银行业金融机构市场准入监管内容主要包括哪些

1. 银行业金融机构市场准入监管内容主要包括哪些

金融监管的主要内容主要包括：对金融机构设立的监管；对金融机构资产负债业务的监管；对金融市场的监管，如市场准入、市场融资、市场利率、市场规则等等；
对会计结算的监管；对外汇外债的监管；对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管；对证券业的监管；对保险业的监管；对信托业的监管；对投资黄金、典当、融资租赁等活动的监管。
金融机构的业务监管：
一个就是对资产端的资质进行审核，也就是借贷人的征信信息进行甄别；
第二个是规避国家法律禁止的事项；
第三个是对不同人群进行发放不同额度。还有就是，结合公司情况，建立一套公司特有的保障制度。

扩展资料：
监管目的
（1）维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。
（2）确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避免资金的乱拨乱划，防止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。
（3）金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一行业。
（4）银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其它领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平从而提高社会福利。
参考资料来源：百度百科-金融监管

2. 银行业金融机构的审慎经营规则是什么?

审慎经营是指以审慎会计原则为基础，真实、客观、全面地反映金融机构的资产价值和资产风险，负债价值和负债成本、财务盈亏和资产净值以及资本充足率等情况，真实、客观、全面地判断和评估金融机构的实际风险，及时监测、预警和控制金融机构的风险，从而有效地防范和化解金融风险，维护金融体系安全、稳定的经营模式。
审慎经营原则主要包括：
1、资本充足率。
资本充足率是指银行业金融机构持有的、符合监管机构规定的资本与风险加权资产之间的比率，用以衡量其资本充足程度。资本作为一种风险缓冲剂，具有承担风险、吸收损失、保护银行业金融机构抵御意外冲击的作用，是保障银行业金融机构安全的最后一道防线。资本充足程度直接决定银行业金融机构最终清偿能力和抵御各类风险的能力。
2、风险管理
风险管理是指银行业金融机构识别、计量、监测和控制所承担的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险等各类风险的全过程。
3、内部控制
内部控制是银行业金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

扩展资料
商业银行经营的其他原则：
1、效益性、安全性、流动性原则。商业银行作为企业法人，盈利是其首要目的。但是，效益以资产的安全性和流动性为前提。安全性又集中体现在流动性方面，而流动性则以效益性为物质基础。商业银行在经营过程中，必须有效地在三者之问寻求有效的平衡。
2、依法独立自主经营的原则。这是商业银行作为企业法人的具体体现，也是市场经济机制运行的必然要求。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。作为独立的市场主体，有权依法处理其一切经营管理事务，自主参与民事活动，并以其全部法人财产独立承担民事责任。
3、保护存款人利益原则。存款是商业银行的主要资金来源，存款人是商业银行的基本客户。商业银行作为债务人，是否充分尊重存款人的利益，严格履行自己的债务，切实承担保护存款人利益的责任，直接关系到银行自身的经营。如果存款人的合法权益得不到有效的尊重和保护，他们就选择其他银行导致该银行退出市场。

参考资料来源：百度百科——审慎经营
参考资料来源：百度百科——商业银行经营原则

3. 主要审查批准银行业金融机构的哪几个方面

你好，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的职责之一是实施行政许可，包括：①机构准入许可；②业务准人许可；③人员准入许可；④股东变更审查。其中，业务准入许可是指，银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。
希望可以帮到你。

4. 银行业金融机构的审慎经营规则是什么?

审慎经营是指以审慎会计原则为基础，真实、客观、全面地反映金融机构的资产价值和资产风险，负债价值和负债成本、财务盈亏和资产净值以及资本充足率等情况，真实、客观、全面地判断和评估金融机构的实际风险，及时监测、预警和控制金融机构的风险，从而有效地防范和化解金融风险，维护金融体系安全、稳定的经营模式。
审慎经营原则主要包括：
1、资本充足率。
资本充足率是指银行业金融机构持有的、符合监管机构规定的资本与风险加权资产之间的比率，用以衡量其资本充足程度。资本作为一种风险缓冲剂，具有承担风险、吸收损失、保护银行业金融机构抵御意外冲击的作用，是保障银行业金融机构安全的最后一道防线。资本充足程度直接决定银行业金融机构最终清偿能力和抵御各类风险的能力。
2、风险管理
风险管理是指银行业金融机构识别、计量、监测和控制所承担的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险等各类风险的全过程。
3、内部控制
内部控制是银行业金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

扩展资料
商业银行经营的其他原则：
1、效益性、安全性、流动性原则。商业银行作为企业法人，盈利是其首要目的。但是，效益以资产的安全性和流动性为前提。安全性又集中体现在流动性方面，而流动性则以效益性为物质基础。商业银行在经营过程中，必须有效地在三者之问寻求有效的平衡。
2、依法独立自主经营的原则。这是商业银行作为企业法人的具体体现，也是市场经济机制运行的必然要求。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。作为独立的市场主体，有权依法处理其一切经营管理事务，自主参与民事活动，并以其全部法人财产独立承担民事责任。
3、保护存款人利益原则。存款是商业银行的主要资金来源，存款人是商业银行的基本客户。商业银行作为债务人，是否充分尊重存款人的利益，严格履行自己的债务，切实承担保护存款人利益的责任，直接关系到银行自身的经营。如果存款人的合法权益得不到有效的尊重和保护，他们就选择其他银行导致该银行退出市场。

参考资料来源：百度百科——审慎经营
参考资料来源：百度百科——商业银行经营原则

5. 建立银行业金融机构的准入管理系统是谁的职责

商业银行的授权管理与职责管理

金融文化评论
金融视野看文学 文学视野评金融
来自专栏金融评论
程序和秩序是商业银行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的最根本保障，一个缺少程序和秩序的银行也不可能实现银行的根本利益和稳定的发展。商业银行程序和秩序的建立，大的方面讲是法制、道德、制度、管理的健全，而外在的表现形式则必须是决策机制、执行机制和操作机制的有效、有序运转，这就要求决策层、经营管理层、执行层、操作层各尽其职、各负其责，董事会、监事会、经营管理层、业务操作层在政策、决策、传导、执行、操作等环节职责明确、高效，总行、部门、专业、分行、支行、客户经理、会计、科技人员职责明确、权利清晰、分工协作。要做到这一点，商业银行必须在明确职责的基础上，进行授权管理以明确权利。

一、商业银行授权管理是程序和秩序的保证

商业银行的业务涉及面广，通过授权管理可以明确责任、提高效率、提升市场竞争力和专业经营管理能力，实现统一决策、分散执行、专业操作、灵活有序的目标。授权管理的根本是决策者管理决策者的事，执行人管理执行人的事，操作者管操作者的事。

有专家指出，一个好的企业家并不是看能解决多少问题，即使是别人解决不了的问题，而是看管理的企业运作是不是通畅，是不是不发生问题。《孙子兵法》说“善战者无赫赫之功”“不战而屈人之兵”都是这个道理。

简单地让工作充满时间不一定有效率，有效率的管理是在有效的时间内依据事情的轻重缓急解决问题，有一项国际调查显示，一个糟糕的经理和优秀的经理工作效率相差十倍以上。有效的管理者应该关注要事而不是急事，要把65—80%的时间用在重要的事情上，而对紧急而不重要的事情只需要15%时间和精力即可。CEO的最有效管理方式是，40%的精力考虑战略、40%与外界打交道、20%的精力处理日常事务。其它日常事务根据授权由相关人员处理。

我们的企业大部分老板是救火队长，主要精力用于紧急而不重要的事上，由于缺乏有效授权，不能按授权层次分级解决问题，所以商业银行经营管理者总是被问题牵着走，不能有效地领导企业，而成了被企业领导，结果职务越高，工作越忙，压力越大，工作越累，从上级管理下级变成了上级为下级打工。有的经营管理者事无巨细，事必躬亲，一人身兼决策者、副手、专业人员、操作员的职责，甚至津津乐道、乐此不疲，不懂得发挥副手、部门、专业人员的积极性和作用，有授权等于没有授权，自己很忙、很累，也弄得下属很忙、很累；有的经营管理者以加班为乐趣，以是否加班作为评价部属和员工的标准，没事找事，让事情充满时间，甚至为了充满时间而不得不创造事情，不仅不能提高效率而是降低效率、加大成本。有的经营管理者不能分清工作的重要程度，大事小事一起作，重要与否一起抓，做事自己明白，别人看着糊涂，难以建立起正常的经营管理秩序和程序。

二、商业银行授权管理的前提是职责管理

授权管理的前提是界定每个岗位的职责，即职责管理。在职责管理上，不尽责是错误的，尽责过头也是错误的。只有每个人明确自己的岗位职责，在此基础上明确授权，根据岗位职责要求尽职尽责，经营管理机制才能建立起来，经营管理运转才能有序、高效。我们来看一个故事：

马罗尔医生有两个实习生，一男一女。男实习生纳特总是神采奕奕、白大褂一尘不染。女实习生埃米则总是马不停蹄地从一个房间赶到另一个房间，白大褂上经常沾着药水、小病号的果汁和菜汤。纳特严格遵守印第安纳州的医生法定时间，一分钟也不肯超时，除了夜班他不会在上午8点前出现，下午5点后就踪影全无。埃米每天清晨就走进病房，也时要加班到深夜。医学院每学年期末都要评选出5名实习医生。出人意料，纳特当选，埃米落选。这是为什么？所有的人都为埃米不平，认为她是所有实习医生中最负责的人。而评委马罗尔医生对此有更深刻的解释：他认为，埃米落选项的原因是她负责过头了，她把为病人治病当成了自己一个人的职责，事无巨细自己统统包揽。但是由于她负责过头，缺乏足够的休息，导致疲惫不堪、情绪波动、工作差错多。纳特则看到了医生职责的边界，他知道一个医生只是治疗的一个环节，是救死扶伤的一部分，病人只有在医生、护士、营养师、药剂师等人的共同努力下才能更快地康复。他严格遵守职责的要求，不越雷池半步，把主要精力用于职责界限内，因此每天精力充沛、注意力集中、很少出错。

这就是职责的偏差和理念认识的偏差。我们的理念是不管职责内外，不管份内份外，甚至以为是分工不分家，提倡主动帮助他人做事。我们经常看到发生越权的事情，不仅不加以阻止，反而大加赞赏，认为是敬业的表现，是以行为家，是劳模、是先进，而实际上如果稍加观察我们就会发现，商业银行基层的许多案件，不是那些不尽责的人所为，恰恰是那些超越职责的人所为，是那些乐于助人的人所为，是那些积极加班加点、甚至抱病工作、不休假的人所为。商业银行的有些经营管理者也把越权的事当做能力，甚至有意识地搞乱授权之间的界限，热衷于打乱仗，甚至有意识地张冠李戴，让非授权人去干。超越职责、超越授权的权限去行事是一种超授权，去干授权给别人的事情甚至是下级的事情也是一种超授权，有的经营管理者热衷于一竿子插到底，什么事情都亲力亲为，不应该自己决策的也乱决策，寻找每天忙忙碌碌的感觉，感觉汇报的四周环绕的乐趣，觉得这就是权力和地位的象征，这就是自己能力的象征，似乎不如此不足以体现自己的权威；有的人热衷于听取越级汇报，以为这就是人格魅力，边听汇报的同时随机决策，难以听取主管部门和领导的意见，既是对被授权人的不尊重，也是对被授权人的权利的侵害，同时也是对自己权利的损害，因为破坏了程序和秩序。

从商业银行经营管理的现状看，不尽责必然导致经营管理的缺位，如企业文化建设的缺失，商业银行决策程序、决策框架的建设缺乏导致的决策多样性、不确定性、随意性和政策的多变，客户经理贷前调查和贷后检查的不到位导致不良资产的大量产生等，但超越权限和职责也将造成经营管理的越位，冲击正常的经营管理秩序，从根本上动摇商业银行的经营管理基础，甚至将导致商业银行的经营管理风险的大量产生，必须引起足够的重视

6. 什么是金融机构；金融市场？

7. 非银行金融机构体系及其主要业务领域和功能是什么

非银行金融机构主要种类及其主要业务有： 一、证券公司。投行业务。 二、保险公司。保险业务。 三、资产管理公司。不良资产处置。 四、财务公司。相当企业集团内部的准银行。金融机构的功能主要包括以下几个方面： ①在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。 ②代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。 ③自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。 ④帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。 ⑤为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。非银行金融机构与银行的区别在于信用业务形式不同，其业务活动范围的划分取决于国家金融法规的规定。拓展资料：非银行金融机构在社会资金流动过程中所发挥的作用是：从最终借款人那里买进初级证券，并为最终贷款人持有资产而发行间接债券。通过非银行金融机构的这种中介活动，可以降低投资的单位成本；可以通过多样化降低投资风险，调整期限结构以最大限度地缩小流动性危机的可能性；可以正常地预测偿付要求的情况，即使流动性比较小的资产结构也可以应付自如。非银行金融机构吸引无数债权人债务人从事大规模借贷活动 ，可以用优惠贷款条件的形式分到债务人身上，可以用利息支付和其他利息形式分到债权人身上，也可以用优厚红利的形式分到股东身上以吸引更多的资本。中国非银行金融机构的形式主要有信托投资公司、租赁公司和保险公司等

8. 我国的市场准入对外资金融机构的规定有哪些？

同学你好，很高兴为您解答！
 
　　我国的市场准入对外资金融机构还有特殊规定：在我国设立外资银行、合资银行需要经过中国人民银行批准，其最低注册资本额为3亿元人民币等值的自由兑换货币。外资财务公司、合资财务公司的最低注册资本为2亿元人民币等值的自由兑换货币；外国银行在我国设立分行时，也要经过中国人民银行批准，该外国总行在提出申请前1年年末的总资产不得少于200亿美元，同时，它要无偿拨给不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币，作为设在中国境内分行的营运资金。
　　
高顿祝您生活愉快！