基金的净值和估值相差大 什么原因导致的

1. 基金的净值和估值相差大 什么原因导致的

基金交易时采用未知价原则，不过用户可以通过基金估值预判基金净值当日的涨跌，但是会出现基金的净值和估值相差大的情况，这是什么原因导致的呢？其实两者相差较大的情况主要是由于基金持有的资产发生调整导致的。
 
 
 
 
    
 
  
        
  
 
 
 
 
 基金估值一般按照基金季度末公布的资产核算出来的，这里的资产主要指基金持有的股票；但是基金持有的资产处于不断的变化中，因为基金经理会更具市场的变化及时的卖出股票或者买入股票，但是不会第一时间通知投资者，只会在下个季度末财报公布。
 
 
 
 虽然基金估值不能完全判断基金的涨跌，但是可以侧面反映基金净值变化的趋势，用户可以根据基金净值变化的趋势选择买入或者卖出基金。一般选择在基金净值低的位置买入，在基金净值高的位置卖出获利。
 
 
 
 值得注意的是，同一个基金的估值在不同的平台会有差异，存在一定的差异性，主要原因是平台采用一些模型和算法不同，根据基金过去的净值表现尽可能还原基金的真实持仓情况，所以估值数据也会存在差距。
 
 
 
 用户在投资基金时必须具备基金方面的知识，同时了解不同基金类型，再有就是不同基金投资后面临的风险是不同。常见的基金类型有货币基金、债券基金、混合基金、指数基金、股票基金等，以上基金投资时都不会保证本金的安全。
 
 
 
 最后就是用户在投资基金时一定要进行详细的了解。比如基金买入和卖出的规则、基金成立时间、基金规模、基金最近净值变化等。值得注意的是，投资基金时可以使用定投的方法，通过长期的持有就可以获得不错的收益，不过基金定投也可能出现亏损的情况。

2. 为什么不同的平台基金估值不一样？基金估值会和净值差很多吗？

      基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，基金的净值相当于就是基金的价格。这个价格是基金公司根据实际持仓数据计算出来的价格。
      基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估得出的结果，是一个估算值。不同的平台基金估算方法会有一定不同，大体逻辑是一样的，所以不同平台的基金估值会不一样。      就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。      基金估值和基金净值两者之期会存在一定的差距，导致这种差距的原因一般有三个：      重仓股的占比，以天天基金例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，在做净值估算的时候是根据十大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，以外的股票的涨跌幅情况不统计在内，所以，会导致一定的偏差。      基金报告的时效性，基金报告的公布时间是在限定的一段时间内进行公布，比如基金季度报告要求基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。所以，存在明显的滞后性，在这期间，基金经理可能已经进行了调仓，所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。      新资金引入，如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。

3. 买基金要不要看基金估值？基金估值与实际净值差别大吗？

      基金净值是指每份基金的价格，也叫单位净值，相当于商品的单价。
      基金估值是各平台根据基金持仓和指数所处位置，行业，以及大盘行情估算出当天的净值价格，估值是一个估算的近似数值，不是基金实际的价格。      不同的基金平台，基金估值的方式大同小异，不完全一样，差别一般也不会太大。      基金的估值会根据基金上一季度公布的持仓数据进行估算，如果基金没有发生大的调仓，行情波动不大，估值一般不会与净值发生较大的差距。      当我们考虑买入一支基金的时候，要不要参考基金的估值大小呢？      在低估时买入，高估时卖出，这就是估值的运用方法。我们可以选择一个参照物参考估值大小，这个参照物可以是同类基金，也可以是自身的历史表现。      有的平台给出的估值百分位其实就是和指数本身的历史数据相比较，比如说该指数处于20%历史百分位，就说明和历史相比较，的估值在20%位置左右，那就是相对低估；如果估值在80%百分位，那么就是较为高估。      估值指标有很多，在指数基金的各项指标中，大部分宽基指数和行业指数我们会用到市盈率指标，盈利不稳定和周期性行业适用市净率指标，以及股息率指标。      以上就是关于估值的使用，希望对你有所帮助。

4. 买卖基金时，估值和实际净值怎么不一样？

5. 为什么有些基金没有净值估算？

    有投资基金的朋友都应该注意各个平台提供的估值。有时平台估值与当日结算的实际净值有较大差异。一些刚入门的投资者对基金和基金经理有疑问。并不是基金经理做了什么，或者“被盗”了。
    一般来说，基金的“窃取”是指基金公司内部对基金净值、利润和分红的私自挪用和截取。这会发生吗？

    公民投资基金的资金存放在专门的托管账户，托管银行（银行或券商）每天都会对资金进行监管并计算净值。基金公司仅负责基金投资运营管理。除了托管银行，没有人可以动用投资者的钱。如果基金经理有任何异常指令，根本无法通过。所以所谓的“窃取”资金是不存在的。
    因此，每天喊着偷基金的投资者，除了不能清楚地了解估值和净值的区别外，更多的是抱怨他们的低回报。与其抱怨，不如打好投资基础，争取更大的回报。

我们再看一下定义：
1、净值估算：基金按照所持有股票，今天的涨跌情况，估算出它大概单位净值情况。
2、单位净值：购买每一份基金的实际价格。我们在3点前申购此基金，价格按今天单位净值成交。3点后申购此基金，需按明天的单位净值成交。
   
 部分ETF自有指数基金需要对指数进行准确追踪，且指数编制相对确定，标的和权重明确，因此可以基于实时估算基金的实时净值二级市场走势。但是另外一部分基金并没有严格按照指数，比如指数增强，比如一些混合型基金，比如一些主动管理型基金等等，目标和权重都不确定，虽然理论上有些可以逆转，但是毕竟，事实并非如此。它是准确的，所以像这样“估计”它没有多大意义。

6. 到底什么叫基金净值和估值

基金净值是指一份基金的净资产价值；估值是指评定一项资产当时价值的过程，指对依从价课征关税的进口货物，核定其作为课征关税的课征价格或完税价格。基金净值的计算方法：基金单位净值=总净资产/基金份额。资料扩展基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。

7. 什么是基金净值和基金估值？基金净值和基金估值为什么会有偏差？

      基金净值      基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。也就是说，基金的净值相当于就是基金的价格。这个价格是基金公司根据实际持仓数据计算出来的价格。
基金估值      基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。也就是说，基金估值则是根据以往数据估算出的价格，这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。我们打开基金平台查看一只基金的详情页的时候，就可以看到有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。另外，关于什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。      一个是根据实际数据计算得出的价格，一个是根据以往数据估算得出的价格，两者之期会存在一定的差距，导致这种差距的原因一般有三个：      重仓股的占比      我们以天天基金平台为例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，天天基金平台在做净值估算的时候是根据十大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，十大重仓股以外的股票的涨跌幅情况不统计在内，所以，会导致一定的偏差，十大重仓股占比越高，偏差越小，相反，占比越小，偏差越大。基金报告的时效性      基金报告的公布时间是在限定的一段时间内进行公布，而是确定的某一天实时披露，比如，1、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。2、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。3、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起九十日内编制完成基金年度报告。所以，存在明显的滞后性，在这期间，基金经理可能已经进行了调仓，所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。新资金引入      如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。

8. 基金净值是什么意思？跟基金估值有什么差别？

基金在股票市场上也成为了很多人比较向往的投资热点，但是基金本身包含的因素也是特别复杂的。基金净值到底是什么意思呢？跟基金估值有什么差别？

一、什么是基金净值基金净值其实就是根据当天基金交易的总资产，然后扣除掉总的负债所得出来的单位净值，这个量就叫做基金净值。比如说大家在合同中进行规定的产业进行生产的成本或者是各种费用，这就是总负债，如果这只基金在当天获得了相关的收益，然后把获得的这个收益扣除掉这些负债，那么所得到的就是每份基金份额的净值。

二、基金估值基金估值的算法其实比较复杂，基金估值的相关平台可能会根据基金定期进行公报的年报或者是半年报来进行计算，并且还要考虑到基金行业的发展情况。股票持仓的比例其实也会影响到基金的估值，基金估值的有关平台会构建一个固执的模型，然后对基金进行估值计算。

三、两者的区别首先基金估值和基金净值两者的实质意义并不同，基金估值就指的是对基金的资产和负债的价值进行一些计算和评估，而基金单位净值就指的是基金的总净资产减去基金的总份额。而且两者的市场也是不一样的，基金净值的各种资金体现的方式都是不一样的，基金估值是基金份额净值的大部分，关系到基金投资者的利益，因此基金估值的计算必须要准确。而且基金估值和基金净值两者的计算方式也是不同的，基金估值的方法是一次性的，基金净值的计算方法可以分为已知价格和未知价格两种。基金单位净值的计算，包括基金资产净值的总额计算和单位资产净值的计算。