如何筛选基金

1. 如何筛选基金

2. 如何筛选好的基金

可以从以下五个方面入手


1.基金过往的业绩表现如何？
要确实了解基金的表现，不能单看回报率，还必须有相应的背景参照--将基金的回报率与合适的基准进行比较。所谓合适的基准，是指相关指数和其他投资于同类型证券的基金。如何进行业绩比较了，这里推荐用天天基金或是晨星网。
不少人认为，如果有两只基金，过去两年每年回报率分别为22%和20%，那么必定是前者表现较为突出。有时候是这样的，但并非永恒的定律。回报率达22%的基金可能落后其业绩基准或者同类基金4到5个百分点;而回报率仅20%的基金却可能超越同类基金或业绩基准6个百分点。因而后者是素质较佳的基金。
2.基金过往的风险有多高？
投资有风险，有些基金的风险又比较高。一般地，投资回报率越高，风险也越高，出现亏损的可能性越大。
因此考虑基金的回报率，必须同时考虑基金的波幅。两只回报率相同的基金未必是具有同样的吸引力，因为其波幅可能高低不等。衡量基金的波幅有多种方法，其中标准差和贝塔系数是两个常用的风险计算指标，还有三个重要指标就是波动率，夏普比率，最大回撤。这些指标都可以通过天天基金网和晨星网查询，对比。

3基金投资于什么范围？
对基金的回报要有合理的预期，必须了解其投资组合，即基金投资于什么证券。例如不能指望债券基金获得每年10%的回报，但对股票基金而言这绝不是异想天开。
切记，不要根据基金名称猜想其投资组合。基金经理如何运用基金资产进行投资?他们可以纯粹购买股票或者债券，也可以两者兼而有之;可以选择知名大公司的股票，也可以投资名不见经传的小公司;可能集中投资于成长迅速的高价股，也可能垂青于盈利前景较差的低价股。就某只具体股票，基金经理可能只买进100股，也可能拥有100万股。仔细研究基金的投资组合，可以了解基金经理的投资策略。在晨星的基金评级体系中，通过持仓状况、行业分类、晨星投资风格箱等项目对投资组合进行重点分析。
4.基金由谁管理？
基金经理手握投资大权，对基金表现具有举足轻重的影响。因此，挑选基金时必须知道究竟是哪个基金经理在发号施令，其任职期间会有多长。对其一无所知，可能会有意想不到的损失。例如，有的基金过去几年有着骄人的业绩，而一旦基金经理换将后，投资策略大变，基金的表现迅速下滑。当然，也有基金本来业绩不好，换将以后反而表现蒸蒸日上。
5.购买基金的成本是多少？
基金不一定赚钱，但一定要缴付费用。投资人得到专业理财服务，相应必须缴付管理费、认购费、赎回费、转换费等费用。如下图申购的费用。

3. 如何筛选基金

筛选思路：采用优中取优原则，以基金在各个时间段的收益排名情况作为考查条件，假设一个基金在成立以来、近5年、近3年、近1年、近半年，熊市年等时间维度中累计收益、定投收益均名列前茅，那么可以认为这是一个相对优质的基金，并且同时满足的条件越多越优质。

第一步：

运用

今年以来，近1年，近2年累计涨幅前30
近3年累计涨幅，近5年累计涨幅，近10年累计涨幅前30
定投1年，定投2年，定投3年，定投5年收益前30
“4433法则改进版”
四个条件从几千个基金中初步筛选基金作为入围基金；

第二步：

将入围基金中成立时间在3年以上，并且同时满足①②③④四个条件至少2个的基金作为下一筛选阶段的进阶基金；

第三步：

运用天天基金app的“ 基金对比” 功能比较各个进阶基金的评分，结合同阶段收益情况以及基金经理的变动情况、基金评级（四星起步）作为最终考察依据，得出最终入选的★优质基金名单。

拆解筛选过程
step1：根据累计收益筛选

打开天天基金网——首页选择“ 基金排行”——选择“自定义排行”，依次设置筛选区间 今年以来 近1年 近2年，近3年，近5年，近10年 ，设置好区间后最右边的选项记得把全部×换成可购√ （排除掉普通投资者买不了的分级B基金），点击 查询 得到满足条件的基金排名名单，将前30名基金名单计入Excel表格（同一个基金的A类和C类同时上榜则只选A类），使用条件格式—— 重复值 得到入选基金名单；

某些基金会历史上由于巨额赎回等原因导致基金净值涨幅异常，这种涨幅不是由基金的正常投资回报产生的增长，对于这种基金要排除掉。

step2：根据定投收益筛选

操作与上一步类似，打开天天基金网——首页选择 基金排行 ——选择 定投排行 ，依次设置筛选条件 近1年定投收益 近2年定投收益 近3年定投收益 近5年定投收益，设置好后同样记得把全部×换成可购√ ，点击 查询 得到满足条件的基金排名名单，将前30名基金名单计入Excel表格，使用条件格式—— 重复值；得到入选基金名单；

step3：根据4433法则改进版筛选

打开好买基金网——首页右上角选择“ 工具 ——选择 基金筛选 ，选择按热门主题筛选 依次设置 近1年、近2年、 近3年业绩排名前1/3， 近3个月、近6个月、今年以来业绩排名前1/4，2018年业绩排名前1/3，（百分比可根据个人风格设置，越小越激进）得到满足条件的基金名单，将其计入Excel表格；

"4433法则改进版“说明

原版：

四四三三筛选法则是国内基金评比权威台大财务金融所教授邱显比、李存修曾建议使用的一种基金评选方式。

第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金；第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

改进版：

依靠 好买基金网的 基金筛选 工具，读者可以更灵活地设置近1个月、近3个月、近6个月等业绩排名百分比，可将原来的业绩前1/4缩小至1/10（范围越小越激进），同时加上2018年熊市行情下业绩前1/3的设置过滤掉行情不好时表现太差的基金。总之，相比起原版的”4433“法则，使用师兄的方法可以帮助你更灵活方便地选出你的目标基金。

step4：综合筛选得出最终备选名单

在上述4个步骤得出的Excel表格中运用 条件格式—— 重复值 得出重复的基金作为入选的进阶基金，另外有些经过step1、2、3 入选的基金虽然没有符合重复着值的条件，但是成立时间在5年以上，晨星基金评级为五星的老牌明星基金也可入选为进阶基金；

step5：在最终备选名单中择优选取

运用天天基金app的“基金对比”功能比较各个进阶基金的评分（得分越高越好，结合往期各个阶段收益情况以及基金经理的变动情况（最好是长期由一位经理管理）、基金评级（四星起步）、持有人结构（机构占比越高越好）作为最终考察依据，得出最终入选的★优质基金名单。

4. 如何选择一只优秀的股票型基金？

简单一点：要选一个好的基金，首先就是要选择好一点的基金公司（成立时间3年以上，规模大，知名度好，综合实力强，投研团队稳定强大，售前售后客服服务好，经常和投资者交流以及教育培训投资者，基金产品种类齐全，基金数量多，基金业绩均衡，没有基金经理跳槽频繁的，没有特别大的负面新闻的，等等基本这些都属于好的基金公司，选择这些基金公司旗下的基金相对来说安全放心一点）
选到好的基金公司，接下来就是在这些公司旗下的股票基金了，看看成立时间3年以上的，业绩稳定良好的，费率不算高的，基金规模适中的基本就没问题了。当然没有哪一个基金是完美的，有时这些基金跑得快点，有时那些基金跑得快点，很正常的，关键看期长期的平均水平。你可以参照晨星或其他知名基金评级网站，筛选出相对好的基金就可以了。也可以看选择则股票基金排名前三分之一之内的，再其他评级排名选出前三分之一的，然后看看，选那些你看中的公司旗下的（前三分之一的基金）一般这样选出的基金不一定最好，但也是不会最差的。当然也不是选定了就终身不变的，也可以定期3,5年看看，如果下滑厉害的，可以即时适当调整。

几个注意点：1尽量不要选复制的2号基金
2尽量不要选大比例拆分后的基金，或大比例分过红的基金
3尽量不要选基金经理频繁换的基金
4尽量不要选3年以内成立时间的基金
5尽量不要选规模过大和过小的基金，（一般50亿到150亿之间的适中），指数基金除外（越大越好）
6尽量不要选重推销轻业绩的基金公司或基金
7尽量不要选太热门的和太无人问津的基金（前者容易爆仓难管理，后者容易清算关闭）
等等，以上只是个人的观点，仅供参考，投资有风险 理财需谨慎，后果概不负责的


补充一下，当然最好是分时分批或者定投基金好，不会踩在高点，也不会踩在最低点，平摊时机，你不可能一下就选准最佳时机的。
熊市最适宜分时分批或定投；牛市一次性的更好一点，买入马上就可以先赚钱，呵呵

5. 如何选择一只优秀的股票型基金

6. 如何挑选股票基金？

从投资标的上看，基金大体可分为三类：货币基金、债券基金和股票基金。其中股票基金变数最多，但也是投资回报率最高的。
股票基金的主要“业绩基准”是股票指数，最为常见的是沪深300指数和中证500指数。由于基金经理的任务是不输给“业绩基准”，因此，就出现了两种投资策略：第一种是尽可能的去跟上“业绩基准”，另一种就是想尽一切办法打败“业绩基准”。
一、被动管理型基金
不指望打败“业绩基准”，而是追求尽可能的跟“业绩基准”保持一致，这类基金一般被称为“指数基金”，另外，由于这类基金采取的是跟随策略，比较“被动”，亦被称为“被动管理型基金”。如沪深300指数基金和中证500指数基金就属于这一类。
这类基金管理起来相对比较容易，虽然要考虑交易相关的各种问题，但因为每个股票指数都有明确的编制方法，也会公开成份股，所以从总体上看，它的管理难度是相对较低的。因此，这类基金的管理费一般也相对比较低，平均在每年0.7%左右。
二、主动管理型基金
这类基金的目标很简单，既想尽一切办法打败“业绩基准”。因此，它需要对股票进行精挑细选。
传统的基金经理采取人工的方式，带领研究团队仔细研究很多家公司，研究这些公司的商业模式、管理水平、行业发展、竞争格局等等。随着科技的发展，也有团队开始专注于用数学模型，定量的来研究股票。“主动管理型基金”所耗费的人力物力财力要高于“被动管理型基金”，因此，这类基金的管理费相对会高一点，一般每年1.5%左右。
三、“主动”VS“被动”
也许你会觉得“被动管理型基金”有些不思进取，仅仅是跟随“业绩基准”，而“主动管理型基金”又是雇佣各种博士，又是用数学模型的，明显要勤奋多了。但是，国外的金融理论研究得出了一个惊人的结论：大部分股票指数的编制方法是非常科学的，绝大部分“主动管理型基金”很难跑赢股票指数。
2007年一个叫Ted的人宣布接受了这个赌注，他选出了5只基金。赌注从2008年开始到2016年是第9年。Ted选的这5只基金9年的累计收益分别是8.7%，28.3%，62.8%，2.9%，7.5%，平均收益是22%，而同期，标普500指数（它是美国股市最重要的股票指数之一）的累计收益是85.4%。所以，就算这个赌局还有1年才会结束，巴菲特几乎必胜。
很多不明觉厉的人想把这个结论也套用在中国股市上，结果发现大错特错。对2006到2016年11年的数据统计后，人们发现股票基金（包括混合型）11年的平均收益率是每年20%，而沪深300指数的收益率只有每年16%。既只要你选择的基金不是太差，你的收益率平均每年都可以跑赢沪深300指数4个百分点。甚至一些优秀的股票基金，每年都能跑赢“业绩基准”10个百分点或更多。
为什么会出现这种情况？你可以把整个股市看成是一个班级，每一个投资者都是这个班里的一名学生。如果班里的学生水平都差不多，那么大家的分数跟班里的平均分相比应该都不相上下。在这样一个班里，想要超越班均分是很不容易的。而班里的平均分，就相当于是股票指数。
在美国股市里，绝大部分都是机构投资者，他们的水平相差不多，所以他们的投资业绩，会跟股票指数非常接近。如果收取的管理费高一点的话，投资者拿到手的收益很有可能会低于股票指数。所以在美国以及其他比较成熟股市，“被动”比“主动”好。
而中国股市里面有大量的“散户”，散户跟机构投资者相比，水平相差非常大。那么在中国股市这个“班级”里，有大量的成绩不太好的学生，在这样的班级里，公募基金这样的“好学生”就很容易跑赢班均分，也就是股票指数。这就是为什么国内大部分的“主动管理型”基金都可以跑赢“业绩基准”。所以在中国，“主动”比“被动”好。
1．对于投资国外成熟股市的基金，比如投资美股和港股的基金，“被动型”的指数基金是最好的选择。
2．对于投资国内股市的基金，就不应该选择“被动型”的指数基金，而是应该在“主动管理型”的基金里精挑细选。

7. 如何挑选股票型基金

怎样选择基金
（1）选择基金公司∶把辛苦积累的血汗钱交给基金公司代你投资理财,当然首先要认真选择信得过的基金公司。基金管理公司管理规范与否、管理水平的高低直接关系到基金持有人委托管理的资产能否保值增值。因此，选择合适的基金管理公司是投资者在投资基金时应当首要考虑的问题。目前国内已成立的基金公司已超过70家,究竟哪家最值得信赖？
判断一家基金管理公司的管理运作是否规范可以参考以下几方面的因素：一是基金管理公司的治理结构是否规范合理，包括股权结构的分散程度、独立董事的设立及其地位等。二是基金管理公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时。三是基金管理公司有无明显的违法违规现象。基金管理公司历年来的经营业绩是投资者重要的参考因素。还要考虑基金管理公司的市场形象、对投资者服务的质量和水平,相关费用、申购与赎回的方便程度等诸多因素。

8. 如何选择一只优秀的股票型基金？

了解股票基金的分类，选择合适的基金公司，选择优秀的基金经理，从这些方面入手就能选择到一只优秀的股票基金，不过在投资股票基金的时候一定要对他的风险有一个正确的认识，选择股票型基金投资会存在两种风险，一种是选择基金的风险，另一种是选择交易时机的风险，也就是说选择到优秀的股票型基金，不能掌握好的交易时机，同样会承担很大风险，有可能会出现亏损。

了解股票基金类型
想要选择一只优秀的股票型基金，一定要了解股票型基金的类型，它可以分为价值型基金，成长型基金和平衡型基金，三种价值型基金是相对风险比较小，但收益也相对比较低的一种股票型基金，而成长型基金则是一种风险比较大，预估收益也比较高的股票型基金，同型基金是一种中等风险，收益也是中等的基金，它适合长期投资，这种投资会分为两部分，一部分会投资那些股价被低估的股票，第2部分会投资于哪些成长型行业的上市公司股票，在购买时可以根据他们的风险和自己的承担能力去具体选择。

选择合适的基金公司
选择基金公司的时候，一定要对多个基金公司做了解了解他们在业内的口碑以及他们的业绩是否稳定良好，还要了解一下基金公司的基金手续费用是如何收取的，如果自己选择了基金公司，收费不高，服务很到位，而且业绩良好稳定，那么这个基金公司就是比较不错的，只要它的基金规模处于中等就是可以选择的优质基金公司。

选择优秀的基金经理
在挑选基金型股票的时候，一定要看这个股票的基金经理是谁，要了解他的以往业绩，还要看他是否有投资的眼光，因为一个基金经理的投资水平会直接决定这个基金的业绩会直接影响自己投资后的收益，所以在选择基金经理的时候，一定要看看基金经理所管理基金的业绩以及在同类基金中的排名。只要基金经理所投资的基金保持了稳定的业绩有不错的投资眼光就可以选择，这样投资后只要公司基金经理不频繁更换自己投资的基金，就不会存在太大风险。