泰康人寿保险每年交3000元是什么保险

1. 泰康人寿保险每年交3000元是什么保险

泰康人寿保险每年交3000元，想判断是什么保险类型，可以查看自己的保单，或直接咨询他们的业务员。如果年交3000元整那应该是万能险。如果涵盖意外医疗，住院医疗，大病保障等那就是一般的人寿保险，一般万能险既有收益又有保障。有病看病，没病拿钱。商业保险类型：保险分财产保险、人寿保险和健康保险。商业保险一、财产保险财产保险包含机动车保险、企业财产保险、家庭财产保险、船舶保险、责任保险、保证保险、货物运输保险、意外伤害险、农业保险、工程保险、信用保险等。二、人寿保险和健康保险1．根据投保人的数量分类，可分为个人健康险和团体健康险。2．根据投保时间的长短，可以分为短期健康险和长期健康险。投保时间长短还与投保人的数量结合构成团体短期险和团体长期险，同样与个人结合可构成个人短期险和个人长期险等。3．按照保险责任分类a)疾病保险是指以疾病为给付保险金条件的保险，即只要被保险人患有保险条款中列明的某种疾病，无论是否发生医疗费用或发生多少费用，都可获得定额补偿。b)医疗保险也称为医疗费用保险，指对被保险人在接受医疗服务时发生的费用进行补偿的保险。c)失能保险也称为收入损失保险、收入保障保险，指因被保险人丧失工作能力而使收入、财产等受到损失的一种保险。4．根据损失种类分类，可分为医疗费用保险、失能收入损失保险和长期护理保险。5．根据给付方式不同分类a)费用型保险：保险人以被保险人在医疗诊治过程中发生的合理医疗费用为依据，按照保险合同的约定，补偿其全部或部分医疗费用。b)津贴型保险（定额给付型保险）：津贴型保险是指不考虑被保险人的实际费用支出，以保险合同约定的标准给付保险金的保险。c)提供服务型产品：在此类产品的提供过程中，保险人直接参与医疗服务体系的管理。保险人根据一定标准来挑选医疗服务提供者（医院、诊所、医生），并将挑选出的医疗服务提供者组织起来，为被保险人提供医疗服务。并有严格正式的操作规则以保证服务质量，经常复查医疗服务的使用状况，被保险人按规定程序找指定的医疗服务提供者治病时可享受经济上的优惠。社会保险与商业保险之间既有联系：从功能上看，两者都是社会风险化解机制。社会保险是多层次社会保障体系的主体，商业保险可以作为对社会保险的补充，是多层次社会保障体系的一个组成部分。社会保险的产生晚于商业保险，它所使用的术语和计算、预测方法很多与商业保险有关。

2. 泰康保险一年交830元的是什么保险

轻症赔付额不高。现在市面上有很多热门重疾险轻症都有多次赔付且赔付比例30%以上，而这款重疾险却只赔付20%，这赔付比例直接是中下水平。

2. 病种严重缺失。乍一看本产品保障100种重疾和50种轻症还带21种特疾，种类看起来保障的很全面，直到我发现具体病种列表后，很多常见的重疾种类没有在其中出现，【摘要】
泰康保险一年交830元的是什么保险【提问】
 轻症赔付额不高。现在市面上有很多热门重疾险轻症都有多次赔付且赔付比例30%以上，而这款重疾险却只赔付20%，这赔付比例直接是中下水平。

2. 病种严重缺失。乍一看本产品保障100种重疾和50种轻症还带21种特疾，种类看起来保障的很全面，直到我发现具体病种列表后，很多常见的重疾种类没有在其中出现，【回答】
自体造血干细胞移植术、慢性呼吸功能衰竭、严重川崎病、重症手足口病、严重瑞氏综合征等都没有在内；即使那么多保障种类，但是缺乏很多常见病症，也是于事无补。

3. 保费太高。认真看表，可以知道，30岁男性单单购买产品不附带保险都需要13100元；两全险的附加后，那么每年保费就达18050了。【回答】

3. 泰康人寿小孩每年交3500交八年的是什么险

宝宝安康重大疾病保障计划。年只需缴费3600元，连续缴费10年，保至30周岁。
1.满意保险金：30岁领取39800元。
2.重大疾病保险金：保险期内享受299708元重大疾病保障金。
3.身故或全残保险金：在身故或全残时给付39800元。
4.保费双豁免：若投保人因意外伤害或者本合同生效或最后一次复效之日期望80天内因意外伤害以外的原因全残或身故，豁免以后应交未交的保费。若被保险人确认重疾支付后，将可豁免本应缴付的分期保费，且视同已缴付。

4. 泰康重疾险12000交费5年的保单价值

现金价值是保险术语，指人寿保险单的退保金数额。在保险期限较长的人寿保险中，由于采用趸交保费或均衡纯保费制度，保单项下积累有一定的责任准备金，被保险人要求退保时，保险人从责任准备金中扣除一定的退保手续费，余额即作为退保金（亦称“解约金”）退还给被保险人或投保人。【摘要】
泰康重疾险12000交费5年的保单价值【提问】
您好，泰康重疾险12000交费5年的保单价值为7250元。【回答】
现金价值是保险术语，指人寿保险单的退保金数额。在保险期限较长的人寿保险中，由于采用趸交保费或均衡纯保费制度，保单项下积累有一定的责任准备金，被保险人要求退保时，保险人从责任准备金中扣除一定的退保手续费，余额即作为退保金（亦称“解约金”）退还给被保险人或投保人。【回答】

5. 泰康小孩一年交1684是什么险种

你好！很高兴能够为你解答。
泰康人寿少儿保险有：
e无忧-泰康少儿重疾保：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保险期限为1年，保额一般在10万-60万。
e畅行-泰康少儿意外保：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保额最高有130万。
泰康“少儿乐”综合意外险：适用人群为1周岁-18周岁的小孩，保险期限为1年。
“智慧宝贝”少儿长期险：适用人复制 搜索 12周岁的小孩，该保险缴费方式有为一次缴、6年缴、10年缴、自投保时缴至15周岁或自投保时缴至18周岁。
“阳光旅程”少儿教育金险：适用人群为出生满30天-12周岁的小孩，该产品是一款组合式的少儿教育金储备，兼顾少儿保障功能的专属产品
泰康e顺少儿重大疾病保险：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保险期限为1年。

      希望我的回答能够对你有帮助，感谢你的咨询，谢谢，😊。【摘要】
泰康小孩一年交1684是什么险种【提问】
你好！很高兴能够为你解答。
泰康人寿少儿保险有：
e无忧-泰康少儿重疾保：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保险期限为1年，保额一般在10万-60万。
e畅行-泰康少儿意外保：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保额最高有130万。
泰康“少儿乐”综合意外险：适用人群为1周岁-18周岁的小孩，保险期限为1年。
“智慧宝贝”少儿长期险：适用人复制 搜索 12周岁的小孩，该保险缴费方式有为一次缴、6年缴、10年缴、自投保时缴至15周岁或自投保时缴至18周岁。
“阳光旅程”少儿教育金险：适用人群为出生满30天-12周岁的小孩，该产品是一款组合式的少儿教育金储备，兼顾少儿保障功能的专属产品
泰康e顺少儿重大疾病保险：适用人群为出生满30天-17周岁的小孩，保险期限为1年。

      希望我的回答能够对你有帮助，感谢你的咨询，谢谢，😊。【回答】
这个光看价格是确定不了的哦【回答】

6. 每年交2169元泰康人寿保险都保什么重大疾病？

在合同里都能找到，每家公司都不一样。但是前25种是银保监会规定的。是一样的
1、恶性肿瘤--------不包括部分早期恶性肿瘤
2、急性心肌梗塞
3、脑中风后遗症--------永久性的功能障碍
4、重大器官移植术或造血干细胞移植术---------须异体移植手术
5、冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术)---------须开胸手术
6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）----------须透析治疗或肾脏移植手术
7、多个肢体缺失------完全性断离
8、急性或亚急性重症肝炎
9、良性脑肿瘤--------须开颅手术或放射治疗
10、慢性肝功能衰竭失代偿期----------不包括酗酒或药物滥用所致
12、深度昏迷--------不包括酗酒或药物滥用所致
13、双耳失聪--------永久不可逆
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之后的保障责任，须在副标题中注明。如：三岁始理赔
14、双目失明---------永久不可逆
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之后的保障责任，须在副标题中注明。如：三岁始理赔
15、瘫痪-------永久完全
16、心脏瓣膜手术-------须开胸手术
17、严重阿尔茨海默病---------自主生活能力完全丧失
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之前的保障责任，须在副标题中注明。
18、严重脑损伤---------永久性的功能障碍
19、严重帕金森病----------自主生活能力完全丧失
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之前的保险责任，须在副标题中注明。
20、严重111度烧伤----------至少达体表面积的20%
21、严重原发性肺动脉高压--------有心力衰竭表现
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之前的保障责任，须在副标题中注明
23、语言能力丧失---------完全丧失且积极治疗至少12个月
注：如果保险公司仅承担被保险人在某年龄之后的保障责任，须在副标题中注明如：三岁始理赔
24、重型再生障碍性贫血
25、主动脉手术-------须开胸或开腹手术。

7. 泰康养老保险一年交一百保什么

买保险得话社保肯定是最基础得，不论是养老，还是医疗健康方面，商业保险只能做补充。人到老年，疾病的花费在日常消费的占比中大量增加，养老重要，防病更重要。
在社保里面得养老保险中，他得主要目的是，让交了社保的人，在将来领到的社保金额可以满足你的基本生活，数目上现在得规定是所在地方的平均工资的60%左右，只靠社保得养老是不可能过得很富足的。社保还有一个特点是它分等级，交得越多分的自然越多。我的建议是如果你得单位给你办社保，那么你可以申请或者和老板谈一下尽量能不能给你给你办一个等级高点的，情愿公司帮忙交的那部分你自己贴，也多办点。如果你自己是个体性质，那么我不是很能确定，没有单位的依托能不能办，好像办也只能办最低等级的，你可以自己去福利办公厅问。不过好过没有。在社保的医保中他有一个最大的优点是医保是终身的，在商业保险里面，除了重大疾病保险，一般的医疗保险都是附加险，有一个特点就是到了60岁以上基本没有一般的医疗保险出售。所以社保的医疗保险一定要买，如果你条件允许得话可以办社保辅助型商业保险，就是说社保报不了的药费用它来报，进一步省钱，反正这种保险也很便宜。一年一百左右。
社保这个东西是一个政策性的东西，就是说它是一直在变化的。它没有具体条款来看，只有不停关注政策。但是朱镕基总理说过一句，中国的社会保险在目前只能保而不能包，而且这个状况再很长一段时间都不会改变。这个道理三言两语说不清，有兴趣可以看这方面的书。总之只靠社保是很难的，建议多方向投资。房产，股票，基金，保险，都可以尝试分比例来做。区别上面：房产要一次投入的资金大，需要的专业知识比较多，变现慢，会存在税，折旧等费率问题，而且对于购买二套房产的情况，国家出台了新规定，不像以前那么好买了，但是风险小，投资收益率看地段，城市等方面各有区别，基本都不错。股票基金方面，风险大（但是基金有很多种，可以选择风险较小的）收益比较高，首次投入资金的量比较小，专业性强，流动性也比较强。保险的风险小，收益比较低流动性不是很强，首次投入资金需要的钱不是多，专业性也还好，关键看业务员。
你说的“如果几十年之后，泰康运行的不好，那我“收入”不是不稳定么。如果倒闭了，那我养老金怎么办。”这个问题分红的目的主要是抵御通货膨胀，每年分红根据公司经营状况来分，保监会规定每年把可分配盈利的至少70%用来当年的分红，剩下的作为平滑准备金，就是在万一某一年的收益不好的情况下用来提升分红的量。对每一年来说肯定是波动的，长期的情况下，相对稳定，就像股票的长线投资一个道理。但是不同公司投资风格不同，有激进型的，和稳定型的，中国人寿的投资公司还是很有名的，是稳定型风格。你自己选择。对于倒闭的问题，在保险法规定，保险公司不能倒闭，就是说，如果一家保险公司经营不善，这家公司就会被拆分，由有意向的公司提出合并，重组，保监会审查批准后方可，如果没有任何公司提出要求那么由保监会指定一家公司来并组。对于那个经营不善的公司的保单，由接收它的公司来承担保险责任。就是说合同依然有效。

8. 泰康万能保险年交3000保额20万

41岁非常不建议买万能险，因为万能险到50岁以后每年扣掉的保费就太高了（万能险是富人险，如果没有3-5万元的年缴费能力，建议不要买万能险，否则几千元的买法肯定赔本，而且老了会没保障又没钱。假设30岁年缴6千，交10年，购买市场上主流的万能险。我没有速算表格，给个大概原理吧。我没有速算表格，所以没法给你精确数据，我给个大概原理吧。第一年30岁，交6千进账户扣掉初始费和当年保障成本后，保单账户余额有2800元。第二年6千进账户扣掉初始费和保障成本后，账户余额有4300元，然后加上第一年的2800。总之十年投入6万，扣掉初始费是近8千，扣掉保障成本是3600（10万重疾+10万身故），剩余4万8左右。这个总额，按3%的中档年收益算。10年后账户余额大概有5万来元。如果不再继续缴款，这5万加3%年利，大概可以保障到65岁左右（10万重疾+10万身故），然后保单账户余额归零，失去保障和存款。此时你交的所有钱和保障都消失。还有一点，如果考虑通胀，即使中途出险，几十年后的10万+保单价值的几万，真的有多大价值？---但是看终身分红重疾险，如果同样年交6千，交10年，购买10万的终身重疾分红险，保额会不断增长，到65岁的时候，可以得到20万以上重疾的身故保障，如果增长到85岁，大概是50万以上重疾和身故（红利演算不代表实际分红）。这就是万能险和终身重疾分红险的区别。人寿保险从消费形式可分为：消费型（不论是否出险都不退所交保费）和两全型（相当于储蓄+保险，出险赔保额，不出险退回所交保费或附加红利）保费厘定方式分为：自然型（每年不同，越老风险越高时保费越贵）和均衡型（每年相同保费交一定年限），由于人越老越风险越大却越缺乏收入，因此均衡型保费是更科学和人性化的，也是目前大多数人寿险产品采用的方式。常规的人身意外险属于“消费型”保费,一年缴费1-200元，即可能获得本年内10-20万的意外伤害赔付。常规的重大疾病险属于“两全型”+“均衡型”，每年缴数千元（缴费期5-20年），获得10-30万的重疾保障，如到期或身故时都不发生规定重疾，还可退还所有保费。常规的终身险（身故或全残可获赔）属于“两全型”+“均衡型”，每年缴数千元（缴费期5-20年），获得10-30万的生命及全残保障，赔偿金会超过所有保费。“万能险”包含有“意外”、“重疾”、“投资分红”三个功能，其中关于意外和重疾的保障部分是属于“消费型”+“自然型”保费，就是本年交50-10000元（年龄越大时当年保费越高），可获得本年内5-20万的身故或重疾保障。下面根据几种万能险常见条款，总结出一个大概的原理解读：顾客的万能险保费交给保险公司，会被分成3笔钱1、初始费用及其他费用：就是保险公司扣除的各种“手续费”，例如某款“万能险”年缴保费6000元，第一年初始费为50%（即被扣掉3000元初始费），第二年25%，第三年15%,第四年10%，第五年及以后年费扣5%。每次缴费超过6千的钱属于额外追加，扣初始费3-5%。2、年保障成本：数十元到上万元不等，随年龄而变化，只保当年，消费型无返还。保障成本和保额可以根据顾客需要自由调整，根据合同中的“年保障成本表”计算得出。3、保单账户：扣除初始费及保障成本后的余额进入所谓的保单账户，以每年1.8-4%的复利分红，即所谓的“投资”和“分红”，顾客最后可以支取的就是这部分钱。如果次年顾客未继续交保费，保险公司就从当时保单账户余额中扣除次年的保障成本，从而继续给顾客人身保障，直到账户余额扣完。以顾客给来我看的几款“万能险”为例：被保人为10岁男孩，年缴6000元（不限缴费年限，但销售员都会建议5-30年），身故10万+重疾险10万（保障可调）。第一年10岁交付的6千元，首先被初始费扣除50%（3000元）；本年保障成本查表10岁时的千元保障成本为0.44（身故）和0.74（重疾）即（0.44+1.74）x10万/1千=118元，如果调成身故险20万重疾险20万，那就是236元，这几百元保费换来的保障是365天，就是说这个保障成本是当年消费掉的；最后是6千减去初始成本再减去保障成本余下的两千多元就进入了“保单账户”，年分红利率大概是1.8-4%，这是顾客可投资和可取出的钱。如果顾客来年不继续缴费，保险公司会从上年“保单账户”的余额里扣除当年保障成本。2000多元足够给付未来若干年的保障成本，所以理论上说，来年是可以不用再缴费了，直到投资账户余额被保障成本扣完为止，顾客才失去人身保障。第二年10岁交付6千，扣除初始费25%（1500元）；本年保障成本为0.43（身故）和0.74（重疾），相加乘以100（10万保额）或200（20万保额），即117元（10万）或234元（20万）。6千元最后余下4千余元加入“保单账户”，加上上年余额及红利2000多，今年账户余额变成约6000余元。略去数年。。。第11年19岁扣除初始费5%（300元）。本年保障成本为1.03（身故）和1.00（重疾），即203元（10万，相当于1:500风险杠杆）或406元（20万）。至此，这10年总累计投入的保障成本是1524元（10万）或3048元（20万）。第20年29岁本年保障成本为0.93和1.59，即252元（10万）或504元（20万）。至此，这10年总累计投入的保障成本是2269元（10万）或4538元（20万）。第30年39岁本年保障成本为1.87和3.02，即489元（10万，1:200杠杆）或978元（20万）。至此10年总累计保障成本是3577元（10万）或7154元（20万）。从10岁到40岁，30年的累计成本大概7300元（10万），还是相当划算的保险。第40年49岁本年保障成本为4.78和8.32，即1310元（10万，1:75杠杆）或2620元（20万）。至此10年总累计保障成本8654元（10万）或17308元（20万）。从10岁到50岁，40年的累计成本大概1.6万（10万）。从45岁开始，风险杠杆已经开始偏低，第50年59岁本年保障成本为12.33和21.99，即3432元（10万，1:30杠杆）或6864元（20万）。至此10年总累计保障成本23240元（10万）或46480元（20万）。此年龄段买万能险成本偏高，已经开始失去保障意义了。建议万能险顾客在20-40岁时必须开始并行规划买其他的“终身险+重疾险”，作为终身和养老保障，越早买越划算（每晚买一年，每10万保额就要多支付2-5千总保费）。建议在50岁以后调低万能险的保障额和保障成本（降低至5万元保额以下并考虑逐渐到老后成本过高时可取消保障）。第60年69岁本年保障成本为31.46.33和39.69，即7142元（10万，1:13杠杆）或14284元（20万）。至此10年总累计保障成本53248元（10万）或106496元（20万）。60岁以后保障成本急速升高。第70年79岁本年保障成本为77.92和57.30，即13522元（10万，1:8杠杆）或27044元（20万）。至此10年总累计保障成本138070元（10万）或207740元（20万）。70岁阶段的保费超过了赔偿额，基本失去了保障意义。但中国人平均寿命超过70岁，70岁以后才是重疾和身故的高峰期，这与万能险的高额保费产生重大矛盾。第80年89岁本年保障成本为101.18和66.37，即16755元（10万，1:6杠杆）或33510元（20万）。至此10年总累计保障成本16万余元（10万）或32万余元（20万）。89-99岁，10年的总累计保障成本18万余元（10万）或36万余元（20万）。万能险的利弊优点：40岁前的保障成本很低，适合给孩子和青年人保障。缺点：中老年保障成本过高，不符合收入曲线和风险需求，无法给予养老保障。初始费用过高，短期无法回本。消费型保费，最后无法返还。对策：缴费几年就可以不再缴费，因为账户余额已经够年轻时候十多二十年的保障了，五六十岁以后的万能险保障成本太高，失去了保障功能。所以在二三十岁最好同时考虑买一个普通的两全型终身重疾险，保障60岁以后的意外和重疾风险。常见的“万能险”销售误导：1、须长期缴费，至少5-30年保障期限和缴费年限其实没有多大关系，实际每年的保障成本初期只有几十到几百元，顾客仅一次的缴费额就是保障成本的几百倍甚至上千倍，保险账户余额只要够来年保障成本，就可以有人身保障，所以理论上的万能险只需第一年一次缴费数百元即可有若干年人身保障。市场上多数万能险合同里也没有最低缴费年数限制，顾客几乎全凭销售员推荐的年数来缴费，根本不了解自己需要缴费多少金额和年限才有多少年的保障。一般来说1-2年的缴费就够上半辈子几十年的保障，但是却可能不够六七十岁以后一年的保障。2、缴费几年，可“保终身”万能险实际上是只保一年的消费型保险，每年都扣除当年的保障成本才会有人身保障，而50岁以后的保障成本急速增加，几年缴费额根本不够50岁以后若干年的保障成本。一般顾客到六七十岁就会因巨额保障成本而不得不放弃保障
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