银行公司业务廉洁风险点

1. 银行公司业务廉洁风险点

银行公司业务主要风险点在以下三点：1、柜台业务风险点① 存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。② 柜员不规范操作产生的风险。③ 不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险。④ 运营主管配备不足或操作不规范产生的风险。⑤ 理财产品风险提示不到位引发纠纷产生的声誉风险。防范建议：一是狠抓各项规章制度的落实，坚决杜绝有章不循、违章操作的行为，绝不允许因怕麻烦、图省事而违规操作、简化程序；二是对员工，特别是新上岗员工开展经常性的规章制度学习和操作技能培训，增强其对产品业务的理解和熟知程度，提高操作技能，降低操作风险；三是对制度落实情况开展经常性检查，做到有章必循，违章必究，确保各项制度贯彻落实到位；四是加强对客户的宣传，进行风险提示，提高其防范风险意识。2、信贷业务风险① 贷款催收不及时丧失法律诉讼时效的风险。② C3系统录入客户数据信息不及时产生的风险。③ 小额农户贷款业务风险。防范建议：一是加强信贷业务规章制度、操作流程及法律知识的学习与培训；二是加强贷后管理，积极关注借款人状况,发现风险信号及时预警,制定处_措施化解风险；三是按时将客户信息和贷后管理相关数据录入C3系统。3、银行卡及电子渠道业务风险点① ATM机具管理风险。犯罪分子通过在ATM机上加装微型摄像头和读卡器等设施，盗取客户账户资料和密码后窃取资金；或将自制装_连接于自助设备网络接口，截取修改自助设备传输数据，虚增账户存款，盗取银行资金；甚至通过暴力手段破坏自助机具，盗取现金。② 黑客攻击风险。③ 电信欺诈风险。④ 违规开通电子银行渠道风险。⑤ 企业网银审核不严导致的风险。⑥ 贷记卡管理风险。⑦ 银行卡开户风险。⑧ 惠农卡管理风险。防范建议：一是各级行要提高银行卡及电子渠道业务风险防范意识，提高经办人员的产品知识和业务能力，严格落实银行卡及电子渠道业务的各项规章制度和操作流程；二是时刻保持高度警惕，对客户身份进行严格的审查甄别，发现异常情况及时报告或报警；三是通过电视专题片、报纸、广播等各种媒体对农户进行宣传，增强其对密码的安全防范意识；四是加强对自助设备等的巡检力度。

2. 银行公司业务廉洁风险点

一，银行的岗位职责风险点：由于客户疏导不及时、服务纠纷处理不妥当或其他工作疏漏，导致网点环境、秩序混乱，影响业务的正常进行和客户的满意度。

二，自我防控措施：1、当发现有客户出现不耐烦的情绪，甚至大声喧哗、吵闹时，大堂经理应该第一时间上前询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户的问题；2、对于个别情绪过于激动的客户应该迅速引至会客室或者其他僻静之处，耐心倾听、解决客户的问题；3、时刻关注大厅里面等候客户的情绪和行为变化情况，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况协助网点负责人及时解决柜面的压力；4、受理客户投诉时，大堂经理应该按提问、倾听、提出处理方法等步骤缓解客户的不满，做好解释工作。对在职权范围内不能解决的问题及时上报网点负责人，并将处理意见及时反馈客户。

三，廉政防控措施建议：银行的大堂经理跟其它银行内的岗位不同，它的主要作用表现在建立和维护客户关系上，而：“廉政”主要指政府工作人员在履行其职能时不以权谋私，办事公正廉洁。所以，廉政防控主要做到：1，不以权谋私，比如不通过岗位便利，引导客户到其它银行、公司等部门去办理涉及私人利益的业务等；2，办事公正廉洁，比如不包庇其它职员的以权谋私的行为等。

提高自己的正确思想觉悟和价值取向是防控的最有利手段和措施，止于源头，从思想上杜绝。

3. 农村商业银行支行负责人廉政风险点识别及防控措施

亲亲您好，农村商业银行支行负责人廉政风险点识别及防控措施如下：实行公开公示。按照廉政风险防范管理工作要求，逐一排查存在或可能存在的廉政风险点，对各部室、网点的主要职能、查找的廉政风险点及其制定的防范措施，采取多种形式进行公开公示，并组织党员干部认真填写《岗位（个人）廉政风险自查表》，《单位（集体）廉政风险自查表》，《岗位廉政风险防范承诺书》。逐级廉政谈话。支行行长与公司机构客户营销部、个人客户营销部和四个网点负责人等高风险岗位人员进行廉政谈话；与分管的部、室主要负责人和一般风险岗位人员进行廉政谈话。针对谈话对象职责和岗位风险提出明确要求，并做好了谈话记录。亲亲你好希望答案能够帮助到您【摘要】
农村商业银行支行负责人廉政风险点识别及防控措施【提问】
亲亲您好，农村商业银行支行负责人廉政风险点识别及防控措施如下：实行公开公示。按照廉政风险防范管理工作要求，逐一排查存在或可能存在的廉政风险点，对各部室、网点的主要职能、查找的廉政风险点及其制定的防范措施，采取多种形式进行公开公示，并组织党员干部认真填写《岗位（个人）廉政风险自查表》，《单位（集体）廉政风险自查表》，《岗位廉政风险防范承诺书》。逐级廉政谈话。支行行长与公司机构客户营销部、个人客户营销部和四个网点负责人等高风险岗位人员进行廉政谈话；与分管的部、室主要负责人和一般风险岗位人员进行廉政谈话。针对谈话对象职责和岗位风险提出明确要求，并做好了谈话记录。亲亲你好希望答案能够帮助到您【回答】

4. 总经理岗位潜在廉政风险点

总经理岗位潜在的廉政风险点有，可能存在注重专业知识学习、轻视理论知识学习、忽视党风廉政建设的倾向，造成理想信念动摇的风险；党风廉政建设的领导和监督责任落实不到位，可能存在单位内违纪违纪的风险；在重大事项的决策中，可能存在未能认真执行民主集中制，导致决策错误的风险；在大额资金使用中，不严格执行相关财务政策和审批制度。1、廉洁风险点是指出现廉洁问题的可能性，即在执行公务或日常生活过程中利用公权力谋取私利等腐败的可能性。诚信风险包括思想道德风险、体制机制风险和岗位责任风险三类。思想道德风险的主要表现是：世界观转变松懈，理想信念动摇，政治素质低下；背离社会主义荣辱观；不愿进取，混混，无视群众，脱离现实，形式主义和官僚主义，弄虚作假。2、廉政风险点还包括虚报夸大，铺张浪费，贪图享乐，谄媚隐蔽，我行我素，独断专行，软弱无力主要制度风险是：不能根据改革发展和党风廉政建设的需要，及时完善和认真落实各项制度，导致部分制度可操作性差，执行不力；一些机制缺乏相互支持和约束，约束力和监督作用不明显，无法形成有效的日常工作措施。岗位职责风险主要表现为：“一岗两责”不履行或履职不力；违反廉洁自律相关规定的；违反民主集中制，专断或弱放任；利用职务之便谋取私利；玩忽职守、不作为或滥用职权等。拓展资料：思想道德风险的主要表现是：世界观转变松懈，理想信念动摇，政治素质低下； 背离社会主义荣辱观； 不想进取，混日子； 工作敷衍，组织观念薄弱； 文风飘飘，不深入基层现实； 利用工作便利谋取私利； 欺诈、虚报和夸大其词； 贪图享乐和贪污； 工作乏力，作风松懈等。

5. 廉政风险点

法律分析：把各科室、各单位和各岗位的廉政风险划分为三级，一级表示廉政风险较大，二级次之，三级较小。廉政风险级别，两年一评定，工作职能调整、级别随时按一定程序重新评定。科室、单位廉政风险级别划分主要依据：一级廉政风险，主要是指有执纪执法、行政许可、行政处罚、项目审批及人事管理、财务管理等权力的级廉政风险，是指有部分行政许可、行政处罚、项目审批及人事管理、财务管理等权利的级廉政风险，是指基本没有行政许可、行政处罚及项目审批权，较少或基本不掌握人、财、物管理权力的。法律依据：《中华人民共和国政府信息公开条例》第七条 各级人民政府应当积极推进政府信息公开工作，逐步增加政府信息公开的内容。第八条 各级人民政府应当加强政府信息资源的规范化、标准化、信息化管理，加强互联网政府信息公开平台建设，推进政府信息公开平台与政务服务平台融合，提高政府信息公开在线办理水平。第九条 公民、法人和其他组织有权对行政机关的政府信息公开工作进行监督，并提出批评和建议。

6. 银行理事长廉政风险点防控措施

1、当发现有客户出现不耐烦的情绪，甚至大声喧哗、吵闹时，大堂经理应该第一时间上前询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户的问题；2、对于个别情绪过于激动的客户应该迅速引至会客室或者其他僻静之处，耐心倾听、解决客户的问题；3、时刻关注大厅里面等候客户的情绪和行为变化情况，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况协助网点负责人及时解决柜面的压力；4、受理客户投诉时，大堂经理应该按提问、倾听、提出处理方法等步骤缓解客户的不满，做好解释工作。对在职权范围内不能解决的问题及时上报网点负责人，并将处理意见及时反馈客户。【摘要】
银行理事长廉政风险点防控措施【提问】
亲，很高兴为您解答：银行理事长廉政风险点防控措施：有针对性地运 用加强教育、完善制度、强化监督等措施, 有效防范和控 【回答】
1、当发现有客户出现不耐烦的情绪，甚至大声喧哗、吵闹时，大堂经理应该第一时间上前询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户的问题；2、对于个别情绪过于激动的客户应该迅速引至会客室或者其他僻静之处，耐心倾听、解决客户的问题；3、时刻关注大厅里面等候客户的情绪和行为变化情况，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况协助网点负责人及时解决柜面的压力；4、受理客户投诉时，大堂经理应该按提问、倾听、提出处理方法等步骤缓解客户的不满，做好解释工作。对在职权范围内不能解决的问题及时上报网点负责人，并将处理意见及时反馈客户。【回答】

7. 行政领导廉政潜在风险

风险点：（风险等级一级）   1、在人力资源安排上不按人事制度办理；   2、在人员安排或干部任用上，以权谋私；   3、在职工工作岗位安排上，不按相应程序办事；   4、物资采购时不采取公开招投标形式；在采购中加大单   价；   5、在物资采购中，以劣质产品充当正品；   6、在各工程资金的安排上不按财务规章制度办事；   7、在大额资金使用上，独断专行，个人说了算；   8、在资金分配上，不按规定办事；   9、在签字报账上，不按规定办事；【摘要】
行政领导廉政潜在风险【提问】
风险点：（风险等级一级）   1、在人力资源安排上不按人事制度办理；   2、在人员安排或干部任用上，以权谋私；   3、在职工工作岗位安排上，不按相应程序办事；   4、物资采购时不采取公开招投标形式；在采购中加大单   价；   5、在物资采购中，以劣质产品充当正品；   6、在各工程资金的安排上不按财务规章制度办事；   7、在大额资金使用上，独断专行，个人说了算；   8、在资金分配上，不按规定办事；   9、在签字报账上，不按规定办事；【回答】

8. 银行负责人潜在廉政风险点

您好亲亲，很荣幸为您解答哦~[开心]银行负责人潜在廉政风险点：(一)员工执行规章制度，存在盲区风险综合柜员制强调单人临柜，柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种卡未离身13万元被异地偷刷银行被判赔一半金融业务，这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉，能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，有的只熟悉本岗位业务，对其他岗位的业务知识缺乏实践经验，这势必导致综合柜员由于规章制度不熟而产生操作风险。(二)员工柜面操作，存在系统流程风险综合柜面系统取消了复核制度，这就要求柜员对柜面系统的交易和业务处理流程非常熟悉，知道什么交易实现什么功能，什么业务适用什么交易，该采取怎样的业务处理方式。如果对交易和业务处理流程不熟，势必在工作中会出现用错交易、走错流程的现象。交易、流程一旦错误，会计分录也跟着错误，资金流向也发生错误，由此带来风险。(三)员工岗位管理模式，存在道德和操作风险与原来强调"人员分离"的风险控制观念不同，综合柜员在风险控制方面注重强调"岗位分离"，即设置柜员、综合柜员、业务主管三个岗位，通过同一业务在岗位之间的相互制约来达到风险控制目的。如果在工作中不严格按照岗位制约的要求将二分管或三分管的业务在不同岗位之间进行分工，譬如将银行汇票、汇票专用章、压数机和密押器交于一人保管，就很难控制个别人乘机作案的风险，由此造成银行资金损失。【摘要】
银行负责人潜在廉政风险点【提问】
您好亲亲，很荣幸为您解答哦~[开心]银行负责人潜在廉政风险点：(一)员工执行规章制度，存在盲区风险综合柜员制强调单人临柜，柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种卡未离身13万元被异地偷刷银行被判赔一半金融业务，这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉，能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，有的只熟悉本岗位业务，对其他岗位的业务知识缺乏实践经验，这势必导致综合柜员由于规章制度不熟而产生操作风险。(二)员工柜面操作，存在系统流程风险综合柜面系统取消了复核制度，这就要求柜员对柜面系统的交易和业务处理流程非常熟悉，知道什么交易实现什么功能，什么业务适用什么交易，该采取怎样的业务处理方式。如果对交易和业务处理流程不熟，势必在工作中会出现用错交易、走错流程的现象。交易、流程一旦错误，会计分录也跟着错误，资金流向也发生错误，由此带来风险。(三)员工岗位管理模式，存在道德和操作风险与原来强调"人员分离"的风险控制观念不同，综合柜员在风险控制方面注重强调"岗位分离"，即设置柜员、综合柜员、业务主管三个岗位，通过同一业务在岗位之间的相互制约来达到风险控制目的。如果在工作中不严格按照岗位制约的要求将二分管或三分管的业务在不同岗位之间进行分工，譬如将银行汇票、汇票专用章、压数机和密押器交于一人保管，就很难控制个别人乘机作案的风险，由此造成银行资金损失。【回答】
以下相关拓展，希望对您有所帮助：(四)IC卡和密码口令，存在管理不善风险综合柜面系统通过IC卡进行柜员身份认证，也通过IC卡实现授权和岗位制约。如果柜员在工作中不注意保管好自己的IC卡和口令密码，将IC卡随意乱放，输入密码时不谨慎被他人偷看，不定期修改密码，甚至将口令密码告知他人，那么，就很容易被不法分子有机可乘，给银行带来资金损失。(五)执行授权制度，存在执行不力风险综合柜面系统的业务授权管理采取"系统和人工相结合"的方式进行。系统授权是指系统根据以标准参数形式设置的授权条件自动判断出需要授权的业务，并提示授权人通过划卡并输入密码的方式进行授权;人工授权是指对于实际管理要求高于系统设置的最高授权权限范围的业务，应由授权人通过对有关凭证进行审核签字的方式进行授权的行为。如果在实际工作中不严格按授权管理的规定执行，该由人工授权的业务未经有权人签字授权，该由系统授权的业务，授权人未将柜员录入要素与原始凭证核对，甚至将IC卡直接交于他人，由他人代行授权职责，那么，同样会给银行带来风险甚至资金损失。【回答】
还有问题吗？亲亲，可以具体讲讲吗？或者有什么想聊的吗？[微笑][微笑]【回答】