股权投资基金产品设计主要考虑哪些方面的问题

1. 股权投资基金产品设计主要考虑哪些方面的问题

1）在资金募集上，主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外在投资方式上也是以私下协商形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。 
2）多采取权益型投资方式，绝少涉及债权投资。反映在投资工具上，多采用普通股或者可转让优先股，以及可转债的工具形式。PE投资机构也因此对被投资企业的决策管理享有一定的表决权。 
3）一般投资于私有公司即非上市企业，绝少投资已公开发行公司，不会涉及到要约收购义务。 
4）投资期限较长，一般可达3至5年或更长，属于中长期投资。 
5）流动性差，没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易。 
6）资金来源广泛，如富有的个人、战略投资者、养老基金、保险公司等。 
7）PE投资机构多采取有限合伙制，这种企业组织形式有很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。
8）投资退出渠道多样化，有上市（IPO）、售出（TRADE SALE） 、兼并收购（M&A）、标的公司管理层回购等等。 
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2. 投资者配置不同类型的基金产品需要考虑哪些因素？

第一，投资者要了解自己手中闲置资金可以运用的期限。如果资金是属于长期的资金，就可以选择中长期增值潜力较高的权益类基金。短期资金则可以考虑货币市场基金或以中短债基金为主，以满足短期资金的流动性需求并兼顾收益。尤其是货币市场基金，因无申（认）购费、赎回费，这就进一步降低了投资成本。第二，判断自己的风险承受能力。每个人会因为年龄、收入、家庭状况的不同，在投资时有不同的倾向。相对来说，年轻人的风险承受能力会强于老年人，因此投资时会更多地考虑高收益、高风险的基金。另外，投资人也可以根据自己的实际情况作适配的组合，而不必拘泥于一种投资工具，这样可以有效地分散投资风险。第三，掌握市场景气状况。例如市场接近底部，或是利率走低时，往往是投资权益类基金的好时机。而当利率处于高位时，则适宜配置债券基金。当然除了经济景气因素外，政策方面的因素也是需要注意的。第四，构建合理的投资组合。这其实并没有标准答案。根据一般的投资建议，能忍受较高风险的投资人，宜采用积极的投资组合，组合中可以以较高的比例投资在风险偏高的资产上，例如，股票、偏股型基金等；承受程度低的投资人，则应在投资组合中加重风险较低、较稳健的资产比例，如货币型、债券型基金。

3. 应怎样根据自身风险偏好选择投资基金？

大家都知道在做投资的时候不管你选择哪种产品都是有风险的。房地产市场有它的风险。股票也有股票的风险。而且基金也是有基金的风险的。所以说对于很多投资者来说在投资做理财的时候一定要先去了解它的风险。在清楚了它的风险以后我们就要知道怎样去规避它的风险。因为基金投资是最热门的理财产品。所以今天我们先来看看如何规避基金的投资风险。不少新手在选择基金进行投资的时候因为不太熟悉它的基础知识。所以经常会有很多投资者在选择基金投资的时候面临很大的风险。所以作为一名投资者在选择的时候要认真学习基金的基础知识，树立正确的基金投资理念。现在，中国基金市场规模迅速膨胀，基金创新品种层出不穷，投资者参与基金投资，应及时学习各项基金基础知识，更新知识结构，树立长期投资基金的正确理念，增强投资基金的风险意识，做到防患于未然。
 然后，投资基金的人还需要仔细阅读基金公告，全面了解基金信息。你要知道 基金公告信息包括招募说明书、上市交易公告书、定期公告以及分红公    告等临时公告，投资者应该通过指定证券报刊或网站认真阅读基金公告，全面了解基金情况。只有详细地掌握了基金的信息，才会做出正确的判断和选择。还需要根据自身风险偏好选择投资基金。现在中国投资市场的基金类别非常丰富，这无疑增加了投资者的选择机会。投资者应对各类基金的风险有明确的认识.风险偏好较高的投资者可以选择投资股票型基金、混合型基金等高风险基金，风险偏好较低的投资者可以选择投资保本基金、债券型基金、货币基金等低风险产品。总之，大家在投资基金的时候虽然说它的风险和股票来比较多的话较低。到那时也是存在的。如果说最为一名新手如何规避基金的风险就要做到认真学习基金的基础知识，树立正确的基金投资理念。仔细阅读基金公告，全面了解基金信息。根据自身风险偏好选择投资基金。

4. 分别说明各种基金的投资品种,并从风险与收益的角度给出投资建议？

五类基础基金品种1.货币基金货币基金指的是投资货币市场的基金，它的特点是预期收益稳健而且风险低，能够随存随取，比较适合新手投资。大家常见的余额宝、微信零钱通、京东小金库等产品，对接的都是货币基金，把零钱存进去赚点预期收益很不错。2.债券基金债券基金指的80%的资金都投向债券的基金。债券基金也有三类。风险低，有的债券基金能投资股票，但股票投资占比不超过20%，它就是二级债券基金；如果这只债券基金有不超过20%的资金用于打新股或者投资可转债，它就是一级债券基金；如果该债券基金100%投向债券，它就叫纯债基金。3.股票基金股票基金指80%的资金都投资了股票的基金，风险程度在五类基金中是相对较高的，高风险承受能力的投资者可以考虑。4.混合基金混合基金指的是什么品种都能投资的基金，比如货币市场工具、股票和债券，它对各类投资品种的比例没有太多限制，风险在股票型基金和债券基金之间。5.指数基金指数基金指的是投资某一个指数的基金，风险程度在五类基金中相对较高。指数基金不太依赖基金经理的投资能力，而是靠跟踪指数的走势，如果指数行情不错，而指数基金跟踪指数没有太大误差，那么投资指数基金获得的预期收益也不错。以上是五类最常规的基金介绍。除此之外，基金根据交易方式和投资市场的不同，还有ETF基金、QDII基金、LOF基金、分级基金等。新手可以先了解以上这五类基金品种，从货币基金开始试水，来尝试基金投资。风险程度相对较低，投资有风险，投资需谨慎。

5. 基金做为一种投资方式的优势在哪？如果你是一个风险规避者你会选哪种基金并说明理由？

基金的优势在于你不用自己管理自己的现金去投资，由基金经理组织专业团队替你运作，相对股票投资来讲一是省心二是风险较小，但也可能收效较小。如果你仅仅是为规避风险建议投资货币基金或债券基金。

6. 由于每个基金的投资风格和策略可能不同因此在评价基金业绩时应有一个参照物叫

亲亲您好，很高兴为您解答。由于每个基金的投资风格和策略可能不同因此在评价基金业绩时应有一个参照物叫BUT。在对基金进行业绩比较时，一定要看清楚是否在同一分类基金中的排名。不同类型的基金所实施的投资策略和风控策略不一样，对应的预期收益也存在较大差异，因此在看业绩排名的时候，尤其需要比较基金在同类型基金中的排名情况，否则这个排名就不具有多大参考价值。另外，对于一些行业主题基金，我们也可以纵向对比，可以看出哪些基金经理的个人超额阿尔法能力更强呢~[心][心][大红花][大红花]【摘要】
由于每个基金的投资风格和策略可能不同因此在评价基金业绩时应有一个参照物叫【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答。由于每个基金的投资风格和策略可能不同因此在评价基金业绩时应有一个参照物叫BUT。在对基金进行业绩比较时，一定要看清楚是否在同一分类基金中的排名。不同类型的基金所实施的投资策略和风控策略不一样，对应的预期收益也存在较大差异，因此在看业绩排名的时候，尤其需要比较基金在同类型基金中的排名情况，否则这个排名就不具有多大参考价值。另外，对于一些行业主题基金，我们也可以纵向对比，可以看出哪些基金经理的个人超额阿尔法能力更强呢~[心][心][大红花][大红花]【回答】
亲亲您好，选择指数或者同类群组的平均回报率作为业绩参考基准是一种常见评价基金业绩的方法。但需要注意的是，投资者需要挑选合适的指数来与基金做比较。如沪深300指数会是大盘基金的常用基准，医yao基金选择医yao行业指数则更为合理。在选择行业基金时，我们常常犹豫是改选择主动基金还是被动指数基金，这时候就看主动基金相对行业指数基金是否有长期稳定的超额收益。短期的高回报率有可能是专注某一行业或者热点主题后的运气使然，而基金的“长期”业绩表现才是基金经理专业程度的重要衡量指标。因为在经历了牛熊市轮换后，如基金还能获得比较高的逐年和长期回报率，说明该基金经得起市场的涨跌考验，其投资能力与风控能力获得了良好的验证。在衡量短期业绩和长期业绩时，可以参考“5432”法则。首先，第一个“5”，是该基金近5年的同类排名要在前1/5；其次，第二个“4”，是该基金近三年的同类排名要在前1/4；接下来，该基金近2年的同类排名要在前1/3，zui后，该基金近1年同类排名要在前1/2.这就是我们所说的“5432”法则。这个法则的原则是：对基金的长期业绩严格要求，譬如要求近5年的排名要在前1/5.但是对基金的短期业绩要求相对放松一些，近1年的同类排名仅要求排在前一半即可呢~[心][心][大红花][大红花]希望我的解答对您有所帮助[心][大红花][大红花]【回答】

7. 基金的产品分类，你的风险偏好适合哪种类型基金产品？

基金的产品分类，你的风险偏好适合哪种类型基金产品？

8. 选基金时，应该考虑哪些因素

（1）基金的不同类型决定基金的涨跌幅度不同，股票基金的配置里就是股票占比居多，当股票出现大幅度波动，基金出现的幅度改变也会很大；债券型基金的配置里是政府债券局多，相对稳健。基金是一揽子资产组合，同时有基金经理进行管理。
（2）自我的风险承受能力，获利大的基金风险相对也大，比如股票型基金。债券型基金的风险和收益相对稳健。
（3）基金的历史业绩，可以说明基金经理的投资风格，可以作为筛选基金的一个因素。
买入基金需要考虑自己的本金、风险承受能力、资金流动性、预期收益。题主，一开始可以选择以千为单位的钱进入基金，只有钱在里面，才有更多体会。