非交易过户的业务流程

1. 非交易过户的业务流程

代销机构在收到非交易过户的申请后，于当日将有关文件资料传真至基金管理公司，并将资料原件邮寄往基金管理公司。如原件具有唯一性，投资者需要保留原件的，柜员可将原件交还客户，并将加盖代销网点业务公章的复印件邮寄给基金管理人；如客户不须保留原件，代销行应将其邮寄给基金管理人。基金管理人在收到非交易过户书面资料原件的2个月内处理非交易过户申请，并在处理完该笔非交易过户业务后，将相关信息通知代销机构

2. 什么叫非交易过户

非交易过户是指符合法律规定和程序的因继承、赠与、财产分割或法院判决等原因而发生的股票、基金、无纸化国债等记名证券的股权（或债权）变更，受让人需凭法院、公证处等机关出具的文书到登记结算机构或其代理机构申办非交易过户，并根据受让总数按当天收盘价，收取规定标准的印花税。 （1）非交易过户受让一方应当符合相应基金契约规定的基金持有人条件；  （2）非交易过户受让方应当按照基金账户和交易账户开户要求办理基金账户和交易账户开户手续；  （3）非交易过户所涉的基金份额应当是未予质押或设定了其他限制的份额；  （4）因离婚等原因进行财产分割或出于债务履行需要提出非交易过户申请的，除非出具法院司法文书或仲裁机构的仲裁文书或经过公证的离婚协议，一般不受理该等申请。但应告知申请人按照先赎回再申购的程序完成过户；  （5）司法和行政非交易过户的效力高于其他非交易过户；  （6）司法和行政非交易过户按照时间在先原则认定效力；  （7）公证遗嘱的效力高于非公证遗嘱效力，时间在后遗嘱的效力高于时间在先遗嘱效力；  （8）除非法律另有规定，赠与协议本身不单独构成非交易过户的依据；  （9）因丧失民事行为能力产生非交易过户，应当持司法机关裁定或经公证机关公证的医疗单位证明提出申请；  （10）投资者申请办理非交易过户，转入方必须已开设基金账户，办理非交易过户需到转入方或转出方办理托管交易的销售网点办理申请。  （11）非交易过户后，原基金账户份额的的存续时间，在转到新的基金账户后仍旧连续计算；  （12）进行非交易过户时，可以是一个基金账户里拥有的大成基金管理公司的一只或多只开放式基金，也可以是同一只基金的部分或全部份额；  （13）同一托管销售机构的投资者做非交易过户可直接办理；不同托管销售机构的投资者做非交易过户，则须先做转托管后做非交易过户。  （14）非交易过户申请自申请受理日起，符合条件的二个月内办理确认手 续。基金注册登记人可收取一定的过户费用.

3. 非交易过户是如何理解的？

基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户是指符合法律规定和程序的因 继承、赠与、 财产分割或法院判决等原因而发生的 股票、 基金、无纸化国债等 记名证券的 股权（或 债权）变更，受让人需凭法院、公证处等机关出具的文书到登记结算机构或其代理机构申办非交易过户，并根据受让总数按当天收盘价，收取规定标准的 印花税。办理非交易过户包括以下3种情况：
（1） 因法院扣划、破产清偿原因造成的非交易过户：
须由相关的司法部门到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件和转入的托管账户，并填写《债券账户业务申请表》，经业务主管部门批准后办理。
（2） 因赠予而发生的非交易过户： 由赠予人到指定营业网点柜台办理，提供 债券交易卡、债券账户卡、本人有效身份证件、受赠人的托管账户，并填写《债券账户业务申请表》经业务主管部门批准办理。
（3） 因遗产继承而发生的非交易过户：
由申请人到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件、 债券交易卡、债券账户卡、申请人有效身份证件、受赠人的托管账户，经业务主管部门批准后办理。
需要提供的资料：
(1)转让协议及有关非交易过户的证明文件复印件两份，需加盖发证机关公章以及机构客户单位公章或个人客户签章；
(2)投资者或代理人的身份证件原件；
(3)法人授权委托书；
(4)销售网点要求的其他资料。

4. 非交易过户的办理

办理非交易过户包括以下3种情况：（1） 因法院扣划、破产清偿原因造成的非交易过户：须由相关的司法部门到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件和转入的托管账户，并填写《债券账户业务申请表》，经业务主管部门批准后办理。（2） 因赠予而发生的非交易过户：由赠予人到指定营业网点柜台办理，提供债券交易卡、债券账户卡、本人有效身份证件、受赠人的托管账户，并填写《债券账户业务申请表》经业务主管部门批准办理。（3） 因遗产继承而发生的非交易过户：由申请人到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件、债券交易卡、债券账户卡、申请人有效身份证件、受赠人的托管账户，经业务主管部门批准后办理。

5. 非交易过户的概念

问题1：什么是非交易过户？
 
 问题2：非交易过户是什么意思？
 
 非交易过户指投资者不采用申购、赎回等基金交易形式，直接进行基金单位的转让和过户。基金的注册登记机构一般只受理继承、司法强制执行等情况的非交易过户。
 
 非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。其中，继承是指基金持有人死亡，其持有的基金单位由其合法的继承人继承;捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或社会团体。
 
 转托管业务指持有人申请将其持有的全部或部分基金份额从某一销售机构交易账户转出并转入其在另一销售机构交易账户的行为。而你朋友持有的基金转给你既不属于转托管业务，也不属于非交易过户业务。目前大部分基金管理公司受理的非交易过户只包括继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户。其中捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的社会团体。
 
 如何办理非交易过户手续
 
 证券类财产发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。沪市证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金账户、证券账户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户手续。对于深市证券的非交易过户手续的办理，本报投资者维权志愿团成员，广东信达律师事务所合伙人麻云燕律师指出，目前还需要到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。对流通股的非交易过户手续，中国结算深圳分公司只受理流通股遗产继承、职工股赠与两种。夫妻离异的财产分割不能通过非交易过户进行，由双方自行通过交易方式解决，结算公司不受理。
 
 非交易过户的受让方要先开立基金帐户么？
 
 是，非交易过户的受让人必须先开立基金帐户。
 
 办理非交易过户收取费用么？向谁收取？
 
 是的，办理非交易过户要收取一定的过户费，并由受让方承担。
 
 非交易过户的业务流程是怎样的？
 
 代销机构在收到非交易过户的申请后，于当日将有关文件资料传真至基金管理公司，并将资料原件邮寄往基金管理公司。如原件具有唯一性，投资者需要保留原件的，柜员可将原件交还客户，并将加盖代销网点业务公章的复印件邮寄给基金管理人;如客户不须保留原件，代销行应将其邮寄给基金管理人。易方达在收到非交易过户书面资料原件的2个月内处理非交易过户申请，并在处理完该笔非交易过户业务后，将相关信息通知代销机构。
 
 权证的收费标准参照基金的标准，本所暂定权证的交易佣金不超过交易金额的0.3％，登记结算公司免收取权证交易过户费，行权费用为过户证券面值的0.05％，非交易过户手续费为每笔10元，最终收费标准以本所和登记结算公司颁布的正式文件为准。
 
 股权与债权的过户
 
 一、股权与债权过户的概念及特点;股权与债权过户的种类：交易性过户、非交易性过户、账户挂失转户;各种过户种类的含义及特点;非交易性过户的种类：继承、赠与、财产分割、法院判决。
 
 二、上海证券交易所开业初期交易过户的“双向过户”方式的操作规程;上海证券交易所办理非交易过户的条件;上海证券交易所账户挂失转户程序。
 
 三、深圳证券交易所集中管理二级明细股份后的交易过户操作规程;深圳证券交易所非交易过户规则;深圳证券交易所账户挂失转户规则。

6. 什么叫非交易过户

  非交易过户 指的是符合相关法律规定的因为继承、赠与、财产分割导致的股票、基金和国债等等记名证券的主权变更。受让人应该按照当天的收盘价和受让的总数缴纳规定标准的印花税。非交易过户涉及到的资金应该没有被质押或者被限定的资金份额。
   非交易过户 的三种情况    
  1、 被法院破产清偿原因导致的非交易过户：由相关的司法机关到指定的银行网点柜台办理手续，并且提供法院的司法清偿文件和转入的账户，经过业务主管批准后即可办理 ;
  2、因为赠与发生的非交易过户：受赠与人到银行网点办理业务，提供债券交易卡、本人有效身份证个受赠与人的账户，填写《债券账户申请表》后办理；
  3、因为遗产导致的非交易过户：由继承人到指定的银行网点办理，提供赠与人死亡证明、债券交易卡、被赠与人的有效身份证和被赠与人的账户后办理。

7. 非交易过户的介绍

基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。

8. 非交易过户

非交易过户是不通过场内或场外交易的形式，而使股票的所有权在出让人和受让人之间的过户。办理非交易过户包括以下3种情况：1、因法院扣划、破产清偿原因造成的非交易过户。须由相关的司法部门到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件和转入的托管账户，并填写债券账户业务申请表，经业务主管部门批准后办理。2、 因赠予而发生的非交易过户。由赠予人到指定营业网点柜台办理，提供债券交易卡、债券账户卡、本人有效身份证件、受赠人的托管账户，并填写债券账户业务申请表经业务主管部门批准办理。3、 因遗产继承而发生的非交易过户。由申请人到指定营业网点柜台办理，提供相应的司法文件、债券交易卡、债券账户卡、申请人有效身份证件、受赠人的托管账户，经业务主管部门批准后办理非交易过户原则：1、非交易过户受让一方应当符合相应基金契约规定的基金持有人条件；2、非交易过户受让方应当按照基金账户和交易账户开户要求办理基金账户和交易账户开户手续；3、非交易过户所涉的基金份额应当是未予质押或设定了其他限制的份额；4、因离婚等原因进行财产分割或出于债务履行需要提出非交易过户申请的，除非出具法院司法文书或仲裁机构的仲裁文书或经过公证的离婚协议，一般不受理该等申请。但应告知申请人按照先赎回再申购的程序完成过户；5、司法和行政非交易过户的效力高于其他非交易过户；6、司法和行政非交易过户按照时间在先原则认定效力；7、公证遗嘱的效力高于非公证遗嘱效力，时间在后遗嘱的效力高于时间在先遗嘱效力；8、除非法律另有规定，赠与协议本身不单独构成非交易过户的依据；9、因丧失民事行为能力产生非交易过户，应当持司法机关裁定或经公证机关公证的医疗单位证明提出申请；10、投资者申请办理非交易过户，转入方必须已开设基金账户，办理非交易过户需到转入方或转出方办理托管交易的销售网点办理申请。【法律法规】《中华人民共和国城市房地产管理法》第六十二条  房地产抵押时，应当向县级以上地方人民政府规定的部门办理抵押登记。因处分抵押房地产而取得土地使用权和房屋所有权的，应当依照本章规定办理过户登记。