离证券是把本金和利息支付与相关的债务证券相分离，且分别销售对该两种承诺的收人流的债权的一种混合工具，只对证券本金支付有要求权的剥离证券称为只付本金(P0)证券，只对证券承诺的利息支付有要求权的剥离证券称为只付利息(10)证券。

5. 商业银行证劵投资业务会面临那些风险？

商业银行投资于证券，主要是为了使现金资产获得较高的收益。但商业银行通常面临着流动性风险，这就要求商业银行投资的证券具有高度的流动性，通常都是国债或信用级别很高的金融债、企业债，这些债券的期限通常也较短，就是为了随时能够变现。

除了流动性风险，还有市场风险，比如利率突然变化引起债券价格的变化，可能给商业银行的盈利带来波动。

还有信用风险，就是证券发行方能否还本付息。就像上面说到的，商业银行的证券投资高度重视流动性，非常稳健，因此投资债券的评级都很高，信用风险通常不是重点的考虑。

6. 商业银行证券投资的主要方法有那些 ？

1.梯形期限法 2.周期期限决策法. ⒊.杠铃投资战略. 4.有效证券组合投资法

7. 商业银行不得从事证券经营业务为什么可以投资证券 而且投资证券还是它的资产

证券投资在商业银行属于资产业务,商业银行通过证券投资来获得利润,或者是保持短期流动性.比如,商业银行购买国债,就是为了保持资金的流动性,随时可以变现,以应付存款人取款和贷款人贷款的需求.目前我国规定商业银行不可以进行股权投资

8. 商业银行为什么要从事证券投资业务？

证券投资在商业银行属于资产业务,商业银行通过证券投资来获得利润,或者是保持短期流动性.比如,商业银行购买国债,就是为了保持资金的流动性,随时可以变现,以应付存款人取款和贷款人贷款的需求.目前我国规定商业银行不可以进行股权投资