银行问大额资金来源怎么说

1. 银行问大额资金来源怎么说

银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接收大额存款用户。而大家需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万元以上的大额单笔现金收付、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额二十万元以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。拓展资料：银行核查资金方式：1.查看消费凭证用消费凭证说话，能低过借款人的万语千言，让银行真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属。批款后的一段时间内，借款人将证明“专款专用”的发票递交回去，银行悬着的心才能归于平静。2.直接汇款给合作商户面对大额贷款，部分银行巧立规矩，即直接帮借款人“付款”，将资金汇至其合作商户的账户上，以此降低资金被挪作他用的风险。而对于资金规模大小的认定，每家银行都在有着自己的界限感，有的认为超过50万金额为大额贷款，而有的则认为是30万，是个仁者见仁的问题。3.聆听客户身边的声音为了探寻资金风险，银行除了明察，就是暗访，试图通过了解客户的生活习性，判断资金是否有被暗度陈仓的可能性。具体说来，在递交申请材料时，客户需要填写一份《贷款申请表》，并留填亲友电话，信审会根据线索拨通电话，开展温柔调查，除了对客户工作、家庭情况做番核实外，客户的喜好也是不可逾越的提问环节，当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后，人家就像触碰到避雷针一样，不知不觉导电，心惊胆战，条件反射般给你扣了一顶“危险”的帽子，自然而然贷款之门会朝你关闭。

2. 假如我的帐户突然进了100万元，银行会问我的资金来源吗？

首先明确一点，无论你是存100块还是100万，银行都不会要求储户提供资金来源证明。因为银行就是靠存款吃饭的，你存得越多其实银行越开心。无论是存款还是转账，银行基本都不会核实你的资金来源，但这也要分情况。如果你的账户经常是有几千万流出流入的，银行也习惯了，也不会刻意的去查看你的资金来源。打个比方，如果你拿着5000万的现金到银行去存，那这个资金来源是很难核实的，银行也没有这样的能力去合适。最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源，并且存入的时候要核实你的身份证信息，真正对你的账户进行资金监管是在存入之后，监管部门会对你的资金使用进行追踪监管。如果这笔资金是合法正常的收入，比如说你中了彩票就中了几千万的彩票，或者你突然有征收款，征收了你的土地房子几千万，这些钱都是合法的收入，怎么这种怎么监控都没关系的。监管部门对账户监控和追踪是为了防止有非法的用途，正常收入正常用途，肯定没有问题。如果核实到资金来源不明，且不能证明收入证明明细，那么账户将被冻结。资金将被转移到银监会托管。如果核实到资金来源明细。那么银监会或者执行纠察部门会实地考察你的工作，公司等。确实认为没有违法行为。将给予恢复正常账户。现在国家对洗钱监管非常严格，银行的反洗钱措施很严格。一旦发现有来历不明的巨额财产流入，都会受到相关的监管。其中关于个人账户的异常交易，必须上报人民银行反洗钱分析中心和需要商业银行调查的主要包括三种情况:1.现金存取，单笔或当日累计超过20万元的。或等值1万美元。2.私对私转账，公对私转账，单笔或当日累计超过50万元。或等值10万美元。3.交易一方为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。

3. 存钱数额巨大 银行会不会问你 合法来源！

银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。  扩展资料 如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源 个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付 3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户 4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付  洗钱罪 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。  中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规。 《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。 最新反洗钱法全文包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七章三十七条。  

4. 存款新政策来了，该如何应对银行的询问？

存款新政策来临就是存款取款超过5万块，要有资金来源资金去向的这个询问和盘查，但是这个仍然是不影响大家自由存取款的，这仅仅是一个粗略的排场而已，并不是要求大家列出一个明细的清单，这钱到底要放在哪儿？只是询问一下基本用途。
大家存钱肯定是有钱的来源的，因为正常人存钱那个钱都是合法合理来的，有什么说不得的呢？比如说这5万块这是，我去年的工资啊，有银行卡流水也可以作证啊。哪个公司发给我的？什么时候打给我的，这都是有记录可查的，更何况如果这笔钱不涉及到洗钱等非法活动的话，银行不会盘查的那么细的，有时候基本都不会问。只有在银行大数据的监管之下，这个账户里的钱出现了异常增加或者异常减少的情况，才会去详细盘查。
取钱也必然是有用途的呀，自己的银行卡里面有20万，现在要取出10万块，为什么大家不可能什么事情都没有，非要取出来10万块取着玩儿吧，这个概率很小。就算大家想把自己的钱取出来数数钞票，找找感觉，这也是个理由啊，就不犯法，因为个人存款自由，取款自由，这是银行法规定的，每一个用户每一个公民都享有的最基本的权利，银行也不能限制大家这个权利的使用。
一般情况下就是银行在大数据后台方面监管到了这笔钱异常增加或者异常减少才会去询问钱的来源和去向的问题。比如说一个普通的工薪阶层，一年收入就七八万块钱，然后这卡里面突然多了80万，那银行肯定要询问一下这个钱是什么样的来源，这是有据可查的合法来源，当然是受到法律保护，受到银行保护的非法来源，自然就不需要大家操心这个问题了。

5. 去银行一次性存入几十万，银行会不会追问你的现金来源?

会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系专业人员调查资金合法性，同时也会对客户展开询问，在这种时候不要紧张，因为这是按照程序走的，只要这笔资金是合法的，银行自然会进行下一步的操作。再者，在存入大额资金的过程中，可能会使一些客户产生逆反的心理。但是我们应当自觉配合银行工作人员会仔细的核查资金的来源，确认其合法性。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

6. 去银行柜台存现金50万银行会询问资金来源吗

个人到银行柜台存现金50万是会查的，现在去银行存10万现金都会去查你的资金来由

7. 银行存钱要写来源?

银行存款不需要写来源，存款自愿取款自由，存款有息，替储户保密。这是储蓄原则。当然，所有银行都会对巨额进款出款进行调查，如果来源不明或者特殊情况可能会报警的。目前主要是争对的外汇财产，在结汇或进出境什么的，会要求你填写一个单子，人民币目前应该是没有.很多做个体的资金进出都很大，暂时没有需要财产来源证明的.但是根据反洗钱法的规定，如果在柜台存入超过一万元的现金，要留下身份证复印件。 而且，存钱不需要特别的准备，去银行柜台填写一张现金存款凭条就可以进行存款： 1、存款单填写：个人/公司名称、账号、开户行、来源、缴款人、金额； 2、将存款单、现金、身份证交给柜台工作人员，即可进行存款操作。 另外，可通过自助存款机存款的方式： 1、选择标有“现金存取”的自动存取款机； 2、将“银行储蓄卡”插入自动存款机的插卡口，机器会自动收卡进去； 3、进去系统后，输入储蓄卡密码； 4、密码输入正确后，就进入主菜单，然后选择“存款”；。 最后，银行的存款来源： 1.如果你还没有办理银行卡或是存折，你就带着你的身份证去银行开个户头。 2，再到叫号机上去领号排队，对银行柜台员工和服务人员说你要存多少，存多长时间，什么样的存法（定期、活期），剩下的事情就让银行的服务人员完成，最后你在办理的凭证上签个字就行了。 3，你还可以通过银行的atm存款机来自助完成你的存款。 拓展资料： 银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

8. 银行存款的取款单没有保存,别人问起钱的来历,该怎样回答？

你可以去银行打印交易流水
作为资金来源的佐证
银行取款的凭证没有妥善保管的情况下
只能通过补打交易流水来证明现金来源的真实性