企业发行短期融资券的条件

1. 企业发行短期融资券的条件

1、具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；
2、流动性良好，具有较强的到期偿债能力；
3、发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；
4、近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；
5、具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；
6、其他软条件。

扩展资料：
企业的资金来源主要包括内源融资和外源融资两个渠道，其中内源融资主要是指企业的自有资金和在生产经营过程中的资金积累部分；协助企业融资即企业的外部资金来源部分，主要包括直接融资和间接协助企业融资两类方式。
直接协助企业融资是指企业进行的首次上市募集资金(IPO)、配股和增发等股权协助企业融资活动，所以也称为股权融资；间接融资是指企业资金来自于银行、非银行金融机构的贷款等债权融资活动，所以也称为债务融资。
随着技术的进步和生产规模的扩大，单纯依靠内部协助企业融资已经很难满足企业的资金需求。外部协助企业融资成为企业获取资金的重要方式。外部协助企业融资又可分为债务协助企业融资和股权协助企业融资。
参考资料来源：百度百科-企业短期融资券    
参考资料来源：百度百科-企业融资

2. 短期融资券的发行

短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
在银行间债券市场引入短期融资券是金融市场改革和发展的重大举措。短期融资券市场的健康发展有利于改变直接融资与间接融资比例失调的状况，有利于完善货币政策传导机制，有利于维护金融整体稳定，有利于促进金融市场全面协调可持续发展。
发行对象：融资券不对社会公众发行，只对银行间债券市场的机构投资人发行，在银行间债券市场交易。
发行方式：融资券发行由符合条件的金融机构承销，企业自主选择主承销商，企业变更主承销商需报中国人民银行备案；需要组织承销团的，由主承销商组织承销团。企业不得自行销售融资券。承销方式及相关费用由企业和承销机构协商确定。
发行价格：融资券发行利率或发行价格由企业和承销机构协商确定。
发行期限：融资券的期限最长不超过365天，发行融资券的企业可在上述最长期限内自主确定每期融资券的期限。
发行规模：企业发行的融资券将实行余额管理，即待偿还融资券余额不超过企业净资产的40%。
一、企业债券发行规模申请材料目录：
1．企业债券发行规模申请材料目录：
（1）企业债券发行规模申请书（省属企业直接向省发展改革委申请；其他企业通过设区的市发展改革委申请）；
（2）发行人近三年的财务资料；
（3）发行人投资项目批复文件复印件；
（4）其他必要的文件和资料。
2．公开发行企业债券申请材料目录：
（1）国家发展改革委下达的本次企业债券发行规模的文件；
（2）企业债券发行方案申请书；
（3）发行企业债券可行性研究报告，包括债券资金用途、发行风险说明、偿债能力分析等；
（4）发债资金投向的有关原始合法文件；
（5）经审计的发债主体最近三年的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表；
（6）经审计的担保人最近三年的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表；
（7）企业债券发行章程；
（8）企业债券发行公告；
（9）承销协议；
（10）承销团协议并附承销网点和承销金额一览表及承销网点所在省级发展改革部门的意见；
（11）担保函；
（12）企业债券信用评级报告；
（13）发债主体和担保人的《企业法人营业执照》（副本）复印件；
（14）法律意见书；
（15）各中介机构的证券从业资格证书复印件；
（16）其他必要文件，如发行公司债券的，需报送公司债券募集说明书；
（17）本期债券发行有关机构联系方式；
（18）相关法律法规要求提供的其他文件。
上述申报材料用A4纸印刷、装订成册，一式3份。

3. 短期融资券怎样可以发行

（一）是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人；
（二）具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；
（三）流动性良好，具有较强的到期偿债能力；
（四）发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；
（五）近三年没有违法和重大违规行为；
（六）近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；
（七）具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；
（八）中国人民银行规定的其他条件。
一、短期融资券的种类
（1）按发行人的不同分类，可将短期融资券分为金融企业的融资券和非金融企业的融资券。目前发行和交易的是非金融企业的融资券。
（2）按发行方式分类，可将短期融资券分为经纪人承销的融资券和直接销售的融资券。非金融企业发行融资券一般采用间接承销方式进行，金融企业发行的一般采用直接发行方式进行。
1．发行人为非金融企业，发行企业均应经过在中国境内工商注册且具备债券评级能力的评级机构的信用评级，并将评级结果向银行间债券市场公示。
2．发行和交易的对象是银行间债券市场的机构投资者，不向社会公众发行和交易。
3．融资券的发行由符合条件的金融机构承销，企业不得自行销售融资券，发行融资券募集的资金用于本企业的生产经营。
4．对企业发行融资券实行余额管理，待偿还融资券余额不超过企业净资产的40％。
5．融资券采用实名记账方式在＊＊国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）登记托管，中央结算公司负责提供有关服务。
6．融资券在债权债务登记日的次一工作日，即可以在全国银行间债券市场的机构投资人之间流通转让。
二、短期融资券的含义
短期融资券，是由企业依法发行的无担保短期本票。在我国，短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》的条件和程序在银行间债券市场发行和交易的，约定在期限不超过1年内还本付息的有价证券，企业筹措短期（1年以内）资金的直接融资方式。

4. 企业发行短期融资券的条件

1、具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；
2、流动性良好，具有较强的到期偿债能力；
3、发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；
4、近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；
5、具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；
6、其他软条件。

扩展资料：
企业的资金来源主要包括内源融资和外源融资两个渠道，其中内源融资主要是指企业的自有资金和在生产经营过程中的资金积累部分；协助企业融资即企业的外部资金来源部分，主要包括直接融资和间接协助企业融资两类方式。
直接协助企业融资是指企业进行的首次上市募集资金(IPO)、配股和增发等股权协助企业融资活动，所以也称为股权融资；间接融资是指企业资金来自于银行、非银行金融机构的贷款等债权融资活动，所以也称为债务融资。
随着技术的进步和生产规模的扩大，单纯依靠内部协助企业融资已经很难满足企业的资金需求。外部协助企业融资成为企业获取资金的重要方式。外部协助企业融资又可分为债务协助企业融资和股权协助企业融资。
参考资料来源：百度百科-企业短期融资券    
参考资料来源：百度百科-企业融资

5. 短期融资券的申请条件

（一）是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人；（二）具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；（三）流动性良好，具有较强的到期偿债能力；（四）发行融资券募集的资金用于该企业生产经营；（五）近三年没有违法和重大违规行为；（六）近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；（七）具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；（八）中国人民银行规定的其他条件。

6. 短期融资券的发行程序

1、公司做出发行短期融资券的决策；2、办理发行短期融资券的信用评级；3、向有关审批机构提出发行申请；4、审批机关对企业提出的申请进行审查和批准；5、正式发行短期融资券，取得资金。

7. 办理短期融资券有什么条件吗？

短期融资券办理客户申办的条件： 申办企业需符合人民银行和中国银行间市场交易商协会（交易商协会）颁布的有关管理规定，满足下列条件：1、是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人。2、具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利。3、流动性良好，具有较强的到期偿债能力。4、发行融资券募集的资金用于本企业生产经营。5、近三年没有违法和重大违规行为。6、近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形。7、具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度。8、中国人民银行规定的其他条件。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

8. 短期融资券发行程序

（一）公司做出发行短期融资券的决策；
（二）办理发行短期融资券的信用评级；
（三）向有关审批机构提出发行申请；
（四）审批机关对企业提出的申请进行审查和批准；
（五）正式发行短期融资券，取得资金。
一、短期融资券的发行条件
（一）是在中华人民共和国境内依法设立的企业法人；
（二）具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；
（三）流动性良好，具有较强的到期偿债能力；
（四）发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；
（五）近三年没有违法和重大违规行为；
（六）近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形；
（七）具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；
（八）中国人民银行规定的其他条件。
短期融资券发行条件，一般来讲，只有实力雄厚、资信程度很高的大企业才有资格发行短期融资券。在我国，短期融资券的发行必须符合《短期融资券管理办法》中规定的发行条件。
二、什么是短期融资券
短期融资券，是指企业依照本办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的有价证券。融资券应采用实名记账方式在中央国债登记结算有限责任公司进行登记托管。中央结算公司负责提供二级市场交易结算、代理兑付及相关信息发布服务。