深圳经济特区金融发展促进条例(2019修正)

1. 深圳经济特区金融发展促进条例(2019修正)

第一章　总      则第一条　为了促进深圳经济特区（以下简称特区）金融业发展，优化金融生态环境，推动产业结构优化升级，制定本条例。第二条　本条例适用于特区内的国家机关和金融机构、专业服务机构、相关行业组织及其从业人员。第三条　市人民政府应当把金融业作为战略性支柱产业，以多层次资本市场为核心，以深港金融合作为纽带，巩固提升深圳金融中心城市地位，使深圳成为港深大都会国际金融中心有机组成部分，重点突出投融资、财富管理和金融创新功能。第四条　促进金融业发展应当坚持改革创新、规划统筹、机构人才集聚、深港合作和风险防范的原则，坚持科技与金融结合、实业与金融互动，在现代服务业中优先发展金融业的方针。第二章　金融机构第五条　市人民政府应当整合公共资源，建立金融机构发展壮大、引进集聚和创新的激励机制，支持总部在深圳的金融机构加快发展，形成以具有国际竞争力的大型金融机构为核心，以中小型金融机构、专业服务机构和配套服务企业为基础的金融市场主体格局。第六条　市人民政府应当采取下列措施支持深圳资本市场改革发展：
　　（一）支持深圳证券交易所（以下简称深交所）构建由主板、中小企业板、创业板等组成的多层次资本市场；
　　（二）支持金融衍生产品市场发展，探索发行市政债，推进资产证券化；
　　（三）利用深交所交易平台，整合、规范本市产权交易市场；
　　（四）统筹经营性国有资产资源、上市公司壳资源和优质企业资源；
　　（五）支持创业投资和私募股权投资基金发展，完善中小企业融资和担保体系；
　　（六）支持深交所在组织形式和交易管理制度等方面改制改革；
　　（七）推动深圳资本市场与境外资本市场合作，吸引境外企业、境外上市产品到深圳上市或者再上市，为深港构建联通境内外的统一资本市场创造条件。第七条　市人民政府应当研究建立科学评价体系，对深圳金融机构的发展潜力和经营风险等进行评价，以此作为给予政策优惠的基础。
　　市人民政府及其相关部门应当为金融机构提供优质高效的行政服务和社会公共服务。
　　支持总部在深圳的金融机构参与政府组织的债券发行、银团贷款和国有资产重组。第八条　市人民政府应当优化金融环境，采取富有吸引力和竞争力的支持措施，引进各类金融机构在深圳开设总部和分支机构。
　　市人民政府应当制定阶段性目标，形成银行、证券、保险、基金和期货等业务种类齐全的金融机构聚集区。
　　市人民政府对技术含量高的金融机构除给予现行相关金融优惠政策外，应当参照高新技术产业政策给予支持。第九条　市人民政府应当对培育和创设新型金融机构给予支持、奖励和保护。鼓励培育和创设社区银行、艺术品银行、银行信贷资产交易中心、养老金保险公司、责任保险公司、保险公司专属的保险代理公司、保险资产管理公司、汽车金融公司、货币经纪公司等新型金融机构。第十条　深圳金融机构在境外开设分支机构的，市人民政府应当给予政策优惠和奖励。第三章　金融人才第十一条　市人民政府应当建立金融人才队伍建设长效机制，制定金融人才政策，加强金融从业人才和金融教育人才的引进和培养工作，培育和引进金融家群体。第十二条　鼓励境内外金融专业人才来深圳发展，符合金融人才引进政策的，由市人民政府给予相应的政策优惠。第十三条　市人民政府应当依据金融业发展状况和规划，对金融人才需求进行专项调查，对关键紧缺人才由市人力资源保障部门与市政府金融工作部门制定有针对性的引进及在职培训计划。实行紧缺人才证书管理，对关键紧缺人才给予特殊政策优惠。第十四条　市人民政府支持中央驻深圳金融监管机构（以下简称监管机构）、高等院校、研究机构在深圳设立金融研究、教育和培训机构，引进境外金融专业培训机构，培养金融专才和金融复合型人才。第十五条　推动金融人才资格认证，引进国际通行的金融人才资格认证体系。支持金融从业人员参与国际通行的职业资格认证考试。第十六条　推广完善金融机构管理层期权持股等激励制度，建立金融机构年金制度。第四章　金融创新第十七条　市人民政府应当支持监管机构及金融机构在金融管理体制、金融组织和运行机制等方面进行改革探索。
　　市人民政府应当完善金融创新奖评选机制和激励机制，鼓励金融机构创新金融产品、服务方式、管理制度以及金融技术。

2. 深圳经济特区绿色金融条例

第一章　总  则第一条　为了推动绿色金融发展，提升绿色金融服务实体经济能力，推进深圳可持续金融中心建设，促进经济社会可持续发展，根据有关法律、行政法规的基本原则，结合深圳经济特区实际，制定本条例。第二条　深圳经济特区绿色金融相关活动适用本条例。

　　本条例所称的绿色金融，是指为支持应对气候变化、环境改善、资源节约高效利用和生态系统保护等经济活动所提供的金融服务。第三条　绿色金融发展坚持标准引领、科技支撑、市场主导、政策激励、监管约束的原则。第四条　金融机构提供金融产品和服务，应当有利于节约资源、保护生态环境，促进绿色金融发展。

　　本条例所称金融机构，是指从事金融服务的企业，包括银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构和其他从事金融服务的机构。第五条　市人民政府应当建立绿色金融发展领导协调机制，统一协调绿色金融发展工作。

　　市地方金融监管部门具体负责统筹、协调、指导绿色金融发展，组织实施绿色金融业绩评价，并依法对绿色金融活动实施监督管理。

　　中国人民银行驻深机构、国家银行保险监管部门驻深机构和国家证券监管部门驻深机构在各自职责范围内负责绿色金融相关监督和管理工作。

　　市发展改革、科技创新、工业和信息化、财政、生态环境、市场监管、住房建设、交通运输、水务、国资等部门在各自职责范围内负责绿色金融相关监督和管理工作。第六条　充分发挥绿色金融专业委员会、行业协会等社会组织在绿色金融创新研究、政策建议、国际合作、标准制定和自律管理等方面的作用。

　　深圳证券交易机构在其职责范围内负责绿色金融相关工作。第七条　市地方金融监管部门以及其他相关部门、绿色金融专业委员会、行业协会等社会组织应当持续开展绿色金融宣传和教育，形成支持绿色金融发展、共建生态文明的良好氛围。第二章　制度与标准第八条　金融机构应当建立符合绿色金融发展要求的法人治理结构和组织体系，健全绿色金融工作领导决策机制以及相应的执行、监督机制，提供相应的资源和执行能力保障，保障金融机构的治理结构和组织体系能够有效支撑绿色金融发展目标。

　　鼓励金融机构设立专门开展绿色金融业务的分支机构、营业部、事业部等，并建立健全绿色金融专门机构的组织架构、绩效考核、激励约束和内控制度。

　　相关金融监管部门应当为金融机构设立绿色分支机构提供便利。第九条　银行业金融机构应当按照国家金融监管部门的要求，参照国际公认的绿色信贷管理模式，完善绿色信贷管理制度，配套绿色信贷专项规模，对客户的环境和社会风险进行分类，开展相应风险评估，建立绿色信贷客户名单，开辟绿色信贷快速审批通道。

　　银行业金融机构应当建立绿色信贷统计制度，按照国家金融监管部门的要求，重点统计、分析绿色信贷余额和比重、违约率、绿色信贷资产分布和质量，以及绿色贷款的环境效益等。第十条　证券业金融机构应当在债券发行业务过程中主动询问发行人发行绿色债券的意愿，并对绿色债券发行提供专业意见和服务。第十一条　保险业金融机构应当建立保险资金绿色投资制度，明确保险资金用于绿色投资的策略、方向、比重、风险管控等要求。第十二条　机构投资者应当建立绿色投资管理制度，确定绿色投资策略，对资产管理人在绿色投资范围、比重、资产管理等方面的责任和义务提出明确要求，并在资产管理合同中予以载明。第十三条　资产管理人应当按照资产管理合同中关于绿色投资的要求，建立相应的绿色投资管理制度，履行绿色投资义务，并在股权类投资标的的投资合同中明确被投资企业应当履行的绿色管理责任。第十四条　绿色融资主体取得绿色信贷、发行绿色债券、获得绿色基金投资以及以其他方式取得绿色资金的，应当建立绿色资金使用与管理制度，按照相关规定以及与出资人约定的用途进行使用和管理，并定期向出资人报告使用与管理情况。第十五条　市地方金融监管部门应当推广国家绿色金融标准，组织制定国家绿色金融标准配套制度或者补充性地方绿色金融标准。

　　市地方金融监管部门应当会同市市场监管部门组织制定绿色金融标准规划，拟定绿色金融标准目录。

3. 深圳经济特区加快经济发展方式转变促进条例

第一章　总 则第一条　为了加快深圳经济特区（以下简称特区）经济发展方式转变，促进创新驱动、内生增长、科学发展、社会和谐，制定本条例。第二条　特区加快转变经济发展方式的活动适用本条例。第三条　转变经济发展方式应当遵循下列基本原则：

　　（一）改革开放与促进发展相结合，把改革开放作为加快转变经济发展方式的根本动力，提高发展的全面性、协调性、可持续性，实现经济社会又好又快发展

　　（二）稳定增长与转变方式相结合，妥善处理发展与转变、总量与质量的关系，实现速度、结构、质量和效益的有机统一；

　　（三）自主创新与结构优化相结合，把自主创新能力和创新型城市建设作为经济发展的主要驱动力，把加快经济结构调整作为战略重点；

　　（四）低碳发展与生态建设相结合，全面提高城市规划、建设和管理水平；

　　（五）经济发展与民生幸福相结合，以包容性增长为目标，全面促进社会和谐；

　　（六）推进城市化与特区一体化相结合，以转变经济发展方式为主线，实现法规政策、规划布局、基础设施、城市管理、环境保护以及公共服务一体化。第四条　市、区人民政府（以下简称市、区政府）应当建立加快经济发展方式转变领导协调机制。

　　市政府发展改革部门具体负责加快经济发展方式转变的统筹管理工作。市政府发展改革部门应当组织制定加快转变经济发展方式的行动计划，报市政府批准后施行。行动计划应当明确转变经济发展方式的目标、任务、负责部门、推进措施、考核、奖惩、责任追究及其他主要内容。

　　市、区政府其他部门在各自职责范围内负责加快转变经济发展方式的相关工作。第五条　市、区政府应当创新行政管理模式，转变职能，全面推行政府绩效管理，严格实施行政问责，建设服务型政府，提高政府推动经济发展方式转变的能力。第六条　市、区政府应当建立加快经济发展方式转变决策信息系统和考核评价体系。第七条　鼓励全社会积极参与加快经济发展方式转变的教育、宣传、推广、实施和监督工作。

　　对在加快转变经济发展方式工作中做出突出贡献的国家机关、企事业单位、社会团体和个人进行奖励。奖励办法由市政府另行制定。第二章　创新驱动第八条　实施自主创新主导战略，把增强自主创新能力作为转变经济发展方式的中心环节，推动经济发展从要素驱动向创新驱动转变。以科技创新为核心，以提升国际竞争力为目标，以聚集创新人才为关键，以产业创新为重点，推动国家创新型城市建设。第九条　与国家创新体系相衔接，争取国家创新资源，引导和支持创新要素向企业集聚，完善以企业为主体、市场为导向、产学研相结合的技术创新体系，形成自主创新企业梯队，优化创新生态。第十条　增强核心技术自主创新能力，推动科技创新从技术开发、应用技术研究向应用基础研究延伸，从集成创新和引进消化吸收再创新向原始创新延伸。

　　集中优势资源，加快推进和实施重大科技专项和重点技术攻关，在新一代信息技术、互联网、生物医药、新能源、新材料、新能源汽车、节能环保、先进装备制造等领域取得一批自主知识产权。第十一条　提高国际专利、发明专利在专利授权量中的比重。

　　优化高新技术产品出口结构，推动从产品输出向技术输出、研发服务延伸。第十二条　市政府应当制定促进科技成果转化的政策措施，提高科技成果转化率。

　　鼓励政府举办的科研院所、项目单位来特区设立项目公司，建立官、产、学、研、资本及中介共同参与的技术转移机构和战略联盟，项目公司、技术转移机构及战略联盟可以依合同约定分享科技成果转化收益。

　　市政府应当利用高交会平台，鼓励和资助在深企业、科研单位参展参会，实现科技引领转型、创新驱动发展。第十三条　市、区政府应当在公共技术平台和源头创新机构建设中发挥主导作用，加快建设重大科技基础设施、重点实验室、工程实验室、工程中心和技术中心。鼓励和支持企事业单位承担和参与国家重大专项、重大科技攻关，促进创新资源由分散型向综合利用、规模集聚转变。

　　加强创新区域合作与国际合作，深化深港创新圈合作，支持企业建立跨国研发机构，推进双边和多边国际科技合作。

4. 中国人民银行关于深圳经济特区信贷资金管理实施办法

第一条　对深圳特区人民银行和各专业银行的人民币信贷资金，均按本办法管理。
　　对非银行金融机构的人民币信贷资金，按人民银行总行的统一规定办理。第二条　深圳特区的信贷资金，实行以“块块”为主的管理体制，改变现行专业银行的“条条”管理体制，现有的信贷资金和今后吸收的存款，除中央国库款和向人民银行总行缴纳的存款准备金外，全部留给深圳特区，由人民银行深圳特区分行负责统一安排使用。第三条　实行以“块块”为主的信贷资金管理办法后，各专业银行市分行要在信贷计划和信贷资金分配上，同其总行和广东省分行脱钩。截至一九八五年底止，各专业银行总行和省分行对深圳特区分配的信贷资金，包括存差资金，不再调走。
　　除信贷计划信贷资金切块管理以外，属于各家银行总行、广东省分行管理范围的工作，仍照常进行。第四条　实行信贷现金计划单列。各专业银行分行的信贷、现金计划，必须全部纳入人民银行深圳特区分行的年度信贷、现金计划，由人民银行总行审批下达，实行差额控制。在人民银行总行批准的差额计划内，对流动资金，允许多存多贷，但少存必须少贷。
　　人民银行深圳特区分行根据人民银行总行下达的年度信贷现金计划，核批各专业银行市分行的年度信贷、现金计划，包括借差计划和存差计划，同时抄报人民银行、专业银行总行和省分行。
　　深圳特区银行要积极吸收存款，合理发放贷款，以保证借差计划不突破，存差计划如数完成。第五条　信贷差额控制的范围，列入信贷差额控制的项目，资金来源为信贷基金、各项存款；资金运用为流动资金贷款，固定资产贷款，其他贷款和缴存人民银行总行的存款。
　　固定资产贷款，包括地方项目和国务院各部门直属项目的贷款，均在深圳特区信贷计划内安排。属于中央特批的个别特大型建设项目，目前指沙角B厂电站，可暂在深圳特区信贷计划中单独列报；在年度中间，国务院下批的没有安排在当年计划内的大型建设项目，其所需资金超过深圳特区信贷资金承担能力的，可另行报批。
　　下列几项不在信贷差额控制范围之内：
　　（一）中央国库款、省级预算收入；
　　（二）发行基金；
　　（三）金银占款；
　　（四）外汇占款；
　　（五）外汇抵押人民币贷款。
　　国务院各部门、各省、自治区、直辖市在深圳特区投资项目自带固定资产贷款和流动资金贷款的，分别纳入各自的信贷计划和固定资产贷款规模。第六条　固定资产贷款管理。深圳特区银行，要按照自身资金来源的构成，调整贷款结构，在国家核定的投资规模和固定资产贷款计划内发放固定资产贷款和乡镇企业固定资产贷款。人民银行总行每年核给深圳特区的固定资产贷款计划，未经批准，不得突破。第七条　实行实货实存办法。深圳特区银行的信贷资金管理，实行“实贷实存”的办法，将计划与资金分开，人民银行总行与深圳特区银行要划分信贷资金，今后人民银行总行核批深圳特区银行的信贷计划，是解决信贷规模和计划内贷款。信贷资金的平衡，主要靠组织存款和利用其他方式筹措资金解决。人民银行总行在下批深圳特区的年度借差（或存差）计划内，根据国家宏观控制的需要和深圳特区的实际情况，将资金分次贷给。
　　人民银行总行和人民银行深圳特区分行之间的资金往来，采取借贷方式。借款、存款及其他资金往来，均计算利息。第八条　信贷资金与联行汇差资金分开管理。深圳特区银行的信贷资金与联行资金要分开，不得互相占用。人民银行与专业银行吸收的存款，首先要保证存款的提取和汇出，对信贷资金的运用，要有相应的信贷资金来源，要按照信贷政策，优先安排流动资金贷款，合理安排固定资产贷款，切实做到多存多贷，少存少贷，不准利用汇差资金发放贷款，搞少存多贷。第九条　开户。为了加强信贷资金管理，保证人民银行总行与人民银行深圳特区分行的资金互不占用。人民银行深圳特区分行要在人民银行总行开立存款户、计划贷款户和临时贷款户。所有用款一律通过存款户支付，不准发生透支。
　　人民银行总行的帐务委托人民银行深圳特区分行设置专柜办理。第十条　缴存存款。缴存存款的范围为银行各项存款，包括：企业存款、地方财政存款、机关团体存款、部队存款、城镇储蓄存款、邮政储蓄存款、农村存款、信托存款、保险公司存款、其他存款、其他专项存款。
　　人民银行深圳特区分行在人民银行总行开户后，应根据一九八六年八月三十一日比一九八五年底深圳银行吸收各项存款增加额百分之三的比例，在九月十日内向人民银行总行办理第一次缴纳存款准备金的手续。以后一个月调整一次。调整的时间、金额起点按现行规定办理。如遇各项存款余额等于或低于一九八五年底余额时，不得退还缴存款。
　　人民银行深圳特区分行必须在规定的时间内如实办理调整缴存存款。调增不得推迟，调减不得提前，不得少缴和欠缴，如若违反，按金额每天以万分之三计收罚款。
　　深圳特区各专业银行向人民银行缴存存款准备金的比例，由人民银行深圳特区分行制定。