河南新财富集团已人去楼空，该公司涉嫌哪些违法手段？

1. 河南新财富集团已人去楼空，该公司涉嫌哪些违法手段？

河南新财富集团已人去楼空，该公司涉嫌哪些违法手段？



早些年间很多地方性银行就是某些机构和某些人的提款机，有的是明目张胆转贷的，也有的是顶着骗贷和违规放贷的头衔定居海外的。那几年最受国内相关人士欢迎的「畏罪潜逃」国家首选澳大利亚，其次是加拿大。特别是澳大利亚，大部分「潜逃」过去的人都是以投资移民的方式，在当地搞庄园，修建酒庄，要不就是做房地产开发和贸易。
知道为什么叫地方性银行吗？除了银行本身受限于区域性之外，最关键的是该类银行的股东全都是地方上的政府相关机构和大型国企，背后必定又会有当地城投、当地国资委的影子，再往后又会有当地政府甚至上级机构的存在。

我们这的齐商银行，股东有十名，分别是市城运、市自来水公司、引黄集团、市金融、青州、青岛、济南、济宁的国企，以及物流公司。每一个股东的背后，又有各市的财政局、城投、国资委和政府单位的全资控股，它们的背后又有中石油等巨型企业的参股，以及省级和国家层面的上述性质单位和各级政府部门。
再看这里的22名高管，他们本身就是很多地方国企和地方政府的领导，其中还有几个人的能量非常之大，关系和履历非常之深，因为有些人涉及到我本人的利益，所以这里不再多讲。
我家里做房地产开发三十年了，我本人经营的很多公司里，也有房地产开发、加油站、能源、工程、放贷等和银行联系紧密的业务。你没有接触过房地产开发，没有从事过大资金的放贷，更没有做过金融产品方面的业务，所以真的理解不了地方性银行对于以上这些口子的公司和老板是什么样的存在意义，就算让你想破头，你都想象不出来里面的各种套路都有什么，它会不断刷新你对很多机构和部门的认知。
交叉渗透？质押套现？取道信托？外行人觉得这些词真特么高大上，但我们这种经常跟地方性银行往来的，都要笑出屎了。很多话真的没法说的很深，真想知道里面的操作，你就去找那些从地方性银行贷款超过千万级的人问问，让他给你开开眼。切记一定要找那些固定资产很少甚至没有，但却能从地方性银行贷出来几千万的人去打听。

最后，这事真的很难办，牵扯的部门和相关负责人实在是太多太多了，内部也在考虑究竟该将哪个进行抛弃，这会应该是八仙过海各显神通，看看谁的关系硬了，关系硬的小处分，关系不够的那就对不起了。
最后的最后，吕奕，不一定真实存在，即便真有这个人，也可能不是个活人，那么究竟是客死在了异国，还是他所在的国家没有引渡条约，还是内部沟通后用利益安抚来个狸猫换太子，甚至随便拉个人出来指着说他就是天杀的吕奕呢，这就不得而知了。

2. 新财富集团涉卷400亿，这家集团需要承担哪些责任？

根据河南两部门的回应，新财富集团操控村镇银行交易系统犯罪事实已经初步查明，等待他们的将会是法律的制裁。其实新财富集团早在2011年的时候就已经开始了以村镇银行为犯罪工具，实施了长达11年之久的犯罪活动。这个消息听上去有点天方夜谭，就像在看电影一样，但这是真实存在的，并且电影都不敢这么写。根据河南银保监局，河南省地方金融监管局有关的负责人表示，各级金融管理部门将会密切配合公安部门的调查。

私自挪走储户财产，银行要负起主要责任根据相关媒体报道，河南省某地区一家集团性有限公司，未经过储户的允许。私自与银行方面进行沟通，在私底下将客户存储在银行的财产全部挪移走。而且在此次事件当中被挪移走的资产已经达到了四百亿人民币，并且大部分储户还并不知情。银行方面也没有通知所有储户，就私自允许这家公司进行转移财产。不得不说这是一种胆大包天的行为，根本没有将相关的法律法规放在眼里。

在此事件发生之后，相关监察部门也第一时间介入调查。除此之外有关的犯罪嫌疑人也已经被抓捕归案，案件还在进一步调查当中。但是后续的追责问题也给了我们一个难题，银行储户的财产损失应该由谁来赔偿？因此我认为银行方面是应该要负起主要责任的，银行作为一家金融机构，是有义务保障储户的财产安全。而发生这样的恶性事件，银行方面有着不可推卸的责任。

另外，从许昌市公安局的通报中，也能窥见河南新财富集团可怕的冰山一角。通报称，以河南新财富的实际控制人吕某为首的犯罪团伙，早从2011年开始，就开始利用村镇银行实施系列严重犯罪。至于此次案件中的嫌疑人吕奕，律师给出专业解读，表示更改国籍不是“免死金牌”，引渡归国受审已有先例。因此也希望吕奕可以早日被捉拿归案，给40万储户一个交代。

3. 河南新财富集团涉嫌卷走400亿，储户的损失该谁来承担？

储户的损失应该由犯罪嫌疑人来承担，我认为在此次事件当中银行方面也存在着一定责任。如果没有银行相关人员的允许，犯罪嫌疑人是不可能绕过银行系统私自挪移储户财产。
河南公司私自挪走储户财产。根据相关媒体报道，河南省某地区一家集团性有限公司，未经过储户的允许。私自与银行方面进行沟通，在私底下将客户存储在银行的财产全部挪移走。而且在此次事件当中被挪移走的资产已经达到了四百亿人民币，并且大部分储户还并不知情。银行方面也没有通知所有储户，就私自允许这家公司进行转移财产。不得不说这是一种胆大包天的行为，根本没有将相关的法律法规放在眼里。
银行方面要负起主要责任。在此事件发生之后，相关监察部门也第一时间介入调查。除此之外有关的犯罪嫌疑人也已经被抓捕归案，案件还在进一步调查当中。但是后续的追责问题也给了我们一个难题，银行储户的财产损失应该由谁来赔偿？因此我认为银行方面是应该要负起主要责任的，银行作为一家金融机构，是有义务保障储户的财产安全。而发生这样的恶性事件，银行方面有着不可推卸的责任。
银监部门应该对资金来往进行检查。在此事件当中，我认为银监部门也应该对银行方面的资金流出以及流入进行监察。尤其是发现银行存在大笔资金来往时，要及时了解资金的来源以及去除。一旦发现任何违规行为要及时制止，确保储户存在银行之中的财产不会有任何损失。储户之所以将财产存入银行当中，是对银行的信任。而银行方面也不应该辜负这份信任，要积极承担自己应有的职责。

4. 河南新财富涉嫌卷走400亿，个人储户只被兜底50万？这合理吗？

对于个人储户保底50万元，那么也跟这个银行是否投了保险有关，如果这个银行它没有投这个保险，很有可能个人储户连兜底50万元都得不到。

我国有相应的法律规定，商业银行应当投保这个存款保险，这里所说的是应当，并不是必须。如果这个商业银行它根据存款保险条例购买了这个存款保险，那么在银行破产的时候，这个储户的资金损失就由存款保险实行限额赔偿，也就是我们常说的个人储户被兜底50万元。
我们的观念需要改变，以前我们总是认为银行是不会倒闭的，但是银行特别是一些村镇银行，还有一些商业银行，它们本身就是属于一个有限公司一样的形式存在，那么这种有限责任公司形式的他们就会有倒闭的可能，所以我们在选择银行的时候，要擦亮自己的眼睛，就如同我们投资一样，其实我们在投资的时候都会有一个提示语，那么就是投资需谨慎。

在我们老百姓传统的观念当中，我们把钱存在银行，那么银行就有这个责任和义务帮我们保管好这个钱，而且把钱存银行是风险最低的，是保本的一个事情，对于资金损失只赔50万，很多老百姓他们会认为不合理。但是有法律规定的，合法很大程度上就等于合理。

作为一个投资人，我们将钱存入银行，我们必须有一个意识，我们将钱存在银行，其实银行给我们利息本身就是一种投资行为。既然是投资行为，那么就会存在着一定的风险，所以我们在选择银行必须要选择那些承受风险能力较强的银行，比如说国有银行。

在2012年2月份的时候，包头就有一家银行倒闭了。建国以来我国银行倒闭可以说是屈指可数的很多银行，出现问题以后基本上都会有相应的政策和相关的银行进行接管，所以处部门之间的损失一般来说都能够得到一定的保障。但是通过河南新财富，这件事情也给我们老百姓提一个，醒我们在将资金存入银行的时候，不要为了那么一点点的高额利息，就去冒这种较大的风险。

5. 河南新财富集团犯罪事实已查明，会受到什么惩罚？

犯罪嫌疑人会受到怎样的处罚还得看法院如何判定，目前案件还在侦办阶段，一部分犯罪嫌疑人已经全部缉拿归案，不过针对案件的整个过程还需要一段时间的整理，最后法院会根据警方提供和掌握的线索依法进行宣判，这个犯罪集团的手法和行为十分恶劣，他们通过控制村镇银行来达到“吸储”的目的，轻松就把老百姓的血汗钱给骗走了，这是事件也牵扯出后被的实际控股人，当地的村民对其几乎一无所知，但是他却控制着这里所有的村镇银行，其行为实在是让人发指，他们也必然会受到法律的制裁，根据他们的行为，估计这辈子都得在监狱度过。

河南新财富集团犯罪案公开后引起了很多人的关注，想必大家对于此事也有所了解，最开始是当地的村民反映取不出去钱的问题，村民们在这里开户存钱，正常上班时间取钱却被告知无法取出，随后在该村镇银行开户的很多用户莫名出现红码的情况，随着关注此事的人越来越多，当地有关部门也开始重视此事，经过查证后才知道这背后存在这么大的陷阱。

警方第一时间成立了专项小组，调查后发现该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪，目前警方已经采取相关措施，冻结了他们名下的资金，同时提醒当地的居民做好相关登记，以便之后追缴损失。

由于此案件的涉嫌犯罪行为持续时间长，而且参与的人员很多，案情也非常复杂，警方工作人员还在进一步调查当中，他们需要收集更多犯罪记录，最终才能确定他们的罪行，虽然暂时不知道他们就会受到怎样的处罚，但是我们相信法律一定可以给出公正的判决。

6. 河南新财富集团涉嫌相关犯罪已11年，为何没有相关部门查处？

首先是有地方的政治关系，这是肯定的，村镇银行背后的是一些民营企业，而那些小地方的政治关系也是交错复杂，在小地方实行金融犯罪实际上只要把地方的裙带关系摸清楚，把这些关系搞好就可以了。而且这件事有的政治官员已经被逮捕了。

有利益的地方就会有交换，更何况是小地方，如果出了一些事情，还能帮忙遮掩，但问题就是这次的事情太大了，小地方已经兜不住了，这才出来。而且也有报道说，这个健康码是由各地政府开发，企业提供技术支持，行政部门有调取数据和修改的权限，那么有关行政部门人工干预的可能性干预就很大。这其中肯定有地方的插入，但就不知道这是谁的责任了，还需要进一步调查。

另外就是，河南新财富集团做的事情很隐蔽，也很隐晦，小地方的金融交易犯罪一般看不到，也不容易查，所以他们选择地方的村镇银行下手，他们有技巧，根据一些新闻来看，这些村镇银行无法被取出的存款实际上不是储户本人的真实存款，而是这群胆大包天的人做出的小程序，对接了储户的资金，实际上储户的资金早就被转移，而那些被转移的资金也追不回来，因为转移的方法很隐晦也很巧妙，并且他们还有转移储户资金的时间，所以储户的钱被追回来的可能性很小。

而且据调查，河南新财富集团至少已经渗透了十几家银行，这足以看出河南新财富集团的主要着眼点，就是以银行为跳板，诈骗银行的钱，这是一场有预谋的犯罪，而这些行政官员又在河南新财富集团犯罪中做出了哪些举动，让这个集团更加膨胀，那就不得而知了，反正最后受罪的还是那些储户，因为这些钱追得回来追不回来还不一定。

7. 6 月河南新财富集团犯罪事实已初步查明，涉事人员都将面临哪些处罚？

近日，根据河南两部门的回应，新财富集团操控村镇银行交易系统犯罪事实已经初步查明，等待他们的将会是法律的制裁。其实新财富集团早在2011年的时候就已经开始了以村镇银行为犯罪工具，实施了长达11年之久的犯罪活动。这个消息听上去有点天方夜谭，就像在看电影一样，但这是真实存在的，并且电影都不敢这么写。根据河南银保监局，河南省地方金融监管局有关的负责人表示，各级金融管理部门将会密切配合公安部门的调查。这一个消息也明确的向我们展示了对犯罪事实的不可饶恕，一定会尽全力的将他们犯罪的事实给挖出来，给他们以最大量刑的处罚才能够杀鸡儆猴，告诫那些正在实施犯罪的人停止手上的工作，并自首取得宽大处理。那么新财富集团犯罪事实已经初步查明，涉事人员会面临哪些处罚呢？我们就一起来探讨一下这个话题。首先就是实际控制人吕某，由于他是这家公司的法人，所以他将承担最大的刑事责任。吕某利用村镇银行线上交易系统，新财富集团控制和利用，这个犯罪事实行为是非常恶劣的。那么吕某面对的将会是怎样的处罚呢？首先将会是依法查封公司，并且扣押和冻结公司的所有涉案资金和财产，然后追究刑事责任。金融案件一般都是根据金额的大小来定罪，金融犯罪又是指发生在金融活动的过程当中，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，将会依法对这种行为进行处罚。金融犯罪的定义特别广，而吕某就是典型的金融犯罪。根据我国刑法第192条，以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并且处2万元以上20万以下的罚金。数额特别巨大的，将会处5年以上，10年以下有期徒刑，并且处5~50元不等的罚金。就我个人的分析而言，吕某的犯罪情节还比较严重，可能会面临10年以上的有期徒刑，并且他个人的全部涉案财产将全部充公，这就比罚款来的更加的解气了。而新财富集团还有一项操作，那就是赋红码，在这件事情发生过后，人们都纷纷想要取出自己的资金，但是人未到，码先红，让不少的人觉得他这种操作简直就是无法无天，他哪里来这么大的权力呢？或许这一项犯罪事实也会加重他的牢狱之灾。

8. 河南新财富集团非法吸资的钱都去了哪里

新财富集团涉嫌非法集资，近3000储户存款金额合计12亿存款无法提现

涉及河南、安徽多家村镇银行的取款难问题已经持续了十多天。截至5月7日，储户交流群已有2900多人注册了各自的存款金额，共计12亿多元。

这次涉及的村镇银行大多由许昌农商行控股，过去几年因违规放贷受到处罚。与此同时，一家名为河南新财富集团投资控股有限公司的公司也因提现难的问题浮出水面。据储户、接警人道达尔回忆，新财富集团与涉事银行有合作关系，涉嫌非法吸收公众存款【摘要】
河南新财富集团非法吸资的钱都去了哪里【提问】
您好
 2900 多名储户中，基本都是通过互联网渠道进行存款的。非法吸资的钱都通过网络渠道存到个人账户中【回答】
新财富集团涉嫌非法集资，近3000储户存款金额合计12亿存款无法提现

涉及河南、安徽多家村镇银行的取款难问题已经持续了十多天。截至5月7日，储户交流群已有2900多人注册了各自的存款金额，共计12亿多元。

这次涉及的村镇银行大多由许昌农商行控股，过去几年因违规放贷受到处罚。与此同时，一家名为河南新财富集团投资控股有限公司的公司也因提现难的问题浮出水面。据储户、接警人道达尔回忆，新财富集团与涉事银行有合作关系，涉嫌非法吸收公众存款【回答】