大伙说说投资管理有限公司招理财顾问是不是去骗人

1. 大伙说说投资管理有限公司招理财顾问是不是去骗人

首先，不要片面理解理财顾问的职业。这个骗人与否还是要看企业的是否是真材实料。有些皮包公司，就好像2015年-2016年初那段时间，很多P2P的公司，每天都有很多家注册成立，每天也有很多家倒闭，还有部分企业出现欺骗、携款潜逃的事件。
当然，从社会大方向来看，理财逐渐成为一种大众的投资方式，这和以前相比，把钱放在银行，会收到更高的回报，当然，理财有一定的风险，投资一定要谨慎选择。
业内有众多的投资公司，究其性质，一般为自己有一定的资本，获取金融牌照以后，可以自己放贷款，我们称为小贷公司。一种是自己钱比较少，要通过正规渠道获取他人的投资，然后通过第三方监管的方式，再放给需要用钱的人。这种就是投资管理公司的模式，也就是贷款的中介。中间收取的一定的费用。有的比较正规的，风险把控上也有一定的尺度，并且还有很多配套的保障措施，是最大限度会保障理财客户的资金安全的。所以，这样的公司招聘理财顾问，理财经理的时候，并不能说是骗人。
那么一些用高收益来骗取人民的血汗钱的企业，或者没有严格的风险防控机制的企业，这样的资金安全就很难保证。所以，找工作，这是一个常见的工作岗位，至于是否骗人要自己区分。

2. 有人知道理财顾问是干吗的么

理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
理财顾问的职责主要分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

3. 大家觉得做销售难吗？ 有做过理财销售地朋友没得？大家觉得一个没有什么名气的公司的理财好不好做？

当下投资的一大热点和趋势就是互联网方向。互联网带来的变化可谓天翻地覆，投资者在这样一片新蓝海中的机会更是无穷的。当然，任何投资都是机会与风险并存，投资互联网金融也不例外，甚至风险更大。
   我以这几年非常热的P2P 为例。从2011 年至2015 年5 月，中国的P2P 一共有过660 家问题平台。我把这些平台出现的问题分类整理出来，大致可以分为四类，其中，直接跑路的有280 家，涉嫌诈骗的有17 家，加起来是297 家，占比高达45%。这类平台都不是真正的P2P，而是打着P2P 幌子的庞氏骗局。它们往往是自己做资金池，然后拿这些钱去对接项目，一旦项目出问题就垮了。甚至自己没有项目，虚报一些项目骗取客户融资，最后携款跑路。


　　剩下的55% 才属于真正的P2P 互联网金融。其中停业的有66 家，占比10%。停业的具体原因不一样，基本上是竞争激烈、经营不善导致。提现困难的有297 家，也占比45%。主要原因是借款方偿还不起，而P2P平台又没有买保险，或者自己赚的利润根本就不够给产品买保险，只能用自身的钱先行垫付给客户，然后再去追债。于是有些实力不济的平台拿不出这么多钱兜底，出现短期提现困难。这属于经营能力差导致的现金流不稳，风险控制没做好。
    P2P 互联网金融的灵魂其实就是风险控制。P2P 提供平台让借贷双方对接，资金由第三方托管，平台自身赚一点手续费，但并不承担风险，其风险是分散在保险公司、担保公司、借款客户身上的。所以，真正的P2P 平台根本没有卷款逃跑的可能。但目前的问题是竞争太激烈，截至2015 年5 月底，中国共有1946 家P2P 互联网金融平台，竞争已经进入白热化，大家都在拼流量。所以很多真正的P2P 平台也选择给客户承诺先行垫付，这样就把风险从客户转移到了平台自身，一旦风控做不好就面临被淘汰的危险。

    在互联网金融出现之前，中国老百姓的投资方式大概有四种形式：第一种，银行存款，目前年利率是活期0.35%，1 年定期3% ；第二种，余额宝类产品，相当于中国的民间活期存款，年利率为3.7% ～ 4.5% ；第三种，银行理财产品，年利率为5% ～ 8%（企业债5.8%）；第四种，民间借贷，也就是我们通常所说的高利贷，平均利率为20% ～ 40%。你会发现，从银行理财产品到民间借贷中间有一个很大的利率空档，现在互联网金融填补了这个区域。目前P2P 网贷的平均利率是10% ～ 15%，而且手续简便，起投金额只需100 元。

    对比美国，美国老百姓一般不存现金到银行，因为银行利率实在太低，活期存款只有0.08%，3 年定期存款为1%。投资债券的利率要高一些，但收益越高风险越大，美国国债一年期收益只有0.2%，而企业债最多能到3%，但这已经是BBB 级别了。互联网金融虽然最早从美国兴起，但发展相对缓慢，截至2014 年底，美国企业债券市场规模为7.8 万亿美元，美国国债为12.5 万亿美元，而互联网金融只有400 亿元人民币，几乎可以忽略不计。另外，美国互联网金融的利率也不高，只有0.8% ～ 2%。中美不同投资方式利润率和金融市场比较。

   
        总体来说，理财需要人脉，都是先从朋友亲戚开始然后慢慢积累人脉，不是很好做，因为去年跑路的伪p2p公司太多，所以你如果有钱有人脉可以做理财，如果没有的话还是做其他行业销售。

4. 理财顾问是做什么的？优秀的理财顾问哪里找？

理财顾问是做什么的？相信很多到过银行网点和保险公司营业部的朋友都想知道这个问题。那么理财顾问是做什么的？一个优秀的理财顾问都能帮客户做什么？优秀的理财顾问需要具备哪些素质？优秀的理财顾问哪里找？小编将为您一一解答。 理财顾问是做什么的？ 理财顾问的工作主要包括下面几点：1．对客户进行全面的资金情况测评和风险水平调查。接下来就是详细分析客户的资金状况，找出目前的资金配备不合理的地方并根据个人不同的性格特征和风险承受能力，为客户推荐投资方向。
由于目前国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。 优秀的理财顾问需要具备什么素质？ 良好的职业素养
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。
身兼多能的金融通才
一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、股票、信托、期货、不动产甚至黄金、古董等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
强势的专业背景
注册金融策划师（Certified Financial Planner，简称CFP）是国际上比较权威的个人理财资格认证。注册金融策划师的主要职责就是为个人提供个性化以及全方位的专业理财建议和计划，客户只需把自己的财产规模、对生活质量的要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，策划师就能制订一套符合客户个人特征的理财方案，并不断调整客户在存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等方面的各种投资组合，为其合理理财。 上面就是理财顾问是做什么的相关问题的介绍了，小编相信您看过之后对理财顾问是做什么的问题一定有很深刻的了解了。您需要一个理财顾问么？

5. 理财产品销售丑闻不断 如何选择适合你的理财顾问

MSN理财特约专栏作家 吴东璇
　　近几年，投资者宋先生因在2008年购买某外资银行的理财产品巨亏5300万元，不得不与该银行对簿公堂。同样在香港，无数普通阶层的老爷爷老奶奶不顾年迈，状告金融机构在销售雷曼兄弟“迷你债券”时没有提及投资的高风险，从而导致他们积攒多年的养老金灰飞烟灭。如果他们当初拥有一位既有责任感、又专业的理财顾问，结果是不是会完全相反呢？
　　一个好的理财顾问，犹如一位好的家庭医生，能为客户提供专业性的服务，也为客户的财富带来稳定的保障。但目前的理财顾问、理财经理、理财师良莠不齐，想要找个适合自己又能托付信任的专业人士真的不容易。
　　选择一位值得托付信任的理财顾问，可以从以下几个方面进行考察。
　　理财的专业资格和资质
　　理财是一项专业性很强的工作，面对市场上纷繁复杂的金融产品，理财顾问若没有接受过专业的理财教育，是很难向客户提供专业的分析与建议。因此，在咨询理财顾问的时候，最好考察一下他是否拥有相关的证书与专业资格。例如，国家理财规划师、金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）等。同时，也考察一下理财顾问是否有金融从业背景，例如在银行、保险、证券、基金等行业领域里已经有三年以上与理财相关的工作经验。丰富的工作经验在一定程度上，能说明理财顾问对金融产品是否有足够的认识与理解。
　　工作的态度与习惯
　　理财顾问的工作态度与习惯往往是决定了他（她）是否可以为你打理钱财的入门槛。细心观察，我们会发现有的理财顾问对经济有自己独到的看法，而有一些理财顾问未经思考，就将他人的经济分析或观点囫囵吞枣，强加运用到产品的销售中，这样的习惯自然误人误己。又例如一些理财顾问的工作桌面是杂乱无章，试问，这样的理财顾问又怎能获得客户的信任？没有严谨的独立思考能力和有条不紊的工作习惯很难担当客户财富的保护神。
　　沟通能力
　　即便理财顾问拥有专业资格，勤奋的、自律的工作习惯，也未必能获得客户的青睐。这有可能是他们缺乏良好的沟通能力。理财的过程也是与客户不断沟通的过程。理财顾问如果缺乏必要的沟通技巧，就很难让客户去理解理财的理念、步骤与产品。但理财顾问的能说会道还要建立在有诚意的交流中，客户需要的，是理财顾问的清晰表达，以及为客户服务的心。
　　理财的经验与人生阅历
　　生病的时候，无论是西医还是中医，大家都喜欢选择有经验的医生，而不是实习医生。同样道理，选择理财顾问，自然是“年纪大”的是首选。这里“年纪大”是指理财顾问自身必须经历过一次完整的牛熊市，即便没有至少也经历过购买房产、投资股票或基金的事件，而经历这些事情，至少也要5-6年以上。自然，随着年龄的增大，理财顾问的人生阅历越丰富，对客户的人生生涯变化，也会多一份了解和理解，也更能了厘清客户真正的理财需求。
　　提供理财意见的原则
　　理财顾问在给予理财建议的时候，应秉持独立客观的态度。但是现今大部分理财顾问的收入都与其销售业绩挂钩，如何能确保他们的意见真的适合客户呢？所以，客户自己主动进行理财时，需要对自身的需求有个大概了解。有些客户说自己真的不懂理财，连自己需求是什么也不大清晰，那么，当与理财顾问沟通时，最好先交流一下自己的想法，请理财顾问花时间分析一下你的财务状况及理财目标。如果一位理财顾问不愿意花时间与客户沟通上述内容而直奔产品销售。那么，放弃他，也许是你明智之举。
　　对风险的认识与讲解
　　理财顾问的建议是否专业，也体现在他（她）有没有向客户披露产品信息与风险。作为客户，需要仔细斟酌在他们的建议中，推荐产品的各种信息是否已获得相关监管机构的认可？该项投资怎样才能赚钱？哪些因素会影响到收益？买入、持有和卖出时，需要支付哪些费用？投资的最低或最高限额？在持有期间能够获得哪些信息，又怎样知道投资的运作情况？一个尽职的理财顾问，会非常详细地跟你解释说明有关理财产品的各方面内容。
　　负责任的理财顾问，还会主动跟你说明在投资过程中遇到的风险。这里面的风险包括产品的风险程度是否在你的承受能力范围内，还有在你突然需要现金周转的时候，提前终止是否需要承担违约金或其他损失等问题。只有理财顾问把风险披露得越全面，他（她）的建议才是真正从你的需求角度而提出的。
　　保密工作的习惯
　　最后，要注意一些协议条款中，是否有保密原则，理财毕竟与个人家庭的私密性资料密切相关，理财顾问应遵守保密条款，以保护客户的个人资料不被被盗用，从而影响到客户的财务安全。
　　要选择一位适合自己又值得托付信任的理财顾问，是需要花点时间的，但时间会证明甄选决定的必要性，也会证明它的价值！　　作者简介：
　　吴东璇，财富管理专业人士，青少年理财教育者，全国妇联心系儿童特邀亲子理财教育专家，国际金融理财师，留英硕士。愈十年财富管理与理财教育经验，专注资产管理与投资心理。亲子理财童话《小淘气财商奇旅记》作者，
“吉伦和吉佩”理财教育系列童话和游戏原创，曾与全国妇联、建设银行、汇丰银行等机构在重庆、广州、上海、深圳、昆明等地共同推广青少年财商教育计划。

6. 理财产品销售丑闻不断 如何选择适合你的理财顾问

MSN理财特约专栏作家 吴东璇
　　近几年，投资者宋先生因在2008年购买某外资银行的理财产品巨亏5300万元，不得不与该银行对簿公堂。同样在香港，无数普通阶层的老爷爷老奶奶不顾年迈，状告金融机构在销售雷曼兄弟“迷你债券”时没有提及投资的高风险，从而导致他们积攒多年的养老金灰飞烟灭。如果他们当初拥有一位既有责任感、又专业的理财顾问，结果是不是会完全相反呢？
　　一个好的理财顾问，犹如一位好的家庭医生，能为客户提供专业性的服务，也为客户的财富带来稳定的保障。但目前的理财顾问、理财经理、理财师良莠不齐，想要找个适合自己又能托付信任的专业人士真的不容易。
　　选择一位值得托付信任的理财顾问，可以从以下几个方面进行考察。
　　理财的专业资格和资质
　　理财是一项专业性很强的工作，面对市场上纷繁复杂的金融产品，理财顾问若没有接受过专业的理财教育，是很难向客户提供专业的分析与建议。因此，在咨询理财顾问的时候，最好考察一下他是否拥有相关的证书与专业资格。例如，国家理财规划师、金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）等。同时，也考察一下理财顾问是否有金融从业背景，例如在银行、保险、证券、基金等行业领域里已经有三年以上与理财相关的工作经验。丰富的工作经验在一定程度上，能说明理财顾问对金融产品是否有足够的认识与理解。
　　工作的态度与习惯
　　理财顾问的工作态度与习惯往往是决定了他（她）是否可以为你打理钱财的入门槛。细心观察，我们会发现有的理财顾问对经济有自己独到的看法，而有一些理财顾问未经思考，就将他人的经济分析或观点囫囵吞枣，强加运用到产品的销售中，这样的习惯自然误人误己。又例如一些理财顾问的工作桌面是杂乱无章，试问，这样的理财顾问又怎能获得客户的信任？没有严谨的独立思考能力和有条不紊的工作习惯很难担当客户财富的保护神。
　　沟通能力
　　即便理财顾问拥有专业资格，勤奋的、自律的工作习惯，也未必能获得客户的青睐。这有可能是他们缺乏良好的沟通能力。理财的过程也是与客户不断沟通的过程。理财顾问如果缺乏必要的沟通技巧，就很难让客户去理解理财的理念、步骤与产品。但理财顾问的能说会道还要建立在有诚意的交流中，客户需要的，是理财顾问的清晰表达，以及为客户服务的心。
　　理财的经验与人生阅历
　　生病的时候，无论是西医还是中医，大家都喜欢选择有经验的医生，而不是实习医生。同样道理，选择理财顾问，自然是“年纪大”的是首选。这里“年纪大”是指理财顾问自身必须经历过一次完整的牛熊市，即便没有至少也经历过购买房产、投资股票或基金的事件，而经历这些事情，至少也要5-6年以上。自然，随着年龄的增大，理财顾问的人生阅历越丰富，对客户的人生生涯变化，也会多一份了解和理解，也更能了厘清客户真正的理财需求。
　　提供理财意见的原则
　　理财顾问在给予理财建议的时候，应秉持独立客观的态度。但是现今大部分理财顾问的收入都与其销售业绩挂钩，如何能确保他们的意见真的适合客户呢？所以，客户自己主动进行理财时，需要对自身的需求有个大概了解。有些客户说自己真的不懂理财，连自己需求是什么也不大清晰，那么，当与理财顾问沟通时，最好先交流一下自己的想法，请理财顾问花时间分析一下你的财务状况及理财目标。如果一位理财顾问不愿意花时间与客户沟通上述内容而直奔产品销售。那么，放弃他，也许是你明智之举。
　　对风险的认识与讲解
　　理财顾问的建议是否专业，也体现在他（她）有没有向客户披露产品信息与风险。作为客户，需要仔细斟酌在他们的建议中，推荐产品的各种信息是否已获得相关监管机构的认可？该项投资怎样才能赚钱？哪些因素会影响到收益？买入、持有和卖出时，需要支付哪些费用？投资的最低或最高限额？在持有期间能够获得哪些信息，又怎样知道投资的运作情况？一个尽职的理财顾问，会非常详细地跟你解释说明有关理财产品的各方面内容。
　　负责任的理财顾问，还会主动跟你说明在投资过程中遇到的风险。这里面的风险包括产品的风险程度是否在你的承受能力范围内，还有在你突然需要现金周转的时候，提前终止是否需要承担违约金或其他损失等问题。只有理财顾问把风险披露得越全面，他（她）的建议才是真正从你的需求角度而提出的。
　　保密工作的习惯
　　最后，要注意一些协议条款中，是否有保密原则，理财毕竟与个人家庭的私密性资料密切相关，理财顾问应遵守保密条款，以保护客户的个人资料不被被盗用，从而影响到客户的财务安全。
　　要选择一位适合自己又值得托付信任的理财顾问，是需要花点时间的，但时间会证明甄选决定的必要性，也会证明它的价值！　　作者简介：
　　吴东璇，财富管理专业人士，青少年理财教育者，全国妇联心系儿童特邀亲子理财教育专家，国际金融理财师，留英硕士。愈十年财富管理与理财教育经验，专注资产管理与投资心理。亲子理财童话《小淘气财商奇旅记》作者，
“吉伦和吉佩”理财教育系列童话和游戏原创，曾与全国妇联、建设银行、汇丰银行等机构在重庆、广州、上海、深圳、昆明等地共同推广青少年财商教育计划。

7. 金融公司的理财顾问就是销售吗？怎样才能让客户购买自己主推的理财产品？

你产品设计方案主要针对的目标人群是哪些人，她们具有什么显著的特点。她们家中或本身是否有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能否处理他的难题。搞清楚了产品的特征和目标人群，就是去挖掘人群。现阶段理财市场最成功的经验便是亲戚朋友营销推广，朋友或亲朋好友、朋友强烈推荐，即大家市场营销学上讲的缘故法。好一点的产品并不是光凭销售经理说出来的，而是靠用户体验并口耳相传推荐介绍而来的。

现在我们讲大数据营销，就是要在剖析总体目标人群里进行筛选有潜在性需求的客户，并没有潜在性需求的客户请一律放到主次影响力。把有限的资金和营销资源放到有意义的客户群体里，并服务周到。产生传播的经济效益及其二次、数次购买的经济效益。理财是一个消费频次极低的销售市场，有时一些商业服务营销手段并不一定适用投资理财产品。但适度的应用一些赠送小礼品的手段，在目前还是较为适用的。自然前提条件是建立在不赚黑心钱的前提下。

做为投资理财顾问和业务经理，金融行业的顾客，务必了解，高净值人群在哪里，而掌握高净值人群的好习惯，往往就是你要做的第一步。我们说的，知彼知己百战百胜，因此，你需要懂的，是高净值人群在哪里，之前，你可以去高尔夫练习场找找，如今，你可以去各个高端会所找找。去高净值人群出现的小区，那是他们的根，你进来营销推广下也是不错的选择。实际上高净值人群通常都已有固定人群服务项目，因此，我建议你优秀去下金融科技公司，在哪磨练主题活动服务项目后，才出来寻找客户，这是最稳妥的。

你需要有足够高的资产管理专业技能，尤其是对金融业产品透过现象看本质能力，如何才能有更多机遇在保障顾客资产安全的前提下为客户获得更优质的收益。次之你需要具有换位思考一下水平，急客户之所急，想客户之所想，以公正公平的态度为客户搞好理财规划。再度是人性化服务水平，做为顾客的家庭财富管家，想让顾客投的温馨，投的安心，与此同时和客户保持良好日常沟通和交流，及早发现顾客财务的潜在风险。最终认真工作，开心生活，不必频繁更换岗位。站在客户的立场去帮客户设计方案产品，而非站在企业的立场去推销产品企业主打可是彻底不适宜客户产品，当然这是最难的。假如一个客户便是人傻钱多想快速赚钱有可能会一单就完成了你一个月的绩效考评，你很难不建议他来买高危的提层多的产品。

8. 三分钟教你选择一个靠谱的理财顾问

随着人们理财需求越来越强，在理财市场中亏损的人也越来越多。因此市面上出现了很多理财顾问，他们利用自己专业的理财知识为投资者提供专业的财富管理方面的服务。当然在这里面也存在一些销售人员，只是想要通过业绩赚取属于自己的收益。那么我们在有需要的时候，究竟该如何选择一位靠谱的理财顾问呢？
  
  
 
  
                                          
 1、为你着想
  
 如果他们问你“现在能投多少钱”，那么他们是销售员而不是顾问。理财顾问是要为你整个财务状况服务的。他需要知道你个人的全部财务状况、债务、工资收入、信用卡支出等等。他的职责是规划你的房产、子女教育、退休和遗嘱等，根据你的资金总额建立适合你的投资组合，而不仅仅是购买股票或者单一投资。一位真正的理财顾问是专门满足你和你的家庭现在和将来需求的。
  
 2、设立合理的预期
  
 只有建立合理的预期，才能避免一切不切实际的期待,从而免受销售人员的蛊惑。要记住：那些主动找你推荐“必涨股票”、承诺“高回报”、推销“最佳产品”的人等，一定不是要往你的口袋里塞钱的活雷锋，他们的目的只有一个，把你辛勤劳动积累下来的财富的一部分放到他们的口袋中。
  
 3、专业度
  
 经过初步的沟通，了解你的理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的理财顾问在所有投资领域都必须非常了解，但是由于各人的兴趣等方面的原因，每个理财顾问都可能有自己最专长的一个领域，例如，有的理财顾问会在股票投资方面有所侧重，有的对基金更有研究。那么你要根据自己自己的投资方向去匹配一位最适合你的理财顾问。
  
 不同的顾问有不同的教育和职业背景，他们管理客户的投资组合也有不同的方式和方法。一个好的理财顾问，犹如一位好的家庭医生，能为客户提供专业性的服务，也为客户的生活带来稳定的保障，是你实现财富增值，提高生活品质的最佳选择。