什么是股票质押贷款？股票质押贷款怎么估价

1. 什么是股票质押贷款？股票质押贷款怎么估价

股票质押贷款是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。
股票质押贷款估价方式：
股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定；
股票质押率最高不能超过60%；
质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。
质押率的计算公式：
质押率=(贷款本金/质押股票市值)×100%；
质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

2. 股票质押贷款的介绍

股票质押贷款（英文名称：Stock collateral loans）是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

3. 什么是质押股票

质押是债务人或第三人向债权人移转某项财产的占有权，并由后者掌握该项财产，以作为前者履行某种支付金钱或履约责任的担保。

4. 什么是质押股票

股票质押是一种和减持股份一样非常常见的融资方式。从业务定位来看，股票质押交易定位于服务实体经济，解决中小型、创业型上市公司股东融资难的问题，绝大多数资金融入方为上市公司主要股东，且资金主要用于企业经营周转，与其他杠杆资金加杠杆用于购买股票有明显不同。
《证券公司股票质押贷款管理办法》规定：
1、用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。对上一年度亏损的，或股票价格波动幅度超过200%的， 或可流通股股份过度集中的，或证券交易所停牌或除牌的，或证券交易所特别处理的股票均不能成为质押物。
从“华尔街”的经验看，蓝筹股的质押率是70%，普通股的质押率是50%。
2、一家商业银行接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于该上市公司已发行股份的5%。 被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20%。
这一条决定了证券公司的分散投资，避免了只有少数个股受到追捧。
3、股票质押率最高不能超过60%，质押率是贷款本金与质押股票市值之间的比值。
这一规定和第2条规定的共同作用意味着：流通市值大的股票将比流通市值小的更容易受到券商的青睐。

扩展资料：
上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司于2013年5月24日联合发布了《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》，标志着这一创新业务的正式推出已具备制度基础。
股票质押回购的标的证券为上交所上市交易的A股股票或其他经上交所和中国结算认可的证券。回购期限不超过3年，回购到期日遇非交易日顺延等情形除外。上海证券交易所股票质押回购的交易时间为每个交易日的9:30至11:30、13:00至15:00。
第一批9家试点券商为：国泰君安、海通、中信、齐鲁、光大、华泰、招商、广发和国信。
参考资料：百度百科-股票质押

5. 股票质押银行的贷款条件是什么

股票质押贷款的贷款条件:
1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；
2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度;
3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;
4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。
一、融资性担保公司监管职责
为加强对融资性担保业务的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，防范化解融资担保风险，国务院决定，建立融资性担保业务监管部际联席会议，同时明确地方相应的监管职责。现就有关事项通知如下：
1、国务院建立融资性担保业务监管部际联席会议(以下简称联席会议)。联席会议负责研究制订促进融资性担保业务发展的政策措施，拟订融资性担保业务监督管理制度，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，指导地方人民政府对融资性担保业务进行监管和风险处置，办理国务院交办的其他事项。
联席会议由银监会牵头，发展改革委、工业和信息化部、财政部、人民银行、工商总局、法制办等部门参加。联席会议办公室设在银监会，承担联席会议日常工作。有关部门要认真履行职责，相互配合，加强与地方人民政府的沟通，共同做好这项工作。
2、各省、自治区、直辖市人民政府结合本地实际制定促进本地区融资性担保业务健康发展、缓解中小企业贷款难担保难的政策措施，负责制定本地区融资性担保机构风险防范和处置的具体办法并组织实施，负责协调处置融资性担保机构发生的风险，负责做好融资性担保机构重组和市场退出工作，督促融资性担保业务监管部门严格履行职责、依法加强监管，引导融资性担保机构探索建立符合国家产业政策和市场规律的商业模式，并完善运行机制和风险控制体系。
省、自治区、直辖市人民政府按照“谁审批设立、谁负责监管”的要求，确定相应的部门根据国家有关规定和政策，负责本地区融资性担保机构的设立审批、关闭和日常监管。按照属地管理原则，对已设立的跨省区或规模较大的融资性担保机构，由地方负责监管和风险处置工作。
3、联席会议要抓紧完善有关制度和政策。尽快对融资性担保机构的设立条件、业务规范、监管规则和法律责任做出规定，报国务院批准后施行。抓紧研究制订促进融资性担保业务健康发展、缓解中小企业贷款难担保难的政策措施。研究建立融资性担保行业自律组织。
4、地方监管部门要切实负起监管责任。严格依照规定的设立条件审批融资性担保机构，对未经审批擅自开展融资性担保业务的，要坚决予以取缔。加强对融资性担保机构的日常监管，对可能产生的风险实行定期排查和实时监控，对从事违法违规活动的融资性担保机构要依法予以处罚，情节严重的，责令其停止相关业务，直至取消其从事融资性担保业务资格。同时，要引导融资性担保机构建立风险预警和应急机制，切实防范融资性担保风险。
二、成立融资租赁公司应当符合哪些条件
估计要《金融租赁公司管理办法》第四十八条规定，申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的发起人；
（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50％；
（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；
（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（八）银监会规定的其他审慎性条件。
第八条金融租赁公司的发起人包括在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行，在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业，在中国境外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人。
银监会认可的其他发起人是指除符合本办法第九条至第十一条规定的发起人以外的其他境内法人机构和境外金融机构。
第九条在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应当具备以下条件：
（一）满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求；
（二）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系；
（三）最近1年年末总资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
（四）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（五）为拟设金融租赁公司确定了明确的发展战略和清晰的盈利模式；
（六）遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为；
（七）境外商业银行作为发起人的，其所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制；
（八）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
（九）承诺5年内不转让所持有的金融租赁公司股权、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国民法典》第四百四十三条以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。
基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

6. 股票质押贷款的贷款条件是什么

股票质押贷款的贷款条件如下：
1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；
2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；
3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；
4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。
一、开代理记账公司需要哪些条件
开代理记账公司还需要符合以下条件：
1、3名以上持有会计从业资格证书的专职从业人员；
2、主管代理记账业务的负责人具有会计师以上专业技术职务资格；
3、有固定的办公场所；
4、有健全的代理记账业务规范和财务会计管理制度。
申请代理记账资格的机构，应当向所在地的审批机关提交申请及下列材料，并对提交材料的真实性负责：
1、统一社会信用代码；
2、主管代理记账业务的负责人具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作不少于三年的书面承诺；
3、专职从业人员在本机构专职从业的书面承诺；
4、代理记账业务内部规范。
二、证券交易所的职责范围和法定义务是如何的
职责范围如下：
1、提供证券交易的场所和设施。
2、制定证券交易所的业务规则。
3、接受上市申请，安排证券上市。
4、组织、监督证券交易。
5、对会员进行监管。
6、对上市公司进行监管。
7、管理和公布市场信息。
8、依照规定办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务。
9、在突发性事件发生时采取技术性停牌措施或者决定临时停牌。
义务如下：
1.为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情。
2.办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务。
3.对异常交易的情况提出报告。
【本文关联的相关法律依据】
《民法典》第四百二十五条，为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。
前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。（《民法典》生效时间为2021年1月1日）

7. 股票质押贷款的条件是什么

股票质押贷款的贷款条件:
1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；
2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度;
3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程;
4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。
一、在我国设立保险公司应当具备什么条件
在我国设立保险公司应当具备下列条件：(一)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；(二)有符合保险法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(三)有符合保险法规定的注册资本；(四)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；(五)有健全的组织机构和管理制度；(六)有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；(七)法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。
二、股东解除质押是利好还是利空
股票质押指的是借款人以自己拥有或第三方持有依法可以转让和出质的上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押，向银行申请贷款。
股票质押是好事还是坏事需要结合公司的具体情况来判断，对于一些公司来说，股票质押是一种利好，它可以帮助公司解决资金紧张问题，利用股票质押获得的资金让公司发展的更好。
不过如果公司经营状况出现问题，在短时间内很可能会导致公司股票下跌，股票质押贷款很容易让公司增加更多的负债率。
股票质押是上市公司经常使用的融资手段，尤其是在资本环节恶劣、企业经营不佳的情况下，一些大股东就会偏向选择这种融资方式，如果到期还不上，质押的股票就会卖给银行或是信托，等于股东间接减持变现。
而且如果股票价格下跌触及质押平仓线，质押机构会强制抛售质押的股票，进一步造成股价崩盘。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国民法典》第四百四十三条以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。
基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

8. 股票质押贷款的贷款条件是什么?

股票质押贷款是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。具体贷款条件如下。
一、股票质押贷款的贷款条件
(一)贷款人
贷款人需符合以下几点要求：
1、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；
2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；
3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；
4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
(五)有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。
(二)借款人
借款人需符合以下几点要求：
1、资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；
2、其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；
3、已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；
4、已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；
5、最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；
6、客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；
贷款人要求的其他条件：
1、股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为一年。借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。
2、股票质押贷款利率水平及计结息方式按照中国人民银行利率管理规定执行。用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。
(三)贷款人不得接受作为质物的股票类型
贷款人不得接受以下几种股票作为质物：
1、上一年度亏损的上市公司股票；
2、前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票；
3、可流通股股份过度集中的股票；
4、证券交易所停牌或除牌的股票；
5、证券交易所特别处理的股票；
6、证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。