投资规划的内容简介

1. 投资规划的内容简介

本书适合参加CFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对个人和家庭金融理财及投资规划感兴趣的读者。本书也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。

2. 投资规划的介绍

《投资规划》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPsB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPsB china）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。

3. 投资规划做哪些事情

1、规划自己每个月能够投入的资金
在进行中长期投资理财规划的时候，首先需要规划好自己每个月能够投入多少资金，因为每个理财者的情况都是不一样的，所以每个月能够投入的资金也不一样，然后再来确定每个月需要投入的理财资金。要注意每个月需投入的理财资金不能够是自己工资的全部，大概投入每个月工资的30%会比较好，这样既能够确保有一定的理财资金投入获得一定的收益，又能够确保在理财遭遇危机的时候，不会让自己的资金周转出现问题。（更多理财技巧及平台返利，微信关注“天眼P2P管家”）
2、规划自己可以选择的理财产品
在进行中长期理财规划的时候，还应该要注意规划自己可以选择的一些理财产品。理财产品的选择必须要考虑到多个方面，比如说理财产品的收益，理财产品的风险等等，所选择的理财产品一定要有比较合理的收益。除了可以选择一些风险较低的理财产品以外，还可以考虑结合一些高风险理财产品，不过购买高风险理财产品要注意投入资金的限制，投入的资金不要太大。
3、规划自己未来的预期收益
进行中长期投资理财规划，还需要规划的一个方面，就是自己未来的预期收益。预期收益其实也就是人们的一个目标，在没有目标的情况下，做很多事情都会觉得非常的费力，有的时候还会找不到方向，会感到非常迷茫，在给自己设立了一个理财目标以后，就可以把理财做得更好。

4. 项目规划步骤

1、策划：对工作的设想，比较宏观、抽象，往往是对工作目标或期望值的思考。
 2、计划：对未来工作的安排，要有具体目标、内容、资源、风险预测等，是对未来工作的具体安排。 
二者有关联又有区别。 首先项目策化比项目计划范围要大得多，是项目建议书、可研、初设三阶段逐步深化要解决的系列问题，项目计划仅是项目策化中的一个必须的内容，要依据项目策化中的计划目标进行展开深入分析编制项目计划。
项目方案策划是根据项目的功能要求和目标，进行总体规划和设计，经筛选形成总体规划方案。项目方案策划相对于项目设计是非常粗略的，但其策划的好坏，直接影响项目的未来实施效果。
如何进行策划？
项目策划阶段的主要活动包括：确定项目目标和范围;定义项目阶段、里程碑;估算项目规模、成本、时间、资源;建立项目组织结构;项目工作结构分解;识别项目风险;制定项目综合计划。
运用功能分析和价值评价的方法，可以保证项目策划方案的高质量、高水平。
1.项目功能与目标分析：在构思方案前，认真分析项目功能要求，项目目标(包括总目标、分目标等)，在目标指导下，项目方案必须达到的技术指标、经济指标等。
2. 总体方案设想：在项目目标和功能的前提下，进行概念创新，通过概念创新引发方案设想。
3. 总体方案规划：总体方案规划是把创新引发的项目设想变为总体方案，并对总体方案进行规划。如建设面积、项目总体布局等。
4. 方案各部分功能设计：对方案各部分的功能做出设定。例如，方案各部分所采用的技术标准及达到的目标，拟购买的设备及拟建设的设施等。
5. 对总体方案进行粗略选择：在方案总体规划和功能设计的基础上，做粗略的技术、经济指标的调查研究，运用多方案比选的方法选优。确定供可行性研究的项目方案：经过方案比选，确定1-2个方案进行深入的研究和论证。
6.具体的策划方案，可以按照项目目标和范围;定义项目阶段、里程碑;估算项目规模、成本、时间、资源;建立项目组织结构;项目工作结构分解;识别项目风险;制定项目综合计划来编制。只要注意以下几个问题即可：
目标策划。目标是宗旨，目标是行动纲领。在不同的目标下，项目管理会有截然不同的方法或态势。目标策划主要是识别出项目管理的各项具体目标。项目目标的描述可以是定性的，也可以是定量的。但目标必须具体，概念完整，内涵清晰，不能模糊不清。目标是通过管理来实现的;目标策划后、项目实施中，应定期进行目标分析，防止行动偏离;对定性的目标，主要管理项目管理的行为是否符合要求，对定量的目标，要进行目标测量，进行分析、改进。
风险策划。核心是识别出项目的主要风险，并制定风险对策。风险对策要有很强的原则性。比如，对发包人的资金支付风险，在风险策划中明确提出“发包人一旦不按合同付款，必须停工“，等等。风险是动态的、变化的。项目实施中原有的风险可能消失，也可能产生新的风险，因此对项目风险要进行动态管理。
组织管理策划。项目组织管理策划的核心是确定项目管理模式，解决分配、责任问题、管理问题。目前的主要项目管理模式有：管理考核、承包经营、管理承包。管理考核：主要设定考核指标(如成本指标、质量目标等)，项目管理团队实现了考核指标，会获得一定的奖励。承包经营：为完全责任承包，自负盈亏，责任清晰。管理承包：项目管理团队通过管理，除获得管理费外，还会获得项目利润的分成。项目管理模式确定后，紧跟着就是组建项目部，确定管理人员，进行岗位职责划分，将项目管理的各项具体工作落实到人。
资金计划。完成任何一项工作都需要发生费用，需要花钱。因此，落实好项目启动资金，做好项目实施中的资金需求计划至关重要。资金到位是项目能连续、正常施工的基本保证。资金计划可在施工总进度计划、工作计划编制后，结合市场行情(供方是否可垫资等)进行编制。资金计划核心的要素包括：用途、需求量、时间点、来源。当项目自有资金(预付款、工程款)不能满足需要时，应有筹资方案，并进行财务成本分析等;
施工策划。施工策划主要是解决如何通过技术、组织来完成任务。重点要考虑总进度计划、总平面布置、主要工程施工方案。对一些施工技术要求相对高(如深基坑)、工程相对复杂(城市综合体项目)，施工技术的选择、施工方案的策划显得尤为重要。施工策划是编制项目计划成本的基础。在施工策划的基础上，可编制项目施工组织设计、施工方案等。
工作计划。将纲领变成行动、将思考变成现实，需要的是一份完整的行动计划，这就是工作计划。工作计划应紧紧围绕工程项目目标、工程项目总进度计划、工程项目各项管理制度等制定。特别是在施工准备阶段，编制一份详细的项目工作计划是保证项目有条不紊的有力措施。工作计划的核心要素包括：工作定义、工作描述、工作标准、责任人、工作时间、工作成果等