保险理财规划师

1. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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2. 保险公司的理财规划师是做什么的

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师\x0d\x0a　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师招生对象： \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　从事收藏、典当工作的相关人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的市场前景\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师做什么\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的作用\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师需要具备什么素质\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。\x0d\x0a　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。\x0d\x0a　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格证书与职称\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师培训内容：\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

3. 保险理财规划师如何考

保险理财规划师即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。其实现在很多的保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。所以说还是很有必要的！仅供参考
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

4. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

5. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

6. 如何从保险业务员到理财规划师？

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
    理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
 
想要打到以上标准，从一个保险业务员发展成为理财规划师需要以下几个方面：
 
1.知识
2.平台
3.认证

1.知识方面：
（1）保险知识，包括个人寿险、团险、财险等，客户需要的不光是个人寿险，想从保险代理人发展成为理财规划师首先就要先了解保险的知识，本行都一知半解可不行。
（2）金融知识，保险只是理财中的一块，主要用于风险保障的守端，所谓理财保险从收益角度上来讲很有限，整整的家庭理财计划中需要考虑各种渠道，包括银行存款、人民币理财、国债、基金、股票、期货、信托、P2P小额信贷等。
（3）法律知识，包括继承法、税法、婚姻法、民法、保险法等，这些在实际运作当当中很多时候是需要的。比如如何分割夫妻共有财产、如何进行遗产规划。对于中高端客户可能还需要了解相关移民政策与他国相关法律。（如美国的遗产税、赠与税法案，如何利用非美国籍身份向美籍公民赠与财产，美籍公民如何继承国内父亲的财产等）
以上是针对个人客户，针对企业需要了解的更多了。
 
2.平台方面：
理财规划师是一个全方位的规划，所以平台也是很重要的，知道传统保险公司的平台难以实现。一般需要通过保险经纪公司、销售服务公司、咨询公司等第三方平台公司实现，这类平台公司可以代理多家金融公司的产品，所以有这样的平台是很重要的。
 
3.认证方面：
虽说学历不等于能力，但是考个国家认证还是很必要的，不光是课程（认真学会受益很多），有了理财规划师认证你的平台和圈子是不一样的，多参加一下圈子里的活动，认识的人不一样，接触的平台不一样对自己提升的会很快。而且没有谁是真正的全才，多交流取长补短。

具体做法：
1.对于保险这块，通读保险法，烂熟于胸，通读条款，了解细节。就这两项至少80%以上的业务员做不到，很多人干了多少年保险的代理人提出的问题都特可笑，其实如果对于保险法与条款都熟悉的话都不是问题。另外是多和运营（尤其是理赔的）聊聊，保险理赔是很重要的一块。
熟悉完自家的之后多看看其他公司的产品，当然如果原来做的寿险还要多了解财险多请教。
 
2.报以一个理财规划师考试的学习班，理财规划师教程中很多东西都很有用的。好好学。
 
3.如果在保险公司工作的话，找机会多认识一些保险代理、保险经纪公司的朋友，去了解一下这些公司代理的产品，尤其是非保险类的产品（找成熟的全国性公司，如泛华、大童等）
 
4.学习一些关于基金、贵重金属、股票、信托等其他金融产品的知识（这些有的可以通过第三方理财公司的课程学到一些知识。）

7. 保险类理财规划师如何报考

你的专业不属于相关专业，所以要一年的工作经验，我也是在长沙报名的，广播电视大学直属分校，东风路那边，报考条件：——理财规划师（具备以下条件之一者）1、取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。2、取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。3、具有大专学历，从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。
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8. 理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。



至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。


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