中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)

1. 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)

第一章　总 则第一条　为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条　本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。第三条　银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。第四条　中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。第五条　申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章　机构设立第一节　法人机构设立第六条　设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
　　（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；
　　（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
　　（四）有健全的组织机构和管理制度；
　　（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。第七条　设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
　　（一）具有良好的公司治理结构；
　　（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；
　　（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；
　　（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
　　（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；
　　（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。第八条　设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。
　　前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。第九条　境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：
　　（一）主要审慎监管指标符合监管要求；
　　（二）公司治理良好，内部控制健全有效；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。第十条　境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：
　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；
　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；
　　（三）最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
　　（五）内部控制健全有效；
　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（七）所在国（地区）经济状况良好；
　　（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
　　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。
　　银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。
　　外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者入股中资商业银行，参照本条关于境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行的相关规定。第十一条　单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。
　　前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。

2. 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法

第一章　总则第一条　为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条　本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司等。第三条　银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。第四条　中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。第五条　申请人应按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章　机构设立第一节　股份制商业银行法人机构设立第六条　设立股份制商业银行法人机构应当符合以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
　　（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；
　　（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
　　（四）有健全的组织机构和管理制度；
　　（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。第七条　设立股份制商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
　　（一）具有良好的公司治理结构；
　　（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；
　　（三）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；
　　（四）发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；
　　（五）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
　　（六）具备有效的资本约束与资本补充机制；
　　（七）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。第八条　设立股份制商业银行应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。
　　前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。第九条　境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：
　　（一）商业银行资本充足率不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
　　（二）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（合并会计报表口径）；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）公司治理良好，内部控制健全有效；
　　（五）主要审慎监管指标符合监管要求；
　　（六）银监会规定的其他审慎性条件。第十条　境外金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：
　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；
　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；
　　（三）最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）商业银行资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
　　（五）内部控制健全有效；
　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（七）所在国（地区）经济状况良好；
　　（八）银监会规定的其他审慎性条件。
　　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股股份制商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。
　　银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整前款境外金融机构作为发起人的条件。第十一条　单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。
　　前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构合并计算。第十二条　境内非金融机构作为股份制商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件：
　　（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
　　（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
　　（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；
　　（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；
　　（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；
　　（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；
　　（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30％（合并会计报表口径）；
　　（八）除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径）；
　　（九）入股资金来源真实合法；
　　（十）银监会规定的其他审慎性条件。

3. 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2015修订)

第一章　总 则第一条　为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条　本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。第三条　银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。第四条　中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。第五条　申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。第二章　机构设立第一节　法人机构设立第六条　设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：
　　（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；
　　（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；
　　（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；
　　（四）有健全的组织机构和管理制度；
　　（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
　　（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。第七条　设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：
　　（一）具有良好的公司治理结构；
　　（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；
　　（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；
　　（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；
　　（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；
　　（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。第八条　设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。
　　前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。第九条　境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：
　　（一）主要审慎监管指标符合监管要求；
　　（二）公司治理良好，内部控制健全有效；
　　（三）最近3个会计年度连续盈利；
　　（四）社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；
　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。第十条　境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，应当符合以下条件：
　　（一）最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元；
　　（二）银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好；
　　（三）最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
　　（五）内部控制健全有效；
　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（七）所在国（地区）经济状况良好；
　　（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
　　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。
　　银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条件。第十一条　单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过25％。
　　前款所称投资入股比例是指境外金融机构所持股份占中资商业银行股份总额的比例。境外金融机构关联方的持股比例应当与境外金融机构的持股比例合并计算。

4. 中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定(2017)

一、在第十条第三款后增加一款规定：“外商独资银行、中外合资银行作为发起人或战略投资者入股中资商业银行，参照本条关于境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行的相关规定”。二、将第二十七条修改为“拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在支行筹建3日前向开业决定机关提交筹建报告，开始筹建工作”。三、将第二十八条修改为“拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在提交筹建报告之日起9个月内完成筹建工作，并向开业决定机关提交开业申请。
　　申请人逾期未提交开业申请的，应及时向拟设地银监分局或所在城市银监局报告”。四、将第二十九条中的“支行的开业申请由分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行向筹建受理机关提交，筹建受理机关受理、审查并决定。筹建受理机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定”，修改为“支行的开业申请由拟设地银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。受理机关自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定”。五、将第三十三条第（七）项“最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；”修改为“最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件，但为落实普惠金融政策等，投资设立、参股、收购境内法人金融机构的情形除外；”。六、在第三十四条第二款后增加一款规定“前款所指设立、参股、收购境内法人金融机构事项，如需另经银监会或银监局批准设立，或者需银监会或银监局进行股东资格审核，则相关许可事项由银监会或银监局在批准设立或进行股东资格审核时对中资商业银行设立、参股和收购行为进行合并审查并作出决定”。七、将第六十四条第（五）项中的“最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件”删除。八、将第九十六条修改为“具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同质同类银行间平级调动职务（平级兼任）或改任（兼任）较低职务的，不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后5日内向银监会或任职机构所在地银监会派出机构备案”。
　　修改后的《中资商业银行行政许可事项实施办法》重新发布。

5. 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法的第七章附则

第九十八条机构变更许可事项，中资商业银行应当自作出行政许可决定之日起6个月内完成变更并向决定机关和当地银监会派出机构报告。董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应当自作出行政许可决定之日起3个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关办理行政许可注销手续。第九十九条中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成相关变更手续后1个月内向银监会或其派出机构报告。第一百条政策性银行的机构许可、董事和高级管理人员任职资格许可的条件和程序，参照本办法国有商业银行有关规定执行。第一百零一条中资商业银行从境外聘请的中资商业银行境外机构董事长、副董事长及其他高级管理人员不纳入本办法管理，中资商业银行依照属地监管国家（地区）有关法律法规做好相关工作，人员任职后应当在5日内向银监会报告。第一百零二条本办法所称一级分行是指在商业银行法人机构的直接授权下开展工作，在机构管理、业务管理、人员管理等日常经营管理中直接或主要接受法人机构指导或管辖并对其负责的分行；二级分行是指不直接接受商业银行法人机构指导或授权开展工作，在机构管理、业务管理、人员管理等日常经营管理中直接或主要接受上级分行的指导或管辖并对其负责的分行。第一百零三条本办法所称管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行以下分支机构在机构管理、业务管理、人员管理等方面具有部分或全部管辖权的支行。第一百零四条本办法中“以上”均含本数或本级。第一百零五条本办法由银监会负责解释。第一百零六条本办法自公布之日起施行，《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银监会令2013年第1号）同时废止。

6. 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法的第一章总则

第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。第二条本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。第四条中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。第五条申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

7. 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法的基本信息

中国银监会令2015年第2号《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》已经中国银监会2015年第6次主席会议修订通过。现予公布，自公布之日起施行。 主席：尚福林2015年6月5日　　中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法

8. 中资商业银行行政许可事项实施办法的介绍

《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（修订）1经中国银监会2015年第6次主席会议修订通过，2015年6月5日中国银监会令2015年第2号公布。该《办法》分总则、机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格许可、附则7章106条，自公布之日起施行，《中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2013年第1号）予以废止。