警方破获全国首例二维码套现案，涉案人员将受到怎样的惩罚？

1. 警方破获全国首例二维码套现案，涉案人员将受到怎样的惩罚？

 警方破获了全国第一例二维码套现案。这些涉案的人员根据他们套现的金额多少，而受到相应的法律制裁。
科技越来越发达，电子产品充斥了人们生活中的方方面面，尤其是电子支付，为人们的生活提供了极大的便利。只要携带一部手机就可以完成支付，只要有二维码就可以把钱收入囊中。但是在电子支付方便人们的同时，也让一些不法之徒看到了“商机”。
普通工薪族账户异常
工作普通的在扬州工作的两名男子，在银行的账户上，虽然有每个月的稳定收入，但是两个人的账户出入账却很活跃。而且，出入的金额也非常大，和两个人的工作收入也明显格格不入，这种情况引起了银行的警觉。于是就把两个人的信息提供给了警方，警方经过调查后发现，两个人的账户确实存在问题。
警方破获全国首例二维码套现案
经过警方的深入调查，事情的真相终于浮出了水面。因为商户在银行申请的二维码收款是免手续费的，而且额度达到一定程度，不仅会返现，而且还会获得更多的优惠。
于是两人打起了歪主意，想方设法申请了很多个商家收款二维码，利用二维码共享套取现金，隔一段时间后再返还回信用卡。就这样，利用商家收款二维码，来回反复消费，获取银行返现和一些高额优惠。这些罪犯已经形成了犯罪团伙，不过最终的结局可想而知。
涉案人员将受到怎样的惩罚？
警方人员经过层层抽丝剥茧，不但掌握了在扬州工作的两名男子的犯罪证据，而且更深层地挖掘出一批犯罪团伙，并且一窝端下。这些涉案人员，法律会根据他们涉案金额的大小，给予相应的处罚。

2. 警方破获全国首例二维码套现案，犯罪分子究竟是如何作案的？

全国破获首起二维码扫描涉嫌盗的不当得利案件，涉嫌金额数10亿，而且这些二维码都是在做完平台的漏洞。现在并没有对此有特别严格的规定。不过这事情出来之后，立马就有了一条原则上禁止个人静态收款码用于远程收款。
利用这个二维码去扫描获取不正当利益，是怎么获取的呢？这是利用信用卡商家收款的低利率以及返利的相应活动来帮助别人收钱。因为看了商家的这个服务之后会有优惠，可能你收钱是不需要花那个手续费的，但有人没有这个资格开不了，然后他通过你这个二维码去扫，然后你收取他2千‰3‰的手续费，这些手续费就是你的收入，然后你会有其他的返利活动带来不法收益。
比如说你通过信用卡去消费，套现达到一定额度的时候，官方银行就会给你一定的特权，比如说坐飞机乘坐头等舱住酒店，免费住宿，出去玩儿，哪些地方的门票，甚至说达到一定的消费额度有返现的这个活动。你想每天收款上百万上千万，那这个消费的门槛岂不是很容易满足这些权益，自己用不了卖出去也是一笔收益啊，因为每天一个普通人的账户流动资金都达到上百万上千万，所以被警方注意到了，顺藤摸瓜抓出了这个大案。
不要尝试着去钻法律的漏洞，因为你要为此付出惨重的代价，可能现在这东西不完善，但如果你非要做那个帮助，这个法律是完善的人，那你的下场可想而知。因为这些东西它是规则上的东西，可能不是那么完美的，是会有一些漏洞可穿，但别人都没有去做，你想了想为什么别人没有去做呢？是别人都没有发现吗？显然不是的，是因为有一些人发现了，但这东西风险太高，人家才没有做。

3. 警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案，案件中有哪些值得关注的细节？

我认为最值得关注的细节就是银行给予的福利政策，根据涉案人员所说，银行会根据每个月消费的金额从而反大量的现金。也就是说我在某个银行每个月消费高达一百万元，那么银行就会给我一万元的现金。但是银行的这个消费并没有明确指出是借记卡的消费还是信用卡的消费，因此有人利用信用卡套现的方式去达到这个消费金额，而后得到一定的现金返现之后又将禁用卡还上，长此以往，他们就等于白赚了银行的钱。

在这次案件中，还有一点就是他们抓住了时机。因为银行为了吸引更多的用户办理本行业务，因此推出了很多有利于商家服务的政策，比如使用他们银行的二维码进行收款，因此就会免除手续费。因为店家每个月的收入也是一笔不小的数目，而我们常用的收款码只能将钱打到我们社交账户中，想要存到银行卡里还需要手续费，一百元就要收一毛钱的手续费。因此很多商家为了自己不交手续费，就会去选择办理银行的二维码进行收款。

而他们大量的申请营业执照也是为了去银行弄到很多的这种收款码。他们拿到收款码之后可以帮助别人套现，当然套现之后他们需要收取一定的利息，使用过信用卡的都知道，如果用信用卡在银行取钱，那么所需要承担的手续费比较高，因此他们打着比银行手续费还低的旗号去帮助他人进行非法套现。虽然套现是一件我们认为很正常的事情，但是他们的这种行为却是违法行为，因为办理营业执照的目的是自己需要建立门店赚钱。而他们打着营业执照的旗号，去银行骗取二维码之后进行私下交易，很严重的影响了社会的风气。更何况，我们不敢保证他们套现结束之后会不会用市民的身份信息进行一些商标的注册甚至信用卡的申请。

以上是我自己的观点。

4. 二维码套现犯法吗

犯法。专门从事套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
一、信用卡套现是违法行为吗？
信用卡套现是违法行为。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒刑；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为情节特别严重，处5年以上有期徒刑。对于违法行为，必须严厉打击，绝对禁止。
二、信用卡套现会不会非法
信用卡套现会违法。信用卡套现扰乱了正常的金融秩序，属于违法行为，一般情况下，银行发现用户信用卡交易异常后，一般采取封卡或者降低额度来遏制此类非法套现行为。据悉央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。信用卡套现属于违法行为，情节严重的，应当以法律经营罪或信用卡诈骗罪定罪处罚。

5. 全国首例利用商户收款码套现案告破，该起案件有哪些信息值得关注？

 由于付款码的数量越来越多，大部分的商家都会申请二维码，消费者可以直接扫取二维码就可以完成转账过程。然而，我国却出现了利用商户收款码套现的案件，整件事情的来龙去脉如下。
众所周知，个人二维码和普通的商家二维码存在着差距，所以，案件中的犯罪嫌疑人了解到了这些差距。他们先是利用各种各样的信息，完成了工商注册，从而申请了大量的商家二维码。然而后这些犯罪嫌疑人就会利用亲戚的各种支付软件完成支付，从而实现套现的过程。比如某一家银行的账户流水高达80万元，这个账户就可以获得大量的积分和8000元的额外收入。

他们是怎么被发现的呢？由于双方都是工薪阶级的工作人员，根本没有办法完成大量的银行流水账单。可是这些账号却出现了不合理的大量资金，这一现象引起了银行的广泛关注。银行发现账号出现不合理的情况之后，立刻采取了报警的行为。警方利用了各种各样的侦查方式，完成了对整件案件的调查和处理。最终，犯罪嫌疑人成功落案，特大二维码套现案件告破。

利用漏洞获得收入是一件特别不道德的事情众所周知，每一个工作人员的工作性质不尽相同，但我们绝对不会利用系统的漏洞完成商品的购买。除此之外，利用漏洞获得大量的收入，本身就是一件违法的事情。更何况，犯罪嫌疑人在获得大量的积分之后，兑换了各种各样的机票和住宿资格，并把机票和资格转送给其他人，成功完成了再一次的套现。这种不合理的行为违反了我国相关法律规定，相关犯罪嫌疑人必将得到法律的制裁。

总的来说，我们更应该规范好自己的行为，千万不要认为二维码套现是一种特别正常的事情。我国法律明确规定了不合理的套现行为会得到法律的制裁，所以大家更应该安安分分的赚钱，提高生活质量。

6. 扬州江都破获二维码套现百亿元大案，为什么套现属于违法行为？

因为损害了银行的利益，造成不同市场价格差异进行快速的倒手，从而快速盈利，所以套现是属于违法行为。

什么是套现？
在不同市场上使用同一产品，或者在接近相同价格时，就能从中获利。比方说你可能在某个地方无原无故提出大笔现金，就把钱转到其他账户，然后提出现金或者变现或者使用信用卡，这称为套现。
信用卡的套现对发卡银行的危害是巨大的。由于信用卡通常是无抵押的借贷工具，只要持卡人在消费，银行就必须承担一种偿还风险。原来银行通过较高透支利率或取现费用来防范透支风险。然而信用卡套现的行为正好绕过了银行设定的高取现费用，过了银行防范的门槛。尤其是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份证件，不断提高信用卡额度，使银行正常业务受到极大干扰，同时也带来了巨大的风险隐患。

信用卡的套现有什么后果？
信用卡的套现是不合法的，套现额度有多少，银行次数过多就会进行调查，一旦发现套现，后果也很严重。当银行发现持卡人可能进行套现时，信用卡将被冻结，而冻结后该卡将无法再次使用，如未套现则可申请解除。

有了征信污点信用卡套现被查出来后会直接上传到央行的征信系统，个人信用就会受损，后面处理银行贷款的难度就会很大，征信污点的保存时间是5年。这种情况比较严重银行会对个人处理业务进行限制，除信用卡业务外银行的其他业务如存款、转帐、分期付款等都将受到限制。如果套现金额太大，情节严重，可能要承担刑事责任，造成欺诈，应承担2-50万元的罚款3-10年监禁。