中信银行泄露用户个人信息郑重道歉吗?

1. 中信银行泄露用户个人信息郑重道歉吗?

2. 关于中信银行被罚2890万一事，你有何看法？

处理的好！不能做违法犯罪的事！
中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。 

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

3. 中信银行出错，导致个人信用记录被黑，求帮助！

1、首先你自己就对自己的信用不上心，如果上心的话就不会这么迟才进行还款，要知道跨行还款是有可能出现延迟到账的；
2、银行短信提醒只有入账和出账的，没入到账当然不会有提醒了，而且自己欠了钱还要别人提醒你才还吗？（貌似没听说过信用卡还款失败会有短信通知）
3、个人信用小金额，次数1-3次的逾期是不会太影响房贷业务的。
4、农行在收到回款也没有通知你，是不是农行的问题更大？
5、而且现在信用卡都有一个自动延期1-3天的。

4. 客户斥隐私遭侵犯 中信银行致歉：已对相关员工予以处分

中信银行称，该行已按制度规定对相关员工予以处分，并对支行行长予以撤职。
  
 中信银行表示，保护客户信息安全是该行秉持的服务宗旨，也是银行的生命线。在客户信息保护方面，该行建立了一整套制度及流程，但个别员工未严格按照制度操作，反映出该行个别机构在制度执行上不到位。该行将举一反三，全面检查，加大培训，强抓制度执行，坚决避免此类问题再次发生，切实保护金融消费者合法权益。

5. 对于泄露客户个人信息的行为，中信银行的道歉公关有用吗？

6. 中信银行因违反反洗钱规定被罚2890万！该银行存在哪些过错？

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。     

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

7. 中信银行被罚2890万，是何缘故导致？

据北京日报报道，2021年第一个罚单已经出现，中信银行被罚2890万，中信银行已经被警告了。央行详细列出了中信银行在日常业务中的问题，主要涉及了四项罪名，要求中信严格按照调查结果进行整改。


第一宗罪是没有按照央行规定审核客户资质和身份。这是在进行大额交易时最重要的一步，只有确定客户资质没有问题，银行才能进行下面的业务，防止不法分子通过伪装来欺骗银行，盗走大量款项。可是在实际执行的时候，银行为了业绩，为了不错过有钱客户，往往会忽略这一点，中信银行显然抱着侥幸心理，跳过了这一步。
第二宗罪是没有备份客户信息和交易明细。这一举动明显不合规，是中信银行想要掩盖自己错误行为。该银行业务人员显然知道自己的客户资质有瑕疵，可是还是违规进行了业务办理，最后只好销毁相关消费记录，甚至连最基本的客户信息都没有保留。
第三宗罪是没有向央行报备可疑交易和大额交易。按照现有规定，所有超过一定限额的交易都必须向上级汇报，防止出现恶性洗钱事件。
第四宗罪是和身份信息不全的客户进行交易。正常人在办理银行业务的时候都会主动上报自己信息，银行会根据这些信息进行查验，确保这笔交易的合法性。中信银行作为一个业务广泛的机构不可能不知道这些基本规定，在没有掌握全部客户信息情况下，他们还是默许了交易。这一行为已经触及了监管红线，中信被罚一点都不冤。

中信知法犯法也告诉我们，金融系统的监管一定要严格，不能给不法分子留下任何犯罪机会。实际上，这也不是中信第一次接到超过2000万元的罚单了，在去年，该公司被罚2020万元。被罚原因和这一次不同，大都和房地产有关。在央行明确规定，不允许借贷资金流入房地产的情况下，中信仍然为有需求的客户办理相关业务。

8. 中信银行因“四宗罪”被罚2890万，为何与身份不明客户交易会被重罚？

人民银行公布开年罚单”，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。 
罚单显示，中信银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，央行对其罚款2890万元，涉及“四宗罪”。
此外，中信银行中涉事的相关人员被罚款，罚款金额2.5万元至8万元不等。其中，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款8万元。时任中信银行公司银行部总经理金喜年未按规定履行客户身份识别义务被罚款3.5万元。时任中信银行运营管理部总经理谭芳未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告被罚款7万元。
中信银行表示，这是央行对中信银行检查发现问题的处理结果。自接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。
作为 “罚单大户”，中信银行已连续四年收到金额超2000万元的巨额罚单。
中信银行曾因违规发放土地储备贷款、受托支付不符合监管规定、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资等十九项违法违规行为，被北京银保监局罚款2020万元。
中信银行因涉及未按规定提供报表且逾期未改正、贷后管理不到位导致贷款资金被挪用、投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致等十三项违法违规行为，被银保监会罚没2223.6677万元。
中信银行涉理财资金违规缴纳土地款、本行信贷资金为理财产品提供融资等“六宗罪”，被银保监会罚款2280万元。
近年来，反洗钱监管不断加码。仅在去年，人民银行共对417家机构及进行反洗钱处罚，罚款金额累计约6.28亿元。
去年9月，中信银行福州分行就因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中支罚款140万元。