理财顾问需要什么条件

1. 理财顾问需要什么条件

问题一：做个人理财顾问需要什么样的条件  做个人理财顾问是需要相当高的实操经验，证书只是在学历上被认可的途径之一。最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获，同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。现在生活中有三种“顾问”：1、业务型。拥有规划师资格认证，在银行或机构任职，主要推荐和销售理财金融产品为主，个人无实操经验；2、说教型。拥有很高的学历和条件，也有认证，个人实操经验少，如教师等工作，理论全懂，个人资产规划不一定成功；3、教练型。拥有认证或无认证，学历不一定都很高，拥有某领域多年的实操经验，从基础理论到实际操作都很扎实。多数这类人现为机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等。前途和利润双赢者。 
  一般不是从事金融类工作者，不太建议非要考证，只要了解并自己付诸行动，把投资理财养成个人终生的习惯，真正有个人收获后，凭借对市场的研究和职业操守，才能更好地为他人服务。 
  
   问题二：做个人理财顾问需要什么样的条件？  做个人理财顾问是需要相当高的实操经验，证书只是在学历上被认可的途径之一。最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获，同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。现在生活中有三种“顾问”：1、业务型。拥有规划师资格认证，在银行或机构任职，主要推荐和销售理财金融产品为主，个人无实操经验；2、说教型。拥有很高的学历和条件，也有认证，个人实操经验少，如教师等工作，理论全懂，个人资产规划不一定成功；3、教练型。拥有认证或无认证，学历不一定都很高，拥有某领域多年的实操经验，从基础理论到实际操作都很扎实。多数这类人现为机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等。前途和利润双赢者。 
  一般不是从事金融类工作者，不太建议非要考证，只要了解并自己付诸行动，把投资理财养成个人终生的习惯，真正有个人收获后，凭借对市场的研究和职业操守，才能更好地为他人服务。 
  
   问题三：个人理财顾问需要哪些知识  不需要太多专业知识，多看看这行业的新闻，找个平台试试水，慢慢实践总结出经验，自然就会了，不需要太多专业知识。可以先去核新产融试试水，体验体验流程，你会喜欢上的。 
  
   问题四：理财顾问的素质要求  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。 
  
   问题五：从事理财顾问这个职业的话，需要什么资格证书  这几个都可以 
  
   问题六：在证券从事投资顾问需要什么条件  你的客观条件已经达到可以申请投资顾问资格的要求了，但是资格是要你所在的券商或投资公司帮你申请的。所以要看你所在的公司是不是有投资顾问岗或者是否愿意帮你申请这个资格。 
  因为在你获得投资顾问资格之后，你的公司要负责你相关的执业诚信问题，并且在你离职之后出具诚信证明以便你在以后的公司中继续执业。 
  
   问题七：理财顾问需要考证吗？  需要考证，从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。 
  《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。 
  
   问题八：理财顾问的知识要求  财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。良好的职业素质具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。 
  
   问题九：以后想从事理财顾问，我现在上大四，需要考些什么证来？？？？？  证券从业资格、基金从业资格、银行从业资格，主要是这三种，其他的从业之后再考不迟，实际从业中用不上。 
  
   问题十：证券公司投资顾问需要具备哪些要求?  以我们公司为例： 
  1，本科（含）以上学历 
  2，通过从业基础以及投资分析科目 
  3，实习期6个月内新增资产1200万以上且新增户数60户以上 
  4，通过公司自有的投资分析师考试

2. 理财顾问的工作内容

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；
5、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

3. 理财顾问的知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。良好的职业素质具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

4. 理财顾问是做什么的

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。

5. 理财顾问日常工作做什么？

1. 审查你的投资组合 帮助你定期（比如每三个月或每半年）审查你的投资组合，判断你的投资组合表现是否如你计划的一样，并且在需要调整时调整投资策略。如果你在某种高度波动的市场上投资，这样的审查与调整就尤为重要。  2.重新平衡你的投资组合 由于市场条件在不断改变，有时撤出某项投资转而投到别处才是明智之举。随着时间的流逝，你的资产分配或许失衡，因为某些投资比别的投资增长的要快。比如说，假如你决心把60%投在股票上、30%投在债券上、10%投在外汇资产上，作出这样的决定之后，股市突然出现了大牛市。几年后，你的股票已经大涨，资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5%。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊，并建议你售出一部分股票，把它们换成债券或现金。根据拟投资的树木大小，你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡。比如说你投资在几个国家的股市，一段时间后随着各个国家经济状况的改变，你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例。  3.帮你联系专家 如果你在某项投资上有技术问题，理财顾问会帮助你联系专家解答。不要指望每名顾问都万事精通，但他们会帮你得到你所需的专业信息。  4. 使你免于频繁买卖 出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金，这笔成本会损耗你的投资回报，所以避免过于频繁的交易是非常重要的。所谓“搅动”投资组合，就是指不停的买进卖出，以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生，劝告你把交易次数尽可能降低。
麻烦采纳，谢谢!

6. 投资理财顾问的前期准备？

　　一、专业知识的准备：新浪、搜狐、外汇宝、中国黄金交易网站上面都有相关的内容，或者到书店购买相关的书籍学习，这个方面的书籍现在书店很多的。另外能够参加国家职业认证考试，获得这个方面的相关资质证书最好不过的了。当然如果你不是向专业的交易操盘手方面发展，投资理财顾问一般是公司的业务或者客服人员，只需要了解基本的知识就可以了，在与客户的沟通交流中能够清楚表述行业特点及投资优势就可以了。
　　二、良好的沟通能力：作为投资理财顾问，良好的语言沟通能力是必须的。在与客户交流中要了解清楚投资客户的需求，加以引导，以一定的专业知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议，获得客户的信任，就能够有效地促成客户投资。
　　三、人脉的积累：俗话说人脉就是钱脉。良好的人脉是任何事业成功的基础，平时需要多注意这个方面的积累。营销永远是个概率工作，拥有更多的名单意味着拥有更多的机会。当然人脉名单的质量也是很重要的，需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层。
　　四、敬业精神：足够的行动力。最好的机会和资源也得靠自己去开拓，天上没有掉下的馅饼。
　　五、一颗诚挚的心：每个人都是为自己考虑的，但是当你能够换位思考，从别人的角度为客户的利益考虑问题，更能够获取客户的信任。只考虑自己的利益的人财富是不长久的。
　　以上五个问题的顺序重要程度其实应该是从后向前的，如果你能够在应聘的时候你的表现能够让主考官感觉到你具备以上几点，应该是可以成功的。当你能够成为一个投资理财顾问的时候，如果对照上面几个方面还有欠缺的话，需要加以补课，这样你才能够成为一个优秀的投资理财顾问，钱途无量。这个也是我曾经走过的路，我现在已经是一家投资公司的股东和管理者。祝你成功！

7. 如果想做投资顾问和理财顾问的工作需要了解哪些知识，不是本专业的。

我不知道你这个投资顾问和理财顾问是什么公司和什么性质的。

我所见到的投资顾问和理财顾问其实都业务人员，只是为了给客户好看，起的这个名字而已。当然有的较大公司和银行的理财顾问还是很高级别的。

如果是业务人员，需要了解的知识不用太多，公司在上岗前都会进行相关培训，都会给你相关资料去熟悉，因为投资和理财这个面比较广，看你公司的性质是做基金、外汇、私募、保险等。需要的金融知识也不同，基本上对金融的基本概念都了解。对每天报纸上财经版块的信息都知道，并且能说明白就可以了。基本都是一些专业词汇，具体的实际应用书上都没有的，都是在工作中慢慢学的。

如果是专业理财顾问，那基本都是金融学或投资学专业出来的了，那需要的知识就多了，金融学原理、投资学、证券投资、外汇、保险、金融风险、数量经济都得涉猎，因为真正的理财顾问都是多产品结合来做，必须各个产品领域都得很了解。

8. 如何成为一个合格的理财顾问

理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财的目的就是利用市场上各种金融工具，实现客户的财务计划和风险规避。所以，客户的财务要求和风险需要是理财顾问师考虑问题和设计方案的出发点，而不应该是理财顾问本身对某一类金融产品的偏好，更不应该是因为自己在某一金融产品上有既得利益，而向客户推荐。

随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM；香港的RFP；中国的国家职业标准等。

面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。家庭理财指导网认为，无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出财来。

财来自两个方面：

一方面是投资增值，如股票、房地、实业等；

另一方面是省出钱来，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。

做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的指导也就是苍白的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东（私有化），指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。

目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。