银行员工如何做好案件防控

1. 银行员工如何做好案件防控

亲亲，很高兴为您解答银行员工做好案件防控方法是一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规缔造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员相识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。二、加强学习。采纳集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度方法的学习，做到娴熟驾驭运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论学问水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。【摘要】
银行员工如何做好案件防控【提问】
亲亲，很高兴为您解答银行员工做好案件防控方法是一、提高思想意识。在员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规缔造价值等理念，切实提高员工的思想意识，使农发行全员相识到合规就是效益，违规就是风险，让员工在处理业务时都能有合规意识，自觉做到合规经营。二、加强学习。采纳集中学习、自学等多种形式，加强员工各项规章制度方法的学习，做到娴熟驾驭运用；加强银行业职业道德、法律法规的学习，自觉约束自身职业行为，做到合规合法；加强各种典型案件的学习，从中吸取教训，做到引以为戒。通过一系列的学习活动，不断提升员工的理论学问水平，要让合规理念渗透到每个人的心中，从而促使员工职业行为的合规。【回答】
亲亲，银行业是一个高度依靠负债经营的行业，声誉是银行的生命线，案件的频发将导致银行面临声誉风险，将银行置于面临倒闭的边缘。农发行的有效安康开展离不开合规建立，合规经营是农发行的势必选择。合规是一种文化，是农发行一项核心的风险管理活动，是农发行每个人的责任，是一个遵守规律的过程和行为，是农发行管治的一个重要环节。【回答】

2. 银行案件防控措施

对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管使用制度。
加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。
提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我国农村金融机构人员素质差异性很大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。 
金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。

3. 如何做好银行案件风险防范工作

原发布者:杰子文本

如何做好银行风险防范工作
《巴塞尔》协议把银行业风险划分为三类，即信用风险、市场风险和操作风险。其中，操作风险又可细分为种，包括内部欺诈、外部欺诈、就业政策和工作场所安全、客户产品及业务操作、实物资产的损坏、业务中断和系统失败、执行交割和流程管理。农信社的案件主要指《巴塞尔》协议划定的操作风险中的内部人欺诈。
近年来，农信社高度重视风险防范工作，并取得了显著成效：对于信用风险，不良贷款率和不良贷款额在改革年来持续双降，再加上央行票据、增资扩股、政府捐赠、利润消化等方式，我省农信社历史包袱得到极大化解；对于市场风险，由于我国对利率实行计划管制，且大部份农信社未开办外汇业务，故市场风险有限；但是对于案件专项治理工作，虽然做了大量工作，但效果有限。几年下来，发案率居高不下，且千万元、百万元案件频发。每年发案数在各金融机构中排列第一。因此，我们有必要对案件治理工作认真反思，真正做好案件综合治理工作。
一、对农信社案件及防范工作的一些分析
、与其他商业银行的案件治理相比，农信社存在许多差距，但其中最重要的、且属农信社固有的特点有几方面。一是农信社点多、面广，基层网点人员常配备不足，三人网点、四人网点还大量存在，缺岗、混岗、兼岗现象严重；二是人员素质低，业务培训跟不上。目前，我省农信社员工中有相当大的比重还是高中生以下；全省缺乏统一的业务培训教材和方式，一般以县联社为单位分散进行培训，

4. 银行案件防控十必做

法律分析：建立案防工作台账。各基层网点主要负责人应建立案防工作台账，及时、认真、完整地记录台账。定期分析案防工作。基层网点主要负责人每月组织召一次案件风险防范分析会。组织案防教育。基层网点主要负责人要结合业务实际与风险形势，每月组织一次案防教育。监控录像检查。基层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做一次抽查。落实查库制度。基层网点主要负责人每月要查库一次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少突击检查一次。落实对账制度。基层网点主要负责人每月参与一次内部对账工作；每季至少参与或监督一次外部对账工作，每季对辖内至少一个对公重点客户进行走访，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好工作记录。重要岗位人员风险管控。基层网点主要负责人应按规定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假、亲属回避等；通过回访客户等多种方式，定期（每季度至少一次）对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。员工异常行为排查。基层网点主要负责人应至少每季度开展一次员工异常行为动态分析排查工作。业务风险自查自纠。基层网点主要负责人应将各项禁止性规定执行情况纳入日常检查范围，查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。每半年向上级行合规部门报告相关检查、整改等情况。案件（风险）信息报送。基层网点主要负责人要根据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》、《重大突发事件报告制度》等相关规定，及时、准确上报各类案件（风险）事件信息。法律依据：《中华人民共和国人民银行法》第一条 为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定，制定本法。

5. 银行应该如何做好案防工作

 银行应该如何做好案防工作
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  　　 提升管理水平 
  　　基层机构要多组织召开操作风险分析会，通过实例讲解及专项业务培训的'方式，以案说规，着重讲解违规操作的直接后果和危害，使柜面操作人员掌握制度要求。
  　　 重要岗位管理制度 
  　　要将基层机构负责人以及柜员、出纳、客户经理、会计主管以及财物管理等处于风险控制关键环节的关键岗位，作为关注和控制的重点，按照总行“上岗认证、在岗制衡、转岗鉴定、离职审查”的要求，全面加强监督管控，实行严格的岗位制衡制度。
  　　 关键风险监控制度 
  　　认真分析稽核监测系统和柜面业务检查发现的问题，深度挖掘风险点、开展专项稽核，不断提高稽核监测的风险预警和控制能力。

6. 如何做好案件防控工作

一 、从人的角度出发，着重于思想动态，以提高民警的执法素质，为做好案件防控打好基础。
 (一)端正思想，转变执法理念，推动执法工作规范化。

 唯物论里面曾经提到过，正确的意识对物质具有能动的促进作用，而错误的意识对物质具有消极的阻碍作用。所以，规范执法的首要任务就是端正思想，这是实现执法为民的前提和基础。 端正思想，首先就是要引导民警深入学习社会主义法制理念，牢固树立“执法质量是公安边防工作的生命线”的理念。其次是要破除重实体轻程序的思想，牢固树立严格依法办事的观念;破除为了执法而执法的思想，牢固树立服从和服务于党和国家工作的大局观念，实现法律效果与社会效果的统一。 
 (二)强化措施，严格教育培训，提高民警的执法素质。

 提高民警的执法水平是整个公安边防工作中的基础性、保障性工作。通过强化法律学习和教育培训，进一步提高公安边防部队的整体执法素质和水平，掀起全体民警学法、懂法、守法、严格依法办事的高潮。提高民警的执法水平，首先要在严格落实“三学一考”的基础上，采取集中培训和个人指导相结合，学习教育和案例剖析相结合的办法，有计划有步骤地对民警进行法制培训。同时，针对不同层次民警的执法需要和实践中遇见的问题，积极开展法制培训和专题辅导讲座，并购买相关的法律书籍，及时介绍新颁布的法律法规和司法解释，交流执法中的好做法和好经验，剖析执法过程中存在的问题。其次，开展灵活多样的法律法规学习活动，提高民警学习法律的热情。派出所可以在民警之间开展法律知识竞赛、进行现场提问答题、个案点评、网上点评，或者民警相互之间进行案件自查，互相纠正、互相学习、互相提高。组织专人考察，借鉴其他先进单位的经验。最后，及时进行法律知识考试。对经常使用的法条法规做到“一口清”，并将考试结果与年度评功受奖实行挂钩。鼓励民警自学法律，对通过国家司法资格考试的民警要予以重奖并作为人才进行培养，充分尊重知识、尊重人才，形成浓厚的学习氛围。
 (三)总结经验，发扬传统，鼓励民警在实践中锤炼。

 传帮带是提高民警执法能力最直接、最快捷、最不计成本的好方法。基层派出所的领导担负着培养人、教育人、引导人的重要职责，要不失时机地教育和引导民警做好公安边防工作的荣誉感和自豪感，进一步牢记自己的使命，提高自己的素质。坚持老民警传帮带，老民警长期在一线工作，积累了丰富的经验和智慧，特别是处理棘手的案件时，通过他们手把手的教，能够让新民警很快成长起来。提高民警的执法素质，一条重要的途径就是在实践中锻炼。基层派出所要根据每个人的素质分配任务，为大家提供施展才华、锻炼提高的机会;民警要自觉的把岗位当作舞台，在干中学，在学中干，真正通过实践锻炼，不断提高自身的执法素质。
     二、从执行的角度出发，着重于对法定程序进行明确和细化，以确保公正执法。
 (一)建立案件责任制，增强责任心，提高处警效率。

 案件责任制包括案件第一责任制和领导责任制。案件第一责任制就是指谁受理谁负责。对于派出所的大多数案件来讲，最先亲临案件现场的是值班民警。对于值班民警实行第一责任制，可以进一步增强责任心，提高第一时间处警的效率。这就要求民警在接警后，迅速展开工作，及时出现场，及时有效地提取证据，保全证据，规范填写接处警登记，认真做好笔录材料，在做完这些工作后再进行归档。这一过程由单位主管领导负责监督实施。如果因为在此期间没有及时收取证据而导致案件的进展不顺利时，单位主管领导负有责任。案件第一责任制和领导责任制必须同步建立，二者不可偏颇。
 (二)建立执法考评制，增强紧迫感，保证执法质量。

 对于民警所办的每一起案件，派出所都应根据所制定的执法质量考评制度实行每日、每月清理结算，每季度进行一次评比考核，考核的结果通过书面形式反馈给办案民警;办案民警对照反馈结果进行更正，补充完善卷宗。民警所办的每一起案件都附有书面反馈材料，反馈内容直接记入民警的执法档案。同时，针对反馈的内容和存在的问题进行解剖，每月在本单位范围内进行执法检查通报，以此增强民警执法办案的紧迫感，督促办案民警慎重地对待每起案件，从而确保执法质量，保证执法规范化。
 三、从监督的角度出发，着重于监督机制、奖惩机制的完善，以全面促进执法规范化。

 (一)强化执法监督，完善警务公开，建立良好监督机制。

 及时、有效的执法监督，是保证民警规范执法的重要途径。一套良好的监督机制，有利于民警执法朝着健康的方向发展，有利于民警更好地发挥长处、改进不足、弥补缺陷，以推进执法规范化建设。监督机制包括内部执法监督和外部执法监督两种形式。就内部执法监督而言，除了上述在执法过程中建立执法档案和进行质量考评之外，还可以借助上一级的纪检和督察的力量，对民警依法履行职责和行使职权的行为进行监督检查，坚决查处以权谋私、徇私枉法、不作为、乱作为等执法不严、执法不公的违法违纪行为，切实落实执法过错责任追究制度，坚决惩处害群之马。就外部执法监督而言，应完善警务公开制度，依法公开执法流程、执法依据、执法进度、执法结果，提高执法工作的透明度，以接受党委政府、人民群众和新闻媒体的监督。对于案件审查过程中出现异议的，要充分听取当事人的申辩意见，保证执法公开、公平、公正。除此之外，边防派出所要主动提请公安机关介入一些重大、复杂、疑难案件的侦破，确保少走弯路，进一步提高办案质量。
 (二)建立奖惩制度，激发工作热情，提高执法办案质量。

 奖惩机制是执法工作好坏的一种直观体现。执法过错追究制度、案件第一责任制度、执法质量考评制度等更多的体现惩戒，为了更激发基层派出所提高执法质量的积极性，还要进一步加大激励奖赏的力度。推行办案经费补助制度。同时，每月进行执法之星的评选活动，表彰优秀办案民警，激励办案民警自觉学习，增强执法办案水平。季度进行最差案件和最佳案件的评选，对办案民警形成压力，人人争取办好案。年末就所有民警在执法质量上进行评选，实行排名通报。这一制度能够有效地激发民警的上进心，促使派出所的全体民警努力提高执法质量。

 基层派出所执法规范化建设是一项长期而艰巨的任务，不可能一蹴而就。只有从每一个执法者具体的执法环节入手，规范执法行为，完善执法措施，强化执法监督，才能不断推进执法规范化。

7. 如何做好案件防控工作

一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段
一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

8. 如何做好案件防控工作

我理解您所说的案件防控工作，就是指预防发生案件。从这一点说，也就是如何做好防范工作。我能想到的有以下几点：
一、做好情景预防，也即从物防、技防入手，进行有的放矢的建设，筑牢防线；
二、从自身（单位、个人）发现检查有无隐患、弱点，及时堵塞、弥补，不留可乘之机；
三、加强学习和教育，了解最新形势，掌握社会动态，进一步完善各项措施。