一些基金计算问题

1. 一些基金计算问题

夏普比例（TheSharpe ratio）=（预期收益率 - 无风险利率）/投资组合标准差 ，也叫报酬与波动性比率。举例而言，假如国债的回报是3%，而您的投资组合预期回报是15%，您的投资组合的标准差是6%，那么用15%－3%,可以得出12%（代表您超出无风险投资的回报），再用12%/6%=2，代表投资者风险每增长1%，换来的是2%的多余收益。正常情况下，夏普比例算出来大都是大于1的。
无风险利率是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而能得到的利息率。这是一种理想的投资收益，一般受到基准利率的影响。在资本市场上，美国国库券的利率通常被公认为市场上的无风险利率，这是因为美国政府的公信力被市场认为不会出现违约的行为。在中国一般把10年期国债利率看作为是无风险收益率。
最大回撤率：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述描述任一投资者可能面临的的最大亏损。最大回撤是一个重要的风险指标，对于对冲基金和数量化策略交易，该指标比波动率还重要。公式可以这样表达：D为某一天的净值，i为某一天，j为i后的某一天，Di为第i天的产品净值，Dj则是Di后面某一天的净值。drawdown=max（Di-Dj）/Di，其实就是对每一个净值进行回撤率求值，然后找出最大的。可以使用程序实现。

2. 基金计算问题

看到好多人在网上问基金收益相关的问题，现总结如下：一、基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b 

其中X表示共n年总金额（包括收益和本金），a表示每年投入的金额（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益为15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（百度无法打上标，只好这样表示）。 

比如某只基金每年15%利润，本人想每月买1000元，买20年，20年后收益加本金共多少呢？ 

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123万元 
收益＝123万-20*12*1000≈99万元二、基金收益计算公式1.外扣法（目前常用的算法）收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金 

如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？ 

收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原来基金使用的是内扣法（07年6月份以前基金公司常用计算方法，仅供参考）：外扣法是针对申购金额，即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额，公式如下： 

申购费用＝ 申购金额×申购费率 
净申购金额＝申购金额－申购费用 
申购份额＝ 净申购金额/ 基金单位面值
打字不易，如满意，望采纳。

3. 基金计算问题

平均成本就是由你第一次买入和第二次买入的计算平均值。
1000除以0.8=1250份，2000除以（1000+1250）=0.89

4. 请我帮算算基金的问题··· 谢谢你们了···

基金市值=基金份额*单位净值，
最简单的方法，去银行查询基金的份额有多少，再乘以目前的净值，得出的就是目前的总资产，与本金1万元相比较，就知道盈亏了。
另外，基金投资都是有风险的，市场整体表现不好，是有亏损的可能的，不能说是银行骗钱。

5. 基金计算

首先，收益的计算方法是：[基金份额*基金净值（1-赎回费率）]-本金

所以，要知道你赎回有没有收益，就要知道你目前持有多少基金份额，赎回当日的基金净值以及赎回的费率，因为你是采用基金定投的方式共投入本金4800元，所以每月获得的份额是不一样的，计算份额不能简单的用购买当月的扣款净值来计算，建议你咨询一下你买这只基金的银行或者是基金公司，同时，通过基金公司的网上系统也可以查询到你目前持有了多少份额。

6. 关于基金计算的一些专业问题

1、为升水，因为，其净资产为24亿，每份净值为1.2元，而交易价为1元，所以升水率为20%，即在二级市场便宜了。
2、从你的问题描述看，到此的基金单位净值仍为1.2元，在2002年1月1日投资者有1份，而到2003年为2份，至2003年6月，应该其市值为2.4元再加派发的红利0.2元，即总值为2.6元。其成本为1.1+1.2=2.3元，所以加权收益率为13%

7. 基金计算

你想知道的

年利率是一个参考值，确实是以年利率为计算标准，因为你买的是按照年来计算的基金。即便是月为单位，也会以年来计算，来告知你，因为这样看上去回报收益比较高，属于一种文字游戏，骗外行的。通常按照年为单位的定投就是按照年来计算，因为按月没必要。只不过是你想知道月利率就是【年利率÷12=月利率】罢了
复利是指，你每个月投进去新的钱，而之前的钱产生了利息你并没有拿走，那么下个月就会连本金和利息，加上你新定投的钱一起投资计算回报给你，因此是复利计算。如果每个月你能拿回利息，但是本金也在不断增加，其实也是复利计算。每月的本金都在增加。不固定。
国外的基金确实比国内好，但是最主要是基金经理的运营投资策略，国外也有烂货。
有条件可以去香港购买，或者买香港保险，我朋友做香港保险同样也是以保障安全和投资基金组合的，能够完成国内保险保障身体健康财产健康，同时能够有回报。

8. 基金计算

你好，每月拿出300定投基金，一直坚持30年，30年后能收益多少？
正确答案是，天知道。

有人在报纸或网络媒体说过，若以年收益率15%计算，一直坚持30年，
总资产将会超过150W,，我没有计算过最终结果，可能是真的。
但就算是真的，也只不过是数学模型而已，没有实际意义


最根本的问题在于你怎么知道一定会有15%收益，理财顾问或经理会给你打包票吗。
显然不会。定投基金想要赚线，必须要靠股市上涨，你见过全世界有只涨不跌的股市吗。
如果出现熊市，可能会亏损，你有这个思想准备么


定投基金年收益率15%，股市一般要涨百分之三十左右才可以实现。
你听说过，世界上有过那个国家的股市每年涨百分之三十还连涨三十年的，无此先例

最后要说的是，基金定投有可能赚钱，但必须选择好时机和选好相应的基金产品，
而且要承受相应的市场风险
结合中国股市跌多涨少的特点，前3-5年定投收益为负的人比比皆是，当然也有少数收益不错的。最近一年股市大涨，定投基金收益相当不错，但不可能是常态，或长期维持下去


一般定投年收益达到15-20%的，可能就要准备撤了，等待下次时机介入，因为股市已经涨了不少了，可能要回调了，死守的话，可能会做过山车，回到原点。