银行是如何计算你公司流动资金缺口的？

1. 银行是如何计算你公司流动资金缺口的？

银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信，方法有很多，但其中之一，就是要根据你公司的财务报表，测算流动资金缺口。这是一项硬指标。
（对美女撒谎的后果）
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
其中：营运资金量=[上年销售收入*（1-上年销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）]/营运资金周转次数。
营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数）。
周转天数=360/周转次数。
向一般企业授信的额度，不超过销售收入的50%。比如你公司想办理1亿元承兑授信，你的销售收入不能低于2亿元。

2. 银行是如何计算公司流动资金缺口的？

银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信，方法有很多，但其中之一，就是要根据你公司的财务报表，测算流动资金缺口。这是一项硬指标。
（对美女撒谎的后果）
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
其中：营运资金量=[上年销售收入*（1-上年销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）]/营运资金周转次数。
营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数）。
周转天数=360/周转次数。
向一般企业授信的额度，不超过销售收入的50%。比如你公司想办理1亿元承兑授信，你的销售收入不能低于2亿元。

3. 银行是如何计算公司流动资金缺口的？

银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信，方法有很多，但其中之一，就是要根据你公司的财务报表，测算流动资金缺口。这是一项硬指标。
（对美女撒谎的后果）
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
其中：营运资金量=[上年销售收入*（1-上年销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）]/营运资金周转次数。
营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数）。
周转天数=360/周转次数。
向一般企业授信的额度，不超过销售收入的50%。比如你公司想办理1亿元承兑授信，你的销售收入不能低于2亿元。

4. 银行是如何计算你公司流动资金缺口的?

银行决定是否向你公司提供流动资金贷款、或承兑汇票授信，方法有很多，但其中之一，就是要根据你公司的财务报表，测算流动资金缺口。这是一项硬指标。
（对美女撒谎的后果）
新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。
其中：营运资金量=[上年销售收入*（1-上年销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）]/营运资金周转次数。
营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收帐款周转天数-应付帐款周转天数+预付帐款周转天数-预收帐款周转天数）。
周转天数=360/周转次数。
向一般企业授信的额度，不超过销售收入的50%。比如你公司想办理1亿元承兑授信，你的销售收入不能低于2亿元。

5. 计算流动性缺口率的题目

流动性缺口率是衡量商业银行流动性状况及其波动性的流动性风险核心指标之一。

　　流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，一般不应低于-10%。
      （在1104中一般计算为：G21表的6.D+活期存款-90天内到期的活期存款/90天内到期表内外流动性资产合计，此数不得低于-10%）

6. 如何从报表分析流动资金缺口

企业库存平均为17000吨，约一亿元，预付账款1亿 ，按毛利3%计算，企业全部回款应为10300万元。预付款最长30天，平均9.1天，预收账款中壳牌提前一周付款，石油化工企业预付75%，其余货到5天内付款，壳牌所属的加油站为油到一周后付款
预收账款总计为 10300*（23%+73%*75%）=8000
存货周转平均为37天（根据存货周转率计算），与企业整个回款周期相匹配，在整个回款周期中企业应收账款余额为2300万元 其中消耗期间费用约230万元（平均期间费用计算）
结论：企业自有资金平均整个回款周期资金缺口为2530，加上自有资金后可以完全满足企业日常资金需求！！！
最终结论估计是：就是不缺钱，但是企业想贷款，不是为了满足日常经营周转，而是为了把业务做大，加大库存。要是现在企业很缺钱还会给他贷款吗？风险多大啊！

7. 公司现金流量缺口计算公式为

现金流缺口计算公式是：现金流缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。公司现金流量缺口计算公式为您好亲1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额,应收账款周转天数=360/应收账款周转率；2、预付账款周转率=销售成本/平均预付账款余额,预付账款周转天数=360/预付账款周转率；3、存货周转率=销售成本/平均存货余额,存货周转天数=360/存货周转率；4、应付账款周转率=销售成本/平均应付账款余额,应付账款周转天数=360/应付账款周转率；5、预收账款周转率=销售收入/平均预收账款余额,预收账款周转天数=360/预收账款周转率。6、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）；7、营运资金量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数；8、自有资金=未分配利润中可用于营运资金周转的部分+当年净利润+折旧-分红-计划归还贷款；9、流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。希望可以帮助到您，祝您工作顺利，身体健康【摘要】
公司现金流量缺口计算公式为【提问】
现金流缺口计算公式是：现金流缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。公司现金流量缺口计算公式为您好亲1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额,应收账款周转天数=360/应收账款周转率；2、预付账款周转率=销售成本/平均预付账款余额,预付账款周转天数=360/预付账款周转率；3、存货周转率=销售成本/平均存货余额,存货周转天数=360/存货周转率；4、应付账款周转率=销售成本/平均应付账款余额,应付账款周转天数=360/应付账款周转率；5、预收账款周转率=销售收入/平均预收账款余额,预收账款周转天数=360/预收账款周转率。6、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）；7、营运资金量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数；8、自有资金=未分配利润中可用于营运资金周转的部分+当年净利润+折旧-分红-计划归还贷款；9、流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。希望可以帮助到您，祝您工作顺利，身体健康【回答】
公司现金流量缺口计算公式为经营活动净现金流量计算公式：经营活动产生的现金流量净额=经营净收益+非付现费用-经营资产净增加-无息负债净减少。希望可以帮助到您亲，祝您工作顺利，身体健康【回答】

8. 流动资金缺口如何计算？

流动资金缺口计算公式为流动资金缺口等于营运资金减借款人自有资金减现有流动资金贷款减去其它渠道提供的营运资金。流动资金缺口指正常生产经营活动所需流动资金与现有流动资金的差额，流动资金缺口是申报项目总的资金需求减去现有资金来源。一般银行放贷都是针对项目的，不会针对企业。不同行业的企业其现金流都有所不同。如果是经营性企业，其资金缺口主要可以从经营活动所产生的现金流净额进行分析，流动资金主要应用于其日常性周转；如果是生产性企业，其资金缺口主要可以从购买原材料以及设备折旧方面进行分析。流动资金贷款需求量测算是指，根据企业生产经营的特点，科学合理地测定企业流动资金占用额，并以此为基础，确定不同时期流动资金贷款的合理需求额，以提高资金使用效率，确保资金合理使用。流动资金贷款需求量应给予借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。当银行的流动性供给小于流动性需求时，存在流动性赤字，此时出现负的流动性缺口，简而言之，就是银行的钱少了。这时，银行可以，吸引客户存款，催促客户偿还贷款，出售银行资产，货币市场借款，发行新股。