银行存取款五万以上，要证明资金来源和去向，这是为什么？

1. 银行存取款五万以上，要证明资金来源和去向，这是为什么？

现在国家出了新的规定，在银行存取款5万以上，就需要证明资金来源和去向。这也让很多人感到害怕，因为这些人手中的资金根本没有办法说清来源与去向。所以这种规定是非常好的，能够确保每一笔资金的安全，防止有人盗取信息进行取款。并且还能打击一些不法分子的违法行为，让社会更加安全。

关于这个规定的解释。
很多人认为这个规定是很麻烦的，其实真的不是特别的繁琐，只要你能够提供正确的资金来源以及去向，那就可以随意的存取款，比如说存10万或者取50万都是很方便的。所以只要你是一个合法的公民，并且要进行合法的行为，那就不需要感到害怕。并且随着办卡推行各种措施肯定是越来越方便的，之后也会在自动取款机上出现这样的选项，你只需要进行输入，然后系统就会进行审核。

到底是为什么呢？
我们要知道以前有很多人冒用他人的身份信息取款，或者把他人的银行卡盗走，去银行提存取款。并且在取款的时候，只要你能够输入密码，就能把钱取出去。现在取款金额超过5万就需要登记来源与去向，这就能保证资金的安全对于大多数人来说是非常好的。所以这种办法的出行还是为了保障更多人民的资产，让一些违法分子感到瑟瑟发抖。所以作为普通公民的我们也必须感到害怕，可以直接去银行办理相应的业务，也是很方便的。

总结
现在国家的各种法律法规是越来越健全了，小编认为是非常好的，这说明国家的相关规定是非常细致的，能够考虑到人们生活的方方面面。如果你感觉取钱很麻烦，你也可以抽空去办理业务，这样就能避开人多的时候。

2. 存钱需要说明资金来源吗

不需要说明资金来源。但是如果这个钱数和你的收入匹配，是不需要的。如果出现突发的异常的大额现金存款，比如一个没收入的人，突然存几百万，是要说明的。【拓展资料】大额存款：大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款用存单的形式，利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，而且除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名，可挂失，面额不固定(这种形式近似协议存款)。中国人民银行颁布新的《通知存款管理办法》，“通知存款”定义为：指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款品种分“一天通知存款”和“七天通知存款”两种，存款品种由存款人在存入时自由选定。金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，则规定其通知期限内不计息，即“七天通知存款”的不计息天数为7天，“一天通知存款”的不计息天数为1天。“通知存款”的最低起存金额和最低支取金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可以一次或分次支取，采取记名式存款。“通知存款”是近几年才推出的新储种，人们对其较陌生，原来各省（市）自行制定通知存款的办法，弊端较多，现在全国统一存款办法使其更规范。该储种具有“定活两便”性质，但比“定活两便”的利率要高，并且有可部分支取等优点，比较适合居民1年内暂难确定存期的大额资金的存储。

3. 银行要求资金来源证明我需要提交什麽文件？

银行要求提供资金来源证明，就是要看这个钱是怎么来的，比如是货款，就有购销合同协议之类的。就提交证明你的钱是怎么来的文件就行，比如是工资就提交工资流水证明即可，银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一。拓展资料：1.银行资金证明”根据时效分有两种类型，“时点证明”和“时段证明”。“时点证明”：指截止某日某时点，某指定帐户存款余额。“时段证明”：指某日起至某日止，某指定帐户存款数。“时点证明”银行没什么风险，可随时提供服务，一般只要当天不要取款就行。作用是确定某一“时点”有多少钱。“时段证明”略复杂些，如需开具未到期资金证明，则需办理“不得提取支取”登记手续并办理帐户余额冻结后才行。作用是确定某一“时段”有多少钱。资金证明本身没有任何价值，不能做质押物，仅仅证明某帐户某时有多少钱。2.资金来源是“资金运用”的对称。指企业、机关、事业单位或其他经济组织等所拥有的资金从一定渠道取得或形成的来源。如工业企业国家拨入的基金，银行借款，应付购货款，专用基金等。为了反映和监督各项资金来源的增减变动和结余，要设置一系列资金来源账户，并把一定日期的资金来源账户的余额按规定项目列入资金平衡表的资金来源 方。在实际工作中资金来源有时亦称“负债”。3.分为自有资金、吸收资金、专项资金三大类。自有资金包括由国家财政投入的资金（国家基金）和企业内部形成的资金（企业基金）。吸收资金也称“借入资金”，主要包括企业向国家银行的借款及结算过程中形成的应付未付款等。专项资金指企业除经营资金以外具有专门用途的资金。专项资金的来源有的由企业根据规定自行提取，有的由国家财政或上级主管部门拨给。不同所有制、不同业务性质的企业，其资金来源及其构成也不相同。

4. 如何向银行证明资金来源合法

法律分析：合法来源的第一层意义是：不能是非法所得。 任何贪污，赌博，贩毒，违法所得，甚至是来源不明的所得，都不是合法所得。其次，合法来源要看三个方面：
（1）资金是合法积累或获得的。 这要有书面脉络可循。
（2）资金要有清晰的转移路径，包括从帐号到帐号，从境外到境内，从个人帐号的投资项目的帐号。
（3）资金实际上投入到商业环节，用于创造就业上。
法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条 冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。每次续冻期限最长不得超过六个月。对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。每次续冻期限最长不得超过一年。

5. 如何向银行证明资金来源合法

法律分析：合法来源的第一层意义是：不能是非法所得。 任何贪污，赌博，贩毒，违法所得，甚至是来源不明的所得，都不是合法所得。其次，合法来源要看三个方面：
（1）资金是合法积累或获得的。 这要有书面脉络可循。
（2）资金要有清晰的转移路径，包括从帐号到帐号，从境外到境内，从个人帐号的投资项目的帐号。
（3）资金实际上投入到商业环节，用于创造就业上。
法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条 冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。每次续冻期限最长不得超过六个月。对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。每次续冻期限最长不得超过一年。

6. 往银行存大额现金要什么证明

往银行存大额现金是你本人，就要你的身份证和银行卡就可以了，如果以你弟弟的名字存，要你的和你弟弟的身份证便可以了。 大额现金你完全可以走线上嘛，这是多么安全的，而且很多银行卡干脆都不收手续费，现在真正愿意使用大额现金的往往都是很多老人，而他们经常成为电信诈骗的对象，所以我们等于也是帮他们加一道安全闸。叔叔阿姨们你去取那么多现金干什么用？
大额现金管理的最终目的始终是为了人民。加大大额现金管理，是打击违法犯罪、规范市场秩序的需要与手段，以维护金融秩序作为出发点，借鉴国际经验，旨在保护存款人的合法财产安全，不仅与“存款资自愿、取款自愿”的原则不相违背，反而达到高度一致。

存取大额现金要登记来源用途 到底咋回事？绝对通俗解释来了！
www.cnwjcj.com/news/china/181818.html

昨日，大额现金管理工作正式在河北试点。立马有不少亲戚朋友同事来打听，这到底咋回事儿？多少钱算大额？听说要登记资金来源和用途？还要预约？会影响到正常存取款吗？甚至还有一位问：我腰缠万贯，会不会露富？（请有这个困扰的大佬私信小编，交个朋友。但是2016年出台的这个办法只规定了金融机构应当上报大额交易和可疑交易，并没有规定储户需要向银行说明资金的来源或用途。 大家可能会问： 我是守法公民，既没有犯罪所得，也不给别人洗钱，也很少大额存取现金，为什么要规定“个人存取现金超过5万，要向银行说明来源或用途”呢？