去银行存多少钱会被监控或调查？到底是5万还是20万？

1. 去银行存多少钱会被监控或调查？到底是5万还是20万？

为什么在银行存取超过5万元时就会被调查？看完你就知道了!

2. 2022年银行卡转账超过多少会被查

“单日累计超过5万就会被监控。根据大额支付的有关规定,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。

3. 银行存款超过5万会不会被银监会调查

银监会没这职能。所谓存款检查主要是人民银行从反洗钱的角度开展的，各家银行要对大额可疑交易要进行监控，并将信息报送给人民银行。

4. 去银行存钱时，为什么金额一超过5万就会被查

去银行存钱时，为什么金额一超过5万就会被查？

5. 个人日存款达5万元以上会被监督吗

每日存款超过5万，连续超过7天的才会
一两次不会的

6. 个人帐户存入多少会被监控

目前规定是存款五万得上报，经济发达地区五十万才会要求收入来源证明，个人隐私的前提是遵纪守法，只是提交收入来源证明，又不是公开你的收入来源，不涉及隐私权。只要是合法的来的钱财就算被监控也是没有关系的呢。拓展资料：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章 大额交易报告第五条　金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。第六条　对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。第七条　对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

7. 个人存款5万会查吗

正常情况下去银行柜台个人存款五万，银行是不会过问的，这个款项对银行来说是小数额的，不过目前超过五会有银行系统监管

8. 去银行存钱，为什么金额一超过5万就被查

若是招行柜台存款(含柜台无卡存款)，是否需要出示身份证明，分以下情况：
1、存现金额在1万(不含)以内无需出示证件。
2、本人柜台存现:单笔人民币50000元(含)以上需要出示本人身份证件。户主本人存款金额在1万(含)至5万(不含)时，各网点在实际业务操作过程中出于风险把控原则，可能会请业务办理人出示身份证件，因此建议您如需通过柜台进行存取款时最好带上身份证件。
3、代办柜台存现:人民币10000元(含)以上需出示代办人证件；人民币50000元(含)以上需要出示双人证件。