特许财富管理师的CWM中国

1. 特许财富管理师的CWM中国

特许财富管理师CWM ™是Chartered Wealth Manager Certification™的简称.CWM™证书是目前美国“财富管理”培训认证中的四大证书（CFA、CPA、CFP、CWM）之一。CWM会员来自：美洲银行、汇丰银行、渣打银行、花旗银行、AIG、荷兰银行、安泰人寿、法国巴黎银行、CIGNA Group 美商康健人寿、美林证券、摩根士丹利证券、国际纽约人寿、印度阿布达比商业银行、科威特商业银行、阿拉伯联合大公国中央银行…等 CWM™是面向一线与客户直接接触的金融从业人员而设的财富管理认证。引CWM™认证与其他金融理财规划认证的不同之处在于：它的课程体系和内容更专门针对需要有效开拓高端客户的零售银行、贵宾理财中心、财富管理中心及私人银行部门的从业人员。CWM™认证培训注重实战与实务，在高端富人需求探索、高端富人心理学、富人关心关注的领域、顾问式营销、客户关系长远管理、财富衍生工具、资产配置、投资分析、证券技术分析、投资大周期理论与实务等方面均有独特的设计。CWM™认证培训课程由资深财富专家主讲，特点是透过互动式教学并结合案例演练，以提高学员的开发、维护目标客户的能力和实战能力。在中国地区，CWM™认证培训课程在原有的基础上，已经汉化并结合了大量的本土案例。CWM™认证培训课程将使受训人员掌握为高端客户提供服务中所需要的全面财富管理经验、知识与技巧的能力。参加本认证课程的受训人员应已掌握个人财富管理有关的基本专业知识，熟悉基本的个人财富管理业务概念、流程，及具备为客户制定投资规划的基本能力。CWM进入中国以来，得到了全国多家金融机构的认同，并与其成为战略伙伴关系，截止目前CWM在中国已经拥有近5000会员，会员来自中国建设银行、中国农业银行、交通银行、光大银行、华夏银行、中信银行、及城市商业银行等股份制银行。CWM目标学员为银行分管公司资产投资业务、个人理财业务和高端客户业务的领导；分支机构个人金融业务部门业务负责人；负责高端客户业务拓展的部门领导和客户经理。证券、保险与基金等金融机构负责个人业务的的负责人和客户经理。2011年10月22日CWM培训将在北京举办，参加培训并通过考试的学员将获得：1、美国金融管理学会颁发的特许财富管理师（CWM）证书。2、美国金融管理学会一年的会员资格。

2. CWM特许财富管理师和CFA有什么关系？

联系其实不怎么大，下面也将对两个证书做个介绍。
特许财富管理师（CWM），英文全称为：CharteredWealthManager，是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融财富管理领域的国际核心资格认证证书，在伦敦金融城也被称为“黄金资格证书”，是唯一拥有皇家特许资格的财富管理证书，位于阶梯式财富管理国际资格认证的最高级。
CFA的英文全称为Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，被称为全球“金融第一考”的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。

3. 特许财富管理师（CWM）在国内有什么实际用处,不谈虚的

根据中国证券业协会发布的《关于境外证券专业人才在上海市、海南省、重庆市、杭州市、广州市、深圳市从业实施特别程序的通知（中证协发〔2022〕30号）》，英国特许证券与投资协会（CISI）的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）以及证券证书均得到中国证监会的认可。
CISI 的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）（证券）资格证书，均属于英国金融行为监管局（Financial Conduct  Authority, FCA）监管的可从事零售分销审查活动监管（The  Retail Distribution Review activities，RDR Activities）活动2（就非利益相关者养老金计划、个人养老金计划或经纪基金的证券提供个人建议）需持有的专业资格证书。根据中国证监会（CSRC）分别与英国财政部、英国证券与投资委员会以及英国金融行为监管局签署的《证券期货监管合作谅解备忘录》和《上海与伦敦证券市场互联互通机制监管合作谅解备忘录》，上述证书成功获得中国证监会境外职业资格证书认可。
特许财富管理师CWM（Chartered  Wealth Manager）主要针对的是财富管理和资产管理，它是由英国特许证券与投资学会（CISI）主办的金融行业资格认证，是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理和私人银行家所提供的专业认证。其主要雇主是全球的投行、银行、和第三方财富管理机构，主要服务的是“高净值人群”，更适于从事资产管理等相关工作的从业尤其中前台人员。
特许MCSI、特许财富管理师（CWM）Matteo Pallotta，是深圳的首家、也是全球唯一一家研发与创新型全球私人控股投资银行Wherefor Group的创始合伙人，他表示：“作为CISI的特许会员和特许财富管理师，我一直能从其在全球金融服务业的地位提升中获益。CISI在英国和世界上许多国家地区以建立金融服务业最高水平的专业性和诚信而闻名，在拥有庞大而又不断开放的金融市场的中国获得这样的认可是非常重要的，我相信这也将为与当地利益相关者的发展机会整合与未来的进一步发展铺平道路。”

4. 特许财富管理师的CWM中国

2017年6月，在青岛市政府的支持与见证下，CISI与上海财经大学青岛财富管理师研究院签署战略合作协议，双方合作将财富管理认证正式落地青岛，并由上海财经大学（SUFE）对部分教材实施汉化和提供培训课程。自此，CWM认证正式进入中国。
特许财富管理师（Chartered  Wealth Manager，CWM）是由英国特许证券与投资学会（CISI）主办的金融专业资格认证，是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理和私人银行家所提供的专业认证。CISI职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其认证会员已经遍布全球主要的投资银行、托管银行和财富管理机构，分布在欧洲、美国、亚洲和中东等全球100多个国家和地区，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行，比如摩根士丹利，德意志银行等等。
根据中国证券业协会发布的《关于境外证券专业人才在上海市、海南省、重庆市、杭州市、广州市、深圳市从业实施特别程序的通知（中证协发〔2022〕30号）》，英国特许证券与投资协会（CISI）的特许财富管理师（CWM）、投资顾问文凭（IAD）以及证券证书均得到中国证监会的认可。

5. 求了解的人介绍一下CWM,英国CISI主办的那个特许财富管理师？

特许财富管理师资格（Chartered Wealth Manager，简称CWM）是由英国皇家特许证券与投资协会CISI（The Chartered Institute for Securities & Investment）主办的研究生级别的专业资格认证，处于欧美职业资格认证体系的最高等级，其学习认证内容包含了为客户提供高质量投资与财富管理服务所需的广泛知识与技能。
CWM资格认证包括一系列的3个级别证书的考试，分别适用于初入金融行业的新人和已有工作经验的从业人员：
从业级
财富与投资管理国际证书（ICWIM）：英国文凭考试监管办公室（Ofqual）认证的3级证书，欧美职业资格认证体系4级资格证书。这一级别考试内容涵盖了财务规划、基金管理和投资分析的要点，适用于新进入财富管理行业的人士和在校大学生。
高级
高级财富管理国际证书（ICAWM）：由Ofqual认证的4级证书，欧美职业资格认证体系5级资格证书。本证书适用于至少有2年经验的从业人员，通过探索全球市场和财富管理实践，专注于财富管理原则与规范，为客户提供财富管理建议。
专家级
特许财富管理师（CWM）：由Ofqual认证的7级证书，欧美职业资格认证体系7级资格证书（最高级）。它系统涵盖了包括经济学、统计学、财务报表、投资组合构建和财富管理应用等方面的广泛的知识体系，还重点突出了专业分析和以客户为中心制定财富管理方案的实践能力。
同时，为了方便中国考生快速学习国际先进的专业知识与技能，ICWIM和ICAWM两个级别的考试在中国采用中文教学、中英双语考试；CWM则采用全英文考试。前两个级别的考试均采取计算机考试，题型为单项选择题，中国大陆共有12个常规考点，考生可选择就近考点进行考试。CWM的考试每年举行两次，分别在6月和12月，其题型以简答和论述为主，通过笔试进行评估。

6. 特许财富管理师的CWM报考相关知识

CWM考试共包括一系列的3个级别证书的考试：

3个级别证书的考试
从业级：财富与投资管理国际证书（ICWIM），这一级别考试内容涵盖了财务规划、基金管理和投资分析的要点，适用于新进入财富管理行业的人士和在校大学生。
高级：高级财富管理国际证书（ICAWM），适用于至少有2年经验的从业人员。
专家级：特许财富管理师（CWM），它系统涵盖了包括经济学、统计学、财务报表、投资组合构建和财富管理应用等方面的广泛的知识体系，重点突出了专业分析和以客户为中心制定财富管理方案的实践能力。
其中ICWIM和ICAWM的认证考试在中国可以采选择中文教学，并提供中英文双语考试。
为了让教材在知识体系、市场数据、案例、监管政策方面能够更好地契合时代、经济与行业的发展，  CISI按照惯例会对教材每隔1-2年进行更新。进入2022年，高级财富管理证书的当前版本教材也陆续进入更新换代的节点。
高级财富管理国际证书（Certificate  in International Advanced Wealth Management，ICAWM）中文版
卷一：经济与财富管理市场（Economics  and Wealth Management Market）
第一版即当前版本将于2022年5月11日正式失效，针对过去1年里一些市场变化而产生的内容更新会体现在升级后的经济与财富管理市场的第二版教材里。经济与财富管理市场的第二版教材将适用于2022年5月11日至2024年5月10日之间的考试。
目前，新版教材已经于2月11日正式发布。
卷二：财富管理实务（Wealth  Management Practice）
第一版即当前版本将于2022年11月20日到期。新版教材将适用于2022年11月21日至2024年11月20日之间的考试。
目前，新版教材仍在更新中，预计最晚将于8月份正式发布。

7. CHWM（特许财富管理师）申请者需要怎样的资格？

A：1.持有各种理财师资格证书，包括CFP、AFP、RFP、RFC、FCHFP、CHFP（国家理财师）、CFA、ICFA、CWM等国内外各类专业理财师资格证书。
2.给类经深圳君融财富管理研究院认可的培训机构的在读理财师（ECFP）。
3.申请者必须完成CHWM的课程指定培训课程。
4.申请者必须通过CHWM认证考试，包括笔试和面试。

8. 特许财富管理师的CWM与CFP

不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。 此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。