警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案，案件中有哪些值得关注的细节？

1. 警方破获全国首例利用商户收款码非法套现案，案件中有哪些值得关注的细节？

我认为最值得关注的细节就是银行给予的福利政策，根据涉案人员所说，银行会根据每个月消费的金额从而反大量的现金。也就是说我在某个银行每个月消费高达一百万元，那么银行就会给我一万元的现金。但是银行的这个消费并没有明确指出是借记卡的消费还是信用卡的消费，因此有人利用信用卡套现的方式去达到这个消费金额，而后得到一定的现金返现之后又将禁用卡还上，长此以往，他们就等于白赚了银行的钱。

在这次案件中，还有一点就是他们抓住了时机。因为银行为了吸引更多的用户办理本行业务，因此推出了很多有利于商家服务的政策，比如使用他们银行的二维码进行收款，因此就会免除手续费。因为店家每个月的收入也是一笔不小的数目，而我们常用的收款码只能将钱打到我们社交账户中，想要存到银行卡里还需要手续费，一百元就要收一毛钱的手续费。因此很多商家为了自己不交手续费，就会去选择办理银行的二维码进行收款。

而他们大量的申请营业执照也是为了去银行弄到很多的这种收款码。他们拿到收款码之后可以帮助别人套现，当然套现之后他们需要收取一定的利息，使用过信用卡的都知道，如果用信用卡在银行取钱，那么所需要承担的手续费比较高，因此他们打着比银行手续费还低的旗号去帮助他人进行非法套现。虽然套现是一件我们认为很正常的事情，但是他们的这种行为却是违法行为，因为办理营业执照的目的是自己需要建立门店赚钱。而他们打着营业执照的旗号，去银行骗取二维码之后进行私下交易，很严重的影响了社会的风气。更何况，我们不敢保证他们套现结束之后会不会用市民的身份信息进行一些商标的注册甚至信用卡的申请。

以上是我自己的观点。

2. 团伙利用收款码非法套现近百亿元，非法套现会被如何处罚？

首先根据《中华人民共和国刑法》条例规定，对于套现金额巨大的，应该处5-50万元以下罚金或者没收财产；其次是处十年以上的有期徒刑或者无期徒刑；再者是需要对提供套现支付设备的支付机构追究相应的刑事责任。笔者认为主要可以从以下三个方面去分析非法套现具体会被如何处罚。
一、由于套现涉案的金额较大，需要处5-50万元以下罚金或者没收财产的经济处罚
对于该团伙而言，由于套现涉及的金额巨大，所以根据《中华人民共和国刑法》规定，需要对该团伙进行5-50万元的罚金处罚，或者没收相应的经济财产。毕竟套现是一种法律范围明文规定的禁止行为，如果有相关的团伙或者个人通过支付机构提供的一些支付设备，而后利用其中的收款码对信用卡、电商平台的信用额度等进行套现的话，势必会触碰到法律的底线。被发现后不仅需要付出相应的经济处罚，非法套现的金额也需要视情况依法没收。

二、其次是需要对该团伙进行有期徒刑或者无期徒刑的刑事处罚
其次是由于该团伙组织了金额巨大的收款码套现行为，公安机关在办案侦查后，会将案件提交到人民检察院审查起诉。人民检察院发现案件证据确凿属实，后续会将案件移交到当地的法院开庭审理，而后将涉嫌套现的团伙传唤到法院进行开庭审理。由于套现的金额过大，法院的法官还会结合案情的具体情况对该团伙进行酌情的有期徒刑甚至是无期徒刑的刑事处罚。主要还需要根据套现案件对社会产生的具体危害性，以及犯人的具体认错表现。

三、需要对提供收款码套现机器背后的支付机构追究相应的刑事责任
再者是由于该团伙在利用相关的支付设备套现大量的金额后，由于事先有合作提供支付设备的供应商，一些支付设备的代理机构，公安机关对于案情在侦办的过程中会逐一排查，将涉嫌套现团伙背后的支付机构也一并进行传唤审查。主要的目的就是需要对提供支付设备的代理机构进行盘问审查，核实背后的支付设备代理机构对于套现涉案团伙购买支付设备用于套现的情况是否知情。如果知情的情况下，提供支付设备的代理机构也需要对此付出相应的刑事责任。

注意事项：套现行为是一种法律明文规定禁止的行为，这种行为已经触碰了法律的底线。所以对于有资金需求的群众，可以通过在信用卡所对应的APP上进行借款，或者在平时经常购物的电商平台上进行信用额度的提前支借。毕竟发明制造POS机的主要目的是为了更好地连接商家与顾客，满足快捷购物的需求。

3. 警方破获全国首例二维码套现案，涉案人员将受到怎样的惩罚？

 警方破获了全国第一例二维码套现案。这些涉案的人员根据他们套现的金额多少，而受到相应的法律制裁。
科技越来越发达，电子产品充斥了人们生活中的方方面面，尤其是电子支付，为人们的生活提供了极大的便利。只要携带一部手机就可以完成支付，只要有二维码就可以把钱收入囊中。但是在电子支付方便人们的同时，也让一些不法之徒看到了“商机”。
普通工薪族账户异常
工作普通的在扬州工作的两名男子，在银行的账户上，虽然有每个月的稳定收入，但是两个人的账户出入账却很活跃。而且，出入的金额也非常大，和两个人的工作收入也明显格格不入，这种情况引起了银行的警觉。于是就把两个人的信息提供给了警方，警方经过调查后发现，两个人的账户确实存在问题。
警方破获全国首例二维码套现案
经过警方的深入调查，事情的真相终于浮出了水面。因为商户在银行申请的二维码收款是免手续费的，而且额度达到一定程度，不仅会返现，而且还会获得更多的优惠。
于是两人打起了歪主意，想方设法申请了很多个商家收款二维码，利用二维码共享套取现金，隔一段时间后再返还回信用卡。就这样，利用商家收款二维码，来回反复消费，获取银行返现和一些高额优惠。这些罪犯已经形成了犯罪团伙，不过最终的结局可想而知。
涉案人员将受到怎样的惩罚？
警方人员经过层层抽丝剥茧，不但掌握了在扬州工作的两名男子的犯罪证据，而且更深层地挖掘出一批犯罪团伙，并且一窝端下。这些涉案人员，法律会根据他们涉案金额的大小，给予相应的处罚。

4. 警方破获全国首例二维码套现案，这个案件的来龙去脉究竟是怎样的？

江都警方破获了一起二维码支付套现案件，因为国内这类案件比较少，所以属于第一例。具体的经过，就是部分银行存在二维码免手续费提现的活动，于是就有人申请了大量二维码，通过帮人套现收取手续费。在次数和金额有保障的情况下，每月甚至能达到上万元的收入。一开始只有一个人，慢慢发展成团伙。不过这属于违法行为，最终被警方查获。
 
1、相互套现刷积分江都警方破获的案件是一起，不过在这一起里又分两个类型，一个是小案，另外一个是大案。所谓的小案，就是两个人互相申请信用卡套现，然后隔几天还回去。因为中间不用手续费，银行在大量使用信用卡金额后有现金和积分奖励，所以就有人钻空子赚钱。据说积分能换取飞机票、酒店客房，嫌疑人一般都是先兑换然后低价卖出去。
 
2、非法经营收取手续费案子的大头是非法经营收取手续费，银行申请的二维码不需要手续费，犯罪分子只要通过帮人套现，就能获得一定的利润。一般来说，都是千分之三的手续费，套现的钱越多赚得越多。在警方破案的时候，涉案金额已经近百亿元，可想而知他们赚了多少。现在有关人员已经被抓获，等待他们的将是法律的制裁。
 
3、大多数人都熟悉的套路其实这个套路，很多人都知道，甚至做过这样的行为。比如说某付宝的活动，每天扫别人二维码就能领红包，一些人故意把自己弄成商家码，然后帮别人去套现花呗。或者让别人扫码之后，再通过自己的码得到红包。因为比较麻烦，平台很有可能会封禁商家码，所以这种行为现在少了很多。

5. 团伙利用收款码非法套现近百亿元，非法套现构成什么犯罪

去年8月，江苏扬州，某银行发现李某和王某的信用卡账户异常活跃，每月流水达百万元。
民警传唤二人后了解到，他们利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子，办理多个工商执照申请商户收款二维码后，采取虚假交易扫码套取大量现金。民警顺藤摸瓜，揪出了一个涉案近百亿的银行卡套现犯罪团伙。
截至案发，涉案上级商户注册人25人，涉案下级代理15人，涉及商户200余家，公司账户800多个，仅孙某1人的套现金额就达10亿元，获利近百万元。
目前，案件还在进一步审理之中。
一、非法套现构成什么犯罪？
非法套现，即使用多种方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为，情节严重的，涉嫌非法经营罪。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款、第二款规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。
《刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
二、非法经营罪的犯罪构成
1、客体要件：非法经营罪侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度。
2、客观要件：表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。
3、主体要件：非法经营罪的主体是一般主体，即年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人。单位亦能成为本罪主体。
4、主观要件：非法经营罪主观方面是故意的，并且具有谋取非法利润的目的。

6. 商户二维码收款套现违法吗

法律分析：商户二维码收款套现是违法的。 一旦触发套现的风险,首先账号会被冻结,再人工核实,如果被发现在用花呗套现,那么会受到处罚,芝麻分、花呗额度会被降低,情节严重会被封号,该笔套现的行为还可能会上征信。对前途有很大的影响。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

7. 商户二维码收款套现违法吗？

利用收款码非法套现获利，不仅扰乱金融秩序，也涉嫌违法。如果大额套现、恶意不还款，则有可能被追究刑事责任。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法套现数额在一百万元以上的，应当认定为“情节严重”，以非法经营罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

全国首例收款码套现案的侦破，给利用收款码非法套现获利的不法之徒敲响了警钟，相关部门应以此为契机，坚持合力共治，不让收款码沦为违法犯罪的工具。一方面，要堵住收款码优惠政策“漏洞”。银行在制定收款码优惠政策时，要对可能出现的各种非法套现行为设置严格限制条件，并明确提示帮助套现获利的法律后果，从而以严格的限制条件和鲜明的警示态度，让有通过帮助套现非法获利的歪念者知晓其中利害而不敢为之。另一方面，要始终对利用收款码非法套现获利的行为保持高压威慑，发现一起，严打一起，以法律责任尤其是刑事责任的严肃追究，让非法套现获利者在以儆效尤的警示威慑下，不越雷池半步。

8. 收款码套现犯法吗

法律分析：套现是属于违法行为。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。