按日结转货币基金与按月结转货币基金收益一样吗

2024-05-07 18:18

1. 按日结转货币基金与按月结转货币基金收益一样吗

按日结转货币基金与按月结转货币基金收益是不一样的。
根据新规定,目前货币市场基金在份额结转上同时可以选用"按日结转"和"按月结转"两种方式。我们可以推算证明,两种不同结转方式对货币市场基金公布的"每万份基金净收益"和"7日年化收益率"的处理结果存在差异。  
1、按日结转收益率采取几何平均予以年化收益率,按月结转收益率则倾向于简单平均予以年化,则在每万份基金净收益相同的情况下,按日结转收益率要大于按月结转收益率;  
2、在份额相同、每日净值增加相同情况下,按月结转计算的每万份基金净收益要大于按日结转计算的每万份基金净收益。与此相对应,按日结转计算的每万份基金净收益和7日年化收益率的变动均相对平缓,而按月结转计算的两项指标则会在月中平稳而在跨月时可能出现较大波动。  
备注:实际结果有利于"按月结转":在实际操作中,虽然各基金所采用的结转方法不同,但由于同时其各自的份额、收益也不尽相同,并且可能存在基金为平滑两种方法差异而采取一定操作,因此两种方法计算结果在实际中并不如理论计算的差异明显。

按日结转货币基金与按月结转货币基金收益一样吗

2. 哪个货币基金是按日结转收益的

  1、货币基金基本都是按天结算的,有一个七日年化收益率,是按七日平均收益测算年收益率的。
  2、货币基金的收益每日结算,一般每月集中转换为份额,只有全部赎回时才能将收益一起赎回。日结与月结没有实际意义,虽然理论上来讲,日结相当于日复利,月结相当于月复利,但由于货币基金收益率的差异比两种复利计算出来的差异大(虽然货币基金的收益率相差不大),因此没必要讨论日结与月结的区别。

3. 一般普通的货币基金收益结转日 是以一年算的还是怎样的?

一般普通的货币基金收益结转日不是以一年算的,而是每日结算,一般每月集中转换为份额,只有全部赎回时才能将收益一起赎回。
  日结与月结没有实际意义,虽然理论上来讲,日结相当于日复利,月结相当于月复利,但由于货币基金收益率的差异比两种复利计算出来的差异大(虽然货币基金的收益率相差不大),因此没必要讨论日结与月结的区别。

一般普通的货币基金收益结转日 是以一年算的还是怎样的?

4. 货币型基金结转份额可赎回起始日,是什么意思

货币基金每天计算收益,每月在固定的一天会将收益自动结转入个人基金账户。
---在收益份额结转以后,个人基金账户中的货币基金份额是可以随时赎回的。
---如果在收益结转之前,如果只做部分赎回,且剩余货币基金份额大于1000份,则不能未结转的收益。
--全额赎回时,未结转部分也是会被一起赎回的。

5. 货币基金结转日是怎么回事?

      那货币基金为什么会有结转日?货币基金结转日是怎么回事?这里需要说明的是,并非所有的      货币基金      都会有结转日。      货币基金是将大众的小资金回合起来,形成庞大的资金池用来投资货币市场。因此会有很多的投资账户。国内最大的货币基金天弘现金增利宝,其开户人数甚至超过八千万,而货币基金每天都是产生预期年化预期收益的,而且其基金每日总预期年化预期收益、份额等都是动态变化。货币基金在每个工作日都会公布前一天的每万份日预期年化预期收益等数据,并且每天都计算出各个账户应该获得的预期年化预期收益,即通常咱们看到的未付预期年化预期收益。      之所以设立一个结转日,主要是出于风险控制。      首先,未付预期年化预期收益的结转成份额或者打入财主们的银行卡,需要一些列的核算和风险控制过程。如此庞大的账户数和需要处理的笔数,完全依赖系统自动化地去完成,会存在一些潜在风险,比如打款金额不对、预期年化预期收益转份额的数额不对、预期年化预期收益分配错乱等。所以一些很关键核心的风险控制步骤,还是得依靠人工进行审核,这个人工审核的过程,就需要消耗一些时间。      其次,任何基金在管理费用如此低成本有限情况下,不可能无限增加人力资源,所以降低预期年化预期收益结算频率,设立一个统一的结转日,可以有效减少工作量。      最后,最重要的是,降低结算的频率,也能有效降低发生错误的机会,因为这会涉及到很多财主的切身利益,所以必须尽可能降低任何可能发生差错的概率。

货币基金结转日是怎么回事?

6. 基金赎回后如果盈利还会接着计算吗?昨天赎回的基金是0.83元,而今天0.84元,那结算时是多少呢?

不会,以发出赎回指令当天的基金净值计算。虽然钱没有到帐,但后续的涨跌都和您没有关系了。

7. 基金未付收益什么时候结转

各个基金收益结转方式不同,一般为以下三种方式:
1.每天结转收益,当天收益,第二天到账
2.每月收益结转一次,一般固定在每个月的固定日子
3.每个运作期结束结转一次

基金未付收益什么时候结转