融资租赁行业前景怎么样

1. 融资租赁行业前景怎么样

行业主要上市公司：渤海金控(000415)、国银租赁(01606.HK)、海通恒信(1905.HK)等
本文核心数据：融资租赁合同余额、区域竞争格局、市场规模测算
行业概况
1、定义
融资租赁是指出租人根据承租人的请求，从第三方(设备、交通工具等供货商)购买承租人选定的租赁标的物，同时，出租人与承租人签订一项租赁合同，将租赁标的物出租给承租人，并向承租人收取一定租金的一种非银行金融形式。
融资租赁根据企业性质划分，可以分为金融租赁、内资租赁和外资租赁。
2、产业链剖析：产业链主要涉及融资租赁三方主体
融资租赁的行业的产业链主要涉及到融资租赁业务中的三方主体，包括供应商、出租人和承租人。上游主要为供应商和提供资金支持的银行等金融机构，中游为融资租赁公司，根据公司性质分为金融租赁、内资租赁和外资租赁，下游承租人主要在航空运输、建筑、印刷、医疗、汽车租赁等行业。
行业发展历程：行业正处于调整期
中国的融资租赁业务从1980年左右起步，经历了早期的萌芽时期，在1988年至2010年行业进入调整发展期和规范发展期。2011年-2017年，行业在经济快速发展和融资租赁企业数量不断增长的情况下，步入了行业的快速发展阶段。2018年以来，企业数量保持稳定，融资租赁合同余额出现小幅下降，行业整体处于调整时期。
行业政策背景：规范类政策逐渐完善
近年来，融资租赁行业政策层出不穷，主要包括规范融资租赁公司的设立、监管等政策，以及推动重点区域融资租赁业务发展的政策。近期，融资租赁相关政策汇总如下：
行业发展现状
1、2019年起，融资租赁余额出现下滑
2012-2019年，我国融资租赁业务总量呈现逐年增长的趋势，但是自2014年以来，随着融资租赁业务总量基数的增加和行业监管政策的趋严，增速处于下降态势。2020年底，全国融资租赁合同余额约为65040亿元人民币，规模出现下滑。截至2021年6月底，全国融资租赁合同余额约为63030亿元人民币，比2020年底的65040亿元减少约2010亿元，下降3.1%。
2、2019年以来，融资租赁公司数量基本保持稳定
2012-2020年我国融资租赁机构数量呈现逐年增长态势，2018年开始，行业监管政策发生变化，增速有所下降，截至2020年底，中国融资租赁企业(不含单一项目公司、分公司、SPV公司、港澳台当地租赁企业和收购海外的企业)总数约为12156家，较上年增加了26家，增长0.21%。
2021年上半年，中国融资租赁公司数量显较2020年增加3家，达到12159家。
3、2017年以来金融租赁公司数量基本维持在70家左右
2012-2020年，我国金融租赁公司数量增长趋势，在2017年以后逐渐趋于稳定，截止2021年6月底，金融租赁公司数量仍保持为71家。
4、内资租赁公司增长较快
2012-2020年，我国内资租赁企业数量不断增长，2020年达414家，比2019年增加11家，同比增长2.73%。2021年上半年，内资租赁公司数量又增加4家，达到418家。
5、外资租赁公司经历了爆发式增长后，2018年数量开始稳定
2012-2020年，我国外资租赁企业数量呈现逐年增长的趋势，增长速度从2014年开始有所下降，但企业数量在我国融资租赁行业中始终排名第一。企业数量从2012年的460家，增长至2020年的11671家，同比增长0.12%。2021年，外资租赁公司数量减少1家，调整至11670家。
行业竞争格局
1、区域竞争：广东融资租赁企业数量最多
根据《2021上半年中国融资租赁业发展报告》数据，截止2021年上半年，广东省、上海和天津的融资租赁公司数量全国排名前三，分别达到4278、2222和2069家，也是仅有的融资租赁公司数量超过2000家的三个省市。
2、企业竞争：渤海租赁、工银金融租赁等注册资本领先
从注册资本角度看，超过120亿元的融资租赁公司数量较少，主要包括渤海租赁、工银金融租赁、交银金融租赁等，以银行、保险等股东为背景的居多。注册资本在50亿至120亿之间的融资租赁公司主要有中银金融租赁、中航国际租赁、建信金融租赁等。
行业发展前景及趋势预测
1、航空、基建、医疗、新能源等领域预期将成为融资租赁重要渗透领域
从国家政策、行业发展趋势等方面分析发现，航空、基建、医疗、新能源等领域在未来的发展过程中预期将保持较快增长，因这些领域的设备、交通工具价格昂贵，融资租赁是较为合适的融资方式，融资租赁在这些领域的渗透率有望继续提升。

2、2027年中国融资租赁市场规模有望达到13万亿元
国家统计局初步核算，2021年中国GDP为1143670亿元，按不变价格计算，比上年增长8.1%，两年平均增长5.1%。根据人民银行工作论文《“十四五”期间我国潜在产出和增长动力的测算研究》数据，“十四五”期间中国GDP增速将保持在5%-5.7%之间，维持中高速增长。以下以5.5%的增速预测2022-2025年GDP增速。考虑到2026-2027年的GDP增速波动不会太大，预期以5%左右的增速变动。根据以往融资租赁占GDP的比例估算，2021-2027年融资租赁占GDP的比例预期每年增长0.3%左右。到2027年，我国融资租赁行业市场需求量有望达到13万亿元，此时的GDP渗透率为8.50%。

以上数据来源于前瞻产业研究院《中国融资租赁行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

2. 融资租赁发展前景

我国融资租赁行业市场规模总体呈波动增长态势，2019年融资租赁合同余额约为66540亿元
2013-2019年期间我国融资租赁行业市场规模总体呈波动增长态势。据中国租赁联盟数据，截至2019年12月底，全国融资租赁合同余额约为66540亿元，比2018年底的66500亿元增加约40亿元。



我国融资租赁行业未来发展趋势
我国融资租赁行业未来发展趋势主要为1)与其他金融服务交叉融合趋势;2)向财政租赁及公益类投资倾斜3)融资租赁"融物"特点发展趋势，详见下图：



——更多数据请参考前瞻产业研究院《中国融资租赁行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。

3. 融资租赁行业发展前景和方向

　　自2007年金融租赁业务开闸以来，以银行为代表的金融租赁企业迅速扩张，融资租赁行业一路高歌猛进。"十一五"期间，中国融资租赁业一直呈几何基数式增长，业务总量由2006年约80亿元增至2010年约7000亿元，增长了86倍。2011年，由于国内外经济发展环境的变化，加上国家有关部门对金融租赁企业的业务发展采取规模控制的政策，增长速度有所放缓。到年底，全国融资租赁合同余额约9300亿元人民币，比年初7000亿元增加约2300亿元，增长幅度降为32.9%，行业进入理性的代数式增长时代。2012年全国融资租赁合同余额再次上涨66.67%，达到15500亿元。

　　前瞻产业研究院《2014-2018年中国融资租赁行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示：目前中国融资租赁业的收益率可分为三档，较低的一般在8%-9%，主要是银行系金融租赁公司，他们往往只做单笔在亿元以上的优质大单；中档的为10%-13%；较高的为15%-17%（一般是小企业、小设备）。

　　可以看出，融资租赁公司的利润均达不到17%，这种情况下，先交全额17%的税，使得融资租赁公司不仅看不到收益，而且连部分本金也要先期纳税，极易造成融资租赁企业现金流中断。环比增长为零是对"营改增"最明确的回应。

　　融资租赁行业出现发展停滞状态，融资租赁行业还处于发展初期阶段，而随之“营改增”政策的修改，我国融资租赁行业发展前景十分良好。

　　希望我的回答对您有所帮助。

4. 现在去融资租赁行业工作好吗？它的发展前途如何？

去融资租赁行业工作，首先要分清楚自己做的是哪一行，因为在融资租赁行业里面它有金融专业，还有技术岗位，文员岗位售后岗位之类的。如果说是金融行业里面的理财岗位的话，其实工作确实是非常的好处。
而且它的发展前途也是有一定的好处的，举个例子，目前我在的公司就是一家租金融的。租赁行业里面主要做的是理财，而作为理财这个岗位的话，其实不仅需要每天去寻找新的客户需要和客户打交道，同时在内心上的话也不应该有一个排斥的心理。

而且做金融行业的话，其实他的工资收入也非常的高，因为毕竟是和钱打交道，他的提成点如果做得好。每个月像一些三线城市都能够拿到六七万，更别说是在一些一二线城市。
但是在选择融资租赁行业的时候，其实也是要有一个很好的分析方向，因为现在市面上的行业真的是鱼目混珠，非常的杂，也非常的多。有些公司成立了不到半年就跑路了，有些公司能挺过4~5年之类的。
在金融行业里面工作其实也是一个非常有意思的环境，不仅每天能够和各种各样的人打交道。同时也能够接触到行业内一些非常新鲜的资讯，在以前没有来到融资租赁公司以前，我基本对于理财的概念就是把钱存在银行里面，或者是省吃俭用的攒钱。

但是来到了金融租赁的金融公司里面以后，我才发现原来理财它不仅仅是一个词语，它的范围非常的广。在里面涉及到的有股票，基金，房地产投资私募资金，还有外汇，保险，银行的存款等，都是很好的一些理财产品。
而且在我们身边也会发现，为什么有的人越来越有钱，就是因为他们学会了理财。把钱不放在一个篮子里面，而是分散性的下发，这不仅有助于它的风险降低，同时也有助于收益的提高。

因此个人觉得，如果说在年轻的时候，或者说对于销售这个行业不排斥的话。可以去金融租赁行业公司做一些理财，它不仅收入高，其实在未来的一些职场深业生涯规划上。其实对自己有一定的好处，发展前途的话，其实更是不用说。

5. 现在去融资租赁行业工作好吗？租赁行业未来几年的发展怎么样？

融资租赁是对银行信贷的补充，优化企业融资结构是一种补充行为。相关数据显示，融资租赁业务从2006年发展到2019年底，全国融资租赁合同余额达到66540亿元，2014-2019年五年增长率为107.94%。可见整个融资租赁行业发展很快，整个行业的成交量不可小觑。

1 融资租赁未来真的很光明吗？
对于融资租赁，一方面在基因上填补了银行金融信贷市场的空白，另一方面也抓住了政府平台融资的历史机遇。中国大多数中小企业的需求目前正处于经济转型的关键时期。要激发群众创业创新的积极性，国家必须加大财政支持力度。融资租赁在服务中小企业方面有天然优势，所以国家各省市密集出台了很多扶持政策政府。目前，实施整改工作和统一集中管理，有助于防范监管套利，规范融资租赁市场秩序，促进行业健康发展。所以很多人认为融资租赁前途光明。

2哪些领域可以视为融资租赁行业？
国内银行部的黄金租赁公司成立于2007年，属于金融机构。银行业金融租赁公司包括工行、建行、中信、兴业、民生等。商业租赁公司，未来行业会越来越集中，专业化向融资租赁公司发展。例如，在医疗设备领域，一些公司专门从事飞机制造，并在整个生命周期内提供与飞机相关的服务，如远东公司。融资租赁： direct 融资租赁的部分业务介绍是指租赁公司通过自有资金、银行贷款或发行股票等方式在国际或国内金融市场筹集资金，从设备制造商处购买用户所需设备，然后租赁给租赁企业使用的一种主要融资租赁方式。

融资租赁属于企业风险投资的主要内容，涉及投资金额大、期限长、资产流动性弱。融资租赁中呈现的风险在一定程度上是不可抗拒的，需要制定宏观解决方案，不断完善相关法律法规，建立优秀的信贷发展体系，全面管理外部风险。同时，要着眼于微观主体内容，充分考虑融资租赁中的相关问题，做好企业内部管理，合理划分，同时要承担供应商各方面的违约管理，制定科学有效的解决方案。目前我国企业融资租赁，存在政策、金融市场信用、贸易技术等诸多风险问题。要合理控制融资租赁的这些风险，必须树立风险意识，完善防范体系，采取多元化的融资方式，做好风险化解和转移，优化融资担保机制。

6. 融资租赁业务目前有市场前景吗？

　　参考前瞻产业研究院《2016-2021年中国融资租赁行业市场现状与发展前景预测分析报告》显示，截至2014年底，我国登记在册的融资租赁企业共2045家，比上一年增加959家，增幅88.3%，比上年提升12.9个百分点。行业从业人数总计 28247人，比上年底增加2455人，增幅9.5%。注册资本金总量5564.6亿元，比上年底增加2680.4亿元，增幅92.9%。资产总额 11010.0亿元，比上年同期增长26.2%，首次突破万亿元。合同余额32000亿元，增幅52.3%。
　　目前，我国融资租赁公司的资金来源绝大部分是银行短期贷款，虽然金融债等渠道也日益受到重视，但鉴于融资条件、跨境使用的限制，以及考虑综合融资成 本等因素，它们为融资租赁公司提供的资金量非常有限。同时，融资租赁业务大多为中长期业务，银行短期贷款与租赁业务期限的不匹配性，也给融资租赁公司带来 很大的流动性风险隐患。为降低流动性风险，一些租赁公司开始谋求新的融资出路，如开展租赁资产证券化、发行信托产品、引入保鲜资金、通过自贸区融入境外资金、通过P2P平台出售租赁债权等，这些尝试为融资租赁公司提供了新的思路，但目前限于各方面的限制，还未能被租赁公司大规模使用。
　　前瞻产业研究院数据显示，2007 年至 2012 年我国融资租赁市场渗透率进入快速增长期，到 2011 年达到 4.81%，平均增速超过 30%，但目前发达国家融资租赁的市场渗透率大约在15%-30%，融资租赁已成为仅次于银行信贷的第二大融资方式。我国融资租赁市场渗透率只有发达国家 平均水平的 1/4，甚至不到美国的 1/7，融资租赁规模与现有的经济规模不够匹配，仍有非常大的发展空间。

7. 2016年融资租赁行业前景如何，要怎么入手才好？

为了推动行业有序发展，2011年12月，商务部发布《商务部关于“十三五”期间促进融资租赁业发展的指导意见》，提出“十三五”期间将创新融资租赁企业经营模式，优化融资租赁业发展布局，拓宽企业融资渠道，进一步促进融资租赁业的发展。为提升融资租赁行业监管水平，规范融资租赁企业经营行为，防范行业风险，促进融资租赁业健康发展，国家商务部制定了《融资租赁企业监督管理办法》，于2013年10月1日起正式实施。
至2014年12月底，全国融资租赁合同余额约3.2万亿元人民币，比2013年底的2.1万亿元增加约1.1万亿元，增长幅度为52.4%。其中，金融租赁合同余额约1.3万亿元，增长51.2%；内资租赁合同余额约1万亿元，增长44.9%；外商租赁合同余额约9000亿元，增长63.6%。
去年也就是2015年，更是出台了融资租赁行业的指导意见，国家慢慢在重视这一融资租赁行业的发展了，融资租赁行业前景是毋庸置疑的，有志向在这一行的人都是会提前布局的。

8. 融资租赁公司的发展前景 盈利模式怎么样

　　《中国融资租赁行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》显示，融资租赁在未来几年（3年）发展方向的选择：发展战略是“稳健经营、适度增长”，经营战术是“收缩战线、转攻为守”，在动态的结构调整中实现“有进有退、有保有压、降低速度、保证质量”。
　　盈利模式主要包括：
　　一、债权收益
　　1、融资租赁公司，开展全额偿付的融资租赁业务，获取利差和租息收益理所当然是金融租赁公司的最主要的盈利模式；2、采用融资租赁的方式配置信贷资金，对中小企业银行可以通过提高利率或租赁费率控制风险，对优质客户也可不必降低利率。
　　二、余值收益
　　1、提高租赁物的余值处置收益，不仅是融资租赁风险控制的重要措施，同时也是融资租赁公司重要的盈利模式之一
　　三、服务收益
　　1、租赁手续费，租赁服务手续费是所有融资租赁公司都有的一项合同管理服务收费；2、财务咨询费，融资租赁公司在一些大型项目或设备融资中，会为客户提供全面的融资解决方案，会按融资金额收取一定比例的财务咨询费或项目成功费。
　　四、运营收益
　　1、资金筹措和运作，融资租赁公司营运资金的来源可以是多渠道的，自有资金在运作时，可以获取一个高于同期贷款利率的收益。