资本充足率计算公式

1. 资本充足率计算公式

CAR=资本/风险资产
资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。
资本充足率计算公式 : 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8%风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。
如果使用加权资产风险，那么CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%。

扩展资料：
资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。
各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。

2. 资本充足率的计算公式

资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。
资本充足率计算公式 : 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8%
风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。
如果使用加权资产风险，那么CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%.[1]
后面那个8%是国家调控者的标准要求。T1 T2分别是两种类型的可以计入总量的资产：第一类资产（实际贡献的所有者权益），即银行不用停止交易即可以化解风险的资产；和第二类资产（优先股加百分之50的附属债务），停业清理可以化解风险的资产，对储户提供相对较少额度的保护。
本地规定现金和政府债券没有风险，居民抵押贷款50%风险，其他所有类型资产100%风险。

扩展资料
发展历程
资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。
各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。
参考资料来源：百度百科——资本充足率

3. 资本充足率的计算公式

CAR=资本/风险资产。
资本充足率目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。作为国际银行监督管理基础的《巴塞尔协议》规定，资本充足率以资本对加权风险资产的比率来衡量，其目标标准比率为8％。 

扩展资料：
注意事项：
提高留存利润进行内部融资是提高资本充足率的途径之一。相比外部融资，内部融资存在着融资规模小，注重银行的逐年积累等特点，但内部融资是增加资本金最廉价的方法，因为节省了上市融资所花费的各项成本费用，同时这种方法还可以防止股东权益被稀释，影响股东控制权。
在国有商业银行的资本构成中，主要是核心资本，但这些核心资本又大部分占压在变现能力弱的固定资产上或用来发放风险大的中长期贷款，而且核心资本水分多。中国国有商业银行的不良贷款率达 20%>30%，已超过了现有银行的全部资本，应收利息总量也相当大。
参考资料来源：百度百科-资本充足率

4. 资本充足率的计算公式？

资本充足率计算公式 : 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8%
风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。
如果使用加权资产风险，那么
CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%.[1]
后面那个8%是国家调控者的标准要求。
T1 T2分别是两种类型的可以计入总量的资产：第一类资产（实际贡献的所有者权益），即银行不用停止交易即可以化解风险的资产；和第二类资产（优先股加百分之50的附属债务），停业清理可以化解风险的资产，对储户提供相对较少额度的保护。
资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。

扩展资料
资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。
各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
《管理办法》规定，2007年1月1日为商业银行资本充足率达标的最后期限。
届时，若有商业银行资本充足率低于8%。或者核心资本充足率低于4%，银监会将对这些银行采取一系列的干预、纠正措施。资本监管是商业银行审慎监管的核心内容，实施严格的资本监管制度，有利于提高银行体系的稳健性，促进金融市场的公平竞争，保护存款人利益。
参考资料来源：百度百科-资本充足率
参考资料来源：人民网-按资本充足率水平对商业银行实施分类监管

5. 资本充足率的计算公式？

资本充足率=（资本-资本扣除项）/（风险加权资产+（操作风险资本+市场风险资本）*12.5）
其中，资本=核心资本+附属资本
核心资本包括实收资本或普通股股本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。
附属资本包括重估储备、未公开储备、普通呆账准备、混合债务工具和长期次级债务。
资本扣除项包括（一）商誉；（二）商业银行对未并表金融机构的资本投资；（三）商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。

6. 资本充足率计算公式

资本充足率=（资本-资本扣除项）/（信用风险加权资产+（操作风险资本+市场风险资本）*12.5）
其中，资本=核心资本+附属资本（二级资本）
核心资本包括实收资本或普通股股本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。
附属资本包括重估储备、未公开储备、普通呆账准备、混合债务工具和长期次级债务。
资本扣除项包括：
（一）商誉；
（二）商业银行对未并表金融机构的资本投资；
（三）商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
风险加权资产为对应资产负债表上的资产乘以相应风险系数求和所得到的带有风险的资产额。商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除专项准备；其他各类资产的减值准备，也应从相应资产的账面价值中扣除。
银行的市场风险是指由于市场变量的波动而导致银行的表内或表外头寸在被清算成冲抵之前遭受价值损失的可能性， 包括市场风险和操作风险的资本，与市场供求状况、利率等因素有关。

扩展资料：
（一）商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被投资金融机构，包括：
1、商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；
2、商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；
3、商业银行与其全资子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构。
（二）商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围：
1、通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；
2、根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；
3、有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；
4、在该机构董事会或类似权力机构有半数以上投票权。
参考资料来源：百度百科—资本充足率

7. 资本充足率计算公式

根据《巴塞尔协议》，我国规定商业银行必须达到的资本充足率指标是：包括核心资本和附属资本的资本总额与风险加权资产总额的比率不得低于8％，其中核心资本与风险加权资产总额的比率不低于4％。核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润；附属资本包括贷款呆账准备、坏账准备、投资风险准备和五年期以上的长期债券。
该指标的计算公式是：
资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8%
（其中资本净额＝核心资本＋附属资本－扣减项）

8. 资本充足率计算公式,资本充足率计算公式

 资本充足率计算公式，历史新知我整理，欢迎阅读!
  　　资本充足率=(资本-资本扣除项)/(信用风险加权资产+(操作风险资本+市场风险资本)*12.5)
  　　其中，资本=核心资本+附属资本(二级资本)
  　　核心资本包括实收资本或普通股股本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。
  　　附属资本包括重估储备、未公开储备、普通呆账准备、混合债务工具和长期次级债务。资本充足率计算公式
   
  　　资本扣除项包括(一)商誉;(二)商业银行对未并表金融机构的资本投资;(三)商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
  　　风险加权资产为对应资产负债表上的资产乘以相应风险系数求和所得到的带有风险的资产额。商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除专项准备;其他各类资产的减值准备，也应从相应资产的账面价值中扣除。
  　　巴塞尔委员会认为，“银行的市场风险是指由于市场变量的波动而导致银行的表内或表外头寸在被清算成冲抵之前遭受价值损失的可能性”， 包括市场风险和操作风险的资本，与市场供求状况、利率等因素有关。